L'investissement d'impact a été non seulement le sujet de conversation de l'heure, mais aussi le besoin de l'heure.
Avec les préoccupations environnementales croissantes, il est essentiel que les gens commencent à prendre toutes les mesures, grandes et petites, nécessaires pour en bénéficier, d'une manière ou d'une autre.
L'une de ces méthodes que les investisseurs et les commerçants ont adoptées est l'investissement d'impact, qui, comme son nom l'indique, investit pour avoir un impact.
L'investissement d'impact existe désormais dans le monde entier, mais il est également bien visible en Inde.
De plus en plus de personnes essaient d'investir dans des produits qui contribuent positivement au climat et à l'environnement, et il ne pourrait pas y avoir de meilleur moment pour en parler !
Qu'est-ce que l'investissement d'impact ?
L'investissement d'impact est une méthode par laquelle les investisseurs investissent dans des entreprises, des fonds et des organisations qui contribuent positivement à l'environnement et génèrent des avantages sociaux d'une manière ou d'une autre, ainsi que leurs rendements financiers réguliers.
Les investisseurs d'impact soutiennent les entreprises dans la microfinance, les voitures électriques, l'agriculture durable, les ressources énergétiques renouvelables, les substituts plastiques et d'autres initiatives similaires qui sont prises au profit de notre environnement social et environnemental.
Comment choisir dans quel fonds d'investissement à impact investir ?
Il existe quatre critères principaux sur la base desquels vous pouvez prendre votre décision d'investir dans une entreprise à fort impact.
Le système UBP IMAP a développé les critères. Vous pouvez noter chaque critère sur 5 et le totaliser pour un score maximum de 20.
- INTENTIONNALITÉ ou Intention
- Ce critère inclut les stratégies annoncées de l'entreprise.
- Il s'agit de la part de l'allocation d'investissement/R&D de l'entreprise à la solution particulière au problème.
- MATÉRIALITÉ ou matérialisme
- Il a quel pourcentage des revenus totaux de l'entreprise provient de domaines qui génèrent un impact positif.
- Cela inclut également s'il existe d'autres secteurs d'activité en conflit dans le même domaine de travail.
- ADDITIONNALITÉ ou Addition
- Cela inclut si l'entreprise est un leader mondial dans le domaine.
- Il indique également s'il existe une unicité dans la technologie, l'approche et la fourniture de solutions du côté de l'entreprise.
- POTENTIALITE ou Potentiel
- Il inclut le potentiel réel de la solution proposée via un service/produit à avoir un effet significatif sur le monde.
- Il s'agit de savoir si cette solution change la donne pour le monde ou non.
Des préoccupations qui ont de graves répercussions sur la culture d'investissement en Inde
L'Inde n'est pas seulement une terre riche en culture, en traditions et en valeurs, mais elle est également riche en population, en pollution, en dégradation de l'environnement, etc. La pollution de l'air, la mauvaise gestion des déchets et la rareté de l'eau sont parmi les problèmes environnementaux les plus critiques en Inde, avec la dégradation des sols, la dégradation de la qualité des forêts, et la liste est interminable.
C'est avec ce motif en tête, pour préserver l'environnement du pays, l'air que nous respirons, l'eau que nous consommons et la conservation des forêts qui nous apportent bien plus que de simples paysages, que l'investissement à impact a pris un sérieux plongeon en Inde. Voici pourquoi l'investissement d'impact est maintenant pris au sérieux en Inde -
- Toutes les entreprises indiennes sont désormais fortement évaluées sur la base de leurs aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour déterminer leur croissance réelle et leur contribution à l'économie.
- Des problèmes tels que le changement climatique et les inégalités sociales sont répandus en Inde, et pour éclairer un changement réel, l'investissement d'impact semble être la seule étape sensée.
- Les investisseurs sont désormais conscients de l'impact environnemental, social et de gouvernance d'une entreprise sur une économie, et c'est uniquement sur cette base que les investisseurs investissent leur argent.
- Les fonds de développement durable ont augmenté plus que jamais, avec un afflux de près de 186 milliards de dollars au premier trimestre 2021.
- Si nous nous basons sur les statistiques, les entreprises avec un acquiescement ESG ont mieux performé que presque toutes les entreprises du S&P 500.
- Toutes les entreprises ayant une motivation ESG sont plus fiables en ce qui concerne les bénéfices futurs.
- L'investissement durable mondial va dominer les investissements traditionnels dans un avenir proche.
- Il y a plus de responsabilité du côté de l'entreprise envers le socio-environnemental et la gouvernance.
- La pandémie a entraîné une divergence socio-économique plus importante que les investisseurs et les entreprises cherchent à réduire.
- Les impacts non financiers sont désormais considérés comme égaux, sinon supérieurs, à l'impact financier qu'une entreprise a sur une économie.
- Plus de 80 % des investisseurs particuliers en Inde concentrent leur transition vers l'investissement durable.
- Nifty 100 ESG a mieux performé que Nifty 50 et Nifty 100 au cours de la dernière année, renforçant la confiance envers l'investissement ESG.
- Les entreprises sociales et les entreprises à motivation sociale sont préférées aux idées commerciales conventionnelles.
- Des initiatives sociales sont fortement financées pour promouvoir une meilleure Inde.
- Plus de 2.5 milliards de dollars ont été levés grâce à des transactions en actions en 2020 pour les entreprises à impact, suivis de 1.2 milliard de dollars reçus au premier semestre 2021.
- L'échelle et le potentiel de rendements durables en Inde en font un endroit idéal pour commencer l'investissement d'impact, car il offre de nombreuses opportunités sociales en raison de sa forte population et de plusieurs problèmes connexes.
- La création d'une bourse sociale est également dans les pourparlers, ce qui a gagné la confiance des gens dans les fonds durables.
