הסיבה מספר 1 לכך שרוב ההודים לא אוהבים להשקיע במניות היא שהם חושבים או מוצאים שזו משימה מורכבת.
לאנשים יש הנחה שהשקעות בבורסה אפשריות רק באמצעות ברוקרים, חברות או פורטלים בנקאיים.
שלא לדבר על הרעיון של תשלום עמלות גבוהות לסוכן המניות בולט גם בהודו.
מה אם הייתי אומר לך:
- אתה לא צריך סוכן מניות כדי להתחיל להשקיע
- אתה לא צריך לשלם עמלה לאף אחד או לפלטפורמה כלשהי.
- רכישת מניות דורשת רק לחיצת כפתור
במאמר זה תלמדו על 5 האפליקציות הפופולריות ביותר לניהול השקעות בהודו. אלו הן יישומי סמארטפון שתוכל להתקין כדי להשקיע ולהגדיל את תיק העבודות שלך תוך כדי תנועה.
על כל אחד נדבר בפירוט ואנסה לעזור לך לבחור את אפליקציית ההשקעה הטובה ביותר עבורך.
לגדול
Groww היא ללא ספק האפליקציה הטובה ביותר למתחילים ולמשקיעים ראשונים.
זה התחיל כאפליקציה להשקעה בקרן נאמנות. עכשיו זה מאפשר לך לקנות מניות ו חברים משותפים באמצעות אותה פלטפורמה. כל המוטו של Groww הוא להפוך את ההשקעה לקלה ככל האפשר. מה שזה עושה.
לוח המחוונים פשוט ואינטואיטיבי מאוד. אתה יכול לעקוב אחר כל קרנות הנאמנות ורכישות המניות שלך דרך אפליקציית Groww.
חשבון Demat שלך ייפתח לאחר שתיצור חשבון Groww. בתחילה, תוכל לקנות רק קרנות נאמנות.
כדי לפתוח את חשבון Demat שלך, עבור אל מדור המניות מלוח המחוונים הראשי של אפליקציית Groww ולחץ על פתח חשבון חדש. תודרך לאורך כל התהליך ותקבל הודעות אישור בדוא"ל שלך.
לאחר שחשבונך יאושר, תוכל להתחיל לקנות ולמכור מניות.
לוח המחוונים של האפליקציה מציג לך את כל המניות המגמות בזמן אמת בשוק. אתה יכול לבדוק נתונים היסטוריים באמצעות תרשימי הסלע.
ישנם כל מיני נתונים המוצגים מתחת לתרשימי הסלע הקשורים למניות החברות בהן אתה צופה כעת.
הנתונים כוללים:
- סטטיסטיקת מניות החברה (כגון שווי שוק, - דיבידנד תְשׁוּאָה)
- מידע על החברה
- דפוסי החזקת מניות
- תזרים מזומנים
- מאזן מפורט
- המלצת אנליסט
זה גם מראה לך מניות קשורות להשוואה.
לגבי קרנות נאמנות, אתה יכול לראות את כל הנתונים החשובים כגון:
- ביצועים היסטוריים של הקרן
- פרטי מנהל הקרן
- החזקת הקרן
- % החזר על פני זמן (ניתן לבחור בין ימים לשנים)
- יתרונות וחסרונות
ל-Groww יש גם SIP ומחשבון השקעות חד פעמי למשקיעי קרנות נאמנות.
זה מקל עליך להבין כמה עליך להשקיע כדי להשיג את היעדים הפיננסיים הרצויים לך.
בקטע 'חקר' של האפליקציה, תוכל ללחוץ על קטגוריה כדי למצוא מגוון קרנות כגון:
- סיכון גבוה
- חיסכון במס
- תשואות טובות יותר מ-FD
- חברות מובילות
- חגורות מגזר
- SIPs מלכתחילה עם RS. 500
אותה אפליקציה מאפשרת לך לעקוב אחר מניות והשקעות בקרנות נאמנות.
אתה יכול להוסיף כסף שאתה רוצה להשקיע בחשבון Groww שלך כדי לקנות מניות במהירות אם אתה מבצע מסחר תוך יומי.
