Сіздің қаржылық қажеттіліктеріңіз қартайған сайын күшейе түседі және сіз кенеттен белгіленген айлық жалақының бәрін жабуға жетпейтінін байқайсыз.
Сізге қажет кезде жеткілікті қаражат беретін және тіпті сіз болмаған кезде өз міндеттеріңізді орындайтын ақылды инвестициялық стратегия қажет болады.
Инвестициялық пай қорлары - ең жақсы инвестициялық мүмкіндіктердің бірі, оларды уақыт көкжиегі мен тәуекелдік аппетитіне қарай таңдауға болады.
Бірақ сіз мұны қалай жасай аласыз? Оны тексеріп көрейік.
Өзара қорлар дегеніміз не?
Инвесторлар деп аталатын қаржылық құрал бірнеше инвесторлардан ақша жинайды. Осыдан кейін біріккен қаражат болып табылады инвестиция листингілік компания акциялары, корпоративтік облигациялар, мемлекеттік облигациялар және сатылатын бағалы қағаздар сияқты активтерде.
Акционер ретінде сіз өзара қорлар сатып алатын компания акцияларының нақты иесі емессіз. Дегенмен, сіз кез келген пайданы немесе шығынды басқа пул инвесторларымен бірдей бөлесіз. Пайлық қор мен «өзара» сөзі осылай байланысты.
Сіз қор менеджерінің тәжірибесінен және Бағалы қағаздар биржасы мен Үндістан кеңесінің (SEBI) реттеуші қауіпсіздігін пайдаланасыз. Сарапшы қор менеджері инвесторлардың мүмкін болатын ең жоғары табысты алатынына көз жеткізеді.
Жалақы алатын тұлғалардың пайлық қорын инвестициялау жолдары
Бүгінгі күні, пайлық қорларға инвестициялау технологияның арқасында өте оңай; Ең жақсы қолжетімді ресурстарға сүйене отырып, сіз көптеген жолдармен инвестициялай аласыз:
Тікелей инвестиция
Дұрыс толтырылған нысанды тиісті инвестициялық қор провайдерінің кеңсесіне тапсыруға болады. Сондай-ақ, өтінімді басып шығарып, оны мұқият толтыруға болады. Дегенмен, чекті бермес бұрын келісімді мұқият оқып шығу керек.
Онлайн режимі арқылы өзара қорға инвестициялау
Интернетке инвестиция салу үшін сізге тек интернет байланысы және мобильді құрылғы қажет. Көптеген опциялар тәуекелге төзімділікке, мақсаттарға және басқа да ойларға байланысты ең жақсы инвестициялық қорды таңдауға көмектеседі.
Сіз қол жетімді әртүрлі онлайн инвестициялық платформалардың бірін пайдалану арқылы уақыт пен энергияны үнемдей аласыз. Сізге тек PAN картасының ақпараты, жеке басын куәландыратын ақпарат және инвестициялық қор фирмасымен байланысу үшін белсенді банк шоты қажет.
Demat тіркелгісі арқылы
Ағымдағы банктік шотыңыз бен Demat шотыңызды пайдаланып, инвестициялық қорды инвестициялауға және онымен транзакция жасауға болады. Сіздің биржалық брокеріңіз қызмет көрсету үшін өзара қорлардың лицензияланған дистрибьюторы болуы керек.
Инвестициялау үшін сіз Demat есептік жазбаңызға кіріп, инвестициялық қорды инвестициялау опциясын іздеуіңіз керек. Инвестиция онлайн ақша аудару арқылы аяқталуы керек.
-ден бастауды ұсынамыз Зеродха.
Агенттер арқылы
Агенттер арқылы инвестициялау ұзақ, жалықтыратын және қымбат стратегия болып табылады, оны елемеу керек. Шешім қабылдауға және қажетті пішінді толтыруға көмектесу үшін агентке қоңырау шалыңыз. Агенттер өз қызметтері үшін комиссияны да талап ете алады.
Енді оларда пішіндерді электронды түрде толтыруға және есептік жазбаңызды жылдам белсендіруге көмектесетін сандық гаджеттері бар. Дегенмен, агенттің шынайы екеніне көз жеткізу керек.
