Investire nel mercato azionario è diventato più accessibile al grande pubblico poiché il mondo è diventato più digitalizzato.
Gli investitori possono ora monitorare facilmente i propri asset, negoziare azioni e materie prime e sviluppare un portafoglio diversificato dai propri smartphone, grazie all’avvento dei broker online e delle piattaforme di investimento.
Due di questi broker online che hanno guadagnato enorme popolarità in India sono Zerodha e INDmoney. Sebbene entrambe queste piattaforme offrano servizi simili, hanno le loro caratteristiche uniche e si rivolgono a diversi tipi di investitori.
Zeroda è il broker online più grande e affidabile dell'India, che offre un basso costo piattaforma di trading con strumenti e funzionalità avanzati. D'altra parte, INDmoney è una piattaforma completa di gestione patrimoniale che fornisce servizi personalizzati consulenza in materia di investimenti e gestisce tutta la tua vita finanziaria.
In questo articolo, confronteremo i servizi di conto demat offerti da Zerodha e INDmoney e ti aiuteremo a decidere quale piattaforma è più adatta a te. Quindi tuffiamoci!
I. Breve panoramica su Zerodha e INDmoney
(i)Zerodha
Zerodha, la più grande società di intermediazione di sconti online dell'India, ha rivoluzionato il modo in cui le persone investono nel mercato azionario.
Fondata nel 2010 dal dinamico duo di Nithin Kamath e Nikhil Kamath, Zerodha vanta di avere oltre 1 milione di clienti e di contribuire quotidianamente a oltre il 15% di tutti i volumi di ordini al dettaglio in India.
L'organizzazione, che ha sede a Bangalore, ha rivoluzionato il settore dell'intermediazione azionaria.
L'obiettivo di Zerodha è eliminare tutti gli intermediari in modo che tutti possano ottenere servizi finanziari convenienti e di alta qualità.
Con la sua piattaforma intuitiva e la tecnologia all'avanguardia, Zerodha ha realizzato commercio di azioni accessibili alle masse, democratizzando così il mercato azionario indiano.
(ii)IND denaro
INDmoney è un concorrente relativamente nuovo nel mondo degli investimenti e della gestione patrimoniale in India.
È stato lanciato nel 2019 e ha già accumulato oltre 7 milioni di utenti e sta rapidamente guadagnando popolarità. A differenza di altre app di investimento, INDmoney è più di una semplice app di investimento; è un'app di pianificazione patrimoniale familiare che aiuta gli utenti a pianificare le proprie finanze e a investire saggiamente il proprio denaro.
Con l'accesso a oltre 5000 azioni e 6000 fondi comuni di investimento, INDmoney offre un'ampia gamma di opzioni di investimento ai suoi utenti. Fondata da Ashish Kashyap, l'azienda ha sede a Gurgaon, Haryana.
INDmoney mira a standardizzare la gestione patrimoniale e renderla accessibile a tutti, indipendentemente dalla loro conoscenza o esperienza finanziaria.
II. Diritti e le tasse
(i)Zerodha
Spese di apertura del conto: - Quando si tratta di commissioni e spese, Zerodha offre prezzi competitivi nel settore indiano dell'intermediazione azionaria. Le commissioni di apertura del conto online per azioni, F&O e valuta sono 200 INR, e questo è 300 INR per gli scambi di materie prime. I costi extra sono 400 INR ed 600 INR rispettivamente.
Spese di manutenzione annuali:-Le spese di mantenimento del conto o AMC sono 300 INR + 18% GST all'anno, che viene addebitato trimestralmente, ad es 75 ₹ + IVA ogni 90 giorni che viene automaticamente detratto dal tuo conto.
Spese di intermediazione: - L'intermediazione non addebita alcuna commissione per le operazioni di consegna di azioni e per le operazioni intraday e future, addebita 0.03% o 20/ordine, a seconda di quale sia inferiore. Una tariffa fissa di 20 INR viene addebitato per operazione per le opzioni.
Altri addebiti:- Inoltre, la società applica spese STT o CTT, spese di transazione, spese GST del 18% (addebitate solo su intermediazione, SEBI e transazione), spese SEBI di 10 INR per transazione di valore crore e spese di bollo. Alla fine della giornata vengono addebitate commissioni DP di 13.5 INR per scrip, indipendentemente dalla quantità di azioni vendute.
Zerodha fornisce un calcolatore che aiuta i clienti a calcolare le commissioni e gli addebiti totali inserendo il valore della transazione e il tipo di operazione.
