Егер сіз табысты инвестор болғыңыз келсе, табысты инвестор болған адамнан сабақ алғаныңыз жөн. Үндістанда сансыз инвесторлар бар және олардың санаулысы ғана үлкен инвесторлар деп санауға болады.
Үндістандағы барлық танымал инвесторлардың ішінде Ракеш Джунджунвала - ең жақсы инвесторлардың бірі.
Ол Үндістандағы ең табысты инвесторлардың бірі ғана емес, сонымен қатар ол басқа инвесторлар мен бизнес-магнаттардың ең құрметті және іздейтіні.
Ракеш Джхунджунваладан табысты инвестор болу туралы он құнды сабақты қарастырайық.
1. Инвестиция сізге қатты әсер ететін тақырып болуы керек
Джхунджунвала құмарлықты дамытқысы келетін адамдарға ұсынады қор нарығымен танысу инвестициялау бизнесімен айналысатын басқалармен оқу және сөйлесу арқылы зерттеу керек.
Ол қор нарығының кеңестері немесе ұсыныстары үшін басқаларға сенетін болсаңыз, сізде ешқашан оқуға құмарлықты дамытпайды деп санайды.
Ракеш Джхунджунваланың қор нарығына деген құмарлығы бала кезінен басталған. Ол әкесінен қор нарығының қалай жұмыс істейтінін сұрайтын және күн сайын бағаның қалай құбылып тұратынын қызықтыратын.
Ересек, оның құмарлығы Инвестициялау оны ақылды шешімдер қабылдауға және оның алғашқы сәтсіздіктеріне қарамастан мотивациялауға әкелді. Ол әлі де инвестиция салатын компаниялардың тоқсан сайынғы жиналыстары мен жиналыстарына қатысуды ұнатады.
Басшылыққа сұрақтар қойып, шынайы кері байланыс береді. Ол мұны мәжбүр болғандықтан емес, инвестициясының пайда әкелетінін көргісі келгендіктен жасайды.
2. Сабырлылық – қасиет
Инвестор ретінде табысты болу үшін инвестициялау ұзақ мерзімді ұсыныс екенін түсінуіңіз керек. Инвестицияларыңыздың нәтижесін көру үшін он жыл немесе одан да көп уақыт қажет екенін білуіңіз керек.
Ракеш Джхунджунвала, Далал көшесінің үлкен бұқасы деп аталатын, ұзақ мерзімді инвестор. Ол өзінің акцияларына үлкен шыдамдылықпен қарайды және оларды жылдар бойы ұстайтыны белгілі.
Ол Titan Company Ltd компаниясына жиырма жылдан астам уақыт бойы инвестиция салып келеді және акцияға салған бастапқы инвестициясынан 1,000%-дан астам табыс әкелді.
Ол компанияның акцияларына емес, бизнесіне инвестиция салатынын айтады және қор нарығындағы түзетулер кезінде де акцияларды сатпайды.
Ол қор нарығындағы көптеген циклдарды көрді, сондықтан ол қысқа мерзімді құлдыраудан алаңдамайды.
Компанияның негіздері оның акцияларының бағасын ұзақ мерзімді перспективада басқаратынын түсіну өте маңызды.
Көп жағдайда акция бағасы компанияның алдағы бес-жеті жылдағы өсу әлеуетін көрсетеді. Егер сіз бір-екі жылға сатып алсаңыз, бұл жай ғана болжам.
Бұл кез келген акцияны сатып алып, оны жеті жыл ұстау керек дегенді білдірмейді. Оны мұқият зерделеу және компанияның өсу әлеуеті мен болашақ бизнес перспективаларын түсіну қажет.
3. Өзіңіз көрген мүмкіндіктерді барынша пайдаланыңыз
Ракеш Джхунджунваланың ең маңызды сабақтарының бірі - инвестор мүмкіндікті алуға дайын болуы керек. Әйгілі инвестор мүмкіндіктер нарықтың құлдырауы мен құлдырауы арқылы жасалады деп есептейді.
Оның мысалы 2008 жылғы жаһандық қаржы дағдарысы, онда ол акцияларды нарықта бағаланбаған кезде жеңілдікпен сатып алды.