Пайлық қорларға инвестициялаудың артықшылықтары
Инвесторлардың барлық түрлерінің мақсаттарын қанағаттандыру үшін әртүрлі санаттарда 8000-нан астам инвестициялық қорлар бар. Пайда, табыс және қауіпсіздіктің тамаша үйлесімін ұсынатын пайлық қорлар барлығына сәйкес келеді.
Инвестициялық қорларға инвестициялаудың артықшылықтары келесідей:
Ең жақсы ақшаны басқару
Кәсіби мамандар тобы сіз жинаған ақшаны басқарады. Сондықтан сіз байлықты құру кезінде кәсіби кеңестерді пайдалана аласыз. Қашан акцияларды таңдау, салалар, тарату және сатып алу және сату тапсырыстары бойынша қор менеджері ауқымды зерттеулер жүргізеді.
төмен құны
Инвестициялық қорлар білімнің, әртүрліліктің және басқа да қайтарымдылық баламаларының артықшылықтарын қарастырғанда, сөзсіз өте үнемді инвестициялау құралы болып табылады. Дегенмен, шығыстардың арақатынасы 2.5% нормативтік шекке бағынады.
SIP опциясы
Жүйелі инвестициялық жоспардың икемділігі апта сайын, тоқсан сайын немесе ай сайынғы сияқты алдын ала белгіленген аралықтарда инвестиция жасауға мүмкіндік береді. Бар болғаны Rs. 500, сіз өзара қорларға инвестициялауды бастай аласыз.
Қаражатты ауыстыру мүмкіндігі
Кейбір инвестициялық қорлар нақты инвестициялық пай қоры схемасының жұмысына қанағаттанбасаңыз, сізге ақша аударуға мүмкіндік береді. Дегенмен, көшуді таңдағанда өте мұқият жүру керек.
Салық жеңілдіктері
ELSS салықты үнемдейтін өзара қорына инвестиция салу арқылы сіз салықты үнемдеп, байлық жинай аласыз. Сонымен қатар, сіз Rs дейін шегерім талап ете аласыз. 1,50,000С бөліміне сәйкес жылына 80 Табыс салығы Заң.
Жалақы алатын адамдарға арналған ең жақсы инвестициялық қорлар
Енді біз өзара қорлар туралы білдік, біз жалақы алатын адамдар үшін ең жақсы инвестициялық қорларды қауіпсіз талқылай аламыз, осылайша біз минималды тәуекелмен максималды кіріс ала аламыз:
HDFC арбитраждық қоры
HDFC арбитраждық қоры қолма-қол ақша мен қаржылық туынды құралдардан туындайтын арбитраж мүмкіндіктеріне назар аударады.
Үндістанның ең ірі инвестициялық қорларының бірі, 2007 жылдың қыркүйегінде құрылған HDFC Asset Management компаниясы оны ұсынады. Бұл пайлық қор арбитраж санатына жатады және ашық болып табылады.
Гибридті HDFC арбитраждық қоры орташа деңгейлі компанияларға артықшылық береді. Портфель негізінен қарыздық және ақша нарығының бағалы қағаздарынан тұрады, олардың жалпы көлемінің шамамен 2/3 бөлігін үлестік және үлестік капиталға қатысты өнімдер құрайды. Сіз HDFC арбитраж қорына онлайн және офлайн режимінде өтініш бере аласыз.
Көбінесе қор эталондық кірістерден асып түсті және зейнетке шығуды, үй сатып алуды, үйленуді немесе балалы болуды қалайтын ұзақ мерзімді инвесторлар үшін жақсы таңдау болып табылады.
Дегенмен, инвестициялық пай қорлары сияқты тәуекелді активтерге инвестиция салмас бұрын, сіз әрқашан қаржылық кеңесшіңізбен сөйлесуіңіз керек.
ICICI Пруденциалды тұрақты жинақ қоры тікелей өсу
ICICI Пруденциалды пай қорының Консервативті гибридті пай қоры бағдарламасы ICICI Пруденциалды тұрақты жинақ қорының тікелей өсімі деп аталады. Бұл қор 1 жылдың 2013 қаңтарында құрылып, он жыл тоғыз айдан бері жұмыс істеп келеді.
