השקעות אימפקט היו לא רק שיחת השעה אלא גם צורך השעה.
עם חששות סביבתיים גוברים, חיוני שאנשים יתחילו לנקוט בכל הצעדים הגדולים והקטנים הדרושים כדי להועיל לו, איכשהו.
שיטה אחת כזו שמשקיעים וסוחרים נקטו היא השקעות אימפקט, שכפי שהשם מרמז, משקיעה בהשפעה.
השקעה בהשפעה קיימת כיום בכל העולם, אך היא נראית בולטת גם בהודו.
יותר ויותר אנשים מנסים להשקיע במוצרים שתורמים בצורה חיובית לאקלים ולסביבה, ולא יכול להיות זמן טוב יותר לדבר על זה!
מהי השקעות אימפקט?
השקעות אימפקט היא שיטה שבה משקיעים משקיעים בחברות, בקרנות וארגונים התורמים באופן חיובי לאיכות הסביבה ומייצרים תועלת חברתית בדרך זו או אחרת, יחד עם התשואות הכספיות הרגילות שלהם.
משקיעי השפעה תומכים בחברות בתחום פיננסי מיקרו, מכוניות חשמליות, חקלאות בת קיימא, משאבי אנרגיה מתחדשים, תחליפי פלסטיק ועוד יוזמות כאלה שננקטות לטובת הסביבה החברתית והסביבתית שלנו.
כיצד ניתן לבחור באיזו קרן השקעות אימפקט להשקיע?
ישנם ארבעה קריטריונים עיקריים שעל פיהם אתה יכול לקבל את ההחלטה שלך לבצע השקעה בארגון בעל השפעה.
מערכת UBP IMAP פיתחה את הקריטריונים. אתה יכול להבקיע כל קריטריון מתוך 5 ולסכם אותו לציון מקסימלי של 20.
- כוונה או כוונה
- קריטריון זה כולל את האסטרטגיות המוצהרות של החברה.
- זה מורכב מהיחס של החברה בהקצאת השקעה/מו"פ לפתרון המסוים לבעיה.
- חומריות או חומריות
- יש לו כמה אחוז מסך ההכנסות של החברה נגזר מתחומים שמייצרים השפעה חיובית.
- זה כולל גם אם יש עוד קווי עסקים מתנגשים באותו תחום עבודה.
- ADDITIONALITY או הוספה
- זה כולל אם החברה היא מובילה עולמית בתחום.
- זה גם מדבר על אם יש ייחוד כלשהו בטכנולוגיה, בגישה ובמתן פתרונות מהצד של החברה.
- פוטנציאל או פוטנציאל
- הוא כולל את הפוטנציאל הממשי של הפתרון המוצע באמצעות שירות/מוצר להשפיע באופן משמעותי על העולם.
- זה מדבר על האם הפתרון הזה הוא משנה משחק עבור העולם או לא.
חששות המובילים להשפעה חמורה על תרבות ההשקעות בהודו
הודו היא ארץ לא רק של תרבות עשירה, מסורות וערכים, אלא מה שהיא גם עשירה בו זה אוכלוסייתה, הזיהום, הסביבה המשפילה ומה לא. זיהום אוויר, ניהול פסולת לקוי ומחסור במים הם חלק מהנושאים הסביבתיים הקריטיים ביותר בהודו, יחד עם השחתת הקרקע, האיכות המשפילה של היערות, והרשימה אינסופית.
מתוך מניע זה בראש, לשמר את סביבת המדינה, האוויר שאנו נושמים, המים שאנו צורכים, ושימור היערות שמביאים לנו הרבה יותר מסתם נופים, השקעות ההשפעה צנחו בצורה רצינית בהודו. הנה הסיבה להשקעה בהשפעה נלקחת כעת ברצינות בהודו -
- כל החברות ההודיות זוכות כעת להערכה רבה בהתבסס על ההיבטים הסביבתיים, החברתיים והממשל שלהן (ESG) כדי להבין את הצמיחה בפועל ותרומתם לכלכלה.
- נושאים כמו שינויי אקלים ואי שוויון חברתי רווחים בהודו, וכדי להודיע לשינוי אמיתי, השקעה בהשפעה נראית כמו הצעד ההגיוני היחיד.
- המשקיעים מודעים כעת לאיזו השפעה סביבתית, חברתית וממשל יש לחברה על הכלכלה, ורק על סמך זה משקיעים את כספם.
