La raison numéro 1 pour laquelle la plupart des Indiens n'aiment pas investir dans des actions est qu'ils pensent ou trouvent que c'est une tâche complexe.
Les gens ont la présomption que les investissements boursiers ne sont possibles que via des courtiers en valeurs mobilières, des entreprises ou des portails bancaires.
Sans oublier que l'idée de payer des frais élevés à l'agent de change est également importante en Inde.
Et si je te disais:
- Vous n'avez pas besoin d'un courtier en valeurs mobilières pour commencer à investir
- Vous n'avez pas besoin de payer de commission à qui que ce soit ou à n'importe quelle plateforme.
- Acheter des actions ne prend qu'un clic sur un bouton
Dans cet article, vous découvrirez les 5 applications de gestion de placements les plus populaires en Inde. Ce sont des applications pour smartphone que vous pouvez installer pour investir et développer votre portefeuille en déplacement.
Nous parlerons de chacun en détail et j'essaierai de vous aider à choisir la meilleure application d'investissement pour vous.
Grandir
Groww est sans aucun doute la meilleure application pour les débutants et les nouveaux investisseurs.
Cela a commencé comme une application d'investissement de fonds communs de placement. Maintenant, il vous permet d'acheter des actions et Fonds communs de placement en utilisant la même plate-forme. Toute la devise de Groww est de rendre l'investissement aussi simple que possible. Ce qu'il fait.
Le tableau de bord est très simple et intuitif. Vous pouvez suivre tous vos achats de fonds communs de placement et d'actions via l'application Groww.
Votre compte Demat sera ouvert après la création d'un compte Groww. Au départ, vous ne pourrez acheter que des fonds communs de placement.
Pour ouvrir votre compte Demat, accédez à la section actions du tableau de bord principal de l'application Groww et cliquez sur ouvrir un nouveau compte. Vous serez guidé tout au long du processus et recevrez des notifications d'approbation dans votre e-mail.
Une fois votre compte approuvé, vous pouvez commencer à acheter et à vendre des actions.
Le tableau de bord de l'application vous montre tous les stocks de tendances en temps réel sur le marché. Vous pouvez vérifier les données historiques à l'aide des graphiques Rock.
Il existe toutes sortes de données affichées sous les graphiques Rock liés aux actions des sociétés que vous consultez actuellement.
Les données comprennent :
- Statistiques sur les actions de la société (telles que la capitalisation boursière, les revenues de dividendes rendement)
- Informations sur l'entreprise
- Modèles d'actionnariat
- Cashflow
- Bilan détaillé
- Recommandation des analystes
Il vous montre également les actions connexes à comparer.
Concernant les OPCVM, vous pouvez consulter toutes les données importantes telles que :
- Performance historique du fonds
- Coordonnées du gestionnaire de fonds
- La tenue du fonds
- % de retour sur une période donnée (vous pouvez choisir entre des jours et des années)
- Avantages et inconvénients
Groww propose également un SIP et un calculateur d'investissement ponctuel pour les investisseurs en fonds communs de placement.
Cela vous permet de comprendre plus facilement combien vous devez investir pour atteindre vos objectifs financiers souhaités.
Dans la section Explorer de l'application, vous pouvez cliquer sur une catégorie pour trouver une variété de fonds tels que :
- Risque élevé
- économie d'impôt
- Meilleurs rendements que FD
- Top entreprises
- Ceintures sectorielles
- SIP pour commencer par RS. 500
La même application vous permet de suivre les actions et les investissements dans les fonds communs de placement.
Vous pouvez ajouter de l'argent que vous souhaitez investir dans votre compte Groww pour acheter des actions rapidement si vous effectuez des transactions intra-journalières.
Vous pouvez également choisir de retirer votre argent et de le conserver sur votre compte Groww pour le réinvestir.
En utilisant Groww, vous pouvez également suivre vos investissements externes. Cela vous aidera certainement à suivre tous vos achats de manière plus simple.
L'application, ainsi que la plate-forme Web, se bloque rarement. Je n'ai jamais eu de problèmes avec l'application pour smartphone de Groww concernant l'investissement ou le retrait de l'argent.
Pour ouvrir un compte d'investissement Groww, vous devez effectuer une procédure e-KYC complète. Vous n'avez pas besoin de soumettre de documents papier. Et il faut généralement moins de 48 heures pour obtenir l'approbation du compte.
Groww est la meilleure option pour vous si vous venez de commencer à recevoir votre chèque de paie. Ou vous pensiez que le moment était venu de commencer à investir dans des actions ou des fonds communs de placement.
