Соңғы жылдары Crypto индустриясы қабылдау тұрғысынан үлкен секіріс жасады. Бұл саланың реттеу қажеттігін қабылдауының арқасында мүмкін болды.
Ымыра, бұл сала жаңа ақша жүйесінің орнына цифрлық активтердің төменгі номиналын қабылдауға дайын сияқты. Өз кезегінде, үкіметтер де бұл түсініктемені қабылдады және бұл жаңа ақша жүйесі болса, саланы реттеумен ауыртпауға тырысты.
Реттеудің негізгі әсері - бұл салада қатты бөліну тудырған Тұтынушыны білу (KYC) талабы.
Бір жағынан, орталықтандырылған биржалар (CEX) өз бизнесінің сипатын ескере отырып, тексерілген шот иелерін ынталандыру үшін әртүрлі процедураларды итермелеп, енді енгізді.
Екінші жағынан, орталықтандырылмаған қозғалыс реттеуді қабылдау саланың алға қойған мақсатына өлім жазасы екенін сезінуде.
Бұл жазбаның мақсаты - Crypto KYC, артықшылықтары, кемшіліктері және KYC талаптарынсыз қайда/қалай сауда жасауға болатынын түсіну. Бұл мақаланың мазмұны тек білім беру және тәуекелдеріңізді басқаруға көмектесетінін есте сақтаңыз, «No KYC CEX» дүкенін жабуға шешім қабылдағандықтан ақша жоғалтып алмас үшін.
Дайын ба? KYC Me және KYC Me Not мүмкіндіктерін зерттейік.
1. KYC талабы дегеніміз не?
Қарапайым тілмен айтқанда, KYC - бұл сіздің тұтынушыңызды білу.
Неге?
Егер сіз жергілікті наубайханадан бауырсақ сатып алсаңыз, дүкенші сіздің кім екеніңізді білуі қажет емес.
Бірақ оның орнына аңшы мылтығы немесе бауырсақ сатып алсаңыз ше? Енді дүкенші сіздің кім екеніңізді білуі керек сияқты.
Өйткені, дүкенші лицензиясы жоқ адамға немесе оның атымен байланысты зорлық-зомбылық тарихы бар адамға сатқысы келмейді.
Дәл осындай тұжырымдама қаржылық қызметтерге де қатысты. Ақша әлемді айналдырады және сөзбе-сөз айтқанда, бұл заңсыз жолмен табылған және/немесе одан әрі қылмыстық әрекеттерге арналған ақшаға қатысты.
Демек, бұл дүкенші үшін маңызды Crypto сату жаман актерлерді жоққа шығару үшін кім екеніңізді білу үшін сатып алыңыз және сатыңыз.
1.1 KYC артықшылықтары
Мұны түсінуге көмектесетін тағы бір ұқсастық. Бауырсақ сататын дүкенші сізді танымайды. Ол жүздеген тұтынушыларға күніне мыңдаған бауырсақ сатады. Егер біреу онымен сіз туралы сұраса, ол бірінші түсінікке ие болмас еді.
Екінші жағынан, егер полиция аңшы мылтығымен қылмыс жасаған немесе тыйым салынған киімге қайырымдылық жасаған күдіктіні іздесе, сіздің қару-жарақ дүкеніңіз немесе банкіңіз сәйкесінше сізге кепілдік береді.
Бір сөзбен айтқанда, KYC сізді қорғайды. Әрине, сіз транзакция жасайтын платформа олардың платформасын теріс пайдалану қаупін азайту үшін артықшылықтарға ие. Дегенмен, ең үлкен бенефициар сізсіз.
1.2 KYC кемшіліктері
Крипто тұрғысынан алғанда, әдетте, KYC-ті болдырмау үшін екі дәлел келтіріледі.
Біріншіден, сіздің жеке басыңыз үшінші тұлғалардың қолында, ол оны басқаларға ашуы мүмкін. Екіншіден, сіздің табысыңыз салық салуға жатады.
Маған осы екі дәлелді де төмендегідей жоққа шығаруға рұқсат етіңіз:
- Сіздің жеке басыңызды емес, ақшаңызды үшінші тұлғаға сеніп тапсыруыңыз біртүрлі. Өйткені, сіз өзіңіздің жеке куәлігіңізді Банкіңізге, Сақтандыру провайдеріңізге, өзіңіздің жеке куәлігіңізге оңай бересіз өзара қор компания, тіпті көліктерді тасымалдау және тамақ жеткізу қызметі. Неге олай істейсің? Жауап - бұл реттелетін ұйымнан келетін сенім. Егер алмасу жергілікті деңгейде реттелсе, сіздің жеке басыңызды ұсынуда еш қиындық болмауы керек.