(ii)IND denaro
Apertura del conto e AMC: - INDmoney ha un modello di prezzo semplice e trasparente per i propri servizi di conto demat. Essi non addebitare alcuna commissione di apertura del conto o spese AMC che potrebbe essere un'ottima opzione per i principianti per risparmiare qualche soldo prezioso.
Spese di intermediazione: - INDmoney addebita una commissione di intermediazione semplice dello 0.05% sul valore totale della transazione, fino a un massimo di 20 INR, indipendentemente dal tipo di operazione.
Altri addebiti:- Inoltre, addebitano spese di transazione da parte della NSE e della BSE, spese STT, spese di imposta di bollo e spese di fatturato SEBI dello 0.0001% sia sulle operazioni azionarie che su quelle intraday.
Per le vendite con consegna verranno addebitati costi DP di 13.5 INR/abbonamento. Inoltre, gli investitori hanno la possibilità di convertire le proprie azioni fisiche in forma dematerializzata a 250 INR/certificato, e su queste spese sarà applicata rispettivamente la GST.
Nel complesso, il modello di prezzo di INDmoney è piuttosto interessante e rappresenta un'alternativa economicamente vantaggiosa ad altri costosi concorrenti sul mercato.
III. Esperienza dell'interfaccia utente
(i)Zerodha
Sia i trader principianti che quelli esperti possono facilmente fare trading e investire in Zerodha grazie al suo design intuitivo. La dashboard è ben organizzata e raccoglie tutti i dati necessari in un'unica posizione.
Senza dover sfogliare sezioni confuse, puoi impostare diverse liste di controllo e controllare i tuoi ordini, posizioni e saldo dei fondi sul sito. Oltre il 70% delle transazioni viene completato utilizzando l'app mobile, che ha le stesse prestazioni della versione desktop.
Il software può essere personalizzato in base ai tuoi gusti, incluso il passaggio dalla modalità scura a quella luminosa. Puoi anche analizzare più azioni contemporaneamente aprendo contemporaneamente fino a quattro grafici distinti sullo schermo.
Puoi fare trading facilmente e concentrarti sui tuoi soldi grazie all'interfaccia semplice ma efficace.
(ii)IND denaro
Quando si tratta dell'interfaccia e dell'esperienza utente di INDmoney, è importante notare che differisce da Zerodha in quanto non è solo un app di trading.
È più un'app di gestione patrimoniale che offre un'ampia gamma di opzioni di investimento come azioni, fondi comuni di investimento, assicurazioni, sezione crediti e altro ancora.
Tuttavia, se utilizzi l'app solo per scopi di trading o di investimento, potresti dover dedicare un po' di tempo ad abituarti all'interfaccia, che può essere un po' disordinata a causa delle varie sezioni.
L'app è divisa in diverse sottosezioni come Indstocks, azioni statunitensi, fondi comuni di investimento, Super Saver e altro. Per visualizzare le tue posizioni e transazioni, devi navigare attraverso queste singole sezioni.
L'app mobile è quasi identica alla piattaforma desktop e offre un'interfaccia completa. Puoi anche accedere a video didattici sulla dashboard per conoscere le diverse opzioni di investimento.
Tuttavia, se stai solo cercando esigenze di trading, trascorrerai la maggior parte del tempo in una o due sottosezioni all'interno dell'app. Nonostante l’interfaccia sia leggermente disordinata, offre un’ampia gamma di opzioni di investimento, rendendolo un’opzione interessante per chi cerca soluzioni di gestione patrimoniale.
IV. Opzioni di investimento
(i)Zerodha
(a) Azioni ed ETF
Zeroda è principalmente una società di intermediazione mobiliare che offre una varietà di opzioni di investimento ai propri clienti. Il suo prodotto di punta, KITE, fornisce una piattaforma intuitiva per il trading e l'investimento in titoli azionari sia sul NSE che sul BSE.
Attraverso i suoi strumenti di trading all'avanguardia e un'interfaccia facile da usare, Zerodha ha consentito agli investitori di acquistare e vendere azioni senza problemi.
La capacità di investire in azioni per obiettivi di trading sia a lungo che a breve termine è uno dei principali vantaggi dell'opzione di investimento azionario di Zerodha.
Mentre il trading intraday consente agli investitori di acquistare e vendere azioni nello stesso giorno, il trading basato sulla consegna consente agli investitori di detenere azioni per periodi di tempo più lunghi. Sull'app KITE è possibile anche gestire ETF con indici diversi.
