Ray Dalio is ien fan 'e meast talintfolle ynvestearders yn' e wrâld en de oprjochter fan it meast súksesfolle hedgefûns - Bridgewater Associates.
Fan 'e stifting oant maart 2021 hie Bridgewater Associates sawat 140 miljard USD oan fermogen ûnder behear. Neffens de Forbes artikel, Ray Dalio's netwearde wurdt berekkene op sawat 20 miljard USD.
Ray hat syn miljarden makke troch te learen fan it ferline en it meitsjen fan ynvestearrings basearre op syn befiningen. Tidens syn reis as ynvestearder leaude Ray Dalio yn en leaut noch altyd yn winst te fertsjinjen fan djoere oandielen foar reinvesting ynstee fan in keapjen en hâlden oanpak.
Ray Dalio's ynvestearringsfilosofyen binne frij ienfâldich. Mar wat ynearsten ekstreem ienfâldich kin klinke is folle yngewikkelder dan jo miskien tinke.
Jo kinne mear fine oer syn oertsjûgingen oer ynvestearrings op oandielmerken yn syn boeken, prinsipes (2017), Prinsipes fan omgean mei de feroarjende wrâldoarder (2021), en Prinsipes foar it navigearjen fan grutte skuldkrizen (2018).
Yn dizze boeken hat hy syn ûnderfiningen fan ynvestearrings yn 'e beurs neamd, syn flaters, hoe't hy oer syn flaters kaam, en wat wichtige lessen om in goede ynvestearder te wêzen.
Ik wit dat jo hjir binne kommen om bewezen manieren te finen om in bettere ynvestearder te wurden; meitsje jo gjin soargen! Ik haw dy bedekt.
Ik haw dizze boeken lêzen skreaun troch Ray Dalio en sammele wat fan syn ynteressante lessen foar ynvestearingen op 'e beurs dy't jo moatte witte.
Dat, lit ús dûke yn 'e wrâld fan ynvestearring lykas foarsteld troch Ray Dalio.
1. Prinsipes Matters
Yn syn boek-Principles neamde Ray it fertrouwen yn 'e begjinsels dy't him holpen in suksesfolle ynvestearderkarriêre troch de juste beslútfoarming. Ray sei ienris,
"Sûnder prinsipes soene jo twongen wurde om te reagearjen op omstannichheden dy't op jo komme sûnder te beskôgjen wat jo it meast wurdearje en hoe't jo karren meitsje kinne om te krijen wat jo wolle. Dit soe foarkomme dat jo it measte út jo libben meitsje."
As jo prinsipes hawwe, sille se jo aksjes liede. Se binne bedoeld om de hoemannichte beslútfoarming te beheinen dy't te midden fan gaos dien wurde moat, sadat besluten fluch en effektyf kinne wurde makke. Prinsipes binne bedoeld om jo te helpen de bêste besluten mooglik te meitsjen yn in grut ferskaat oan omstannichheden.
D'r is gjin manier om flaters yn ynvestearrings te foarkommen, mar geweldige prinsipes hawwe kinne jo helpe om har frekwinsje en yntinsiteit te ferminderjen.
Ray Dalio besiket te sizzen troch sokke gedachten oer te bringen dat jo, yn jo reis as ynvestearring, altyd moatte -
- Definiearje jo behoeften
- Fyn jo juste aktiva as oandielen om yn te ynvestearjen troch earlik te wêzen oer jo behoeften
- Plan de ynvestearringsstrategy om it oannommen rendemint te krijen
- Bliuw fêststeld oan jo ynvestearringsstrategy en genietsje fan jo súkses en riker ynvestearderlibben.
2. Doch dyn eigen ûndersyk
Fan jongs ôf makke Ray in gewoante om in protte tydskriften út te jaan dy't prate oer en jierresultaten sjen litte fan sukses- en ûndergonggrafiken fan fortúnbedriuwen. Nei't er syn gegevenssammeling dien hie oer de bedriuwen, fûn hy eartiids oandielen om yn te ynvestearjen en makke syn unike, yndividuele ynvestearringsstrategy.
