विविधीकरण के पूर्ण लाभों को जानने के बाद भी, बहुत कम निवेशक भारतीय शेयरों में निवेश करने से परे सोचते हैं।
महामारी के समय दुनिया भर के शेयर बाजारों में अस्थिरता देखी गई। कुछ बाज़ार बहुत तेज़ी से ठीक हो गए हैं; हालाँकि, कुछ अभी भी ठीक हो रहे हैं।
अमेरिकी शेयर बाज़ार उन बाज़ारों में से एक था जो जल्द ही उबरकर पहुंच गया नई ऊंचाइयाँ.
यह सर्वोच्च वैश्विक कंपनियों में से एक का घर है, जो उन्हें अब तक का सबसे अच्छा स्टॉक बनाता है। इन शेयरों में Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Microsoft, Tesla Google जैसे कुछ नाम शामिल हैं।
इन शेयरों में खरीदारी आपको उनके मुनाफे का लाभ उठाने और उनकी विकास कहानियों का हिस्सा बनने में सक्षम बनाता है। यह आपको भारतीय शेयर बाजार से परे अपने स्टॉक पोर्टफोलियो में विविधता लाने में भी मदद करता है।
दरअसल, आप भारत में बैठकर अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश कर सकते हैं। यह प्रक्रिया और भी आसान हो गई है क्योंकि भारत सरकार के पास इसके लिए कड़े प्रतिबंध नहीं हैं।
यहां कुछ और कारण बताए गए हैं कि क्यों आपको अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश पर विचार करना चाहिए -
- भारतीय रिजर्व बैंक भारतीय नागरिकों को हर साल 2,50,000 डॉलर (करीब 2 करोड़ रुपये) तक निवेश करने की अनुमति देता है। तो, एक निवेशक के रूप में, आपके पास अमेरिकी शेयर बाजारों में निवेश करने के लिए एक अच्छा बैंडविड्थ है।
- अगर हम इतिहास में पीछे जाएं तो अमेरिकी शेयर बाजार भारतीय शेयर बाजार की तुलना में कम अस्थिर रहे हैं। यही कारण है कि अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करने से घाटे की तुलना में अधिक मुनाफा सुनिश्चित होगा।
- अधिकांश मेगा-वैश्विक निगमों का मुख्यालय अमेरिका में है। इससे आपको न केवल अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद मिलेगी बल्कि बड़े प्रतिष्ठित दिग्गजों में निवेश करके इसे काफी हद तक बढ़ाया जा सकेगा।
- पिछले दशकों में अमेरिकी शेयर बाजार ने स्पष्ट रूप से भारतीय शेयर बाजार से बेहतर प्रदर्शन किया है।
- हम सभी जानते हैं कि अमेरिका निश्चित रूप से एक महाशक्ति है। वैश्विक नवाचार और तकनीकी वृद्धि का केंद्र होने के नाते, आपके पास एक उभरती हुई कंपनी के स्थापित होने पर उसमें निवेश करने का अवसर हो सकता है। भविष्य में, आप कभी नहीं जानते, वे अगले Facebook या Apple हो सकते हैं!
भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश कैसे करें?
आप अमेरिकी शेयर बाजार में इन दो तरीकों से निवेश कर सकते हैं -
- शेयरों में सीधे निवेश.
- अप्रत्यक्ष रूप से म्यूचुअल फंड के माध्यम से शेयरों में निवेश करना मुद्रा कारोबार कोष.
