Ha sikeres befektetővé szeretne válni, érdemes valakitől tanulni, aki már sikeres befektető. Indiában számtalan befektető van, és közülük csak egy maroknyi tekinthető nagyszerű befektetőnek.
Az összes híres indiai befektető közül Rakesh Jhunjunwala az egyik legjobb befektető.
Nemcsak az egyik legsikeresebb befektető Indiában, hanem a legelismertebb és legkeresettebb más befektetők és üzleti mogulok körében is.
Nézzünk meg tíz értékes leckét, amit Rakesh Jhunjhunwalától tanulhatunk, hogyan válhatunk sikeres befektetővé.
1. A befektetésnek olyan témának kell lennie, amely iránt erősen érzel
Jhunjhunwala azt javasolja, hogy az emberek, akik szeretnének fejleszteni egy szenvedély megismerni a tőzsdét érdemes olvasni és beszélgetni másokkal, akik befektetéssel foglalkoznak.
Úgy véli, hogy soha nem lesz benned szenvedély a tanulás iránt, ha másokra hagyatkozik tőzsdei tippek vagy javaslatok tekintetében.
Rakesh Jhunjhunwala a tőzsde iránti szenvedélye fiatal fiú korában kezdődött. Megszokta kérdezni az apját, hogyan működik a tőzsde, és lenyűgözte, hogyan ingadoznak az árak minden nap.
Felnőttként a szenvedélye befektetés okos döntésekre késztette, és kezdeti kudarcai ellenére is motivált maradt. Továbbra is szívesen vesz részt azon vállalatok negyedéves találkozóin és közgyűlésein, amelyekbe befektet.
Kérdéseket tesz fel a vezetőségnek, és őszinte visszajelzést ad nekik. Nem azért teszi ezt, mert muszáj, hanem azért, mert erős vágya van, hogy befektetése nyereséget hozzon.
2. A türelem erény
Ahhoz, hogy befektetőként sikeres legyél, meg kell értened, hogy a befektetés hosszú távú ajánlat. Tisztában kell lennie azzal, hogy befektetései eredményének látásához egy évtizedbe vagy még több is beletelik.
Rakesh Jhunjhunwala, a Dalal Street úgynevezett Big Bullja, hosszú távú befektető. Óriási türelme van a részvényeihez, és köztudott, hogy évekig ragaszkodik hozzájuk.
Immár több mint két évtizede fektet be a Titan Company Ltd-be, és több mint 1,000%-os hozamot ért el kezdeti részvénybefektetése után.
Elmondása szerint egy cég üzletébe fektet be, nem részvényeibe, és részvényeket még a tőzsdei korrekciók során sem ad el.
Annyi ciklust látott már a tőzsdén, hogy nem aggódik a rövid távú esések miatt.
Nagyon fontos megérteni, hogy egy vállalat alapjai hosszú távon befolyásolják részvényeinek árfolyamát.
A legtöbb esetben a részvényárfolyam tükrözi a vállalat növekedési potenciálját a következő öt-hét évben. Ha egy-két évre vásárol, az csak spekuláció.
Ez nem jelenti azt, hogy bármilyen részvényt meg kell vásárolni és hét évig meg kell őrizni. Ehhez kellő gondossággal és a vállalat növekedési potenciáljának és jövőbeli üzleti kilátásainak megértésével kell párosulnia.
3. Hozza ki a legtöbbet a látott lehetőségekből
Rakesh Jhunjhunwala egyik legfontosabb tanulsága az, hogy a befektetőnek készen kell állnia arra, hogy megragadja a lehetőséget. A híres befektető úgy véli, hogy a lehetőségek a piac hullámvölgyein és hullámvölgyein keresztül születnek.
Példája a 2008-as globális pénzügyi válság, amikor kedvezményesen vásárolt részvényeket, miközben azok alulértékeltek voltak a piacon.
A 2014-es választási részvénygyûlést is kihasználta azzal, hogy nyereséget könyvelt el befektetéseinél. Azt mondja, ennek során a befektetőknek tisztában kell lenniük kockázati toleranciájukkal, és soha nem kell félniük a veszteségtől.