Ол сондай-ақ 2014 жылғы сайлау акцияларының раллиін өз инвестициялары бойынша пайданы брондау арқылы пайдаланды. Бұл ретте оның айтуынша, инвесторлар өздерінің тәуекелдерге төзімділік деңгейлерін білуі керек және ешқашан шығынға ұшыраудан қорықпауы керек.
Себебі, оның ойынша, ақшаны жоғалтып алудан қорқатын адам ешқашан ақша таппайды. Қор нарығының табысы басқа факторларға емес, сіздің мінезіңізге және темпераментіңізге байланысты.
Биржа маркетингі - бұл жүйке ойыны. Акция бағасының құлдырауы мен құлдырауына көңіліңіз толмауыңыз керек.
Мүмкіндіктерді пайдалану үшін әрқашан қолыңызда бос ақша болуын ұсынамын. Барлық ақшаңызды қор нарығына инвестициялау қауіпті, өйткені тарих икемді кірістер циклді болуы мүмкін екенін көрсетті.
4. Акцияға неғұрлым эмоционалды түрде инвестиция салсаңыз, оның құнын жоғалту ықтималдығы соғұрлым жоғары болады
Досымыздың акция сатып алған оқиғасын бәріміз естідік, сол акция қымбаттап кетті.
Осылайша, ол басқа біреуге инвестиция салуды шешті, «Мен бұл инвестициялау ісінде өте бақыттымын. Маған қайталауға рұқсат етіңіз».
Мұндай эмоционалды инвестициялау - инвестициялау кезінде жіберетін ең үлкен қателіктердің бірі. Бұл білімнің жетіспеушілігінен және сіз бірінші кезекте неге сатып алғаныңызды түсінбеуіңізден туындайды.
Ракеш Джхунджунвала инвесторлар табысқа жету үшін эмоцияларын басу және өзін машина сияқты ұстауды үйренуі керек деп санайды. Егер сіз тұрақты инвестор болсаңыз, сіз экономикалық циклге және инвестициялық философияңызға сенуіңіз керек.
Егер сіз өзіңіздің инвестициялық философияңызда қатал болсаңыз, онда сіз осы бизнесте ақша табасыз.
Керемет инвестор болу үшін сіз өзіңіздің инстинкттеріңізге қарсы шығып, кейбір қарама-қайшы мінез-құлықтарды қабылдауыңыз керек.
Басқалар ашкөздік танытып, басқалар қорқатын кезде қорқудың орнына, біз төмен сатып алып, жоғары сату арқылы керісінше әрекет етуіміз керек.
5. Бәсекелестік артықшылығы бар бизнесті инвестициялаңыз
Ракеш Джхунджунвала бәсекеге қабілетті компанияларды табудағы табысымен танымал. Ол табысын қайталау қиын өнімдері немесе қызметтері бар компанияларды іздейді.
Оның пікірінше, мұндай компанияларға инвестиция салу инвесторларға өздерінің бәсекеге қабілеттілігін береді.
Бұл инвестициялық философия оған жақсы қызмет еткен сияқты; Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL сияқты акцияларға инвестиция салған Джунджунвала оның байлығының жылдар бойы өскенін көрді.
Ракеш Джхунджунвала, егер компания өз саласының алдыңғы қатарында болмаса, оның пайдасын арттыра алмайды деп санайды.
Бұл философия іскерлік шұңқыр идеясымен тығыз байланысты. Ракеш Джхунджунвала инвестиция салу кезінде кең орлары бар бизнесті іздейтінін айтуымен танымал.
Компанияның шұңқыры оған бәсекелестерінен артықшылық беретін кез келген нәрсе болуы мүмкін, мейлі ол ауқымды жеңілдіктер немесе бренд құны немесе зияткерлік меншік патенттері.
Сондықтан сіз бәсекелестерінен қандай да бір артықшылығы бар компанияларды іздеуіңіз керек.
6. Акция танымал болғанға дейін оны инвестициялаңыз
Ракеш Джхунджунваланың айтуынша, ол көпшіліктің бір бөлігі болғысы келетін адам емес. Бұл оның табиғаты ғана.
Бәлкім, бұл оның генінде немесе бірдеңеде шығар. Ол неге жалғыз тұрып, басқаша әрекет етуді ұнататынын білмейді, бірақ бұл тек ол.
Егер сіз оның осы жылдардағы тәжірибесіне қарасаңыз, ол көп жағдайда дұрыс және кейде қателесті, бірақ оның үлкен жеңістері әрқашан танымал емес акцияларды сатып алудан келді.
