Тынчтык согушка айланып, бардык рыноктор жабыркаса, инвестицияңызды башкаруу боюнча эксперттик кеңеш абдан маанилүү.
Жаргонсуз бул макалада согуш учурундагы инвестициянын сырлары түшүндүрүлөт жана рынокто жеткиликтүү инвестициялык мүмкүнчүлүктөрдүн ар түрдүүлүгү каралат.
Согуштун бардык негизги актив секторлоруна тийгизген таасири, облигациялардан, акциялардан, валюталардан жана кыймылсыз мүлктөн товарларга, нак акчага жана алтынга чейин практикалык мисалдар жана реалдуу сценарийлер аркылуу түшүндүрүлөт.
Эч кандай дүрбөлөңгө түшүүнүн кереги жок – саясий тирешүү күчөгөндө тынч жана түз баш менен иш-аракет кылыңыз.
Андыктан мен сизге суроо берейин деп жатам. Эртең дүйнөнүн башка тарабында согуш башталса, сиздин инвестицияңызга кандай таасир этет?
Жооп кандай инвестицияларыңызга жараша болот, туурабы?
Коргонуу жабдууларын чыгарган компаниянын акцияларына ээ болуу жогорулашы мүмкүн. Бирок круиздик кеме компаниясынын акцияларына ээ болуу төмөндөп кетиши мүмкүн.
Бул жерде биз мындан ары карай турган нерселердин кыскача кыскача баяндамасы:
Согуш маалында индиялыктар кайда инвестиция кылышы керек?
Келгиле, согуштун кээ бир маанилүү активдерге тийгизген таасирин жана эмне үчүн аларды согуш учурундагы инвестиция катары карашыбыз керектигин талкуулайлы.
байланыштар
Облигацияларды сатып албаңыз. Алар, балким, согуш учурунда акчаңарды жоготуп коюшу мүмкүн.
Бул таң калыштуу нерсе, анткени облигациялар коопсуз деп эсептелет. Бирок эмне үчүн чын экенин түшүндүрүп берем.
Кадимки облигацияны сатып алганда, сиз аны чыгарган өкмөткө же компанияга насыя бересиз. Карыз алуучу сизге белгилүү бир мөөнөткө пайыздарды төлөп, андан кийин акчаңызды кайтарып берет.
Согуш мунайдын кымбатташына алып келиши мүмкүн. Мунайдын баасынын өсүшү пайыздык чендердин жогорулашына алып келиши мүмкүн.
Эгерде сиз облигацияны сатып алгандан кийин пайыздык чен көтөрүлсө, анын рыноктук баасы төмөндөйт, анткени жаңы облигациялар жогорку ченди төлөгөн чыгарылып жатат.
акча
Мен валютаны кармап туруу коргонуу позициясы экенине ишенбейм. Жогорку инфляциядан улам валютанын реалдуу наркынын төмөндөшүнүн ыктымалдыгы жогору.
Келгиле, өлкөнүн бир бөлүгү талкаланды же басып алынды деп ойлойлу - валютанын мүмкүнчүлүктөрү толугу менен алмаштырылышы мүмкүн же банан акча абдан жогору.
Ошондуктан, мен согуш учурунда валютага инвестициялоону сунуш кылбайм.
алтын
алтын согуш маалында жакшы иштеген жайлардын бири. Алтын ошондой эле инфляциядан жана валютанын арзандашынан коргоочу каражат катары кабыл алынат.
Инфляциядан жана валютанын девальвациясынан улам өтө белгисиздик өкүм сүргөн мезгилде алтын акциялардан ашып кетти. Мындай учурларда, алтын кулап жатканда оң кирешелерди түзүү менен баалуу кагаздар жана облигациялар каршы натыйжалуу хеджирлөө катары иш-аракет кылат.
Бирок, тез арада чечилген чыр-чатактар учурунда, алтын чоң маржа менен акцияларды төмөн аткарды. Мындай жагдайларда инвесторлор акчасын алтын сыяктуу коопсуз активдерге салгандан көрө, тез киреше алуу үчүн акцияларга салууну артык көрүштү.
Мен сага бир аз алтынды сунуш кылам куржунунун, каражатка чукул муктаждык болгон учурда.
Куйма же монетага ээлик кылуудан башка алтынга инвестициялоонун көптөгөн жолдору бар. Сиз ETF/RBI эгемендүү алтын облигациясынын схемасына ээ болосуз, ал сизге учурдагы рыноктук баанын бир бөлүгүнө металлга ээлик кылууну берет.
Кыймылсыз мүлк
Кыймылсыз мүлк коопсуз коюм, анткени ал өзүнүн туруктуулугун ондогон жылдар, атүгүл кылымдар бою далилдеген.
Экономикалык белгисиздик учурунда адамдар табигый түрдө кыймылсыз мүлк сыяктуу материалдык активдерге кайрылышат, анткени аларды акцияларга же облигацияларга караганда жакшыраак түшүнүшөт, алар ушак-айыңдарга же спекуляцияга негизделген туруксуз кыймылдарга дуушар болушу мүмкүн.