(b) Fondi comuni di investimento
L’investimento in fondi comuni di investimento è una strategia semplice e apprezzata per diversificare il proprio portafoglio e magari realizzare profitti. Rispetto ai tradizionali fondi comuni di investimento, l'app COIN di Zerodha offre un'ottima piattaforma per investire direttamente in oltre 2000 fondi comuni di investimento diretti, risparmiando fino all'1.5% annuo sulle commissioni.
In base ai tuoi obiettivi e al livello di tolleranza al rischio, COIN offre un'ampia selezione di soluzioni di fondi comuni di investimento. Dai fondi a grande capitalizzazione, a piccola capitalizzazione, a risparmio fiscale, globali o a reddito fisso, COIN ha tutto.
La disponibilità di numerosi strumenti e informazioni che ti aiutano nella ricerca e nella selezione del fondo comune più adatto alle tue esigenze di investimento è ciò che distingue COIN dalle altre piattaforme di fondi comuni di investimento. Puoi tenere traccia delle tue risorse ed effettuare selezioni sagge utilizzando strumenti semplici come uno screening dei fondi e un tracker di portafoglio.
(c) F&O e materie prime
Il trading di futures, opzioni (F&O) e materie prime può essere un po' intimidatorio per i principianti, ma con la piattaforma intuitiva di Zerodha diventa facile e accessibile a tutti.
Attraverso Kite, Sensibull e Streak, Zerodha fornisce il trading continuo di varie materie prime come metalli, petrolio e materie prime agricole su MCX e futures e opzioni dell'indice sul NSE.
Il fascino del trading F&O è che puoi trarne vantaggio sia quando il mercato è in rialzo che in ribasso.
Di conseguenza, c’è più libertà e una più ampia varietà di opzioni di trading. Il trading di materie prime offre un mezzo per diversificare le tue partecipazioni e magari esporti a una serie di attività.
(d) IPO
Le offerte pubbliche iniziali, o IPO, sono un metodo fantastico per le aziende per raccogliere fondi presentando le proprie azioni al grande pubblico. Puoi cogliere le prime opportunità nelle baby aziende prima che diventino grandi sul mercato.
Zerodha ti consente di investire nelle prossime IPO tramite la sua app Kite, che semplifica l'effettuazione degli ordini tra le 10:4 del giorno di apertura e le 30:3 del giorno di chiusura dell'emissione. Puoi presentare fino a XNUMX offerte nella domanda di IPO, dandoti la flessibilità di investire in base alle tue preferenze.
Quindi, se stai cercando di investire in nuove entusiasmanti società e potenzialmente ottenere rendimenti sostanziali, investire in IPO con Zerodha potrebbe essere proprio ciò di cui hai bisogno.
(e) Strumenti a reddito fisso
Per gli individui che cercano scelte di investimento più sicure, investire in titoli a reddito fisso potrebbe essere una mossa saggia. Attraverso la sua app COIN, Zerodha offre una varietà di prodotti a reddito fisso, come obbligazioni in oro e titoli di stato.
Per gli investitori che cercano un tasso di rendimento più elevato rispetto a un deposito fisso standard e la sicurezza aggiuntiva di investire in attività garantite dal governo, i titoli di stato rappresentano una fantastica alternativa. Puoi investire in una varietà di titoli di Stato, come obbligazioni con data GOI e buoni del Tesoro, ogni volta che si aprono le offerte.
Un'altra opzione di investimento popolare è Obbligazioni d'oro sovrane (SGB). Queste obbligazioni forniscono sia plusvalenze che interessi del 2.5% all'anno sul tuo investimenti in oro digitale modulo. Puoi anche investire in ETF sull'oro, che potrebbero avere una commissione di spesa pari a circa l'1%.
(ii)IND denaro
(a) Azioni ed ETF indiani
Investire in azioni ed ETF indiani non è mai stato così facile con INDmoney! L'app offre un conto demat che ti consente di investire in azioni ed ETF quotati sia su NSE che su BSE. Ciò che è davvero impressionante di Indmoney è il modo in cui classifica le azioni indiane: ci sono opzioni per gli investitori al dettaglio in base al tema, alla forza tecnica, ai dividendi e alle azioni specifiche del settore.
L'app offre anche vari screening per aiutarti a filtrare le vaste opzioni disponibili, rendendoti più facile trovare l'investimento giusto che corrisponda ai tuoi obiettivi e alla tua propensione al rischio. INDmoney offre anche ETF su tutti i principali indici del paese, offrendoti l'opportunità di diversificare il tuo portafoglio e mitigare il rischio.
(b) Fondi comuni di investimento
La piattaforma completa offerta da INDmoney rende semplice per gli investitori acquistare, monitorare e gestire i propri portafogli. Gli utenti possono anche ottenere un rapporto sulle prestazioni, un'analisi in tempo reale delle loro prestazioni e servizi di consulenza basati su tali informazioni.
