Po daugybės internetinių serialų ir filmų, kuriuose vaizduojamos verslo investuotojų gyvenimo istorijos ir jų investavimo filosofija, investicijos į akcijų rinką tapo populiariu žodžiu pasauliniu mastu.
Žmonės pradeda suprasti, kas tiksliai yra akcijų rinka, kaip ji veikia ir ką daryti, kad iš akcijų rinkos gautų didesnį pelną.
Trumpai tariant, galiu pasakyti, kad žmonės domisi investicijomis į akcijų rinką.
Ir, žinoma, kai aš kalbu apie vertybinių popierių rinkos investuodamas, negaliu negalvoti apie legendinį investuotoją Peterį Lynchą. Petras ne tik pasižymėjo investuoti, tačiau jis taip pat įkvėpė daugybę individualių investuotojų mokytis iš jo investavimo filosofijos.
Štai septynios Peterio Lyncho investicijų pamokos, kurios gali padėti jums tapti geresniu investuotoju.
1. Kiekvienas atšaukimas yra galimybė pasiekti sėkmės:
Iš dešimtmečių patirties investuojant į vertybinių popierių rinką Peteris Lynchas visada sako: „Žmonės, kuriems pasiseka akcijų rinkoje, taip pat priima periodinius nuostolius, nesėkmes ir netikėtus įvykius. Nelaimingi lašai jų neišgąsdina iš žaidimo.
Kaip ir kiti sėkmingi investuotojai, Peteris Lynchas taip pat priklauso tikėjimui ilgalaikėmis investicijomis kaip raktu į maksimalią grąžą.
O kalbant apie ilgalaikes investicijas, jis visada patarė savo kolegoms investuotojams nutraukti ryšius su rūpesčiais ir kapituliacijomis, kurios gali būti emocijos, vedančios į jūsų investicinės karjeros neigiamą pusę.
Akcijų rinkoje pasitaiko atvejų, kai rinkoje pastebimi ekstremalūs svyravimai, dėl kurių investuotojai kyla „susirūpinimo“ emocijomis.
Tačiau norėdami būti puikiu investuotoju, turėsite rasti ir panaudoti šį susirūpinimą, kad atsargą paverstumėte sėkmės galimybe, net ir sandorio kaina.
Kita emocija, vadinama „Kapituliacija“, investuotoją ištinka tada, kai dėl rinkos dinamikos jie patiria investicijų kritimą. Atkreipdamas dėmesį į šią emociją, Peteris Lynchas sako, kad dauguma investuotojų didžiuojasi būdami ilgalaikiais investuotojais, kol sutinka savo aukštą atsarginį variantą ir yra priversti tapti trumpalaikiais investuotojais.
Pamoka: Norėdami gauti geresnę grąžą, laikykitės ilgalaikių investicijų, tačiau atlikite gerus ir konkrečius tyrimus, kad gautumėte pelno.
Neišsigąskite pražūtingo rinkos kritimo; turėkite šiek tiek kantrybės, pasitikėkite savo tyrimais ir mėgaukitės maistu. Nekreipkite dėmesio į triukšmą, kuris ieško jūsų instinktų.
2. Niekada nesivadovaukite prielaidomis ar patarimais, jei tai ne jūsų tyrimas:
Peteris Lynchas teigia, kad rinkoje daugelis investuotojų ieško greito pelno gavimo sprendimų ar patarimų, kaip savo investicijas paversti pelnu, užgožiant faktą, kad dažniausiai šie vadinamieji „karštieji patarimai“ yra kritimo grobis.
Štai kodėl jis pasakė: „Niekada neinvestuokite į jokią idėją, kurios negalite iliustruoti kreidelėmis“. Čia kreidelė nurodo jūsų investavimo instinktą ir studijas. Jis toliau pasakė: „Žinokite, ką turite“.
Pasakydamas šias dvi eilutes, Petras bando pavaizduoti, pasak manęs, jei gaunate patarimų dėl investicijų, pasiimkite juos, bet nenaudokite jų, jei negalite paaiškinti ar numatyti, kaip įmonė veiks kitą minutę.
Prieš investuodami, atlikite išsamų įmonės tyrimą, pavyzdžiui:
- Kaip ji buvo įkurta?
- Koks buvo pirmasis jos finansavimas ir kiek iš finansavimo investicija pavertė turtu?
- Kokia buvo ar yra jos pelno marža rinkoje?
- Kas yra jos konkurentai?
- Kodėl klientai turėtų pasitikėti šia įmone?
- Kaip jis veiks ateityje, vertinant kaip dabartinį?
Kai gausite visą šią informaciją, turėtumėte ieškoti rizikos, susijusios su šios įmonės investicijomis, ir, jei taip atsitiks, kaip susigrąžinsite savo investicijas.