ICICI Пруденциалды тұрақты жинақ қорының тікелей өсімі – 3,267 жылдың 30 маусымындағы жағдай бойынша басқаруындағы активтері (AUM) рупийі 2022 0.99 миллион рупий болатын аймақтағы орташа өлшемді жоспар. Қордың 19.16% құрайтын шығыстарының коэффициенті одан жоғары. салыстырмалы консервативті гибридтік қорлардың көпшілігі. Қазіргі уақытта қордың 64.97 пайызы үлестік қаражатқа, XNUMX пайызы қарызға бөлінген.
ICICI Пруденциалдық тұрақты жинақ қорының тікелей өсімі үшін 1 жылдық кірістілік 7.03% құрайды. Оның үстіне, ол басынан бері жыл сайын 10.72% кіріс әкелді. Әр жеті жыл сайын қор оған салынған инвестиция көлемін екі есеге арттырды.
ICICI Пруденциалды тұрақты жинақ қорының Тікелей өсу схемасының үздіксіз кіріс алу мүмкіндігі өз класындағы қорлардың көпшілігімен салыстырылады. Ол төмендеген нарықтағы шығындарды шектеуде орташадан жақсырақ жұмыс істейді.
Қаржы, байланыс, сақтандыру, энергетика және денсаулық сақтау салаларына салынған инвестициялар қордың акцияларының басым бөлігін құрайды. Санаттағы басқа қорлармен салыстырғанда, ол қаржы және коммуникация салаларында тәуекелді аз қабылдады.
Ақырында, қордың қарызы төмен несиелік рейтингке ие болды, бұл оның ақша берген қарыз алушылардың өте жоғары емес екенін көрсетеді.
Invesco India Салық жоспары Тікелей өсу
Invesco Mutual Fund ұсынған ELSS инвестициялық қоры бағдарламасы Invesco India Tax Plan Direct-Growth деп аталады. Бұл қор 1 жылдың 2013 қаңтарында құрылып, тоғыз жыл жеті айдан бері жұмыс істеп келеді.
30 жылдың 2022 маусымындағы жағдай бойынша бұл өзара қор 1,818 0.85 крон активтерді басқарды, бұл оны өз класындағы орташа көлікке айналдырды. Қордың XNUMX% шығыс коэффициенті ELSS басқа өнімдерінің көпшілігінен төмен.
Invesco India салық жоспарының тікелей өсімі үшін 1 жылдық кіріс 30% құрайды. Ол басталғалы бері 17.02% орташа жылдық кіріс әкелді. Әр үш жыл сайын қор оған салынған қаржыны екі есеге арттырып отырды.
SBI Blue-chip тікелей жоспары-өсу
SBI өзара қорының SBI Blue-chip Direct Plan-Growth - бұл үлкен капиталдық инвестициялық қор өнімі. Бұл қор 1 жылдың 2013 қаңтарында құрылып, тоғыз жылдан астам жұмыс істеп келеді.
Бұл 32,773 жылдың 30 маусымындағы жағдай бойынша басқаруындағы активтері (AUM) 2022 0.95 кронды құрайтын өз санатындағы орташа қор. Қордың басқа ірі қорларға қарағанда шығыс коэффициенті жоғары, XNUMX%.
Өткен жылы SBI Blue-chip Direct Plan-Growth кірісі 5.91% құрады. Ол өзінің дебютінен бері жылына орта есеппен 15.55% табыс әкелді. Әр үш жыл сайын қор оған салынған қаржыны екі есеге арттырып отырды.
UTI қысқа мерзімді кіріс тікелей өсу
UTI өзара қорының қысқа мерзімді инвестициялық қор өнімі - UTI қысқа мерзімді кірістің тікелей өсуі. Бұл Rs бар өз санатындағы орташа қор. 2,315 жылдың 30 маусымындағы жағдай бойынша басқарылатын активтердегі (AUM) 2022 XNUMX крон.
Қордың шығыстарының коэффициенті 0.34% құрайды, бұл басқа қысқа мерзімді қорлардың көпшілігімен салыстыруға болады.