אתה יכול גם לבחור למשוך את הכסף שלך ולשמור אותו בחשבון Groww שלך כדי להשקיע מחדש.
באמצעות Groww תוכלו גם לעקוב אחר ההשקעות החיצוניות שלכם. זה בטוח יעזור לך לעקוב אחר כל הרכישות שלך בצורה יעילה יותר.
האפליקציה, כמו גם פלטפורמת האינטרנט, לעיתים רחוקות קורסת. מעולם לא היו לי בעיות עם אפליקציית הסמארטפון של Groww לגבי השקעה או משיכת הכסף.
כדי לפתוח חשבון השקעות Groww עליך להשלים הליך e-KYC מלא. אינך צריך להגיש מסמכים נייר. ובדרך כלל לוקח פחות מ-48 שעות כדי לקבל את אישור החשבון.
Groww היא האפשרות הטובה ביותר עבורך אם זה עתה התחלת לקבל את תלוש המשכורת שלך. או שחשבתם שזה הזמן להתחיל להשקיע במניות או בקרנות נאמנות.
אין עמלת תיווך וכן עמלת פתיחת חשבון אפס. Groww היא האפליקציה היחידה שבה אתה יכול לפתוח חשבון Demat בחינם.
Groww לא מיועד למשקיעים ותיקים. אם אתה מצפה למסחר תוך יומי, בדוק את האפליקציה הבאה.
עפיפון מאת זרודה
Kite היא אפליקציית המסחר במניות של Zerodha. זוהי אפליקציית מסחר המניות הפופולרית ביותר בהודו. לא להרבה אפליקציות יש את הקליבר שיש לזרודה.
הוא נחשב למקבילה של רובין בהודו, וההשוואה אינה מעורפלת.
Kite כפלטפורמת מסחר מציעה הרבה תכונות שעוזרות למשקיעים ממוצעים להתגבר על מורכבות השוק.
האזור היחיד שבו קייט הוא המלך הבלתי מעורער הוא מצעדי הרוק. השתמשתי במספר פלטפורמות, ואף אחת לא מתקרבת לקלות השימוש וההבנה ש-Zerodha מציעה.
קל לקריאה את טבלת הסלעים. ציינת בבירור את כל האגדות. הנתונים ההיסטוריים הולכים אחורה בעשור הקודם, אשר לא מוצע על ידי אף אפליקציה אחרת ברשימה זו.
ניתן לעבור בין גודל העגלה על ידי סחיטתה ובדיקת החלקים העליונים והתחתונים לדקה. אם אתה מתחיל כסוחר תוך-יומי, השתמש בזרודה לפני כל דבר אחר.
ישנן תכונות רבות שקייט לבדה מציעה, מה שהופך אותה לבחירה סופר קשה להתעלם ממנה:
- לוח מחוונים אינטואיטיבי לניהול תיק עבודות
- גישה מהירה למניות מועדפות באמצעות תכונת רשימת המעקב
- גישה ליסודות המניות כגון נתוני תשלום דיבידנד (רק לקייט יש תכונה זו)
- תוסף Chrome (גישה בלחיצה אחת ללוח המחוונים של Kite)
- אתה יכול להוסיף כספים באמצעות UPI או Netbanking
- פחית לקנות אג"ח זהב, תעודות סל והנפקות הנפקות המשתמשות באותה פלטפורמה
- אפשרויות השקעה בסחורות
- גישה נוחה לנתונים כמו רווח והפסד, תשואת דיבידנד, פעולות תאגיד, היסטוריית החברה ועוד
- אפשרויות מרובות למסחר כולל CNC, MIS, AMO ו-RGLR
עם Kite, אתה יכול לבצע הזמנות לאחר השוק לרכישות CNC ו- MIS.
מסחר תוך יומי הוא חלק לחלוטין, טוב יותר מכל פלטפורמה אחרת בחוץ. יש לך גישה מהירה למספר תרשימי רוק כמו נרות, Heujib Ashi, Renko, Point &Figure, Kagi, Line Break ו-Baseline וכו'.