Il n'y a pas de frais de courtage ni de frais d'ouverture de compte. Groww est la seule application à l'aide de laquelle vous pouvez ouvrir un compte Demat gratuit.
Groww n'est pas pour les investisseurs chevronnés. Si vous avez hâte de faire du trading intra-journalier, consultez la prochaine application.
Cerf-volant par Zerodha
Kite est l'application de trading d'actions de Zerodha. C'est l'application de trading d'actions la plus populaire en Inde. Peu d'applications ont le calibre de Zerodha.
Il est considéré comme l'équivalent de Robinhood en Inde, et la comparaison n'est pas vague.
Kite en tant que plateforme de trading offre de nombreuses fonctionnalités qui aident les investisseurs moyens à surmonter la complexité du marché.
Le seul domaine où Kite est le roi incontesté est celui des Rock Charts. J'ai utilisé plusieurs plates-formes, et aucune ne se rapproche de la facilité d'utilisation et de la compréhension qu'offre Zerodha.
Le Rock Chart est facile à lire. Toutes les légendes sont clairement mentionnées. Les données historiques remontent à la décennie précédente, qui n'est proposée par aucune autre application de cette liste.
Vous pouvez basculer entre la taille du chariot en le pressant et en vérifiant minutieusement le haut et le bas. Si vous débutez en tant que trader intra-journalier, utilisez Zerodha avant toute autre chose.
Kite seul offre de nombreuses fonctionnalités, ce qui en fait un choix très difficile à ignorer :
- Tableau de bord intuitif pour gérer un portefeuille
- Accès rapide aux actions préférées à l'aide de la fonction Liste de surveillance
- Accès aux fondamentaux des actions tels que les données de distribution de dividendes (seul Kite a cette fonctionnalité)
- Extension Chrome (accès en un clic à votre tableau de bord Kite)
- Vous pouvez ajouter des fonds en utilisant UPI ou Netbanking
- Pouvez acheter des bons d'or, ETF et introductions en bourse utilisant la même plateforme
- Options d'investissement dans les matières premières
- Accès facile aux données telles que le compte de résultat, le rendement des dividendes, les opérations sur titres, l'historique de l'entreprise, etc.
- Plusieurs options de commerce, y compris CNC, MIS, AMO et RGLR
Avec Kite, vous pouvez passer des commandes après-vente pour les achats CNC et MIS.
Le trading intra-journalier est absolument fluide, meilleur que toute autre plateforme. Vous avez un accès rapide à plusieurs graphiques Rock tels que Candles, Heujib Ashi, Renko, Point & Figure, Kagi, Line Break et Baseline, etc.
Les graphiques sont entièrement personnalisables. Vous pouvez personnaliser un graphique et l'enregistrer en tant que modèle à utiliser régulièrement. Il y a un bouton rapide en haut des graphiques pour prendre un instantané du marché actuel.
À l'aide de l'application Kite pour iOS ou Android, vous pouvez basculer rapidement entre vos ordres en attente et exécutés. Il vous permet également de vérifier votre portefeuille, vos positions en direct et vos avoirs.
En utilisant la même application, vous pouvez investir sur le marché des matières premières. Rappelez-vous
Zerodha est une application d'investissement idéale pour les investisseurs débutants et professionnels. Les frais d'ouverture de compte sont de RS. 300 plat et RS. 300 par an à partir de l'année prochaine.
Le seul petit inconvénient que Zerodha a tendance à avoir, ce sont les arrêts et les temps d'arrêt répétés. Il n'est pas rare que l'application Kite and Console de Zerodha se déconnecte pendant quelques minutes chaque semaine.
Paytm Money
L'argent Paytm est relativement nouveau sur le marché,
Mais même après avoir été un nouveau venu, il a la confiance de la marque Paytm. Paytm est l'une des plus grandes marques de financement en Inde.
Il a des banques de paiement, des portefeuilles mobiles, UPI et maintenant de l'argent Paytm.
Paytm Money est une application d'investissement conçue pour les investisseurs débutants et l'homme du commun, comme le prétend la société. Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement ainsi que dans des actions en utilisant la même application.
Il est facile à utiliser, le temps de disponibilité est solide car il ne subit pas d'indignations aussi fréquentes que Zerodha.
Il traite également des ETF, des dérivés et des NPS.
Le trading est plus simple avec Paytm Money grâce à son tableau de bord et ses graphiques en bougies faciles à utiliser.
