Osakemarkkinoille sijoittaminen on ollut suuren yleisön saatavilla, kun maapallo on digitalisoitunut.
Sijoittajat voivat nyt vaivattomasti seurata omaisuuttaan, käydä kauppaa osakkeilla ja hyödykkeillä ja kehittää älypuhelimillaan monipuolista portfoliota verkkovälittäjien ja sijoitusalustojen ansiosta.
Kaksi tällaista online-välittäjää, jotka ovat saavuttaneet valtavan suosion Intiassa, ovat Zerodha ja INDmoney. Vaikka molemmat alustat tarjoavat samanlaisia palveluita, niillä on ainutlaatuiset ominaisuudet ja ne on suunnattu erityyppisille sijoittajille.
Zerodha on Intian suurin ja luotettavin online-välittäjä, joka tarjoaa edullisia kustannuksia kauppapaikka edistyneillä työkaluilla ja ominaisuuksilla. Toisaalta INDmoney on kattava varallisuudenhallintaalusta, joka tarjoaa henkilökohtaista sijoitusneuvonta ja hallitsee koko talouselämääsi.
Tässä artikkelissa vertaamme Zerodhan ja INDmoneyn tarjoamia demat-tilipalveluita ja autamme sinua päättämään, mikä alusta sopii sinulle parhaiten. Joten, sukeltakaamme sisään!
I. Lyhyt katsaus Zerodhasta ja INDmoneysta
(i) Zerodha
Zerodha, Intian suurin online-alennusvälitysyritys, on mullistanut ihmisten tavan sijoittaa osakemarkkinoille.
Vuonna 2010 Nithin Kamathin ja Nikhil Kamathin dynaamisen kaksikon perustaman Zerodhan ylpeilee yli miljoonan asiakkaansa ja yli 1 prosentin kaikista vähittäismyyntitilauksista Intiassa päivittäin.
Organisaatio, jonka pääkonttori sijaitsee Bengalurussa, on mullistanut osakevälityssektorin.
Zerodhan tavoitteena on eliminoida kaikki välittäjät, jotta jokainen saisi edullisia ja laadukkaita rahoituspalveluita.
Käyttäjäystävällisellä alustallaan ja huipputeknologialla Zerodha on tehnyt osakekauppaa massojen ulottuville, mikä demokratisoi Intian osakemarkkinoita.
(ii) INDrahaa
INDmoney on suhteellisen uusi tulokas sijoittamisen ja varallisuudenhoidon maailmassa Intiassa.
Se lanseerattiin vuonna 2019, ja se on kerännyt jo yli 7 miljoonaa käyttäjää ja on nopeasti saamassa suosiota. Toisin kuin muut sijoitussovellukset, INDmoney on enemmän kuin pelkkä sijoitussovellus; se on perheen varallisuuden suunnittelusovellus, joka auttaa käyttäjiä suunnittelemaan talouttaan ja sijoittamaan rahansa viisaasti.
INDmoneylla on pääsy yli 5000 osakkeeseen ja 6000 sijoitusrahastoon, ja se tarjoaa käyttäjilleen laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja. Ashish Kashyapin perustaman yrityksen pääkonttori sijaitsee Gurgaonissa, Haryanassa.
INDmoney pyrkii standardisoimaan varallisuudenhoidon ja tekemään sen kaikkien saataville heidän talouslukutaidostaan tai kokemuksestaan riippumatta.
II. Maksut ja maksut
(i) Zerodha
Tilin avauskulut: - Mitä tulee palkkioihin ja kuluihin, Zerodha tarjoaa kilpailukykyisen hinnoittelun Intian osakevälitysteollisuudessa. Verkkotilin avausmaksut osakkeille, F&O:lle ja valuutalle ovat 200 INR, ja se on 300 INR hyödykekauppoja varten. Offline-maksut ovat 400 INR ja 600 INR vastaavasti.
Vuosittaiset ylläpitokulut: -Tilin ylläpitokulut tai AMC ovat 300 INR + 18 % GST vuodessa, joka veloitetaan neljännesvuosittain eli 75 INR+ GST 90 päivän välein, joka vähennetään automaattisesti tililtäsi.
Välityskulut:- Välitys ei veloita osaketoimituksista, ja päivänsisäisistä ja tulevista kaupoista se veloittaa 0.03 % tai 20/tilaus, kumpi on pienempi. Kiinteä maksu 20 INR optioista veloitetaan kauppaa kohden.
