Kun globaalien vihreiden joukkolainojen markkinoiden ennustetaan nousevan 1 biljoonaan dollariin vuoteen 2023 mennessä Climate Bonds Initiative -aloitteen mukaan, sijoittajat kilpailevat nyt ympäristötietoisten investointien tekemisestä ja ilmaston edistämisestä.
Tammikuussa 2023 vihreiden joukkolainojen markkinakoko Intiassa oli 20 miljardia dollaria. Tämä edustaa 3.8 % Intian yrityslainamarkkinoista, joiden arvo on yli 500 miljardia dollaria.
Kehitysmaiden edelläkävijöiden joukossa Intia on viime vuosina noussut suotuisiksi kohteiksi vihreiden joukkolainojen markkinoille sijoittamiselle, mikä vahvistaa sijoittajan ruorissa tarjolla olevat vahvat sijoitusmahdollisuudet.
Keskustellaksesi lisää tästä ehdotuksesta, tämä opas auttaa sinua ymmärtämään näkymät ja vaiheet sijoittaaksesi valtion ja yksityisiin vihreisiin joukkolainoihin Intiassa.
Miten joukkovelkakirjat ovat vihreitä
Maailmanlaajuisen ympäristönsuojeluagendan myötä syntyi kestävien joukkovelkakirjalainojen käsite, joka keskittyy ilmastoystävällisiin hankkeisiin kohdistuviin investointeihin. Kestäviä joukkovelkakirjoja ovat sosiaaliset, kestävän kehityksen ja vihreät joukkovelkakirjat (GSS).
Vihreät joukkovelkakirjalainat muodostavat enemmistön kokonaisinvestoinneista ja toimivat pohjimmiltaan kuten perinteiset joukkovelkakirjat, joissa yhteisö, joko yritys tai maa, laskee liikkeeseen joukkovelkakirjalainoja tai IOU:ita kerätäkseen sijoittajilta rahaa, jota ne käyttävät rahoittamaan ympäristötietoisia hankkeita ja infrastruktuuria.
Lisäksi nämä joukkovelkakirjat lasketaan liikkeeseen määräajaksi, ja erääntyessä sijoittajat saavat rahansa takaisin tietyn koron kera.
Vihreät obligaatiot ovat ainutlaatuisia, koska kerätyt varat on suunnattu nimenomaan kestäviin hankkeisiin sijoittamiseen. Nämä hankkeet voivat sisältää uusiutuvaa energiaa, puhdasta vettä tai energiatehokkaan infrastruktuurin kehittämistä.
Lyhyen historian tarkistuksen vuoksi Maailmanpankki laski liikkeeseen ensimmäisen vihreän joukkovelkakirjalainan vuonna 2008, ja se saavutti huomattavan suosion vuoden 2015 Pariisin ilmastosopimuksen jälkeen. Alkaen 2022, vihreitä joukkovelkakirjoja on laskettu liikkeeseen maailmanlaajuisesti yli 2 biljoonaa dollaria, ja määrän ennustetaan nousevan 5 biljoonaan dollariin 2025.
Intia – kehittyvä mahtava
Intia on kieltämättä myöhäinen tulokas kotimaan vihreiden joukkolainojen markkinoilla.
Analysoitaessa vihreiden joukkovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskun kasvua kahden edellisen vuoden aikana on kuitenkin havaittavissa, että Intian vihreät markkinat tulevat nousemaan voimakkaasti tulevina vuosina. Vuonna 2 kokonaisarvo GSS Joukkovelkakirjasijoitukset olivat 7.85 miljardia dollaria, mikä on 585 % enemmän kuin vuonna 2020. Tästä luvusta 6.11 miljardia dollaria sijoitettiin yksinomaan vihreisiin joukkolainoihin.