Кыймылсыз мүлккө инвестиция салуу сиз үчүн жакшы коюм болушу мүмкүн. Согуш инфляцияга алып келген жеткирүү чынжырын бузат. Цемент жана болот сыяктуу товарлардын баасынын өсүшү кыймылсыз мүлк рыногунда чендерди жогорулатат.
Мен сизден бул фактыны эсиңизде кармооңузду суранат элем, эгерде сиздин жашаган өлкөдө согуш чыгып кетсе, жерге инвестиция салуу квартираларга, имараттарга, үйлөргө ж.б. салууга караганда жакшыраак, анткени согуш учурунда курулган мүлктөр жок болуп кетиши мүмкүн.
Equities
Акыркы, бирок эң жакшысы. Ооба, согуш маалында инвестициялоо үчүн акциялардан артык эч нерсе жок.
1999-жылы болгон Каргил согушун мисалга алалы Индиянын биржасы согуш жарыяланганда 10% га түшүп, согуш аяктаганга чейин 30% га кайтып келген.
Ошондой эле, Биринчи Дүйнөлүк Согуш маалында АКШнын фондулук биржасы жабылып, төрт айдан кийин соода кайра жанданганда, Dow Jones Industrial Average 30% ылдыйда ачылып, андан кийин бир жолго көтөрүлдү! Согуштун бардык сөздөрүнө жана пессимизмге карабастан, уланып жаткан согуш учурунда эки эсеге өстү.
Экинчи дүйнөлүк согуш аяктагандан кийин да ушундай болгон. АКШ рыногу чоң ажырым менен ачылып, бир жылдын ичинде 50% киреше берди.
1975-жылы Индия Бангладеш согушунан кийин ачарчылык сыяктуу шарттарды башынан кечирип жаткан жана ошол эле учурда бүткүл дүйнөдө мунай кризиси болгон.
Индиянын экономикасы ушул кош кагылыштан улам ICUга кирди. Көптөгөн дүйнөлүк инвесторлор Индияны экономикалык себеттин иши катары жокко чыгарууга даяр болушкан.
Бирок Индиянын фондулук рыноктору эки жылга жетпеген убакытта 100%-плюс кирешеси менен бардыгын таң калтырды.
Диверсификация эң жакшы альтернатива – АР ДАЙЫМ!
Ар кандай портфелдин тобокелдигин азайтуунун жалпы стратегиясы диверсификациялоо же бир нече инвестицияларга капиталды жайылтуу болуп саналат. Бир инвестициянын олуттуу жоготууларга алып келиши ыктымалдыгын азайтуу үчүн диверсификациялай аласыз.
Натыйжада, сиз бир эле инвестициянын олуттуу киреше алып келүү ыктымалдыгын азайтасыз.
Бирок инвесторлорду диверсификациялоо акцияларды кармоого гана тиешелүү эмес. Ал ошондой эле географиялык диверсификацияны камтышы мүмкүн, бул капиталды бир нече өлкөлөргө жайылтуу.
Муну жасоонун эң жакшы жолу - акчаңызды ар кандай географияларга жана активдердин класстарына салуу. Согуш башталганда же экономикалык төмөндөө болгондо, акчаңыздын баарын бир өлкөгө же активдердин бир классына жумшагыңыз келбейт — анткени сиз мындан ары эмне болорун билбейсиз.
Диверсификация абстракттуу түрдө оңой көрүнөрүн билем.
Бирок аракет кылсаң кыйын болот.
Мына ушуга окшогон нерсе Дезерв көпчүлүк инвесторлор үчүн иштейт. Dezerv эч нерседен кабатыр болбостон, диверсификацияланган активдерге инвестиция салууга мүмкүндүк берет – сиздин портфелиңизди эксперттер тобу тейлейт.
Биздин постту караңыз Дезерв толук талдоо үчүн.
Сизди жакшыраак түшүнүү үчүн Дезерв башкарган "Жогорку тобокелдик жогорку сыйлык портфелинин" скриншотун көрсөтүүгө уруксат этиңиз.
Жогорудагы сүрөттү карап, сиз инвестициянын үч категорияга диверсификацияланганын байкай аласыз:
- Акцияга негизделген өз ара фонддор жана Index каражаттар: өсүү үчүн
- Негизги киреше фондулары: туруктуулук жана коопсуздук үчүн
- Алтын Фонд: согуш сыяктуу кырдаалда хеджирлөө үчүн
Согуш чыгып кетсе, өз ара каражаттарымды/SIPSти сатып алышым керекпи?
Эгер сиз узак мөөнөттүү инвестор болсоңуз, андай кылбашыңыз керек.
Эч качан SIP, Системалык инвестициялык пландарыңызды, татыктуу өз ара фонд схемаларында, өзгөчө белгилүү бир каржылык максаттарды чечүүдө токтотпоңуз.
SIP - бул инвестициялоонун бир жолу өз ара каражаттар (MFs) белгиленген сумма менен үзгүлтүксүз аралыкта, айталы, ай сайын же квартал сайын. Мына ушундай жол менен сиз комбинациялоонун күчүнөн, ошондой эле рупиянын орточо наркынын артыкчылыгынан пайдалана аласыз.