Muut veloitukset:- Lisäksi yritys perii STT- tai CTT-maksut, transaktiomaksut, 18 %:n GST-maksut (vain välityksestä, SEBI:stä ja transaktiosta), SEBI-maksuja 10 INR crore-arvotapahtumaa kohti ja leimamaksuja. DP-maksut 13.5 INR per merkintä veloitetaan päivän lopussa riippumatta myytyjen osakkeiden määrästä.
Zerodha tarjoaa laskimen, jonka avulla asiakkaat voivat laskea kokonaispalkkionsa ja -kulunsa syöttämällä tapahtuma-arvon ja kaupan tyypin.
(ii) INDrahaa
Tilin avaaminen ja AMC: - INDmoneylla on yksinkertainen ja läpinäkyvä hinnoittelumalli demat-tilipalveluilleen. Ne älä veloita tilin avaamismaksua tai AMC-maksuja joka voi olla erittäin hyvä vaihtoehto aloittelijoille säästää arvokkaita taalaa.
Välityskulut:- INDmoney veloittaa yksinkertaisen välityksen 0.05 % kaupan kokonaisarvosta, enintään 20 INR, kaupan tyypistä riippumatta.
Muut veloitukset:- Lisäksi ne veloittavat NSE:n ja BSE:n transaktiomaksuja, STT-maksuja, leimaveromaksuja ja SEBI-liikevaihtomaksuja 0.0001 % sekä osake- että päivänsisäisistä kaupoista.
Toimitusmyynnistä veloitetaan DP-maksu 13.5 INR/pakkaus. Lisäksi sijoittajilla on mahdollisuus muuntaa fyysiset osakkeensa dematerialisoituun muotoon hintaan 250 INR/sertifikaatti, ja näihin maksuihin sovelletaan GST:tä.
Kaiken kaikkiaan INDmoneyn hinnoittelumalli on varsin houkutteleva ja kustannustehokas vaihtoehto muille markkinoiden kalliille kilpailijoille.
III. Käyttöliittymän kokemus
(i) Zerodha
Sekä aloittelevat että kokeneet kauppiaat voivat helposti käydä kauppaa ja sijoittaa Zerodhaan sen käyttäjäystävällisen suunnittelun ansiosta. Kojelauta on hyvin järjestetty ja kerää kaikki tarvittavat tiedot yhteen paikkaan.
Sinun ei tarvitse selata hämmentäviä osioita, voit luoda useita tarkkailulistoja ja tarkistaa tilauksesi, asemasi ja rahastosaldosi sivustolta. Yli 70 % tapahtumista tehdään mobiilisovelluksella, joka on yhtä tehokas kuin työpöytäversio.
Ohjelmisto voidaan räätälöidä makusi mukaan, mukaan lukien vaihtaminen tumman ja kirkkaan tilan välillä. Voit myös analysoida useita osakkeita kerralla avaamalla näytölle neljä erillistä kaaviota samanaikaisesti.
Voit käydä kauppaa helposti ja keskittyä rahaosi yksinkertaisen mutta tehokkaan käyttöliittymän ansiosta.
(ii) INDrahaa
Mitä tulee INDmoneyn käyttöliittymään ja käyttökokemukseen, on tärkeää huomata, että se eroaa Zerodhasta, koska se ei ole vain kaupankäynnin sovellus.
Se on enemmän varainhoitosovellus, joka tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja, kuten osakkeet, sijoitusrahastot, vakuutukset, luottoosasto ja paljon muuta.
Jos kuitenkin käytät sovellusta vain kaupankäynti- tai sijoitustarkoituksiin, saatat joutua viettämään aikaa käyttöliittymään tottumiseen, joka voi olla hieman sekainen eri osien vuoksi.
Sovellus on jaettu eri alaosioon, kuten Indstocks, US Stocks, Mutual Funds, Super Saver ja paljon muuta. Näet positiot ja tapahtumat siirtymällä näiden yksittäisten osioiden läpi.
Mobiilisovellus on lähes identtinen työpöytäalustan kanssa ja tarjoaa kattavan käyttöliittymän. Voit myös katsoa kojelaudan opetusvideoita saadaksesi tietoa erilaisista sijoitusvaihtoehdoista.