Ennek az az oka, hogy szerinte az ember soha nem fog pénzt keresni, ha fél elveszíteni. A tőzsdei siker az Ön karakterétől és temperamentumától függ, semmint más tényezőtől.
A részvénymarketing az idegek játéka. Nem szabad izgatni vagy lehangolni a részvényárfolyamok hullámvölgyei miatt.
Azt javaslom, hogy mindig legyen kéznél tartalék készpénz, hogy kihasználhassa a felmerülő lehetőségeket. Minden pénzét tőzsdére fektetni kockázatos, mivel a történelem azt mutatja, hogy a rugalmas hozam ciklikus lehet.
4. Minél érzelmileg fektetsz be egy részvénybe, annál valószínűbb, hogy veszít az értékéből
Mindannyian hallottunk egy barátunk történetét, aki részvényt vásárolt, és a részvény felment.
Ezért úgy döntött, hogy befektet egy másikba, és azt gondolta: „Nagyon szerencsés vagyok ezzel a befektetéssel. Hadd csináljam újra.”
Az ilyen érzelmi befektetés az egyik legnagyobb hiba, amelyet befektetés közben elkövethet. Ez a tudás hiányából és még inkább abból adódik, hogy nem érted, miért vásároltál először.
Rakesh Jhunjhunwala úgy véli, hogy a befektetőknek meg kell tanulniuk elnyomni érzelmeiket, és gépként kell viselkedniük a sikerhez. Ha Ön következetes befektető, akkor hinnie kell a gazdasági ciklusban és a befektetési filozófiájában.
Ha merev a befektetési filozófiája, akkor pénzt fog keresni ebben az üzletben.
Ahhoz, hogy nagyszerű befektető legyél, szembe kell menned az ösztöneiddel, és meg kell felelned néhány intuitív viselkedésmódnak.
Ahelyett, hogy félnénk, amikor mások kapzsiak, és kapzsiak lennénk, amikor mások félnek, ellentétes magatartást kell tanúsítanunk: olcsón vásárolunk és drágán adunk el.
5. Fektessen be versenyelőnyt biztosító vállalkozásokba
Rakesh Jhunjhunwala arról ismert, hogy sikereket ért el a versenyelőnyökkel rendelkező vállalatok megtalálásában. Olyan termékeket vagy szolgáltatásokat kínáló cégeket keres, amelyek sikerét nehéz megismételni.
Úgy véli, hogy az ilyen cégekbe való befektetés saját versenyelőnyt biztosít a befektetőknek.
Úgy tűnik, ez a befektetési filozófia jó szolgálatot tett neki; Miután olyan részvényekbe fektetett be, mint a Nazara Tech, a Delta Corps, a CRISIL, Jhunjhunwala vagyona az évek során megugrott.
Rakesh Jhunjhunwala úgy véli, hogy egy vállalat nem tudja növelni nyereségét, ha nem áll az iparág élvonalában.
Ez a filozófia szorosan kapcsolódik az üzleti vizesárok gondolatához. Rakesh Jhunjhunwala arról híres, hogy befektetéskor széles árokkal rendelkező vállalkozásokat keres.
Egy vállalat árok bármi lehet, ami előnyt jelent a versenytársakkal szemben, legyen szó méretbeli előnyökről vagy márkaértékről, vagy szellemi tulajdonjogokról.
Ezért olyan cégeket kell keresnie, amelyek valamilyen előnnyel rendelkeznek a versenytársaikkal szemben.
6. Fektessen be egy részvénybe, mielőtt az népszerűvé válik
Rakesh Jhunjhunwala azt mondja, nem az a fajta ember, aki szeretne egy tömeg része lenni. Egyszerűen ilyen a természete.
Valószínűleg a génjeiben van, vagy ilyesmi. Nem tudja, miért szeret egyedül állni és másként csinálni a dolgokat, de ez csak ő.