Базарлар төмөндөгөндө көбүрөөк сатып алсаңыз, бирдиктин орточо наркы төмөндөйт.
Ошентип, эгер сиз рыноктордо төмөндөө учурунда фондуңуздун балансы абсолюттук түрдө төмөндөп жатканын көрсөңүз, дүрбөлөңгө түшпөңүз. Бул сиздин акчаңыз үчүн көбүрөөк бирдик алганыңызды билдирет.
Базарлар төмөндөө тенденциясында турганда, өз ара фонддордун бирдиктерин топтоо мүмкүнчүлүгүн колдон чыгарбаңыз.
Өз ара фонддорго инвестиция салуу байлыкты куруунун эң ыңгайлуу жолдорунун бири экенин унутпаңыз. Орточо инвестор үчүн, өз ара фонддор байлык түзүү үчүн күчтүү жол болуп саналат.
Согуш мезгилинде мен кайда жумшайм?
Биринчиден, согуш болбойт деп ишенем.
Бирок, геосаясий конфликттерден, пандемиядан же согуштан улам баалуу кагаздар рыногунда төмөндөө болгон учурда, менин инвестиция тандоом:
1. Рынок лидерлиги менен Blue-chip компаниялардын акциялары
Blue-чип компаниялары өсүү жана кирешелүүлүк боюнча жакшы көрсөткүчкө ээ. Алар жакшы иштеген ырааттуу тарыхы бар компаниялар.
Blue-chip запастары, адатта, сизге өтө жогорку киреше бербейт, бирок алар жалпы фондулук рынокко жана акциялардын башка көптөгөн түрлөрүнө караганда көбүнчө аз туруксуз. Мен көп төлөгөндөрдү тандамакмын жуиссанс алардын акционерлерине.
2. Exchange Trading Funds (ETFs)
Биржада соодаланган фонддор (ETFs) фонддун бир түрү болуп саналат акциялар боюнча соода базар. ETFs белгилүү бир активдер классына таасир этүүнүн оңой жолу.
Ар бир ETF белгилүү бир индексти же секторду көзөмөлдөйт жана жеке запас сыяктуу сатылат. Сиз брокериңиз аркылуу ETFтерди сатып алып, сата аласыз.
3. Санариптик жана технологиялык фонддор
Санариптик жана технологиялык өз ара фонддор санариптик технологияларга, Интернетке, IT жана ага тиешелүү тармактарга олуттуу таасир тийгизген компаниялардын акцияларына инвестициялайт.
Глобалдык экономика барган сайын санариптештирилген сайын, технология иштетилген ишканалар рыноктун үлүшүнө ээ болушу мүмкүн.
Бул санариптик жана технологиялык өз ара фонд схемаларында сиз үчүн жакшы ойной алат.
4. алтын
Алтын мага инвестиция катары да кызыктуу көрүнөт, анткени ал материалдык актив жана инфляциядан хедж катары каралат. Мен физикалык металлга эмес, Алтын фонддорго инвестициялоону сунуштайм. Же сиз сатып алууну тандай аласыз Эгемендүү алтын облигация схемасы.
5. US биржа
Индиядан АКШнын акцияларына инвестиция салуу сиздин инвестицияңызды географиялык жактан диверсификациялоого мүмкүндүк берет.
Баарыбызга белгилүү болгондой, бардык акчаңызды жергиликтүү биржага салуу акылдуулукка жатпайт, анткени анын көрсөткүчтөрү шайлоо, мунайдын баасы, табигый кырсыктар жана башкалар сыяктуу улуттук окуяларга жана шарттарга тыгыз байланыштуу. Диверсификация портфелиңизди кескин өзгөрүштөрдөн коргоого жардам берет. жергиликтүү окуялар менен шартталган.
Глобалдык запастар мындай соккуларга көбүрөөк иммунитетке ээ, анткени дүйнө жүзү боюнча алардын иштешине таасир эте турган көптөгөн факторлор бар. Мына ушулар Индиядагы эң мыкты колдонмолор АКШ акцияларына инвестициялоо үчүн.
Биздин баракчага кайрылсаңыз болот Индиянын баалуу кагаздар рыногун талдоо үчүн мыкты инструменттер сапаттуу запастарды табуу үчүн, MFs, ETFs, ж.
Согуштар жана куралдуу чыр-чатактар портфелиңиздин жана инвестицияларыңыздын капыстан төмөндөшүнө алып келет.
Бирок, таза узак мөөнөттүү келечекте бул төмөндөө тарыхка негизделген инвестициялоо мүмкүнчүлүгү болуп саналат.
Мен сизге жигердүү болбоону сунуштайт элем жана эң жакшы жолу - сапаттуу компанияларга/фонддорго инвестиция салуу менен рыноктун күтүлбөгөн жерден түшүп кетишинен капиталдаштыруу.
Мен биздин текшерүүнү сунуштайм AYF жол көрсөтүүчү; ал сизге каржылык жактан кабатырланбоого жана рыноктун өзгөрүлмөлүүлүгүнө тез арада жардам берет.
Сизде барбы суроолор?
Мага билдирип кой!
Таштап Жооп