Ketika perdamaian berubah menjadi perang dan semua pasar terpengaruh, saran ahli dalam mengelola investasi Anda sangat penting.
Artikel bebas jargon ini menjelaskan seluk beluk investasi selama masa perang dan mengkaji berbagai peluang investasi yang tersedia di pasar.
Pengaruh perang terhadap semua sektor aset utama, mulai dari obligasi, ekuitas, mata uang, dan real estat hingga komoditas, uang tunai & emas dijelaskan dengan menggunakan contoh praktis dan skenario nyata.
Tidak perlu panik – ambil tindakan dengan tenang & kepala datar saat ketegangan politik meningkat.
Jadi saya akan mengajukan pertanyaan. Apa pengaruhnya terhadap investasi Anda jika perang pecah besok di sisi lain dunia?
Jawabannya akan tergantung pada jenis investasi yang Anda miliki, bukan?
Memiliki saham di perusahaan pembuat alutsista bisa naik. Tapi memiliki saham di perusahaan kapal pesiar bisa turun.
Berikut ini ikhtisar singkat tentang apa yang akan kita bahas selanjutnya:
Di mana Orang India Harus Berinvestasi di Masa Perang?
Sekarang mari kita bahas pengaruh perang terhadap beberapa aset penting dan mengapa kita harus mempertimbangkannya untuk investasi selama masa perang.
Obligasi
Jangan membeli obligasi. Mereka mungkin akan kehilangan uang Anda di masa perang.
Itu hal yang mengejutkan untuk dikatakan karena obligasi dianggap aman. Tapi saya akan menjelaskan mengapa itu benar.
Ketika Anda membeli obligasi biasa, Anda memberikan pinjaman kepada pemerintah atau perusahaan yang menerbitkannya. Peminjam membayar Anda bunga untuk jangka waktu tertentu dan kemudian mengembalikan uang Anda.
Perang dapat menyebabkan harga minyak naik. Kenaikan harga minyak bisa diterjemahkan ke dalam suku bunga yang lebih tinggi.
Jika tingkat bunga naik setelah Anda membeli obligasi, harga pasarnya turun, karena obligasi baru sedang diterbitkan yang membayar tingkat yang lebih tinggi.
Currency
Saya tidak percaya bahwa memegang mata uang adalah posisi defensif. Ada kemungkinan besar bahwa nilai riil mata uang berkurang karena inflasi yang tinggi.
Mari kita asumsikan bahwa bagian dari suatu negara dikalahkan atau diduduki - kemungkinan mata uang dapat diganti sama sekali atau mungkin berubah menjadi uang pisang sangat tinggi.
Jadi, saya tidak akan merekomendasikan berinvestasi dalam mata uang selama masa perang.
Gold
Gold adalah salah satu surga yang baik di masa perang. Emas juga dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan depresiasi mata uang.
Emas telah mengungguli ekuitas dalam periode ketika ada ketidakpastian ekstrim karena inflasi dan devaluasi mata uang. Selama masa seperti itu, emas bertindak sebagai lindung nilai yang efektif terhadap ekuitas dan obligasi dengan menghasilkan pengembalian positif saat jatuh.
Namun, selama konflik yang telah diselesaikan dengan cepat, emas memiliki kinerja yang buruk di ekuitas dengan selisih yang sangat besar. Dalam situasi seperti itu, investor lebih suka memasukkan uang mereka ke dalam saham untuk mendapatkan keuntungan cepat daripada memasukkannya ke dalam aset yang lebih aman seperti emas.
Saya akan menyarankan Anda memiliki sedikit emas di portofolio, jika ada kebutuhan dana yang mendesak.
Ada banyak cara untuk berinvestasi emas selain memiliki emas batangan atau koin. Anda dapat memiliki Skema Obligasi Emas Berdaulat ETF/RBI yang memberi Anda kepemilikan logam di sebagian kecil dari harga pasar saat ini.
Perumahan
Real estate adalah taruhan yang aman karena telah membuktikan ketahanannya selama beberapa dekade, bahkan berabad-abad.
Di masa ketidakpastian ekonomi, orang secara alami beralih ke aset berwujud seperti real estat karena mereka memahaminya lebih baik daripada saham atau obligasi, yang mungkin mengalami pergerakan tidak menentu berdasarkan rumor atau spekulasi.