Pamoka: Kaip investuotojas, turėtumėte būti aktyvus ir visi ausys žinoti, kada investuoti daugiau, o kada atsiimti savo investicijas, kad išvengtumėte didelių nuostolių ir užsitikrintumėte sveiką miego režimą.
3. Klysti galima:
Petras dažnai sako: „Leiskite savo nugalėtojams bėgti, o pralaimėjusius nukirskite. Lengva suklysti ir elgtis priešingai – išrausti gėles ir laistyti piktžoles.“
Tai sakydamas Peteris bando perteikti, kad akcijų rinkoje dažnai daromos klaidos, tačiau neleiskite, kad jūsų atsargos sugadintų jūsų jaudulį tolimesnėms investicijoms. Vietoj to, ką galite padaryti, tai išanalizuokite savo investicijas, surašykite faktus, kurių nepastebėjote, suraskite klaidas ir panaudokite naujus tyrimus, kad investicija būtų teisinga, ir įtraukite naujų išvadų į kontrolinį sąrašą, kad ateityje galėtumėte sėkmingai investuoti.
Lynchas investavo į daugybę akcijų, iš kurių kai kurios jam davė dešimteriopo pelno ir šiek tiek vidutinybės.
Taigi jis padarė vieną išvadą apie dešimteriopą pelną ir tokias akcijas pavadino terminu „dešimt-bagger“, kad tokios akcijos yra skirtos ilgalaikei investicijai ir negali būti išparduotos, kol jų esminė dinamika nepasikeis labai.
Pamoka: Turėtumėte būti kantrūs investuodami į XNUMX ar daugiau našių akcijų ir pasimėgauti pilno patiekalo patiekalu, kai jis pasieks savo brandą.
4. Būkite anksti, bet ne anksčiau:
Peteris Lynchas kartą pasakė:
„Dažnai galvoju apie investavimą į augančias įmones beisbolo prasme. Jei perkate prieš paskelbiant seriją. Jūs rizikuojate be reikalo“.
Šia mintimi Peteris bando teigti, kad investicijos į augančias įmones, ty naujas įmones, turinčias geresnes ateities galimybes, yra gera investicija su tinkamais tyrimais. Tačiau investuoti į visus pradedančiuosius įmones, tikintis ateityje pasipelnyti geriau, neanalizuojant jų turto, labiau prilygsta numoti ranką į liūto duobę.
Taip pat galite suprasti šią mintį nepriimdami sprendimų per anksti, nes kai kurios įmonės pradeda gausiai gauti naujų galimybių ir gauti daugiau pajamų. Tačiau laikui bėgant ir nuolatinės ar prastėjančios paslaugų kokybės jie gali prarasti savo šlovę.
Taigi, neinvestuokite į įmones per anksti, o laukite jų atsiskaitymo rinkoje ir pasinaudokite proga sudaryti su jomis sandorį, kol jos nepakels palūkanų normų.
Pamoka: Investuokite į įmones antrajame ar trečiame finansavimo etape, nes jos jau įrodė savo gebėjimus ir įvykdė investuotojams duotus pažadus. O listinguojamoms bendrovėms rekomenduočiau stebėti bent 4 ketvirčius po IPO.
5. Kūrybiškumas į sėkmę:
Petras investicijas į biržą visada lygino su menu ir mokslu. Ir tai buvo tikslūs jo žodžiai: „Pinigų uždirbimas akcijų rinkoje yra mokslo, meno ir kojų darbo derinys“.
Kodėl jis tai pasakė? Supraskime jo prasmę:
Įmonių pagrindai ir bendros charakteristikos turi tiesioginį numanomą ryšį su jų priežasties ir pasekmės ryšiu. Paprastais žodžiais tariant, net vienas mažas neigiamas įvykis įmonėje gali labai paveikti jos akcijų kainas.
Taigi, kalbant apie meną ir mokslą, asmuo investuoja į įmonę prieš investuodamas. Norint atlikti tyrimą, reikia talento užduoti teisingą klausimą tinkamam asmeniui, kad gautumėte netoliese esantį atsakymą, kuris padėtų jums apsispręsti, investuoti ar ne.
Klausimai galėtų būti:
- Kodėl įmonė anksčiau susidūrė su rinkos situacija?
- Kas tai sukėlė praeityje?
- Kaip jie atsigauna?
- Ar yra tikimybė, kad ši įmonė susidurs su panašia problema?
- Kaip ši praeities sąlyga nutiesia įmonę į ateitį?
Pamoka: Jei esate toks investuotojas, kuris užduoda tokius klausimus prieš investuodamas, laikykite save kūrybingu ir kompetentingu investuotoju į akcijų rinką.