प्रत्यक्ष निवेश का हिस्सा बनना
आप सीधे अमेरिकी शेयरों में निवेश कर सकते हैं। ऐसा किसी घरेलू या विदेशी ब्रोकर के साथ विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलने से होता है। घरेलू या विदेशी ब्रोकर चुनना पूरी तरह आप पर निर्भर है और यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपके लिए सबसे उपयुक्त क्या है।
चरण 1 (ए): घरेलू ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलें:
भारत में कई घरेलू ब्रोकरों ने अमेरिका में स्टॉकब्रोकरों के साथ गठजोड़ किया है। घरेलू ब्रोकर केवल मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं और आपके व्यापार को निष्पादित करते हैं।
केवल कुछ भारतीय ब्रोकरेज हाउसों के पास ये गठजोड़ हैं, जैसे आईसीआईसीआई डायरेक्ट, कोटक सिक्योरिटीज, इंडिया इंफोलाइन, रिलायंस मनी और रेलिगेयर। आप कुछ महत्वपूर्ण दस्तावेज जमा करके इस ट्रेडिंग अकाउंट को आसानी से खोल सकते हैं। इन दस्तावेजों में आपके केवाईसी दस्तावेजों के साथ-साथ विधिवत भरा हुआ खाता खोलने का फॉर्म भी शामिल है।
केवाईसी दस्तावेजों में आपका पैन कार्ड और निवासी प्रमाण (मतदाता आईडी या नवीनतम बैंक विवरण) होना चाहिए। एक बार यह पूरा हो जाने पर, आपका खाता खुल जाता है।
आपको $2,50,000 से कम की कुछ धनराशि हस्तांतरित करने की आवश्यकता है। एक बार जब आप फंड ट्रांसफर कर लेते हैं, तो आप विदेशी शेयरों में निवेश शुरू कर सकते हैं।
हालाँकि, आपको याद रखना चाहिए कि उच्च ब्रोकरेज शुल्क और रूपांतरण दरों के कारण निवेश की लागत अधिक हो सकती है, इसलिए आपके लिए खाता खोलने से पहले इसमें शामिल सभी लागतों, चल रही रूपांतरण दर और उसी में अटकलों को जानना महत्वपूर्ण है। .
चरण 2 (बी): एक विदेशी ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलना:
यदि आप अपने व्यापार के लिए किसी मध्यस्थ को नहीं रखना चाहते हैं, तो आप सीधे किसी विदेशी ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं।
हालाँकि, इस विदेशी दलाल की भारत में कुछ उपस्थिति होनी चाहिए। इनमें से कुछ ब्रोकरेज हाउस हैं चार्ल्स श्वाब, अमेरिट्रेड, इंटरएक्टिव दलाल, आदि। एक बार जब आप तय कर लेते हैं ब्रोकरेज फ़र्म आप जिनके साथ खाता खोलना चाहते हैं, सुनिश्चित करें कि आप अपनी निवेश लागत को प्रभावित करने वाले उनके सभी शुल्कों और शुल्क संरचना को समझते हैं।
आगे की प्रक्रिया वही रहती है जो घरेलू ब्रोकर के साथ खाता खोलने की प्रक्रिया में बताई गई है।
अप्रत्यक्ष रूप से निवेश करना
आप अमेरिकी शेयर बाज़ार में सीधे निवेश न करके अप्रत्यक्ष स्थिति लेना भी चुन सकते हैं। यहां कैसे -
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म्यूचुअल फंड्स:
किसी एक विदेशी स्टॉक में सीधे निवेश किए बिना विदेशी पोर्टफोलियो का हिस्सा बनने का यह सबसे आसान तरीकों में से एक है। इसमें निवेश शुरू करने के लिए विदेशी ट्रेडिंग खाता खोलने या न्यूनतम जमा राशि बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है।
भारत में ऐसे कई म्यूचुअल फंड हैं जो अमेरिकी शेयरों और/या उनके म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। ऐसे में निवेश म्यूचुअल फंड आपको निवेश के लिए सही स्टॉक चुनने की परेशानी से बचने में मदद करता है।