Berinvestasi dalam real estat bisa menjadi taruhan yang bagus untuk Anda. Perang mengganggu rantai pasokan yang mengakibatkan inflasi. Kenaikan harga komoditas seperti semen dan baja akan meningkatkan harga di pasar real estat.
Saya akan meminta Anda untuk mengingat fakta ini bahwa, jika perang pecah di negara tempat tinggal Anda, berinvestasi di tanah lebih baik daripada berinvestasi di apartemen, gedung, rumah, dll. karena properti yang dibangun bisa hancur selama perang.
Ekuitas
Terakhir, tapi yang terbaik. Ya, tidak ada yang lebih baik daripada ekuitas untuk diinvestasikan selama masa perang.
Mari kita ambil contoh Perang Kargil pada tahun 1999 pasar saham India mencapai titik terendah hingga 10% saat perang diumumkan dan kembali ke 30% sebelum perang berakhir.
Juga, selama Perang Dunia I, pasar saham AS ditutup, dan ketika perdagangan dilanjutkan sekitar empat bulan kemudian, Dow Jones Industrial Average dibuka turun 30%, dan sejak saat itu, naik satu arah! Itu berlipat ganda selama perang yang berkelanjutan, terlepas dari semua pembicaraan perang dan pesimisme.
Hal yang sama terjadi setelah berakhirnya Perang Dunia Kedua. Pasar AS dibuka dengan gap down yang besar dan dalam setahun memberikan return 50%.
Pada tahun 1975, India mengalami kondisi seperti kelaparan setelah perang Bangladesh dan pada saat yang sama, terjadi krisis minyak di seluruh dunia.
Ekonomi India masuk ke ICU karena pukulan ganda ini. Banyak investor global siap untuk menghapus India sebagai kasus keranjang ekonomi.
Tetapi pasar saham India mengejutkan semua orang dengan pengembalian 100%-plus mereka dalam waktu kurang dari dua tahun.
Diversifikasi adalah alternatif terbaik – SELALU!
Strategi umum untuk mengurangi risiko portofolio apa pun adalah diversifikasi atau penyebaran modal ke berbagai investasi. Anda dapat melakukan diversifikasi untuk mengurangi kemungkinan bahwa satu investasi akan menyebabkan kerugian besar.
Akibatnya, Anda juga akan mengurangi kemungkinan bahwa satu investasi akan menghasilkan keuntungan besar.
Tetapi diversifikasi investor tidak hanya berlaku untuk kepemilikan ekuitas. Ini juga dapat mencakup diversifikasi geografis, yaitu tentang penyebaran modal di beberapa negara.
Cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan memasukkan uang Anda ke berbagai geografi dan kelas aset. Anda tidak ingin semua uang Anda diinvestasikan di satu negara tertentu atau satu kelas aset ketika perang pecah atau ada penurunan ekonomi — karena Anda tidak tahu apa yang akan terjadi selanjutnya.
Saya tahu bahwa diversifikasi terlihat mudah secara abstrak.
Tetapi ketika Anda mencoba melakukannya, itu sulit.
Inilah saatnya sesuatu seperti Dezerv akan bekerja untuk sebagian besar investor. Dezerv memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam aset yang terdiversifikasi tanpa mengkhawatirkan apa pun – portofolio Anda ditangani oleh tim ahli.
Lihat posting kami di Dezerv untuk analisis terperinci.
Izinkan saya menunjukkan tangkapan layar 'Portofolio Hadiah Tinggi Berisiko Tinggi' yang dikelola oleh Dezerv untuk pemahaman Anda yang lebih baik.
Dengan melihat gambar di atas, Anda dapat melihat bahwa investasi sangat terdiversifikasi menjadi tiga kategori:
- Reksa Dana Berbasis Saham dan Dana Indeks: untuk pertumbuhan
- Dana Pendapatan Tetap: untuk stabilitas dan keamanan
- Dana Emas: untuk lindung nilai dalam situasi seperti perang
Haruskah saya menebus Reksa dana/SIPS saya jika perang pecah?
Anda tidak boleh – jika Anda adalah investor jangka panjang.
Jangan pernah menghentikan SIP Anda, Rencana Investasi Sistematis, dalam skema reksa dana yang layak, terutama ketika menangani tujuan keuangan tertentu.
SIP adalah cara berinvestasi reksa dana (MFs) dengan jumlah tetap secara berkala, katakanlah, bulanan atau triwulanan. Dengan cara ini Anda mendapatkan keuntungan dari kekuatan peracikan dan juga keuntungan dari rata-rata biaya rupee.