- קרנות לקיימות גדלו יותר מתמיד, עם הכנסה של כמעט 186 מיליארד דולר ברבעון הראשון של 2021.
- אם נלך לפי נתונים סטטיסטיים, חברות עם הסכמת ESG הצליחו יותר מכמעט כל חברות S&P 500.
- כל החברות עם מניע ESG אמינות יותר לגבי רווחים עתידיים.
- השקעות בר קיימא גלובליות הולכות לשלוט בהשקעות המסורתיות בעתיד הקרוב.
- יש יותר אחריות מצד החברה כלפי הסביבה החברתית והממשלתית.
- המגיפה הובילה לסטייה כלכלית-חברתית משמעותית יותר שמשקיעים וחברות מבקשים לצמצם.
- השפעות לא פיננסיות נחשבות כעת שוות, אם לא מעל, להשפעה הפיננסית שיש לחברה על הכלכלה.
- למעלה מ-80% מהמשקיעים הקמעונאיים בהודו ממקדים את המעבר שלהם להשקעה בת קיימא.
- Nifty 100 ESG השיגה ביצועים טובים יותר מ- Nifty 50 ו- Nifty 100 בשנה האחרונה, ובונה יותר ביטחון כלפי השקעות ESG.
- מיזמים חברתיים וחברות עם כל מניע חברתי מועדפים על פני רעיונות עסקיים קונבנציונליים.
- יוזמות חברתיות ממומנות בכבדות כדי לקדם הודו טובה יותר.
- למעלה מ-2.5 מיליארד דולר גויסו באמצעות עסקאות הון ב-2020 עבור ארגוני השפעה, ואחריהם 1.2 מיליארד דולר שהתקבלו במחצית הראשונה של 2021.
- קנה המידה והפוטנציאל לתשואות בנות קיימא בהודו הופכים אותה למקום מצוין להתחיל בהשקעות השפעה, מכיוון שהיא מציעה הזדמנויות חברתיות רבות בשל האוכלוסייה הגבוהה ומספר בעיות נלוות.
- הקמת בורסה חברתית נמצאת גם בשיחות, שזכתה לאמון של אנשים בקרנות בר קיימא.
היתרונות של השקעות השפעה בהודו
- זה עוזר לגשר על הפער בין המטרות הפיננסיות והחברתיות של המשקיע.
- זה עוזר למשקיעים לעמוד בערכים שלהם על ידי תרומה למטרות חדשות.
- עוזר גם למשקיעים לעזור לחברות שיש להן כוונה חיובית לתרום להיבטים החברתיים והסביבתיים של החברה.
- מציע צמיחה גבוהה, פוטנציאל רווחיות חזק ואחריות חברתית באמצעות השקעה אחת.
- מתמקד באופק ארוך הטווח מנקודת מבט של חברה ומשקיע כאחד.
- התאם משקיעים ל-17 יעדי פיתוח בר קיימא של האו"ם.
- הוא מציע למשקיעים בסיס הכנסות גדול מכיוון שהוא עוקב אחר תנופת השוק.
- זה נותן למשקיע יתרון מהלך ראשון שכן מדובר בקונספט חדש שנמצא בדרך למעלה.
- עוזר לפתור לא רק סוגיות לאומיות אלא גלובליות המוזכרות ביעדי SDG של האו"ם.
- פותחת דלתות למשקיעים להפוך לאופורטוניסטים בינלאומיים על ידי תרומה לפתרון בעיה והפיכה למנצחי העתיד.
- עוזר לייצב ולגוון תיק.
- מסייע בעמידה באחריות חברתית אישית וארגונית.
- מאפשר למשקיעים להתחבר להוגים גדולים עם שאיפות גדולות יותר מעבר לשביעות רצון כספית.
- להודו, כארץ של אנשים, יש הרבה בעיות לא פתורות שניתן לפתור באמצעות השקעות השפעה.
- השקעת השפעה קיימת כדי לרפא את העולם, ואם כבר, זה משהו שכולנו צריכים להתחיל לעבוד עליו - היום!
חסרונות של השקעות השפעה בהודו
- זה קצת מסוכן להתחיל להשקיע בקרנות חברתיות בגלל חדשנות הקונספט.
- בסיס המשקיעים להשקעות אימפקט הוא עדיין נישתי מאוד, כאשר רק קרנות השקעה בודדות מסוגלות להשיג תוצאות גבוהות יחד עם מדרגיות.