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एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ):
आप एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के माध्यम से अमेरिकी शेयरों से भी दोस्ती कर सकते हैं।
निवेश करने के अप्रत्यक्ष और प्रत्यक्ष दोनों तरीके हैं ETFs. आप घरेलू या विदेशी ब्रोकर के माध्यम से सीधे यूएस ईटीएफ खरीद सकते हैं। आप अंतरराष्ट्रीय सूचकांकों के भारतीय ईटीएफ भी खरीद सकते हैं और समान लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
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नए जमाने के ऐप्स:
नए ज़माने के ऐप्स के ज़रिए निवेश करना आजकल बहुत लोकप्रिय चीज़ बन गई है। अधिक से अधिक लोग इसमें अपना हाथ आजमा रहे हैं, केवल लाभ और इसे करने में आसानी के कारण।
चूंकि विभिन्न प्रकार की सेवाओं के लिए मोबाइल ऐप्स का विकास उभर रहा है, इसलिए कई स्टार्टअप ने अपने स्वयं के ऐप्स लॉन्च किए हैं। ये ऐप भारतीय निवेशकों को परेशानी मुक्त और सुरक्षित तरीके से अमेरिकी बाजार में निवेश करने में मदद करते हैं।
निहित सबसे प्रमुख मोबाइल ऐप्स में से एक है जो आपको भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश करने की अनुमति देता है। यह निवेशक से कोई कमीशन नहीं लेता है और किसी न्यूनतम जमा राशि की भी आवश्यकता नहीं होती है। यह किफायती कीमतों पर Apple, Amazon आदि जैसी प्रतिष्ठित कंपनियों में निवेश करने का एक सुरक्षित माध्यम है।
वेस्टेड पर, आप मिनटों के भीतर एक खाता बना सकते हैं और आंशिक निवेश के माध्यम से किसी भी समय अपना मुनाफा निकाल सकते हैं।
यह एक कानूनी तरीका है क्योंकि वेस्टेड आरबीआई उदारीकृत प्रेषण योजना दिशानिर्देशों का पालन करता है।
वेस्टेड के साथ अमेरिकी शेयरों में निवेश कैसे करें
वेस्टेड स्टॉक और ईटीएफ में प्रत्यक्ष निवेश और क्यूरेटेड पोर्टफोलियो के माध्यम से निवेश, जिसे अप्रत्यक्ष निवेश कहा जाता है, दोनों की पेशकश करता है।
निवेशक बिना किसी न्यूनतम शेष राशि और कमीशन-मुक्त निवेश के एक आभासी प्रक्रिया के माध्यम से खाता खोलते हैं। हालाँकि, अन्य शुल्क लागू होते हैं, जैसे खाता खोलने का शुल्क, निकासी शुल्क, वेस्ट अपफ्रंट शुल्क, आदि।
खाता खोलने के लिए आपको बस अपना पैन कार्ड नंबर और कॉपी और पते का प्रमाण देना होगा।
आप यूएस ब्रोकरेज खाता खोलकर सीधे निवेश कर सकते हैं। इसे सुविधाजनक बनाने के लिए, वेस्टेड एक समर्पित मंच प्रदान करता है जहां भारतीय निवेशक आसानी से और सीधे अमेरिकी शेयर बाजार में स्टॉक और ईटीएफ खरीद सकते हैं।
यह विधि निवेशक के लिए कुल लागत कम करती है क्योंकि इसमें कोई कमीशन शामिल नहीं होता है। हालाँकि, आपको फंड को अमेरिका में वायर करना होगा। उदारीकरण प्रेषण योजना (एलआरएस) इसकी अनुमति देती है, भारतीय अधिकारियों द्वारा निर्धारित वार्षिक ऊपरी सीमा $250,000 प्रति व्यक्ति है।
हमारी पूरी वेस्टेड समीक्षा यहां पढ़ें।