התרשימים ניתנים להתאמה אישית מלאה. אתה יכול להתאים אישית תרשים ולשמור אותו כתבנית לשימוש קבוע. יש כפתור מהיר בחלק העליון של התרשימים כדי לצלם תמונת מצב של השוק הנוכחי.
באמצעות אפליקציית Kite עבור iOS או אנדרואיד, תוכל לעבור במהירות בין ההזמנות הממתינות לביצוע. זה גם מאפשר לך לבדוק את תיק ההשקעות שלך, הפוזיציות והאחזקות בזמן אמת.
באמצעות אותה אפליקציה תוכלו להשקיע בשוק הסחורות. תזכור
Zerodha היא אפליקציית השקעה אידיאלית עבור משקיעים מתחילים ומקצוענים כאחד. עלות פתיחת החשבון היא RS. 300 שטוח ו-RS. 300 לשנה מהשנה הבאה.
התרמית הקטנה היחידה של זרודה היא השבתות והשבתות חוזרות ונשנות. זה לא נדיר שאפליקציית העפיפונים והקונסולות של Zerodha עוברת לא מקוון למשך כמה דקות בכל שבוע.
כסף Paytm
כסף Paytm הוא חדש יחסית בשוק,
אבל גם אחרי שהוא עולה חדש, יש לו את האמון של המותג של Paytm. Paytm הוא אחד ממותגי הפיננסים הגדולים בהודו.
יש לו בנקים לתשלומים, ארנקים ניידים, UPI ועכשיו כסף Paytm.
Paytm Money היא אפליקציית השקעות המיועדת למשקיעים מתחילים ולאדם הפשוט, כפי שטוענת החברה. אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות כמו גם במניות באמצעות אותה אפליקציה.
זה קל לשימוש, זמן הפעילות הוא מוצק מכיוון שהוא לא מקבל זעם תכופים כמו Zerodha.
הוא עוסק גם בתעודות סל, נגזרים ו-NPS.
המסחר פשוט יותר עם Paytm Money הודות ללוח המחוונים הקל לשימוש ותרשימי הנרות שלו.
משלוח מלאי חינם. תחויב ב-RS.10 על כל עסקה תוך יומית. אין חיובים על משלוחי CNC.
אתה יכול לבדוק את הגרף המפורט של מחירי המסחר במניות הנגבים על ידי Paytm כסף בדף זה.
האפליקציה מציגה מידע מפורט על החברה, שהוא האהוב עלי וחלק חשוב בהשקעה.
מדוע כדאי להשתמש באפליקציית הכסף של Paytm:
- עמלות נמוכות לעסקה לסוחרים תוך-יומיים
- נתוני שוק חיים באפליקציה לנייד
- לוח מחוונים אינטואיטיבי למתחילים
- ניתוח תיק מלא כדי להבין היכן מושקע הכסף שלך ועד כמה ההשקעה שלך מגוונת
אתה יכול גם לפתוח חשבון NPS ולבנות קורפוס פרישה באמצעות כסף של Paytm. קרא מדוע NPS היא השקעה אידיאלית עבור דור המילניום.
בסך הכל Paytm Money היא אפליקציה הגונה למתחילים להתחיל.
עם זאת, אינך יכול לקנות איגרות חוב של זהב ריבוניות או להציע הצעה להנפקה באמצעות Paytm.
EMoney
אם אתה מישהו שלא מתעניין בשוק המניות, ייתכן ש-ETMoney היא האפליקציה הטובה ביותר עבורך.
EMoney היא אפליקציה פשוטה המאפשרת לך להשקיע בקרנות נאמנות, NPS, לקנות בריאות וביטוח חיים לתקופות, ולהשקיע באפשרויות שונות אחרות להשקעה שאינן שווי בורסה.
בקיצור - אתה יכול להשקיע בכל דבר באמצעות EMoneyחוץ מהבורסה.
זוהי פלטפורמה מינימלית וידידותית למתחילים לניהול כל ההשקעה ורכישות הביטוח שלך.