UTI бойынша 1 жылдық кірістілік қысқа мерзімді кірістің тікелей өсуі - 8.36%. Ол өзінің дебютінен бері жыл сайын орта есеппен 7.34% табыс әкелді.
Бұл схема өз класындағы көптеген қорлармен салыстырылатын тұрақты кіріске ие. Оның құлдырап бара жатқан нарықтағы жоғалтуларды азайтуға күшті мүмкіндігі бар.
Axis Blue-Chip қоры
Axis Mutual Fund House Axis Bluechip Fund ашық ірі капиталға ие. Қор ресми түрде 5 жылдың 2010 қаңтарында ашылды.
Қордың мәлімдеген инвестициялық мақсаты «негізінен ірі корпорациялардың акциялары мен үлестік капиталына қатысты құралдардан тұратын әртараптандырылған портфельге инвестициялар арқылы ұзақ мерзімді капиталдың өсуін құру.
31 жылдың 2022 шілдесіндегі жағдай бойынша Axis Bluechip қорының басқаруындағы активтері жалпы сомасы 35915.36 миллион рупий болды. 30 жылғы 2022 маусымдағы жағдай бойынша қордың Тұрақты жоспары бойынша шығыстар коэффициенті 1.69% құрайды.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth
PPFAS Intual Fund House құрамына кіретін ашық Flexi Cap Equity схемасы Parag Parikh Flexi Cap Fund - Тікелей жоспар болып табылады. Ол 28 жылдың 2013 мамырында іске қосылды.
Қордың инвестициялық мақсаты: «Негізінен үлестік және үлестік бағалы қағаздарға инвестициялау арқылы схема капиталдың ұзақ мерзімді өсуін қалыптастыруға ұмтылады. Ол эталон ретінде NIFTY 500 жалпы қайтарым индексімен салыстырылады.
1 жылдың 2022 қыркүйегіндегі жағдай бойынша Parag Parikh Flexi Cap қорының тікелей жоспарының өсу опциясы үшін ағымдағы таза актив құны 51.13 рупийді құрайды. 31 жылдың 2022 шілдесіндегі жағдай бойынша оның 24594.84 миллион рупий басқаруындағы активтері бар.
Kotak Emerging Equity Fund Regular-Growth
Kotak Mahindra өзара қорының үйінің ашық орта капиталдық бағдарламасы - бұл Kotak Emerging Equity Fund тұрақты жоспары. Қор өз жұмысын 30 жылдың 2007 наурызында бастады.
Қордың NIFTY Midcap 150 жалпы табыстылық индексімен өлшенетін инвестициялық мақсатына сәйкес, схема негізінен орта компанияларға инвестициялау арқылы акциялар портфелі мен үлестік капиталға қатысты құралдар арқылы капиталдың ұзақ мерзімді өсуін қамтамасыз етуді көздейді.
1 жылдың 2022 қыркүйегіндегі жағдай бойынша Котак дамушы үлестік қорының тұрақты жоспарының өсу опциясы үшін ағымдағы таза актив құны 77.00 рупий болып табылады. 31 жылдың 2022 шілдесіндегі жағдай бойынша Котак дамушы үлестік қорының тұрақты жоспарында жалпы сомасы Rs басқарылатын активтер болды. 20619.12 млн.
қорытынды
Инвестициялық қор - бұл жалақы алатын адамдарға ұзақ мерзімді перспективада байлық құруға көмектесетін керемет инвестициялық таңдау. Инвестициялық қорлар өмірдің барлық аспектілері үшін, зейнеткерлікке шығудан байлық жинауға дейін жоспарлар ұсынады.
Сіз консервативті және тәуекелге бейім инвесторлар үшін инвестиция ұсынасыз.
Әртүрліліктің артықшылығы, төмен баға, аз мөлшерде инвестициялау еркіндігі және сарапшылық қорларды басқару - бұл артықшылықтар.
Дегенмен, пайлық қорлар нарықтық тәуекелдерге ұшырайды және схемаға қатысты барлық құжаттарды мұқият оқып шығыңыз.
пікір қалдыру