Jos kuitenkin etsit vain kaupankäyntitarpeita, vietät suurimman osan ajasta yhdessä tai kahdessa sovelluksen alaosassa. Vaikka käyttöliittymä on hieman sekainen, se tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja, mikä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon varainhoitoratkaisuja etsiville.
IV. Sijoitusvaihtoehdot
(i) Zerodha
a) Osakkeet ja ETF:t
Zerodha on ensisijaisesti pörssinvälitysyhtiö, joka tarjoaa asiakkailleen erilaisia sijoitusvaihtoehtoja. Sen lippulaivatuote, KITE, tarjoaa intuitiivisen alustan kaupankäynnille ja osakesijoittamiseen sekä NSE- että BSE:ssä.
Huippuluokan kaupankäyntityökalujensa ja helppokäyttöisen käyttöliittymänsä ansiosta Zerodha on antanut sijoittajille mahdollisuuden ostaa ja myydä osakkeita ilman mitään hälyä.
Mahdollisuus sijoittaa osakkeisiin sekä pitkän että lyhyen aikavälin kaupankäyntitavoitteisiin on yksi Zerodhan osakesijoitusvaihtoehdon tärkeimmistä eduista.
Päivänsisäisen kaupankäynnin avulla sijoittajat voivat ostaa ja myydä osakkeita samana päivänä, kun taas toimitusperusteinen kaupankäynti antaa sijoittajille mahdollisuuden pitää osakkeita pidempään. Eri indeksien ETF:ien käsittely on mahdollista myös KITE-sovelluksessa.
(b) Sijoitusrahastot
Sijoitusrahastosijoittaminen on suosittu ja yksinkertainen strategia salkkusi hajauttamiseen ja ehkä voittoon. Verrattuna perinteisiin sijoitusrahastoihin Zerodhan COIN-sovellus tarjoaa loistavan alustan sijoittamiseen suoraan yli 2000:een suoraan sijoitusrahastoon, säästäen jopa 1.5 % vuodessa maksuissa.
COIN tarjoaa tavoitteidesi ja riskinsietokykysi tason perusteella laajan valikoiman sijoitusrahastoratkaisuja. COINilla on kaikki suurista, pienistä, veroja säästävistä, globaaleista tai kiinteätuottoisista rahastoista.
Useiden työkalujen ja tietojen saatavuus, jotka auttavat sinua tutkimaan ja valitsemaan sijoitustarpeisiisi parhaiten sopivan sijoitusrahaston, erottaa COINin muista sijoitusrahastoalustoista. Voit seurata omaisuuttasi ja tehdä viisaita valintoja käyttämällä yksinkertaisia työkaluja, kuten rahaston seulontatyökalua ja a salkunseuranta.
(c) F&O ja hyödykkeet
Futures and Options (F&O) ja hyödykekauppa voi olla hieman pelottavaa aloittelijoille, mutta Zerodhan käyttäjäystävällisen alustan ansiosta siitä tulee helppoa ja kaikkien saatavilla.
Kiten, Sensibullin ja Streakin kautta Zerodha tarjoaa saumatonta kauppaa erilaisilla hyödykkeillä, kuten metalleilla, öljyllä ja maataloushyödykkeillä MCX:ssä sekä indeksin futuureilla ja optioilla NSE:ssä.
F&O-kaupan vetovoima on siinä, että voit hyötyä siitä sekä markkinoiden nousussa että laskussa.
Tuloksena on enemmän vapautta ja laajempi valikoima kaupankäyntivaihtoehtoja. Hyödykekauppa tarjoaa keinon monipuolistaa omistusosuuksiasi ja ehkä altistaa sinut useille yrityksille.
d) listautumisannit
Alkuperäiset julkiset tarjoukset eli listautumisannit ovat loistava tapa yrityksille kerätä rahaa esittelemällä osakkeitaan suurelle yleisölle. Voit saada varhaiset mahdollisuudet vauvayhtiöihin ennen kuin ne pääsevät markkinoille.
Zerodhan avulla voit sijoittaa tuleviin listautumisiin Kite-sovelluksensa kautta, mikä tekee tilausten tekemisestä helppoa avauspäivän klo 10 ja liikkeeseenlaskun päätöspäivän klo 4 välisenä aikana. Voit tehdä jopa 30 tarjousta IPO-sovelluksessa, mikä antaa sinulle joustavuutta sijoittaa mieltymystesi mukaan.