Biaya rata-rata per unit berkurang jika Anda membeli lebih banyak saat pasar menurun dan berkurang saat pasar naik.
Jadi, jika Anda melihat saldo dana Anda turun secara absolut sementara pasar sedang turun, jangan panik. Ini hanya berarti bahwa Anda memiliki lebih banyak unit untuk uang Anda.
Jangan lewatkan kesempatan untuk mengakumulasi unit Reksa Dana saat pasar sedang downtrend.
Ingatlah bahwa berinvestasi di reksa dana adalah salah satu cara paling nyaman untuk membangun kekayaan. Bagi investor rata-rata, reksa dana adalah jalan potensial untuk menciptakan kekayaan.
Di mana saya akan berinvestasi di masa Perang?
Pertama-tama, saya berharap tidak akan ada perang.
Namun, jika terjadi penurunan di pasar saham karena konflik geopolitik, pandemi, atau perang, pilihan investasi saya adalah:
1. Saham perusahaan Blue-chip dengan kepemimpinan pasar
Perusahaan-perusahaan blue-chip memiliki rekam jejak pertumbuhan dan profitabilitas yang baik. Mereka adalah perusahaan yang memiliki sejarah kinerja yang baik secara konsisten.
Saham blue-chip biasanya tidak memberi Anda pengembalian yang sangat tinggi, tetapi umumnya kurang stabil dibandingkan pasar saham secara keseluruhan dan banyak jenis saham lainnya. Saya akan memilih yang sering membayar dividen kepada pemegang saham mereka.
2. Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF)
Exchange-Traded Funds (ETFs) adalah jenis dana yang perdagangan di saham pasar. ETF adalah cara mudah untuk mendapatkan eksposur ke kelas aset tertentu.
Setiap ETF melacak indeks atau sektor tertentu dan diperdagangkan seperti saham individu. Anda dapat membeli dan menjual ETF melalui broker Anda.
3. Dana Digital dan Teknologi
Reksa dana digital dan teknologi berinvestasi pada saham perusahaan yang memiliki eksposur signifikan terhadap teknologi digital, Internet, TI, dan sektor terkait.
Ketika ekonomi global menjadi semakin digital, bisnis yang didukung teknologi kemungkinan akan mendapatkan pangsa pasar.
Ini dapat berjalan baik untuk Anda dalam skema reksa dana digital dan teknologi.
4. Emas
Emas juga terlihat menarik bagi saya sebagai investasi karena merupakan aset nyata dan dianggap sebagai lindung nilai terhadap inflasi. Saya merekomendasikan berinvestasi di Dana Emas, bukan logam fisik. Atau Anda dapat memilih untuk membeli Skema Obligasi Emas Negara.
5. AS Pasar Saham
Berinvestasi dalam saham AS dari India memungkinkan Anda untuk mendiversifikasi investasi Anda secara geografis.
Seperti yang kita semua tahu, tidak bijaksana untuk menginvestasikan semua uang Anda di pasar saham lokal karena kinerjanya terkait erat dengan peristiwa dan kondisi nasional seperti pemilihan umum, harga minyak, bencana alam, dll. Diversifikasi membantu melindungi portofolio Anda dari perubahan tajam disebabkan oleh peristiwa lokal.
Saham global lebih kebal terhadap guncangan seperti itu karena ada begitu banyak faktor yang berperan di seluruh dunia yang dapat memengaruhi kinerjanya. Berikut adalah aplikasi terbaik di India untuk berinvestasi di Saham AS.
Anda dapat merujuk ke posting kami di alat saham terbaik untuk menganalisis pasar saham India untuk menemukan saham berkualitas, MF, ETF, dll.
Perang dan konflik bersenjata cenderung menyebabkan penurunan mendadak dalam portofolio dan investasi Anda.
Namun, dalam jangka panjang bersih, penurunan ini adalah peluang untuk berinvestasi berdasarkan sejarah.
Saya menyarankan Anda untuk tidak tetap tidak aktif dan cara terbaik adalah memanfaatkan penurunan tiba-tiba di pasar dengan berinvestasi di perusahaan/dana berkualitas.
Saya sarankan untuk memeriksa kami AYO memandu; itu akan membantu Anda tidak khawatir tentang keuangan Anda dan dengan cepat melewati volatilitas pasar.
Apakah Anda memiliki pertanyaan?
Let me know!
Tinggalkan Balasan