- עדיין קשה לשכנע משקיעים פרטיים להתחיל לשים את כספם בקרנות משפיעות, מה שהופך את תעשיית השקעות ההשפעה לחלום מופרך.
- אם מדובר בהשקעה בתשואה גבוהה, היא גם בסיכון גבוה.
- מכיוון שההשפעה שונה בין התחומים, קשה להשיג עקביות מדידה.
- קשה להשוות, למדוד ולכמת השפעות.
- להשפיע על מגמות ההשקעות בהודו בשנים 2020-2021.
- שנת המגיפה, 2020, הייתה עדה למפעלי בריאות שמשכו 20 מיליון דולר ב-29 עסקאות שונות.
- מפעלי אימפקט בהשקעות טכנולוגיות בשלב ה-Seed משכו את הצמיחה הגדולה ביותר, כאשר רוב המשקיעים התעניינו בבריאות טכנולוגית, טכנולוגיה, פרנסה ומפעלים טכנולוגיים המבוססים על חקלאות בשלבים מוקדמים.
- מפעלי השפעה על חינוך הרוויחו 660 מיליון דולר בשנים 2020-2021.
- מפעלי אימפקט בחקלאות משכו 440 מיליון דולר על פני 52 עסקאות ב-2020-2021, ונשארו במקום השלישי במקומות הראשונים מבין כל ההשקעות.
דוגמאות להשקעות השפעה בהודו
- קבוצת Aavishkaar, המתמקדת בפיתוח באמצעות יזמות על ידי שאיפה לפתח מערכת אקולוגית השפעה ביבשות כמו אסיה ואפריקה.
- חוכמה, התמקדות בהגדלת ההכנסה של חקלאים קטנים.
- Elevar Equity, מכוון להערצה בזמן אמת ויצירת ערך ללקוחות יחד עם השקעות מיטביות ליזמים.
- Unitus Ventures, ביצוע השקעות בשלבי התחלה וסטארטאפים המשרתים אוכלוסיות בעלות הכנסה נמוכה.
- רשת Omidyar, עוזרת ליצור מוצרים פיננסיים נוחים וגמישים עבור חקלאים קטנים ושוליים יחד עם הודים ועסקים רגילים.
רעיונות להגברת ההשקעה בהודו
- שימוש ברפואה טלפונית המחברת בין רופאים עירוניים לחולים כפריים כדי לגשר על הפער בין המיומנות הנדרשת בתחום הרפואי לזמינותה באזורים שקשה להגיע אליהם. החברות הקיימות בתחום: Karma Healthcare, Practo, Apollo ועוד.
- מינוף טכנולוגיה ירוקה ושימוש פרודוקטיבי בה על ידי הגדלת אנרגיה מתחדשת מוביל להשקעות באנרגיה ירוקה. החברות הקיימות בתחום: טכנולוגיות S4S, Resham Sutra ועוד.
- עבודה על הכלה פיננסית של אוכלוסיות חלשות וכפריות באמצעות ארגונים לא ממשלתיים ממימון מיקרו, תוך התמקדות באשראי ובצרכים הפיננסיים של האנשים באזורים הכפריים. החברות הקיימות בתחום: שראם סראתי, בנק מודלים של Grameen ועוד.
- עבודה למען, עידוד והשקעה בחברות אימפקט המשפיעות ישירות על מצב המגיפה במדינה נכון לעכשיו, בין אם בתחום הבריאות, המזון והמשקאות, הפרנסה או כל מגזר אחר.
סיכום
השקעות אימפקט בהחלט צועדות עכשיו, ואם נעשה בצורה נכונה, היא עומדת לראות גבהים עצומים בזמן הקרוב.
זה בהחלט הצורך של השעה בהתחשב באיכות הסביבה המדלדלת ורק ארגונים העובדים במסירות כדי לעשות שינוי בעולם יכולים לשנות את המשחק של איך אנחנו שורדים יחד עם מה שאנחנו מרוויחים.
השקעה בהשפעה היא ההשפעה האמיתית!
תרצה גם לקרוא את המדריך שלנו בנושא 7 עצות השקעה קריטיות למתחילים ו 5 אפליקציות ההשקעות המובילות בהודו למתחילים
ספר לי אם יש לך שאלות כלשהן בתגובות למטה.
השאירו תגובה