- Олар өмірдегі жалғыз нәрсе - өлім мен салық дейді. KYC-ті ашпау арқылы салық төлеуден аулақ болуға тырысуыңыз мүмкін, бірақ салық қызметкері активтеріңізді кейінірек тексеру арқылы сізді оңай ұстай алады. Өйткені, сіздің табысыңыз сіздің байлығыңызды түсіндірмесе, сіз ерте ме, кеш пе салықты төлейсіз.
2. Ең жақсы KYC CEX жоқ
Зерттеуімнің бір бөлігі ретінде мен KYC талап етпейтін, бірақ қол жетімді теріс пікірлерден өткен әртүрлі P2P қызметтерін кездестірдім. Мен оларды өз мүдделеріңізбен осында бөліскен дұрыс деп ойламаймын.
Сондықтан, егер сіз CEX-ге жабысқыңыз келсе, кейбір танылған CEX-тер төмендегі тізімімізге сәйкес тексерілмеген тіркелгілерге жеңілдетуді ұсынады және сіз оларды пайдалануды жалғастыра аласыз.
Дегенмен, бала асырап алудың өсуіне байланысты бұл терезенің жабылуына аз ғана уақыт қалды.
2.1. ғимараты
CZ (Чанпэн Чжоу деген сөздің қысқасы) әлемдегі ең бай адам болуы мүмкін және KYC итермелеуінің алдыңғы қатарында болды. Оның CEX, Бинус, ең үлкен және үй атауы.
Олар тексерілмеген шоттарға депозиттер салуға және сауда жасауға мүмкіндік береді; дегенмен, алу күнделікті 0.6 BTC баламасымен шектеледі.
2.2. KuCoin
Сингапурда орналасқан CEX перспективалы жобаларды қабылдайтын ең жақсы платформалардың бірі болып табылады. Шын мәнінде, 2021 жылғы метаверс толқыны үлкен болды KuCoin жүргізді.
Олар депозиттерді және KYC-сіз сауданы қолдайды, бірақ сіз расталмаған жағдайда ғана 1BTC баламасын құрайтын күнделікті алу шегі бар.
2.3. Көтерілу
Кішкентай айырбастау бұл соңғы уақытта тізімге шыққысы келетін жаңа жобаларға арналған платформалардың бірі ретінде айтарлықтай өсуді байқады.
Оларда да тексерілмеген шоттар үшін күнделікті 2 BTC алу шегі бар, бірақ депозиттер мен сауданы қолдайды.
3. Орталықтандырылмаған биржалар KYC-ке жауап бола ма?
Жалпы алғанда, бүгінде бұл тек орталықтандырылмаған биржалар (DEX) ешқандай KYC талап етпейтін.
Әйтпесе, өсіп келе жатқан реттеу және қабылдау арқылы KYC CEX өнімдерінің барлық ұсыныстарының ажырамас бөлігі болды.
Жоғарыдағы диаграммадан көрінетіндей, CEX-ден DEX-ге жалпы көлемнің ығысуы бар. Бұл көптеген жаңа жобалардың тек DEX-де бірінші рет қолжетімді болуымен байланысты.
Сонымен қатар, негізгі бөлігі егіншілік & NFT көлемі DEX-де. Бұл алмасулар KYC талап етпейді және пайда болған кезде DAO және Zignaly сияқты жобалар арқылы оларға қарай жылжыңыз, бәлкім, ешқашан біреуін сұрамайды.
Нәтижесінде олар өз тәуекелдерін көтереді, бірақ сала ретінде адамдар Тәуекел/Сыйақы қатынасымен жақсы көрінеді. Демек, егер сіз KYC жоқ ортаны ұстанғыңыз келсе, DEX - сіз үшін шешім. Ең танымалдарының кейбірі UniSwap және PancakeSwap болып табылады.
Дегенмен, менің жеке пікірімше, бұл да қысқа мерзімді, күтілетін шығарылыммен Жанға жақын белгілер осы жылдың соңында.
Бұл болады құпиялылықты сақтаңыз, бірақ сонымен бірге жеке куәлікті желіде растауды қосыңыз.
қорытынды
Барлық айтылғандар, KYC немесе KYC, CEX немесе DEX жоқ екенін қайталаймын, сіздің жеке басыңызды сақтаудың немесе ұзақ уақыт бойы салық салудан аулақ болудың ешқандай жолы жоқ.
Демек, жасыратын ештеңе жоқ, шынымды айтсам, сізде сонша қиыншылықты бастан өткеруге ешқандай себеп жоқ.
пікір қалдыру