Se on merkittävä sysäys, joka korostaa yritysten halukkuutta laskea liikkeeseen vihreitä velkainstrumentteja markkinoilla ilmastotietoisten hankkeiden ja investointien edistämiseksi. Intian tapauksesta kiehtovan tekee tulevien vuosien kasvupotentiaali vihreissä ja uusiutuvissa hankkeissa, joiden tavoitteena on edistää hallituksen tavoitetta siirtyä hiilineutraaliksi vuoteen 2070 mennessä ja nelinkertaistaa uusiutuvan energian kapasiteetti vuoteen 2030 mennessä.
Tämä auttaa meitä levittämään suunnitelmaa ymmärtääksemme vihreiden investointien laajuuden ja kannattavuuden kehitysmaassa, jonka talous on maailman nopeimmin kasvava.
Lisäksi Intian hallitus otti merkittävän askeleen vuosien 2022–23 vuotuisessa rahoitusbudjetissa käynnistämällä ensimmäistä kertaa valtion vihreitä joukkovelkakirjoja. Se on nyt käynnistänyt a puitteet yleisölle ja laski liikkeeseen 1.9 miljardin dollarin arvosta joukkovelkakirjalainoja, jotka tulevat julkiseen tarjouskilpailuun 25. tammikuuta 2023 alkaen.
Tällä askeleella varmistetaan entisestään hallituksen valmius tunnustaa vihreät joukkovelkakirjalainat toteuttamiskelpoisiksi rahoitusinstrumenteiksi ja ryhtyä toimiin suotuisan ekosysteemin luomiseksi sääntelemällä tuella sijoittajille tehdä pitkäaikaisia sijoituksia vihreisiin hankkeisiin.
Siksi tämän kehityksen myötä sijoittajat voivat nyt sijoittaa sekä yksityisiin että valtion vihreisiin joukkolainoihin maassa. Katsotaanpa, kuinka sinä voit sijoittajana valita erilaisia vihreitä joukkovelkakirjoja, mukaan lukien valtion lainat, sijoittaaksesi Intiaan.
Kuinka sijoittaa vihreisiin joukkolainoihin
Sijoittajilla on mahdollisuus sijoittaa julkisiin ja yksityisiin vihreisiin joukkovelkakirjalainoihin. Näin voit tehdä sen:
Valtion vihreät joukkovelkakirjat
Valtion vihreät joukkovelkakirjat laskevat liikkeeseen RBI yhtenäisen hintahuutokaupan kautta. Prosessi on samanlainen kuin liikkeeseenlasku Valtion arvopaperit (G-sec), jossa hallitus lainaa rahaa rahoittaakseen julkisia hankkeita yhtenäisellä korolla.
RBI:n kalenterin mukaan viherkasveja on 16000 XNUMX miljoonan rupian arvosta joukkovelkakirjalainat listataan julkiseen tarjouskilpailuun kahdessa erässä 8000 miljoonan rupiaan kumpikin 25. tammikuuta ja 9. helmikuuta. Nämä joukkovelkakirjat lasketaan liikkeeseen 5 ja 10 vuoden maturiteetilla, ja niillä voidaan myös käydä kauppaa muiden joukkovelkakirjalainojen tapaan.
Yksityissijoittajat voivat tehdä tarjouksen näistä joukkovelkakirjoista RBI-Retail Direct foorumi, joka on hallituksen verkkosivusto, joka helpottaa yksittäisten sijoittajien G-secsin tarjousten tekemistä sekä ensi- että jälkimarkkinoilla. Voit rekisteröityä tälle alustalle seuraavasti:
- Käy RBI-Retail Direct -sivustolta.
- Luo yksi tai yhteinen tili. Saat OTP:n rekisteröityyn matkapuhelinnumeroosi ja sähköpostitunnukseesi.
- Kun olet vahvistanut OTP:n, sinun on ladattava peruutettu sekki tai annettava lupa tilitietojesi online-vahvistukseen.
- Kahden päivän kuluessa saat ilmoituksen alustalle pääsystä.