ये प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष तरीके हैं कि आप मूल रूप से भारत से अमेरिकी शेयरों में कैसे निवेश कर सकते हैं। हालाँकि, इन विदेशी शेयरों में निवेश करने के लिए खुद को तैयार करते समय आपको कुछ बातें याद रखनी चाहिए -
- विदेशी ट्रेडिंग खाता केवल तभी खोलें यदि आपके पास अमेरिकी बाजार, संगठनों और समाचारों का विश्लेषण करने के लिए समय और विशेषज्ञता है। आपको अमेरिकी अर्थव्यवस्था का आलोचनात्मक विश्लेषण करने के बारे में पता होना चाहिए और सूचित निर्णय लेने के लिए वहां चल रहे मामलों के बारे में जानकारी होनी चाहिए।
- समय के अंतर से अवगत रहें क्योंकि हो सकता है कि आप अमेरिकी बाज़ार के खुलने और बंद होने पर उन तक पहुँचना चाहें। भारत और अमेरिका के बीच टाई अंतर साढ़े दस घंटे का है। इसके परिणामस्वरूप शेड्यूल बाधित हो सकता है, इसलिए अमेरिकी बाजारों में निवेश का विकल्प केवल तभी चुनें जब आप अपनी दिनचर्या में वांछित बदलाव करने के लिए तैयार हों।
- अंतर्राष्ट्रीय निवेश में घरेलू निवेश की तुलना में अधिक लागत शामिल होती है। रूपांतरण दरों के कारण यह प्रमुख है। सुनिश्चित करें कि आपको खाता शुल्क, ब्रोकरेज शुल्क और मुद्रा रूपांतरण परिवर्तनों के बारे में भी सूचित किया गया है। इन सभी शुल्कों को विस्तार से समझना आपके लिए जरूरी है.
- व्यापार की तुलना में निवेश करना अमेरिका में अधिक लागत प्रभावी है। ऐसा इसलिए है क्योंकि व्यापार में उच्च शुल्क शामिल होता है, जो व्यापारियों द्वारा अर्जित सीमांत लाभ को समाप्त कर सकता है। हालाँकि, दीर्घकालिक निवेश आपको शुल्क और शुल्क के बाद भी उचित रिटर्न अर्जित करने की अनुमति देता है।
- सुनिश्चित करें कि आपने अमेरिकी और भारतीय कानूनों के अनुसार लागू करों को अच्छी तरह से पढ़ लिया है। सुनिश्चित करें कि आपने सभी अनुपालन साफ़ कर लिए हैं और कोई नियम नहीं टूटा है।
- अति उत्साहित न हों और हमेशा छोटी शुरुआत करें। आपको अमेरिकी बाज़ारों को समझने और एक शुरुआत के रूप में खेलने में कुछ समय लगेगा। प्रत्येक अर्थव्यवस्था का बाज़ार अलग होता है, यही कारण है कि आपको पैसे से भरी जेब के साथ कूदने के बजाय छोटी मात्रा में व्यापार/निवेश से शुरुआत करनी चाहिए। एक बार जब आप अमेरिकी बाजार पर पकड़ बना लेते हैं, तो आप धीरे-धीरे अपनी निवेश राशि बढ़ा सकते हैं।
Endnote:
जिस क्षण आप भारतीय सीमाओं से परे जाने और खुद को विदेशी बाजारों में निवेश करने की अनुमति देने का निर्णय लेते हैं, आप खुद को उन चीजों से परिचित कराते हैं जिनके बारे में आपने कभी सोचा भी नहीं था।
पोर्टफोलियो, विकास और सीखने में बेहतर वृद्धि के साथ विविधीकरण का एक अतिरिक्त तत्व है। हर जानकारी ऑनलाइन उपलब्ध है, और समाचार, इंटरनेट के माध्यम से, केवल एक क्लिक की दूरी पर है।
एक निवेशक के रूप में, इससे आपको विदेशों में शेयरों का आसानी से विश्लेषण करने और कंपनियों द्वारा लिए जा रहे प्रबंधन निर्णयों के बारे में सूचित रहने में मदद मिलती है।
हालाँकि, हर प्रकार के निवेश के अपने फायदे और नुकसान होते हैं। एक निवेशक के रूप में, आपको अपना निवेश बढ़ाने से पहले सभी पहलुओं पर विचार करके तर्कसंगत निर्णय लेने की आवश्यकता है।
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