Syn hâlding foar it dwaan fan syn eigen stúdzjes om sukses te finen hat resultearre yn geweldige management by Bridgewater Associates.
Ray Dalio sei ienris,
"Om jild te meitsjen op 'e merken, moatte jo selsstannich tinke en nederich wêze"
It is ûnmooglik om alles oer alles te witten, mar it is benammen ûnmooglik om alles te witten oer wat sa kompleks en chaotysk as it globale finansjele systeem. Dat jo moatte jo eigen gedachten meitsje oer dingen, wat betsjut dat jo net gewoan kinne fertrouwe wat oare minsken jo fertelle. Jo moatte sels tinke.
Dat, krekt as Ray Dalio, falle net foar it ûndersyk fan in oare persoan sûnder jo eigen te fieren om jo unike súkses te finen.
3. Wês yn selskip mei minsken fan wa't jo wat nijs kinne leare
Yn syn earste ynvestearderreis hat Ray Dalio altyd taret en fragen steld oan ynvestearders dy't hy goed achte yn har wurk. Hy socht nei hoe't ynvestearders tinke oer de takomst fan 'e ekonomy en de merken, lykas hy no docht.
Yn 'e rin fan' e tiid ûntwikkele hy dit proses ta in mear formalisearre manier fan tinken oer de wrâld en hokker eveneminten dêryn wierskynlik foarkomme kinne troch in set fan prinsipes te ûntwikkeljen dy't him helpe dit te dwaan.
Dizze manier fan tinken oer de wrâld late ta syn earste grutte ynvestearringssúkses doe't hy foarsei en ynvestearre yn 'e stagflaasje-omjouwing dy't yn 1968 begon.
"Sjoch foar minsken dy't in protte geweldige fragen hawwe. Tûke minsken binne dejingen dy't de meast trochtochte fragen stelle, yn tsjinstelling ta tinke dat se alle antwurden hawwe. Grutte fragen binne in folle bettere yndikator fan takomstich sukses dan geweldige antwurden."
Dalio hat noait in hiërargy fan beroppen makke, dus dat betsjut dat sels in kapper, sjef of unreplik guodlieder in goede ynvestearder kin wêze. Hy leaude yn ferstân boppe alle oaren. Hy brûkte syn redenearringsproses om de juste metoade te finen om de stock te ûndersykjen, de juste kar te nimmen en hegere winsten te meitsjen.
Dat, as jo sjogge dat in ynvestearder syn wurk tige goed docht, freegje him dan altyd wat fragen, dy't jo kinne helpe om jo ynvestearringsmetoaden te ferbetterjen en jo helpe bettere winsten te krijen.
4. Wês analytysk om takomstich súkses te finen
It is net sa as alle suksesfolle ynvestearders altyd sukses fine yn har ynvestearrings.
Nee, perfoarst net! Mar se hiene hegere krektens tariven yn it foarsizzen fan de groei fan it bedriuw dêr't se yn ynvestearre hawwe. Se makken flaters yn har ferline, mar se hawwe altyd de neiging om har flaters te analysearjen en te learen om se net te werheljen. En Ray hat it beslútfoarmingsproses altyd stipe troch yngeande analyse.
Ray, fan syn skoaltiid, learde syn mislearring te akseptearjen as gefolch fan syn of oaren 'flaters. Hy naam altyd mislearring as in positive oanpak om flaters te ferhelpen en noch effektiver te wêzen yn it foarsizzen fan it sukses fan 'e ynvestearring.
Ien fan 'e grutste kaaien foar maksimalisearjen potinsjeel is om komfortabel te wurden mei mislearring. De measte minsken binne te bang om te mislearjen, om't se wolle foarkomme dat se min sjogge of har skamje fiele. Mar as jo dy eangst oerwinne kinne, dan kinne jo fluch leare, rap ferbetterje en jo hjoeddeistige grinzen oergean.