Ha megnézzük az évek során elért eredményeit, akkor legtöbbször igaza volt, és néha téved is, de a nagy nyereményei mindig a népszerűtlen részvények vásárlásából származnak.
Azt mondja, mindig jobb, ha belevágunk egy cég történetébe, amikor senki nem beszél róla.
Ha úgy gondolja, hogy a vállalat nagy potenciállal rendelkezik, függetlenül a jelenlegi teljesítményétől, meg kell próbálnia megtudni, hogyan teljesített az elmúlt két-három évben, és mik a kilátásai.
Ha úgy találja, hogy jók, akkor ne aggódjon túl sokat azon, hogy mások mit gondolnak erről a részvényről.
Természetesen fontos ellenőrizni, hogy a cég alapvetően erős-e vagy sem, mert egyes részvények olcsónak tűnnek, de sosem drágulnak, mert valami alapvetően nincs rendben velük.
Tehát hacsak nem derül ki, hogy valami alapvetően nincs rendben a céggel vagy annak vezetésével, szerintem ne aggódjon túl sokat azon, hogy mások mit gondolhatnak erről a cégről.
Tehát a tanulság az, hogy kerüljük a vállalatba való befektetést, amikor az utcai árusok is beszélni kezdenek róla.
7. A múlton nem változtathatsz, de tanulhatsz belőle
Rakesh Jhunjhunwala azt mondja, a befektetés sok mindent megtanított neki az életről. Azt mondja, hogy az életben elkövetett minden hiba tanulási élményt jelent számodra.
Például olyan részvényeket nézett, mint a Jet Airways, a SpiceJet, amikor részvényenként 100 Rs-on kereskedtek, vagy a Reliance Power részvényenként 500 Rs-on, és úgy gondolta, hogy ezek nagyszerű cégek, de nagyon rossz befektetésnek bizonyultak.
Azt mondja, egy dolgot tanult a hibáiból, hogy bizonyos vállalkozások túl versenyképesek ahhoz, hogy nyereségesek legyenek, és ha az ilyen vállalkozások támogatói nem elég elkötelezettek, akkor az katasztrófa receptje.
Rakesh Jhunjhunwala azt mondja, hogy sok hibát követett el pályafutása során, de soha nem mondaná azt, hogy megbánta egyiket sem, mert ez megerősítette az elhatározását, hogy keményebben dolgozik és jobb részvényeket keres magának.
Befektetőként azt gondolom, hogy mindenkinek, aki befektet, hálásnak kell lennie a veszteségeiért, hiszen ez megtanít minket arra, hogyan nyerjünk a jövőben.
Amikor megbánod, hogy hibáztál, tanulási lehetőségként használhatod fel, hogy jobb befektetővé és jobb emberré válj.
8. Keressen olyan kis kapitalizációjú vállalkozásokat, amelyek bizonyított képességekkel és termékeik iránti keresletekkel rendelkeznek
Befektetőként a legjobban az szolgálhat Önnek, ha olyan kis kapitalizációjú vállalkozásokat keres, amelyek bizonyított képességekkel rendelkeznek, termékeik vagy szolgáltatásaik iránt komoly kereslet, és növekedési lehetőséggel rendelkeznek.
Ezek a vállalkozások képesek megsokszorozni a befektetését.
Rakesh Jhunjhunwala azt mondja, hogy egy termék életciklusát vizsgálja. Ha látja, hogy egy termék fogyasztása növekszik Indiában, és ennek a terméknek van jövőbeli kereslete, akkor ezekbe a vállalatokba fektet be.
Például látta a termékek iránti keresletet, és befektetett a Delta Corp-ba, a kormány új játékpolitikája alapján, amely fellendítheti az iparágat.
9. Semmi sem jó vagy rossz
Egyes befektetők úgy gondolják, hogy a legjobb részvényválogatók egyben a legsikeresebb befektetők is. Ha azonban megnézi Jhunjhunwala eddigi eredményeit, mást fog mondani.
Például a 90-es évek végén olyan részvényeket vásárolt, mint a Bhushan Steel és a Punj Lloyd. Az IT-szektorral kapcsolatban is optimista volt, és sokat fektetett olyan részvényekbe, mint a NIIT és a Mastek.