Fondi commerciali, fondi azionari di alto livello, fondi di debito, fondi ibridi, fondi d'oro e fondi liquidi sono solo alcune delle alternative di fondi comuni di investimento fornite da INDmoney. Ognuno di questi fondi è un'opzione versatile e pratica per le persone che desiderano investire in fondi comuni di investimento perché gli investitori possono avviare piani di investimento sistematici (SIP) in ognuno di essi.
(c) Deposito Fisso
Investire in depositi fissi può essere un modo sicuro e conveniente per guadagnare rendimenti fissi sui tuoi investimenti e INDmoney lo rende più semplice che mai. Con una dashboard dedicata ai depositi fissi, gestire i tuoi FD non è mai stato così semplice.
Puoi monitorare l'intero portafoglio di depositi fissi e ottenere una percentuale di rendimento medio sui tuoi investimenti, tutto in un unico posto.
In più, con la funzionalità INDprotect, puoi essere certo che i tuoi investimenti sono certificati e sicuri. INDmoney fornisce anche informazioni dettagliate sui migliori schemi di deposito fisso offerti da diverse banche, inclusi periodi di possesso, tassi di interesse e importi minimi di investimento.
(d) Azioni statunitensi
INDmoney L’opzione di investimento in azioni statunitensi è una delle caratteristiche principali che lo distingue dagli altri conti Demat in India. Con INDmoney, gli investitori possono accedere a singole azioni statunitensi, nonché a fondi ed ETF statunitensi, e persino partecipare al programma US Stock Rewards che consente investimenti frazionati in azioni globali.
Questa funzionalità è resa possibile tramite Finzoomers Services Private Limited e fornisce l'accesso alle principali borse valori statunitensi come NASDAQ e NYSE. Scegliendo questa scelta di investimento, gli investitori hanno l’opportunità di diversificare il proprio portafoglio a livello internazionale e magari ottenere esposizione ad alcune delle principali società.
V. Caratteristiche e vantaggi
(i)Zerodha
- Finestra grafica flessibile che può essere spostata sul desktop.
- Grafici multipli sullo stesso schermo con più di 100 indicatori.
- Fluttuazioni dei prezzi in tempo reale.
- Diversi tipi di ordini, inclusi ordini a scaglioni, ordini aftermarket, ecc.
- Effettua ordini attraverso il grafico senza dover chiudere lo schermo.
- Accesso ai migliori grafici: TradingView e ChartIQ.
- Rapporti sulle partecipazioni e sulle perdite di profitto a fini fiscali e di analisi.
- Fondamentale e analisi tecnica delle azioni per la due diligence prima di investire.
- Avvisi e promemoria per avvisarti quando il prezzo supera i livelli di acquisto/vendita predeterminati.
(ii)IND denaro
- AI-alimentato analisi delle scorte per informazioni più approfondite su utili, redditività e valutazione.
- Filtri personalizzabili e opzioni di ordinamento per trovare titoli in base a criteri specifici.
- Consigli di acquisto e vendita imparziali e oggettivi basati sui calcoli dell'intelligenza artificiale.
- Ribilanciamento automatico del portafoglio di fondi comuni attraverso la funzionalità STP.
- Previsioni degli analisti e valutazioni di esperti del settore per decisioni di investimento più informate.
- Approfondimenti dettagliati sull'azienda, inclusi i parametri critici.
- Il trading intraday è disponibile per profitti rapidi.
- Gli ordini aftermarket sono disponibili a una tariffa di 10R. per ordine.
Conclusione
Dopo aver confrontato INDmoney e Zerodha sotto vari aspetti, è chiaro che entrambe le piattaforme hanno i propri punti di forza e di debolezza. INDmoney è un'ottima piattaforma per la gestione del denaro e gli investimenti in azioni statunitensi, ma quando si tratta di conti demat e trading, Zerodha è una scelta migliore.
Zeroda ha una reputazione più consolidata nel mondo demat e la sua piattaforma è orientata ai trader attivi. Sebbene i costi possano essere un po’ alti, le funzionalità e i vantaggi che offrono ne valgono la pena.
Il loro supporto clienti è eccellente e hanno un'interfaccia intuitiva che consente scambi e investimenti facili.
D'altra parte, l'interfaccia di INDmoney può essere un po' complessa, ma offre una miriade di funzionalità come l'analisi delle azioni basata sull'intelligenza artificiale, il ribilanciamento automatico del portafoglio, le previsioni e le valutazioni degli analisti e molto altro.
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