Berinvestasi dalam REIT hadir dengan skema pengembalian investasi terstruktur sempurna yang sebagian besar menghindari risiko dan realistis.
Hal ini memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian yang signifikan atas jumlah yang mereka investasikan.
Sebagian besar, REIT adalah arena investasi yang ideal bagi investor yang ingin memiliki penghasilan tetap selama berbulan-bulan tanpa banyak risiko.
Investor dapat memperoleh keuntungan modal setelah mereka menjual unit REIT mereka dan bahkan dividen pada investasi, meningkatkan potensi pendapatan mereka.
Apa itu REIT?
Dana Investasi Real Estat, atau disingkat REIT, adalah suatu badan yang dibentuk dengan tujuan menyalurkan dana yang dapat diinvestasikan untuk memiliki, mengoperasikan, atau membiayai real estat yang menghasilkan pendapatan yang signifikan.
Jika Anda, sebagai investor, menginginkan akses ke pasar real estat, Anda dapat melakukannya dengan mudah dengan berinvestasi di saham REIT dan mendapatkan eksposur ke beberapa perusahaan real estat dalam bisnis tersebut. Tanpa investasi apapun saham real estat.
Saat ini terdapat 3 REIT di India yang telah terdaftar dan disetujui oleh Securities Exchange Board dan telah tercatat di pasar saham India.
Untuk mulai berinvestasi di salah satu dana REIT berikut, Anda memerlukan akun demat. Jika Anda tidak memilikinya, Mendaftar untuk Zerodha – broker yang direkomendasikan #1 kami.
Berikut adalah 3 dana REIT teratas di India.
1. REIT Mindspace
Ruang Pikiran REIT adalah salah satu portofolio dengan peringkat terbaik di pasar real estate di India.
Disponsori oleh K Raheja Corp Group, portofolionya mencakup ruang kantor yang dikelola dengan baik di Pune, Mumbai, Chennai, dan Hyderabad.
Perusahaan meningkatkan pendapatannya menjadi sekitar 1600 crores dalam empat tahun terakhir dan telah naik 5 persen pada tahun 2021.
Bahkan nilai aset bersih saham tersebut naik menjadi 345.2 dari 326.1 tahun ini (2021).
Hal terbaik tentang berinvestasi di REIT khusus ini adalah ia menawarkan 90% NDCF sebagai hasil setelah pajak, bersama dengan semua SPV yang dimiliki oleh REIT.
Hanya Mindspace Hyderabad yang berbagi kepemilikannya dengan Pemerintah Andhra Pradesh. Saat ini diperdagangkan pada 322.0 INR.
Poin Utama dari Mindspace REIT–
- Pendapatan operasional bersih (NOI) juga meningkat untuk REIT dan naik menjadi 1374.1 crores.
- Loan to value sebesar 14 persen
- Hasil distribusi adalah 7 persen
- Hutang bersih ke NOI adalah 2.5 kali
- EBITDA turun menjadi 669 crores
- Uang tunai dan investasi jangka pendek telah meningkat menjadi sekitar 360 crores.
- Mindspace REITY memiliki distribusi bebas pajak terbesar
2. REIT Kedutaan
Kedutaan REIT adalah REIT kedua dalam daftar kami, terdaftar di pasar saham India, didukung dan disponsori oleh Embassy dan Blackstone.
Itu adalah REIT pertama yang terdaftar di bursa saham dan juga yang terbesar yang ada di seluruh Asia berdasarkan wilayahnya.
REIT ini beroperasi di lahan seluas 42.4 juta kaki persegi dan mencakup delapan taman perkantoran, satu pembangkit listrik tenaga surya 100 MW, dan dua hotel dalam portofolionya.
Area operasi REIT yang telah selesai adalah 32.3 juta kaki persegi, dengan tingkat hunian mendekati 90 persen pada tahun 2021. Pasar terbesar untuk REIT ini adalah Bangalore, Mumbai, dan Pune.
Pendapatan perusahaan telah tumbuh secara drastis selama bertahun-tahun, menyentuh 2360 crores pada tahun 2021.
Sejak dinaikkannya refinancing utang perusahaan, rata-rata biaya pinjaman REIT Kedutaan turun menjadi sekitar 7 persen. Saat ini diperdagangkan pada 360.13 INR.
Poin Utama REIT Kedutaan –
- Mereka memiliki masa sewa rata-rata tertimbang yang berakhir 7 tahun.
- EBITDA telah tumbuh sebesar 14 persen pada tahun 2021
- NOI telah tumbuh sebesar 12 persen pada tahun 2201
- Margin operasi mencapai 86 persen
- Kuartal ketiga tahun 2021 menyaksikan perusahaan mengumpulkan 5200 crores melalui NCD untuk membiayai kembali utang yang dipegangnya.
- REIT Kedutaan sangat fokus pada wilayah NCR dan Bangalore.
3. REIT Brookfield India
REIT terbaru untuk bergabung dengan dua lainnya di pasar saham India adalah REIT Brookfield India.
Disponsori oleh Brookfield AMC, ini adalah satu-satunya portofolio real estat komersial yang dikelola secara institusional. Properti komersial mereka tersebar di 14 juta kaki persegi di Noida, Gurugram, Mumbai, dan Kolkata.
Mereka juga sedang dalam proses memperoleh 8.2 juta kaki persegi lagi untuk memperluas proyek mereka.
Pasar utama untuk REIT Brookfield India adalah wilayah NCR Delhi, yang mencakup lebih dari 50% dari total nilai aset perusahaan.
Portofolio pasti memiliki potensi untuk menyaksikan peningkatan mark to market dari 31 persen menjadi 34 persen pada tahun 2023. Saat ini diperdagangkan pada 294.1 INR.
Beberapa data lain tentang Brookfield India REIT –
- Rata-rata tertimbang berakhirnya masa sewa adalah 7 tahun
- TCS, Cognizant, dan Accenture mengisi sebagian besar area sewaan.
- Total hutang perusahaan mencapai 2120 crores.
- Mereka memiliki nilai rendah 18 persen
- Arus kas dari operasi meningkat dari 21.5 crores menjadi 80.7 crores pada tahun 2021.
- Arus kas dari pembiayaan mencapai 205.5 crores pada tahun 2021.
- Ini menawarkan tingkat hunian tertinggi dan hasil dividen.
Bottom line
Ketiga REIT menyebutkan perdagangan di Bombay Stock Exchange dan National Stock Exchange.
Mereka adalah satu-satunya REIT yang terdaftar saat ini dan memiliki potensi besar untuk pengembalian yang signifikan di masa depan.
Mereka dapat diperdagangkan di bursa efek seperti saham lainnya dan memerlukan akun Demat sebagai mandat.
REIT memiliki ruang lingkup dan potensi yang besar untuk memungkinkan investor menghasilkan uang dari perdagangan perusahaan portofolio real estat ini. Kriteria investasi minimum untuk berinvestasi di REIT juga tidak banyak dan hanya mengharuskan Anda berinvestasi sebesar INR 15,000.
Jika Anda ingin mendapatkan keuntungan dari pendapatan tetap dan pengurangan risiko, REIT adalah arena investasi terbaik untuk Anda!
Prabal Choudhuri
Bisakah NRI / OCI Berinvestasi di REIT India?
Aayush Bhaskar
Ya, NRI diizinkan untuk berinvestasi di REIT.