6. Pats laikas:
Peteris niekada nesivadovavo terminu „rinkos laiko nustatymas“, o vietoj to, pasak jo, „Investuotojai, besiruošiantys korekcijoms arba bandydami numatyti korekcijas, prarado daug daugiau pinigų, nei buvo prarasta atliekant pataisymus“.
Kaip jūs taip pat matėte aukščiau, Peteris visada patarė investuoti į ilgalaikes investicijas į kokybiškas / aukščiausios klasės akcijas, tačiau kartu jis taip pat pasakė neįsipareigoti su tomis akcijomis amžinai.
Manau, kad jis laikosi taško neišsiimti kokybiškų atsargų anksti, o laukti tinkamo laiko tai padaryti, o ne laikytis to ilgiau nei būtina.
Petras taip pat primygtinai reikalavo saugoti investicijų lapą ir kas kelis mėnesius jį peržiūrėti, kad patikrintų:
- Kodėl iš pradžių nusipirkote?
- Kokie buvo jo pagrindai?
- Kaip jiems sekasi nei anksčiau?
- Kokie yra jų pagrindų pokyčiai?
- Ar yra vilties dar kurį laiką prie jo laikytis?
- O gal turėčiau jį atsiimti, gauti pelno ir uždaryti skyrių?
Išanalizavę ir atsakydami į šiuos klausimus, galite atverti naujas galimybes įsigyti daugiau akcijų pasikeitus jų dinamikai, jei yra galimybių atsigauti, arba parduoti jas kam nors kitam už geriausią kainą ir gauti pelno.
Pamoka: Petras visada naudojo šį kontrolinį sąrašą, kad maksimaliai išnaudotų savo investicijas į akcijų rinką, o jūs galite tai padaryti įtraukę į savo investicijų kontrolinį sąrašą.
7. Atrask save:
Matydamas ir patyręs akcijų rinkos dinamiką, Peteris suskirstė rinką į šešias etiketes:
- Lėti augintojai: Šios kategorijos įmonės yra didelės, brandžios, stabilios ir į jas verta investuoti, jei siekiate pastovių pajamų. Jie moka daug dividendai investuotojams, kurių metinis prieaugis yra 8-10%. Tačiau Petrui jie nelabai tinka dėl didžiulės investicijos.
- Stalwarts: Šios kategorijos įmonės turi didesnes augimo galimybes, jos gali siekti 12-18% per metus.
- Greiti augintojai: Šios kategorijos įmonės yra pelningos pagal skirtingą laikotarpį. Taigi, galite tyrinėti tokias įmones, investuoti ir jos laikytis tol, kol bus gauta laukiama grąža. pvz., Rakesh Jhunjhunwala atrado Titaną šioje kategorijoje; jos akcijų kaina 3 m. buvo 2003 INR, o dabar ji vertinama maždaug 2491.85–2550 INR už akciją.
- Ciklinis: Peteris Lynchas šią kategoriją laiko labiausiai patikima investicijoms, nes jos įmonės daugiausia užsiima prabangos produktais ir ciklinėmis tendencijomis. Petras sako, kad per tam tikrą laikotarpį jie susiduria su daugybe svyravimų, o tai reiškia, kad patekę į netinkamą rinką patiria didelį nuostolį, o jei tinkamoje, gauna didelį pelną. Taigi, turėtumėte susirasti tokias akcijas, investuoti į jas jų prastovos metu, o suradę tinkamą galimybę parduoti. Automobilių įmonės patenka į šią kategoriją.
- Apsukimai: Akcijų rinkoje rasite daug įmonių, kurių grafikai krenta žemyn ir jos netrukus bankrutuos, tačiau kartais daugelis kompanijų, patyrusios didelius nuostolius, savo lenteles pasuko į didesnį pelną. Taigi rizikuojantiems verta investuoti į tokias firmas, kurios duoda didelę grąžą su didele rizika.
- Turto paleidimai: Šių kategorijų įmonės turi daug turto, kurio akis užriša rinka ir kuris neįvertinamas. Čia turtas galėtų būti grynieji pinigai, kitos investicijos, nekilnojamasis turtastt Daugelis investuotojų nevertina šio turto ir įmonių prastovos metu. Tokių įmonių akcijos gali būti klasifikuojamos pagal rinką, kai veikia jų turtas.
Išvada:
Peteris Lynchas rodo didžiausią investuotojo pavyzdį. Nesvarbu, ar ką tik pradėjote savo investavimo kelionę, ar esate jos viduryje, jo patarimų pakartojimas savo mąstysenoje gali padėti gauti geresnę grąžą.
Taigi, jei manote, kad verta perskaityti, perskaitykite juos dar kartą.
Turite abejonių?
Praneškite mums komentarų skiltyje. Man būtų malonu tai išvalyti.
Palikti atsakymą