Avantages de l'investissement à impact en Inde
- Il aide à combler le fossé entre les objectifs financiers et sociaux d'un investisseur.
- Il aide les investisseurs à être à la hauteur de leurs valeurs en contribuant à de nouvelles causes.
- Aide également les investisseurs à aider les entreprises qui ont une intention positive de contribuer aux aspects sociaux et environnementaux d'une entreprise.
- Offre une croissance élevée, un potentiel de rentabilité robuste et une responsabilité sociale grâce à un seul investissement.
- Se concentre sur l'horizon à long terme du point de vue de l'entreprise et de l'investisseur.
- Alignement des investisseurs sur les 17 objectifs de développement durable des Nations Unies.
- Il offre aux investisseurs une large base de revenus car il suit la dynamique du marché.
- Cela donne à l'investisseur un premier avantage puisqu'il s'agit d'un nouveau concept qui est sur la voie du progrès.
- Aide à résoudre non seulement les problèmes nationaux mais mondiaux mentionnés dans les objectifs des ODD de l'ONU.
- Ouvre les portes pour que les investisseurs deviennent des opportunistes internationaux en contribuant à la solution d'un problème et en devenant les gagnants du futur.
- Aide à stabiliser et à diversifier un portefeuille.
- Aide à répondre à la responsabilité sociale individuelle et organisationnelle.
- Permet aux investisseurs de se connecter avec de grands penseurs avec de plus grandes aspirations au-delà de la satisfaction monétaire.
- L'Inde, en tant que terre d'habitants, a de nombreux problèmes non résolus qui peuvent être résolus grâce à l'investissement d'impact.
- L'investissement d'impact existe pour guérir le monde, et c'est quelque chose sur lequel nous devons tous commencer à travailler - aujourd'hui !
Inconvénients de l'investissement à impact en Inde
- Il est un peu risqué de commencer à investir dans des fonds sociaux en raison de la nouveauté du concept.
- La base d'investisseurs pour les investissements d'impact est encore très niche, seuls quelques fonds d'investissement étant capables d'obtenir des résultats élevés tout en étant évolutifs.
- Il est encore difficile de convaincre les investisseurs privés de commencer à investir leur argent dans des fonds à fort impact, ce qui fait de l'industrie de l'investissement à impact encore un rêve farfelu.
- S'il s'agit d'un investissement à haut rendement, il s'agit également d'un investissement à haut risque.
- Étant donné que l'impact diffère d'un domaine à l'autre, il est difficile d'assurer la cohérence des mesures.
- Les impacts sont difficiles à comparer, à mesurer et à quantifier.
- Tendances des investissements d'impact en Inde en 2020-2021.
- L'année de la pandémie, 2020, a vu les entreprises à impact sur les soins de santé attirer 20 millions de dollars américains dans le cadre de 29 transactions différentes.
- Les entreprises à impact dans les investissements technologiques au stade de l'amorçage ont attiré le plus de croissance, la plupart des investisseurs s'intéressant aux entreprises en phase de démarrage basées sur les soins de santé, la technologie, les moyens de subsistance et l'agriculture technologique.
- Les entreprises à impact sur l'éducation ont gagné 660 millions de dollars au cours de l'année 2020-2021.
- Les entreprises agricoles à impact ont attiré 440 millions de dollars sur 52 transactions au cours de l'exercice 2020-2021, restant au troisième rang de tous les investissements.
Exemples d'investissements à impact en Inde
- Le groupe Aavishkaar, axé sur le développement par l'entrepreneuriat en visant à développer un écosystème d'impact sur des continents comme l'Asie et l'Afrique.
- Acumen, axé sur l'augmentation des revenus des petits agriculteurs.
- Elevar Equity, visant l'adorabilité en temps réel et la création de valeur pour les clients ainsi que des investissements optimaux pour les entrepreneurs.
- Unitus Ventures, qui réalise des investissements en phase d'amorçage et des startups qui desservent les populations à faible revenu.
- Omidyar Network, aidant à créer des produits financiers abordables et flexibles pour les petits agriculteurs marginaux ainsi que les Indiens et les entreprises ordinaires.
Des idées pour stimuler l'investissement d'impact en Inde
- Utiliser la télémédecine qui relie les médecins urbains aux patients ruraux pour combler le fossé entre les compétences requises dans le domaine médical et leur disponibilité dans les zones difficiles d'accès. Entreprises existantes dans le domaine : Karma Healthcare, Practo, Apollo, etc.
- Tirer parti des technologies vertes et les utiliser de manière plus productive en augmentant les énergies renouvelables conduit à des investissements dans les énergies vertes. Entreprises existantes dans le domaine : Technologies S4S, Resham Sutra, et plus encore.
- Travailler sur l'inclusion financière des populations vulnérables et rurales par le biais d'ONG de microfinance, en se concentrant sur les besoins de crédit et de financement des populations en milieu rural. Entreprises existantes dans le domaine : Shram Sarathi, Grameen Model Bank, et plus encore.
- Travailler, encourager et investir dans des entreprises à impact qui affectent directement la situation pandémique dans le pays à partir de maintenant, que ce soit dans les soins de santé, l'alimentation et les boissons, les moyens de subsistance ou tout autre secteur.
Conclusion
L'investissement d'impact est définitivement en train de plonger en ce moment, et s'il est fait de la bonne manière, il atteindra des sommets immenses dans les temps à venir.
C'est certainement le besoin de l'heure compte tenu de la qualité épuisante de l'environnement et seules les entreprises d'impact travaillant avec dévouement pour changer le monde peuvent changer le jeu de la façon dont nous survivons avec ce que nous gagnons.
L'investissement d'impact est le véritable impact !
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