Оның айтуынша, бұл туралы ешкім айтпаған кезде компанияның тарихын сатып алған дұрыс.
Егер сіз компанияның үлкен әлеуеті бар деп есептесеңіз, оның қазіргі көрсеткіштері қандай болса да, оның соңғы екі-үш жылда қалай жұмыс істегенін және оның болашағы қандай екенін білуге тырысыңыз.
Егер сіз олардың жақсы екенін байқасаңыз, басқалардың бұл акция туралы не ойлайтыны туралы көп уайымдамаңыз.
Әрине, компанияның күшті немесе күшті емес екенін тексеру маңызды, өйткені кейбір акциялар арзан болып көрінеді, бірақ олар ешқашан қымбаттамайды, өйткені оларда түбегейлі бірдеңе дұрыс емес.
Сондықтан компанияда немесе оның басшылығында бірдеңе дұрыс емес екенін білмейінше, басқалар бұл компания туралы не ойлайтыны туралы көп алаңдамау керек деп ойлаймын.
Сонымен, сабақ көшедегі сатушылар да бұл туралы айта бастағанда компанияға ақша салудан аулақ болу керек.
7. Өткенді өзгерте алмайсың, бірақ одан сабақ аласың
Ракеш Джунджунваланың айтуынша, инвестиция оған өмір туралы көп нәрсені үйретті. Өмірде жіберген әрбір қателігің сен үшін сабақ болады дейді.
Мысалы, ол Jet Airways, SpiceJet сияқты акцияларды бір акция үшін 100 рупада немесе Reliance Power сияқты акцияларға 500 рупада қарап, оларды керемет компаниялар деп ойлады, бірақ олар өте нашар инвестициялар болып шықты.
Ол өзінің қателіктерінен бір түйгені – кейбір кәсіпорындардың бәсекеге қабілеттілігі тым жоғары табыс әкелетінін, егер мұндай бизнесті ілгерілетушілер жеткіліксіз болса, бұл апаттың рецепті екенін айтады.
Ракеш Джхунджунвала өзінің мансабында көптеген қателіктер жібергенін, бірақ олардың ешқайсысына өкінбейтінін ешқашан айтпайтынын айтады, өйткені бұл оның көп жұмыс істеуге және өзі үшін жақсы акцияларды анықтауға деген жігерін арттырды.
Инвестор ретінде, менің ойымша, инвестиция салатын әрбір адам өз шығыны үшін алғыс айтуы керек, өйткені бұл бізге болашақта қалай жеңуге болатынын үйретеді.
Қателік жасағаныңызға өкінген сайын, оны жақсы инвестор және жақсы адам болу үшін оқу мүмкіндігі ретінде пайдалана аласыз.
8. Қабілеттері дәлелденген және өнімдеріне сұранысы жоғары шағын бизнесті іздеңіз
Инвестор ретінде сізге қабілеттері дәлелденген, олардың өнімдеріне немесе қызметтеріне сұранысы жоғары және өсу мүмкіндігі бар шағын бизнесті іздеу арқылы жақсы қызмет көрсетуге болады.
Бұл бизнестің сіздің инвестицияңызды бірнеше есе көбейту мүмкіндігі бар.
Ракеш Джхунджунвала өнімнің өмірлік цикліне қарайтынын айтады. Егер ол Үндістанда өнімді тұтыну артып келе жатқанын және бұл өнімнің болашақта сұранысы бар екенін көрсе, ол сол компанияларға инвестиция салады.
Мысалы, ол өнімге деген сұранысты көріп, Delta Corp-ке инвестиция салды, бұл саланы дамытатын үкіметтің жаңа ойын саясатына негізделген.
9. Дұрыс немесе бұрыс ештеңе жоқ
Кейбір инвесторлар ең жақсы қор жинаушылар да ең табысты инвесторлар деп ойлайды. Дегенмен, Джхунджунваланың рекордына қарасаңыз, ол сізге басқаша айтады.
Мысалы, 90-жылдардың аяғында ол Bhushan Steel және Punj Lloyd сияқты акцияларды сатып алды. Ол сондай-ақ IT секторына оптимистік көзқараспен қарады және NIIT және Mastek сияқты акцияларға көп ақша салды.