פלטפורמת ETMone עובדת כמחנכת להשקעות. תוכלו למצוא אפשרויות שונות להשקיע בהן בהתאם למטרות שלכם.
לדוגמה, אם המטרה שלך היא לחסוך במס, EMoney תציע השקעות ELSS, NPS. חיסכון במס FD או PPF.
אז זה מקל בהרבה על קבלת החלטה נכונה היכן לשים את הכסף ולכמה זמן. כי זכרו, כל תוכניות ההשקעה לחיסכון במס ננעלות ללא פחות מ-3 שנים.
כל ההשקעות בקרנות הנאמנות המבוצעות באמצעות EMoney הן ישירות. זה אומר שאין תיווך בין קרנות נאמנות לכסף שלך.
כמה מהתכונות הטובות ביותר של ETMoney:
- השקעה מגוונת - ETmoney מציעה פורמטים מרובים של תוכניות השקעה. בניגוד לאחרים ברשימה זו, אתה יכול להשקיע ב-PPF, תוכניות ממשלתיות, ביטוחים וקרנות נאמנות. כולם משתמשים באותה אפליקציה.
- LoanPass - עם LoanPass, אתה יכול לקבל מספר הלוואות בחותמת אישור אחת. זוהי הצעת EMoney בלעדית.
- מעקב אחר הוצאות - נהל בצורה חכמה את ההוצאות היומיות עד השנתיות שלך עם אוטומציה.
- כלים ומחשבונים - אתה מקבל גישה לכלים פיננסיים ומחשבונים שונים לחישוב תשואות, תכנון פרישה, קבלת ניקוד אשראי, חיסכון מס ועוד.
אם השקעה בבורסה אינה בראש סדר העדיפויות עבורך, ETMoney היא אפליקציה מדהימה להתעלם ממנה. אני מאוד ממליץ לך לנסות את זה.
זה עובד גם בתור א עוקב אחר הוצאות אישיות. הוא מביא אוטומטית עסקאות אחרונות על ידי קריאת הודעות ומסווג אותן בהתאם.
לאחר מכן תוכל לקבל דוח מפורט על כמה הוצאת מדי חודש, יומי או שבועי.
אסטוקס
Upstox היא עוד אפשרות טובה להשקעה בבורסה.
זוהי אפשרות הגונה אם Zerodha לא מתאים לצרכים שלך.
Upstox משתפר יחסית. הם רק התחילו ללטש את השירותים שלהם.
תכונות מפתח של UpStox:
- השקיעו במניות CNC ללא חיובים
- עמלה נמוכה של RS. 20 לכל עסקה תוך יומית (ללא קשר לשווי המכירה)
הפלטפורמה מאוד בסיסית, אך מורכבת. יש להם שתי תוכניות לבחירה.
אתה יכול לבחור Upstox Basic או Priority. בתוכנית הבסיסית המשתמשים יצטרכו לשלם 20 רופי למסחר תוך יומי בעוד שמשתמשי פריוריטי ישלמו 30 רופי.
משתמשי עדיפות מקבלים תמיכה טובה יותר ומרווח גבוה יותר בהשוואה לתוכנית הבסיסית.
ל-Upstox יש לוח מחוונים נחמד ותרשים השוק קל לקריאה. ניתן להשקיע בקרנות נאמנות באמצעות האתר או האפליקציה.
אתה יכול גם להשקיע בסחורות באמצעות Upstox.
אבל אתה לא יכול לקנות תעודות סל, הנפקות או איגרות חוב ריבוניות.
זה לא כל כך קל להתחיל. לוח המחוונים לא מינימלי ויש ז'רגון.
התמיכה חלשה. תצטרך להמתין זמן סביר לפני שתקבל תשובה.
אז Upstox בהחלט לא למתחילים. זה מיועד למשקיעים ותיקים שמחפשים פלטפורמה חדשה לנסות את ידיהם.