Voit sijoittaa vihreisiin joukkovelkakirjalainoihin täällä sen jälkeen, kun olet täyttänyt viranomaisen määräämät kriteerit RBI, jotka ovat samanlaisia kuin sijoittaminen mihin tahansa muuhun valtion arvopaperiin. Vaatimukset voivat kuitenkin olla ylivoimaiset monille sijoittajille, eivätkä he välttämättä ole oikeutettuja sijoittamaan siihen suoraan.
Siksi voit sijoittaa joukkovelkakirjoihin myös välitysyritysten, kuten Zerodhan, tai erikoistuneiden joukkovelkakirjakaupan alustojen, kuten Wint Wealthin, kautta. Näiden alustojen avulla voit sijoittaa sekä valtion että yksityisten joukkovelkakirjalainoihin, joita eri yhtiöt ovat laskeneet liikkeeseen.
Sijoittaminen yksityisiin vihreisiin joukkovelkakirjoihin
Kuten hallitus, myös yksityiset tahot, kuten monikansalliset yritykset, vapauttavat vihreitä joukkovelkakirjalainoja kiinteällä korolla kestävien hankkeiden rahoittamiseksi.
Nämä joukkovelkakirjat kuuluvat yrityslainojen luokkaan, ja niillä on samanlaiset mekanismit niihin sijoittamiseen, paitsi että vihreät joukkovelkakirjat lasketaan liikkeelle tiettyä tarkoitusta silmällä pitäen.
Vihreiden joukkolainojen liikkeeseenlaskua säännellään tehokkaasti SEBI:n ohjeilla "Vihreät velkapaperitNäin varmistetaan, etteivät yritykset vapauta vääriä IOU-sopimuksia vihreiden joukkovelkakirjalainojen suojeluksessa.
Voit ostaa yksityisiä vihreitä joukkovelkakirjoja kahdella tavalla:
- Voit ottaa suoraan yhteyttä ensimarkkinoiden yrityksiin. He julkaisevat ilmoituksia joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskusta verkkosivuillaan, tai voit myös hakea pankkisi kautta. Joka tapauksessa sinulla on oltava Demat-tili, jotta voit tallentaa joukkovelkakirjojasi turvallisesti. Se on kuitenkin hitaampi prosessi sijoittajille, joilla on rajoitettu pääoma, ja institutionaaliset sijoittajat ja muut kuin pankkialan rahoituslaitokset, joilla on valtava pääoma, käyttävät yleensä tätä vaihtoehtoa.
- Sen lisäksi, että ostat suoraan vihreitä joukkovelkakirjoja yhtiöltä, voit yksityissijoittajana ostaa näitä joukkovelkakirjoja yhteiset varat tai pörssinoteeratut rahastot (ETF) jälkimarkkinoilla. Näitä tarjoavat erilaiset pankit ja sijoitusrahastoorganisaatiot alustallaan tai välitysyritysten kautta. Samaan aikaan erikoistuneet alustat, kuten Wint Wealth, goldenpie.com ja thefixedincome.com tarjoavat myös yksityissijoittajille helpon pääsyn uskottaviin joukkovelkakirjoihin sekä tutkimusmateriaaleja, jotka selittävät yrityksen ja joukkovelkakirjojen luottoluokituksen, maksukyvyttömyysriskin, likviditeettiriskin ja korkoriskin.
Intian koetuksella tulla maailman kolmanneksi suurimmaksi taloudeksi vuoteen 3 mennessä, hallitus ja yritykset ovat lisänneet investointejaan kestävän infrastruktuurin rakentamiseen maassa.
Näillä positiivisilla yleisnäkymillä Intian vihreiden joukkolainojen markkinat ovat taipuvaisia kasvamaan ennennäkemättömällä vauhdilla, ja nyt myös yksityissijoittajilla on mahdollisuus investoida kasvutarinaan ja ansaita huomattavia tuottoja.
Jätä vastaus