Dus, akseptearje altyd jo swakkens, analysearje se, lear fan har en wês de folgjende kear effektiver om sukses te finen. Skamje jo noait foar flaters, om't flaters in effektive rol spylje by it meitsjen fan jo PRO yn jo ynvestearringsreis.
5. Meitsje jo ynvestearringsportfolio fol ferskaat
Troch de ynvestearringsoanpak fan Ray te analysearjen, tocht ik dat hy leaude yn it ûntdekken fan ynvestearringsmooglikheden yn ferskate sektoaren dan te fokusjen op ien type entiteit. Sels by Bridgewater Associates wist hy in diversifisearre portefúlje op te bouwen mei mingde assetallokaasjes.
"It wichtichste ding dat jo kinne hawwe is in goede strategyske assetallokaasjemix. Dat, wat de ynvestearder moat dwaan is in lykwichtige, strukturearre portefúlje hawwe - in portefúlje dy't it goed docht yn ferskate omjouwings. Ie wit net dat wy winne sille. Wy moatte ferskate weddenskip hawwe. ”
It basisidee fan in diversifisearre ynvestearringsportfolio is om risiko te ferminderjen. Hoe? Troch te ynvestearjen yn in ferskaat oan ferskillende soarten ynvestearrings, kinne jo jo risiko's ferminderje om jild te ferliezen yn ien soarte ynvestearring sûnder jo algemiene rendemint needsaaklik te ferminderjen.
Jo kinne ek it taryf ferheegje wêrmei jo jild fertsjinje troch nije en ferskillende soarten ynvestearrings ta te foegjen oan jo portefúlje. Jo kinne ek risiko ferminderje troch derfoar te soargjen dat de bedriuwen as oare entiteiten wêryn jo ynvestearje yn ferskate yndustry operearje en ferskate bedriuwsmodellen brûke. Op dy manier, as ien yndustry, lykas de auto-yndustry, yn drege ekonomyske tiden komt, sille jo noch oare ynvestearrings hawwe dy't net wurde beynfloede troch de minne ekonomy.
In diversifisearre portefúlje moat net allinich oandielen fan ferskate bedriuwen befetsje, mar ek obligaasjes en fan wjerskanten fûnsen. Jo kinne taheakje wolle ûnreplik goed oan jo ynvestearringsportfolio as jo it kapitaal hawwe om dit te dwaan. Unreplik guod is in taastber fermogen dat altyd kin wurde ferkocht foar cash en kin wurde ferhierd wylst jo deroan hâlde om ynkommen te produsearjen.
Jo persoanlike omstannichheden sille diktearje hoe't in goed ferskaat portfolio der foar jo útsjocht. Hoe mear jild jo beskikber hawwe foar ynvestearjen, hoe mear opsjes jo beskikber hawwe om jo risiko's te fersprieden.
Dus, wylst jo ynvestearje yn oandielen, soargje derfoar dat jo oandielen goed lykwichtich en strukturearre binne yn termen fan yndustry. Dizze portefúlje sil jo helpe om winst te krijen fan ien entiteit as in oare sektor ferlies foldocht.
6. Ynvestearje yn jo ynteressegebieten
Ray seit altyd,
"Risiko groeit troch net te witten wêr't jo mei belutsen wurde."
Ynvestearrings yn 'e oandielmerk freget yngeande stúdzje, en dêrfoar is jo belangstelling om te witten oer in bepaald merk nedich. As jo gjin belang hawwe yn in bepaalde oandiel, kinne jo net yngeand oer it bedriuw gean, om't jo it saai of lestich fine, dus fyn it bedriuw dat jo ynteressearje kin.
Warren Buffett, de grutste ynvestearder fan alle tiden, pleitet ek foar ynvestearjen yn dingen dy't jo begripe. Dit is basearre op de teory dat as jo it net begripe, kinne jo it net foarsizze, en as jo it net kinne foarsizze, hawwe jo gjin idee oft it ûnderwurdearre is.