Бұл акциялардың барлығы 2001-02 жылдары дот-ком көпіршігі жарылған кезде соғылған.
Ракештің жиі қателескеніне қарамастан табысты болуының себебі, ол қазіргі баға деңгейінен 10-50 есе өсу әлеуеті бар акцияларды анықтай алды.
Осы акциялардағы позициясын кеңейту оның кірістерін арттыруға көмектесті.
Мысалы, ол Titan Industries-те өз орнын бір акцияға 14 рупийден акция үшін 2,000 рупаға дейін ұлғайту арқылы байлыққа ие болды.
Сол сияқты, оның Aurobindo Pharma және Lupine Ltd компанияларына жасаған ставкалары да көп уақытты төледі.
Сіз әлемдегі ең ақылды адам бола аласыз, бірақ әлі де нарықты жеңе алмайсыз. Джхунджунвала базар сенің үстіңде дейді. Нарық ұтымды.
Сіз ешқашан нарықтан ақылды бола алмайсыз. Нарық ұзақ уақыт бойы иррационалды әрекет етуі мүмкін, бірақ ақыр соңында ол әрқашан ұтымды әрекет етеді.
Әрқашан қор нарығын құрметтеңіз. Сіз мұны түсіндім деп ойласаңыз да, әрқашан ол бәрін жасай алады деп ойлаңыз.
10. Ірі инвесторлардың акцияларын таңдау жақсы идея емес
Ракеш Джхунджунвала қауесеттерді емес, негіздерді ұстану керек дейді. Акцияға инвестиция салмас бұрын қаржыны, корпоративтік басқаруды және менеджментті қарау керек.
Басқа біреудің әрекетін орындауыңыз дұрыс емес, себебі бұл сізге сәйкес келмеуі мүмкін.
Жаңалық БАҚ-та өте қызықты құбылыс бар, әсіресе инвестициялық идеяларды хабарлауға келгенде.
Көбінесе белгілі бір акцияны сатып алатын ірі компанияның жаңалықтары олар шыққаннан кейін немесе акцияны сатуға жақындаған кезде пайда болады.
Олай дейтінім, бұл ақпарат БАҚ-қа тарағанша, бұл инвесторлардың пальтосына мініп жүргендер ақшасын тауып, кепілге беруге дайындалып жатыр.
Бұл факт болған кезде одан да дұрыс өзара қорлар әр тоқсанның соңында ең жақсы он холдингімен бөліседі. Бұл қосымша зерттеулер үшін тамаша, бірақ бұл акцияларды бір қор оларға қызығушылық танытқандықтан ғана сатып алуды ұсынбайды.
Инвестициялық идея туралы оқу мен оған әрекет етудің арасында айырмашылық бар.
Олар сіздің зерттеуіңізді жүргізбейінше және кез келген жаңа идеяны мұқият тексермейінше, сіз олардың бұқаралық ақпарат құралдарында оқығандарына әрекет ете алмайсыз.
Осы уақытқа дейін сіз өзіңіздің инстинкттеріңізге сеніп, инвестициялауда тегін түскі ас жоқ екенін түсінуіңіз керек.
Өмір сабағы – ең маңыздысы
Ракеш Джхунджунвала әрқашан өмірде еш өкінбейтінін айтады. Ол тек жақсы әдеттерге ие болғанын және көбірек жаттығуды қалайды.
Денсаулығыңызға инвестиция салуды ұмытпаңыз. Сатып алмайтын нәрселер бар, олардың бірі - денсаулығыңыз.
Дүниедегі ақшаның бәрі сізде болуы мүмкін, бірақ саулықтан ләззат алатындай сау болмасаңыз, оның пайдасы жоқ.
Соңғы сөздер
Ақырында, сіз мен бөліскен сабақтардан біраз құндылық ала алдыңыз деп үміттенемін.
Инвестиция - бұл сізге байлық жинауға және қаржылық тәуелсіздікке қол жеткізуге көмектесетін көптеген құралдардың бірі, бірақ оны меңгеру үшін жеткілікті қаржылық сауаттылық пен тәртіп қажет.
Бірақ егер сізде ұзақ мерзімді көзқарас болса, мұқият жоспарлау және тұрақты жұмыс тәртібі арқылы табысқа жетуге болады.
Тұрақты болыңыз және инвестиция жасаңыз!
пікір қалдыру