יש לציין דבר אחד: UpStox תמשיך לגבות ממך עמלת תחזוקה, וכתוצאה מכך יתרת ניירות הערך שלך תהיה שלילית אם אינך סוחר לעתים קרובות.
ICICI ישיר
בעוד ICICI Direct שינתה את המשחק עבור משקיעים ממוצעים עם העדכונים הרציפים וקלות השימוש שלו, זה לא באמת פתר את הבעיה של המשקיע הממוצע.
למרות של-ICICI Direct יש אפליקציה, אני לא כולל אותה ברשימה הזו וגם לא ממליץ עליה למשקיעים ראשונים.
אפליקציית ICICI Direct אינה קלה לשימוש כמו Zerodha או Groww.
אבל אם יש לך חשבון בנק ICICI, הירשם לחשבון 3 ב-1 ICICI. לאחר אישור החשבון שלך, התקשר לבנק שלך ושאל אם הם יכולים לוותר על החיובים השנתיים שלך ולהוריד את עמלות המסחר.
זה יאפשר לך לחסוך כסף נוסף על מסחר וחיובים שנתיים.
אני מקווה שמצאת את אפליקציית ההשקעה האידיאלית שלך מהפוסט הזה.
הייתי ממליץ לנסות קודם את Groww או ETMone ובהדרגה לעבור ל- Zerodha - זוהי הפלטפורמה הטובה ביותר שקיימת כרגע.
אם יש לך שאלות, שאל אותן בקטע ההערות למטה.
יאש
Out of zerodha & groww, איזה מהם מתאים למלאי (משלוח בלבד, ללא תוך יומי), ישיר מ.פ. האם שניהם מספקים דוח רווח הון, דוח עסקאות בחינם?
עאיוש בהסקר
זרודה! אין השוואה בין Zerodha לבין כל תיווך אחר בייצוג ודיווח של נתונים חזותיים.
sejal jain
היי עאיוש,
תודה על הביקורות והתגובות המתמידות שלך על אפליקציות העידן החדש. רציתי להבין שמנקודת המבט שלך מה יהיה הדבר הטוב הבא בתחום הפינטק שיכול להתחרות בו - Zerodha ו-Groww.
יש עוד פינטק שמנסים להטביע את חותמם במרחב הזה. האם Advisory on Technology יכול למלא תפקיד מפתח בשיבוש השוק?
הערותיך בבקשה
עאיוש בהסקר
היי סג'אל,
זו שאלה טובה מאוד.
יש לי תקוות גדולות ואמון ב-INDmoney. יש להם את הצוות והמיומנות הנכונים להפוך לדבר הגדול הבא בחמש השנים הקרובות. אני יכול לראות כמה אפליקציות שונות שיכולות להחליף את Groww שכוללת כמובן INDmoney.
היו לי תקוות גדולות לאפליקציה בשם FirstStock כששמעתי עליהן לראשונה, אבל מאז הן איבדו את המעקב.
אבל Zerodha, הם לא ניתנים להחלפה באף אפליקציית פינטק בזמן הקרוב. הם פשוטים, לא מודאגים מהמתחרים שלהם וסופר ממוקדים בלקוחות שלהם. Smallcase הולך להיות פופולרי מאוד בקרב משקיעים צעירים כאשר הם סוף סוף מבינים שבחירת מניות בודדות מבלי להשקיע בקרן מגוונת היא סיכון שאף אחד לא צריך לקחת.
אין לי תקווה לשירותי ייעוץ.
לבסוף, בינה מלאכותית הולכת להיות תכונת המפתח בחלל הפינטק. כל אפליקציה שמשתמשת ב-AI ו-ML כדי לסייע/לייעץ למשקיעים ולהפחית את החיכוך בין משקיעים ומכשירי השקעה הולכת לנצח בגדול.
דלביר סינג
נהדר לקרוא את הניתוח המעמיק שלך. אני מעריך את עבודתך.
מלבד אפליקציות השקעה/מסחר, האם אתה יכול להמליץ גם על יועצי ההשקעות הטובים ביותר כמו Value Research, Prime Investor או כל אחד אחר בתחום.
תודה רבה לך