7. Nea Wês in reaktive beslútmakker
Yn 'e oandielmerk is neat wis - d'r binne dagen dat in bedriuw in foarútstribjende grafyk krijt en fallen. Dus, as in bedriuw dat goed presteart ynienen oan in ûndergong komt - wês net reaktyf om jo ynvestearring werom te nimmen troch oandielen te ferkeapjen mei de wichtichste winst, mar fertrou jo ûndersyk, hâld der oan en fyn jo winstrâne.
Ray Dalio sei ienris,
Jo kinne dit senario relatearje oan it hjoeddeistige oarlochsscenario fan Ruslân-Oekraïne doe't in wrâldmerk ferûngelokke. In protte ynvestearders profitearren fan 'e crash om oandielen yn goede bedriuwen te keapjen tsjin prizen op' e boaiem, en guon lieten triennen doe't se har oandielen mei ferlies ferkochten.
Dus, yn sokke senario's, wês altyd de earste kategory fan in ynvestearder om kânsen te finen sels yn 'e ûndergong fan' e merk mei jo sterke ûndersyk om hegere winsten yn 'e takomst te krijen.
8. Alles hat syn ferfaldatum
In protte ynvestearders meitsje flaters troch ien min barren te beskôgjen as in libbenslange konsekwinsje.
Ray Dalio leaut net yn sokke leauwen; seit er - neat duorret ivich, noch sukses noch in ûndergong. As jo wis binne oer jo ûndersyk en redenearring, sille jo sukses fine, mar jo inkele twifel yn jo ûndersyk kin jo meitsje dat jo jo ûndergong moetsje.
Ek oandielen dy't eartiids hegere winsten joegen yn it ferline jo miskien net itselde rendemint yn 'e takomst jaan.
"Yn hannel moatte jo tagelyk definsyf en agressyf wêze. As jo net agressyf binne, sille jo gjin jild fertsjinje, en as jo net definsyf binne, sille jo gjin jild hâlde.
Ray wol dat jo witte dat as jo ynvestearje yn in oandiel, wês wis dat jo de foarútgong fan it bedriuw faak kontrolearje. Op dy manier, as it bedriuw op skema foarút giet, sille jo witte dat jo ûndersyk korrekt wie. Mar as it bedriuw problemen hat, kinne jo jo ynvestearring earne oars nimme. In proaktyf each foar jo ynvestearringsgebieten is de kaai om in suksesfolle ynvestearder te wurden.
Summing Up
Dat, fan 'e ynvestearringsreis fan Ray Dalio, hjir binne jo wichtige takeaways:
- Definiearje prinsipes, folgje se oant it ein, en wurde noait oerweldige troch fassinearjend ûndersyk dat net fan jo is.
- Learje fan jo flaters om de juste ynvestearring te meitsjen.
- Kies noait in ientonich paad, mar in paad mei in protte ferrassingen, mar dochs oertsjûgjend en rendabel.
- Fyn jo ynteresses en meitsje jo fermogen.
- Wês analytysk, en lear fan jo flaters. It is goed om flaters te meitsjen, sukses te finen.
- Haast noait nei besluten yn in krisistiid, benammen yn 'e beurs.
- Unthâld, jo súkses en ûndergong binne tydlik.
Ik riede jo oan om dizze ynvestearringslessen fan Ray Dalio yn jo deistige praktyk te werheljen en in suksesfolle ynvestearder yn 'e beurs te wurden.
Ik leau yn it dielen fan kennis dy't de mienskip moat witte oer ynvestearrings op oandielmerk. As jo twifels hawwe oer de ynvestearringsfilosofy fan Ray Dalio, freegje jo dan frij, ik soe bliid wêze om jo twifels te wiskjen en jo te helpen jo ynvestearderkarriêre op te bouwen.
Lokkich ynvestearje!
Leave a Reply