La livraison des stocks est gratuite. Vous serez facturé RS.10 sur chaque transaction intrajournalière. Il n'y a pas de frais sur les livraisons CNC.
Vous pouvez consulter le tableau détaillé des cours boursiers prélevés par Paytm money sur cette page.
L'application affiche des informations détaillées sur l'entreprise, ce qui est mon préféré et une partie importante de l'investissement.
Pourquoi devriez-vous utiliser l'application Paytm money :
- Faibles frais par transaction pour les commerçants intrajournaliers
- Données de marché en direct sur l'application mobile
- Tableau de bord intuitif pour les débutants
- Analyse complète du portefeuille pour comprendre où votre argent est investi et à quel point votre investissement est diversifié
Vous pouvez également ouvrir un compte NPS et constituer un corpus de retraite en utilisant l'argent Paytm. Découvrez pourquoi le NPS est un investissement idéal pour la génération Y.
Dans l'ensemble, Paytm Money est une application décente pour les débutants.
Cependant, vous ne pouvez pas acheter d'obligations souveraines en or ou faire une offre pour une introduction en bourse en utilisant Paytm.
ETMoney
Si vous êtes quelqu'un qui n'est pas intéressé par le marché boursier, ETMoney pourrait être la meilleure application pour vous.
ETMoney est une application simple qui vous permet d'investir dans des fonds communs de placement, NPS, acheter de la santé et l'assurance-vie temporaire, et investissez dans diverses autres options de placement sans valeur d'échange.
En bref - vous pouvez investir dans n'importe quoi en utilisant ETMoney, en dehors de la bourse.
Il s'agit d'une plate-forme minimale et conviviale pour les débutants pour gérer l'ensemble de vos achats d'investissement et d'assurance.
La plate-forme ETMoney fonctionne comme un éducateur en investissement. Vous trouverez différentes options dans lesquelles investir en fonction de vos objectifs.
Par exemple, si votre objectif est d'économiser de l'impôt, ETMoney vous proposera des fonds communs de placement ELSS, des investissements NPS. Économie d'impôt FD ou PPF.
Il est donc beaucoup plus facile de prendre une décision correcte sur où placer votre argent et pour combien de temps. Car rappelez-vous, tous les plans d'investissement fiscalisés sont bloqués pendant pas moins de 3 ans.
Tous les investissements en fonds communs de placement effectués via ETMoney sont directs. Cela signifie qu'il n'y a pas de courtage entre les fonds communs de placement et votre argent.
Certaines des meilleures fonctionnalités d'ETMoney :
- Investissement diversifié - ETmoney propose plusieurs formats de programmes d'investissement. Contrairement aux autres sur cette liste, vous pouvez investir dans des FPP, des régimes gouvernementaux, des assurances et des fonds communs de placement. Tous en utilisant la même application.
- LoanPass - avec LoanPass, vous pouvez obtenir plusieurs prêts sur un seul tampon d'approbation. C'est une offre exclusive ETMoney.
- Suivi des dépenses - gérez intelligemment vos dépenses quotidiennes à annuelles grâce à l'automatisation.
- Outils et calculatrices - Vous avez accès à divers outils financiers et calculatrices pour calculer les rendements, planifier la retraite, obtenir une cote de crédit, économiser de l'impôt, etc.
Si l'investissement en bourse n'est pas une priorité pour vous, ETMoney est une application incroyable à ignorer. Je vous recommande fortement de l'essayer.
Il fonctionne également comme un suivi des dépenses personnelles. Il récupère automatiquement les transactions récentes en lisant les messages et les classe en conséquence.
Vous pouvez ensuite obtenir un rapport détaillé sur vos dépenses mensuelles, quotidiennes ou hebdomadaires.
Upstox
Upstox est une autre bonne option pour investir en bourse.
C'est une option décente si Zerodha ne répond pas à vos besoins.
Upstox s'améliore relativement. Ils viennent de commencer à peaufiner leurs services.
Fonctionnalités clés d'UpStox :
- Investissez dans des stocks CNC sans frais
- Une faible redevance de RS. 20 par transaction intrajournalière (indépendamment de la valeur de vente)
La plate-forme est très basique, mais complexe. Ils ont le choix entre deux forfaits.
Vous pouvez choisir Upstox Basic ou Priority. Le plan de base obligera les utilisateurs à payer 20 roupies par transaction intrajournalière tandis que les utilisateurs prioritaires paieront 30 roupies.