Mindezek a részvények 2001-02-ben kerültek kalapács alá, amikor a dot-com buborék kipukkadt.
Rakesh sikere annak ellenére, hogy oly gyakran téved, az az, hogy képes volt azonosítani azokat a részvényeket, amelyek 10-50-szeres növekedési potenciállal rendelkeznek a jelenlegi árszintjük alapján.
Pozíciójának növelése ezekben a részvényekben segített neki növelni hozamát.
Például a Titan Industries cégnél vagyonra tett szert azzal, hogy pozícióját részvényenkénti 14 rúpiáról részvényenként 2,000 rúpiára növelte.
Hasonlóképpen, az Aurobindo Pharma-ra és a Lupine Ltd-re tett fogadásai is nagyon beváltak.
Lehet, hogy Ön a világ legokosabb embere, és mégsem tudja legyőzni a piacot. Jhunjhunwala azt mondja, hogy a piac feletted áll. A piac racionális.
Soha nem lehetsz okosabb, mint a piac. A piac sokáig irracionálisan viselkedhet, de végül mindig racionálisan fog cselekedni.
Mindig tisztelje a tőzsdét. Még akkor is, ha úgy gondolja, hogy rájött, mindig feltételezze, hogy bármire képes.
10. Nem jó ötlet követni a nagybefektetők részvényválogatását
Rakesh Jhunjhunwala azt mondja, hogy az alapokat kell követnie, nem a pletykák szerint. Mielőtt részvénybe fektetne, meg kell vizsgálnia a pénzügyi, vállalatirányítási és menedzsmentet.
Rossz, ha követed azt, amit valaki más tesz, mert lehet, hogy az nem megfelelő számodra.
Van egy nagyon érdekes jelenség a médiával kapcsolatban, különösen ami a befektetési ötletek tudósítását illeti.
Leggyakrabban a híradások arról szólnak, hogy egy nagy név egy adott részvényt vásárol a kilépés után, vagy amikor a részvény eladásához közeledik.
Az elképzelés az, hogy mire a jelentés a médiába kerül, azok, akik ezen befektetők kabátján lovagoltak, már megkeresték a pénzüket, és óvadékra készülnek.
Ez a tény még inkább igaz, amikor befektetési alapok minden negyedév végén megosztják a tíz legnagyobb állományukat. Ezek nagyszerűek további kutatásokhoz, de nem azt sugallják, hogy ezeket a részvényeket csak azért kell megvásárolni, mert az egyik alap érdeklődést mutatott irántuk.
Különbség van aközött, hogy elolvassa a befektetési ötletet, és hogy cselekedjen.
Nem cselekedhet a médiában olvasottak alapján, amíg nem végeznek kutatást és kellő gondosságot minden olyan új ötlettel kapcsolatban, amely előkerül.
Addig is bíznia kell az ösztöneiben, és megértenie, hogy a befektetésben nincs olyan, hogy ingyen ebéd.
Életlecke – a legfontosabb
Rakesh Jhunjhunwala mindig azt mondja, hogy nem bánta meg az életét. Csak azt kívánja, bárcsak jobb személyes szokásai lennének, és többet gyakorolna.
Ne felejtsen el befektetni az egészségébe. Van néhány dolog, amit nem vásárolhatsz meg, és ezek közül az egyik az egészséged.
A világ összes pénze nálad lehet, de hiába, ha nem vagy elég egészséges, hogy élvezd.
Utószó
Végül remélem, sikerült némi értéket levonnia az általam megosztott leckékből.
A befektetés az egyik eszköz a sok közül, amelyek segíthetnek gazdagság felépítésében és pénzügyi függetlenség elérésében, bár ennek elsajátítása megfelelő mennyiségű pénzügyi ismeretet és fegyelmet igényel.
De ha hosszú távon gondolkodik, gondos tervezéssel és állandó rutinnal sikerre késztetheti magát.
Légy következetes és maradj befektetés!
Hagy egy Válaszol