Joten jos aiot sijoittaa jännittäviin uusiin yrityksiin ja mahdollisesti ansaita merkittäviä tuottoja, Zerodhan listautumisanti saattaa olla juuri sitä mitä tarvitset.
(e) Korkotuottoinstrumentit
Yksityishenkilöille, jotka etsivät turvallisempia sijoitusvaihtoehtoja, sijoittaminen kiinteätuottoisiin arvopapereihin voi olla viisasta. Zerodha tarjoaa COIN-sovelluksensa kautta erilaisia korkotuotteita, kuten kultavelkakirjoja ja valtion arvopaperit.
Valtion arvopaperit ovat loistava vaihtoehto sijoittajille, jotka tavoittelevat tavallista kiinteää talletusta korkeampaa tuottoa ja lisäturvaa sijoittaessaan valtion takaamiin varoihin. Voit sijoittaa useisiin valtion obligaatioihin, kuten Intian valtion joukkovelkakirjalainoihin ja valtion joukkovelkakirjalainoihin, aina kun tarjous avautuu.
Toinen suosittu sijoitusvaihtoehto on Valtion kultaobligaatiot (SGB:t). Nämä joukkovelkakirjat tarjoavat sekä pääomavoittoja että 2.5 %:n korkoa vuodessa investoinnit digitaaliseen kultaan muodossa. Voit myös sijoittaa Gold ETF:iin, joista voi olla noin 1 % kulumaksu.
(ii) INDrahaa
a) Intian osakkeet ja ETF:t
Intialaisiin osakkeisiin ja ETF-rahastoihin sijoittaminen ei ole koskaan ollut helpompaa INDmoneylla! Sovellus tarjoaa demat-tilin, jonka avulla voit sijoittaa osakkeisiin ja ETF-rahastoihin, jotka on listattu sekä NSE:ssä että BSE:ssä. Indmoneyssa todella vaikuttavaa on tapa, jolla se luokittelee Intian osakkeet – yksityissijoittajille on tarjolla vaihtoehtoja teeman, teknisen vahvuuden, osinkojen ja toimialakohtaisten osakkeiden perusteella.
Sovellus tarjoaa myös erilaisia seulontalaitteita, joiden avulla voit suodattaa laajat vaihtoehdot, mikä helpottaa oikean sijoituksen löytämistä, joka vastaa tavoitteitasi ja riskinottohaluasi. INDmoney tarjoaa myös maan kaikkien tärkeimpien indeksien ETF:itä, mikä tarjoaa sinulle mahdollisuuden hajauttaa salkkuasi ja vähentää riskejä.
(b) Sijoitusrahastot
INDmoneyn tarjoaman täydellisen alustan ansiosta sijoittajien on helppoa ostaa, seurata ja hallita salkkujaan. Käyttäjät voivat myös saada suorituskykyraportin, reaaliaikaisen analyysin suorituskyvystään ja näihin tietoihin perustuvia neuvontapalveluita.
Kaupankäyntirahastot, huippuosakerahastot, velkarahastot, hybridirahastot, kultarahastot ja likvidit rahastot ovat vain muutamia INDmoneyn tarjoamista sijoitusrahastovaihtoehdoista. Mikä tahansa näistä rahastoista on monipuolinen ja käytännöllinen vaihtoehto ihmisille, jotka haluavat sijoittaa sijoitusrahastoihin, koska sijoittajat voivat aloittaa systemaattisen sijoitussuunnitelman (SIP) missä tahansa niistä.
(c) Kiinteä talletus
Kiinteisiin talletuksiin sijoittaminen voi olla turvallinen ja kätevä tapa ansaita kiinteää tuottoa sijoituksillesi, ja INDmoney tekee siitä helpompaa kuin koskaan. Kiinteiden talletusten hallintapaneelin ansiosta FD-korttien hallinta ei ole koskaan ollut näin yksinkertaista.
Voit seurata koko talletussalkkuasi ja saada keskimääräisen tuottoprosentin sijoituksillesi, kaikki yhdessä paikassa.