Les utilisateurs prioritaires bénéficient d'un meilleur support et d'une marge plus élevée par rapport au plan de base.
Upstox a un joli tableau de bord et le graphique du marché est facile à lire. Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement en utilisant le site Web ou l'application.
Vous pouvez également investir dans des matières premières en utilisant Upstox.
Mais vous ne pouvez pas acheter d'ETF, d'introductions en bourse ou d'obligations souveraines en or.
Ce n'est pas si facile de démarrer. Le tableau de bord n'est pas des moindres et il y a du jargon.
Le soutien est faible. Vous devrez attendre un délai raisonnable avant d'obtenir une réponse.
Donc Upstox n'est certainement pas pour les débutants. Il s'adresse aux investisseurs chevronnés à la recherche d'une nouvelle plateforme sur laquelle s'essayer.
Une chose à noter : UpStox continuera de vous facturer des frais de maintenance, ce qui entraînera un solde négatif de vos titres si vous ne négociez pas souvent.
ICICI Direct
Bien qu'ICICI Direct ait changé la donne pour les investisseurs moyens avec ses mises à jour continues et sa facilité d'utilisation, il n'a pas vraiment résolu le problème de l'investisseur moyen.
Bien qu'ICICI Direct ait une application, je ne l'inclus pas dans cette liste et je ne la recommande pas non plus aux nouveaux investisseurs.
L'application ICICI Direct n'est pas aussi facile à utiliser que Zerodha ou Groww.
Mais si vous avez un compte bancaire ICICI, inscrivez-vous pour un compte ICICI 3-en-1. Une fois votre compte approuvé, appelez votre banque et demandez-lui si elle peut renoncer à vos frais annuels et réduire les frais de négociation.
Cela vous permettra d'économiser de l'argent supplémentaire sur les frais de négociation et les frais annuels.
J'espère que vous avez trouvé votre application d'investissement idéale à partir de cet article.
Je recommanderais d'abord d'essayer Groww ou ETMoney et de passer progressivement à Zerodha - C'est la meilleure plate-forme disponible pour le moment.
Si vous avez des questions, posez-les dans la section des commentaires ci-dessous.
Yash
Sur zerodha & groww, lequel est bon pour le stock (livraison uniquement, pas d'intrajournalier), direct mf. Les deux fournissent-ils gratuitement un rapport sur les gains en capital et un rapport sur les transactions ?
Ayush Bhaskar
Zérodha ! Il n'y a aucune comparaison entre Zerodha et toute autre société de courtage dans la représentation visuelle des données et les rapports.
sejal jaïn
Salut Ayush,
merci pour vos critiques et commentaires constants sur les applications du nouvel âge. Je voulais comprendre que, de votre point de vue, quelle serait la prochaine meilleure chose dans l'espace fintech qui puisse rivaliser avec - Zerodha et Groww.
il y a plus de fintechs qui essaient de faire leur marque dans cet espace. Le conseil en technologie peut-il jouer un rôle clé dans la rupture du marché ?
vos commentaires svp
Ayush Bhaskar
Salut Sejal,
C'est une très bonne question.
J'ai de grands espoirs et confiance en INDmoney. Ils ont la bonne équipe et les bonnes compétences pour devenir la prochaine grande entreprise dans les cinq prochaines années. Je peux voir plusieurs applications différentes qui pourraient remplacer Groww qui inclut bien sûr INDmoney.
J'avais de grands espoirs pour une application appelée FirstStock lorsque j'en ai entendu parler pour la première fois, mais ils ont perdu la trace depuis.
Mais Zerodha, ils ne sont pas remplaçables de sitôt par une application fintech. Ils sont simples, pas indifférents à leurs concurrents et super concentrés sur leurs clients. Smallcase va être extrêmement populaire parmi les jeunes investisseurs lorsqu'ils réaliseront enfin que choisir des actions individuelles sans investir dans un fonds diversifié est un risque que personne ne devrait prendre.
Je n'ai aucun espoir sur les services consultatifs.
Enfin, l'intelligence artificielle va être la caractéristique clé de l'espace Fintech. Toute application qui utilise l'IA et le ML pour aider/conseiller les investisseurs et réduire les frictions entre les investisseurs et les instruments d'investissement va gagner gros.
Dalbir Singh
C'est un plaisir de lire votre analyse approfondie. J'apprécie votre travail.
Outre les applications d'investissement / de trading, pouvez-vous également recommander les meilleurs conseillers en investissement tels que Value Research, Prime Investor ou tout autre dans le domaine.
Merci