Lisäksi INDprotect-ominaisuuden ansiosta voit olla varma, että sijoituksesi ovat sertifioituja ja turvallisia. INDmoney tarjoaa myös yksityiskohtaista tietoa eri pankkien tarjoamista parhaista kiinteätalletusjärjestelmistä, mukaan lukien hallussapitoajat, korot ja vähimmäissijoitussummat.
(d) Yhdysvaltain osakkeet
INDmoney's US Stocks -sijoitusvaihtoehto on yksi tärkeimmistä ominaisuuksista, joka erottaa sen muista Intian demat-tileistä. INDmoneyn avulla sijoittajat voivat käyttää yksittäisiä yhdysvaltalaisia osakkeita sekä yhdysvaltalaisia rahastoja ja ETF:itä ja jopa osallistua US Stock Rewards -ohjelmaan, joka mahdollistaa murto-osien sijoittamisen maailmanlaajuisiin osakkeisiin.
Tämä ominaisuus on mahdollista Finzoomers Services Private Limitedin kautta, ja se tarjoaa pääsyn suuriin Yhdysvaltain pörssiin, kuten NASDAQ ja NYSE. Sijoittajilla on mahdollisuus hajauttaa salkkuaan kansainvälisesti ja ehkä altistua joillekin huippuyrityksille valitsemalla tämä sijoitusvaihtoehto.
V. Ominaisuudet ja edut
(i) Zerodha
- Joustava kartoitusikkuna, jota voidaan siirtää työpöydän poikki.
- Useita kaavioita samalla näytöllä yli 100 indikaattorilla.
- Reaaliaikaiset hintavaihtelut.
- Useita tilaustyyppejä, mukaan lukien ryhmätilaukset, jälkimarkkinatilaukset jne.
- Tee tilaukset kaavion kautta ilman, että sinun tarvitsee sulkea näyttöä.
- Pääsy parhaisiin kaavioihin – TradingView ja ChartIQ.
- Omistus- ja tulosraportit verotukseen ja analyysitarkoituksiin.
- Perus - ja tekninen analyysi osakkeiden due diligence -tarkastusta ennen sijoittamista.
- Hälytykset ja muistutukset ilmoittamaan sinulle, kun hinta ylittää ennalta määritetyt osto-/myyntitasot.
(ii) INDrahaa
- AI-käyttöinen osakeanalyysi saadaksesi syvempiä näkemyksiä tuloksesta, kannattavuudesta ja arvostuksesta.
- Mukautettavat suodattimet ja lajitteluvaihtoehdot varastojen löytämiseksi tiettyjen kriteerien perusteella.
- Puolueettomat ja objektiiviset osto- ja myyntisuositukset perustuvat tekoälylaskelmiin.
- Sijoitusrahastosalkun automaattinen tasapainottaminen STP-ominaisuuden avulla.
- Alan asiantuntijoiden analyytikkoennusteet ja luokitukset tietoisempien sijoituspäätösten tekemiseksi.
- Yksityiskohtaiset yritystiedot, mukaan lukien kriittiset parametrit.
- Päivänsisäinen kaupankäynti on saatavilla nopeaan voittoon.
- Jälkimarkkinatilaukset ovat saatavilla 10 Rs:n maksulla. tilausta kohti.
Yhteenveto
Verrattuaan INDmoneyta ja Zerodhaa eri näkökulmista, on selvää, että molemmilla alustoilla on omat vahvuutensa ja heikkoutensa. INDmoney on loistava alusta rahanhallintaan ja yhdysvaltalaisiin osakkeisiin sijoittamiseen, mutta mitä tulee demat-tileihin ja kaupankäyntiin, Zerodha on parempi valinta.
Zerodha on vakiintuneempi maine demat-maailmassa ja heidän alustansa on suunnattu aktiivisille kauppiaille. Vaikka niiden maksut voivat olla hieman kalliita, niiden tarjoamat ominaisuudet ja edut ovat sen arvoisia.
Heidän asiakastukinsa on erinomaista, ja heillä on käyttäjäystävällinen käyttöliittymä, joka mahdollistaa helpon kaupankäynnin ja sijoittamisen.
Toisaalta INDmoneyn käyttöliittymä voi olla hieman monimutkainen, mutta ne tarjoavat lukuisia ominaisuuksia, kuten tekoälyllä toimiva osakeanalyysi, automaattinen salkun tasapainottaminen, analyytikoiden ennusteet ja luokitukset ja paljon muuta.
Jätä vastaus