Ворен Бафет е човекот кој најверојатно го инспирирал создавањето на повеќе милионери од кој било друг во изминатите седумдесет години. Ворен Бафет е легендарен инвеститор кому многумина му се обраќаат за инвестициски совет.
Прашањето што најчесто ми се поставува за Ворен Бафет е „Кои се неговите инвестициски тајни?
Ако сакате да инвестирате во акции или сакате да ја подобрите вашата моментална стратегија, треба да ја прочитате оваа статија за малку инспирација од еден од најголемите инвеститори на сите времиња.
Големиот Ворен Бафет има многу лекции за инвеститорите. Еве девет од неговите најголеми.
1. Како инвеститор, треба да се обидете да се погрижите вашиот капитал да биде зачуван.
Ворен Бафет вели дека зачувувањето на капиталот треба да биде приоритет на инвеститорот; тоа значи дека кога правите лоша трговија, излезете. Не паничете и задржете ја својата позиција.
„Правило бр. 1: Никогаш не губи пари. Правило бр. 2: Никогаш не го заборавај правилото бр. 1“
на берзата се лула нагоре и надолу многу по желба на многу фактори. Важно е да останете фокусирани на домашната задача, избегнувајќи го искушението да ја следите толпата.
Ако бизнисот има огромен потенцијал за раст, останете инвестирани дури и на најлошите пазари за да ги искористите најдобрите можни придобивки кога пазарите ќе се вратат.
2. Подобро е да се купи одличен бизнис по разумна цена отколку да се купи просечен бизнис по одлична цена.
Тоа е првата лекција што Ворен Бафет им ја препорачува на луѓето кои сакаат да научат за инвестирање. Се чини дека е доволно едноставно, но е многу тешко за инвеститорите да го следат.
Инвеститорите носат емотивни одлуки. Тие се прашуваат „колку ќе платам за оваа инвестиција?
Но, тие треба да се прашуваат „колку вреди оваа инвестиција?
Треба да одлучите колку сте спремни да платите за тоа, а потоа да дознаете колку вреди. Ако цената е пониска од нејзината вредност, повелете и купете ја. Ако не, не го купувајте.
„Далеку е подобро да се купи прекрасна компанија по фер цена отколку фер компанија по прекрасна цена“
Има две работи што треба да ги направите: прво, треба да ги забележите потценетите компании; второ, треба да одредите дали имаат добар потенцијал за раст.
3. Веројатно е добро време за купување ако другите луѓе се очајни да продаваат и обратно.
Ако сте скептични за овој совет, не сте сами.
Веројатно сте го слушнале претходно, или барем некоја негова варијација.
Но, ако размислите за значењето зад овој цитат и што е потребно за да се постапи по него, работите стануваат поинтересни.
Што се алчноста и стравот?
И како да знаеме кога нашиот страв е добра работа?
Ворен Бафет сугерира дека вашиот страв треба да потекнува од вашето разбирање за тоа како луѓето ќе реагираат на нешто.
Луѓето не можат да се исплашат од она што не го разбираат.
Значи, ако сакате да инвестирате во нешто од што луѓето се плашат, прво, треба да разберете зошто се плашат од тоа.
Ако нивниот страв не е рационален, инвестирајте во него. Ако нивниот страв е рационален, не инвестирајте во него.
„Бидете плаши кога другите се алчни и алчни кога другите се плашат“
За да бидете спротивен инвеститор како Бафет, треба да бидете подготвени да одите против конвенционалната мудрост. Тоа е тешко за повеќето луѓе, бидејќи ние сме овозможени да ја следиме толпата.
4. Берзата е уред за пренос на пари од нестрпливиот на пациентот.
Ворен Бафет вели дека треба да бидете подготвени да држите залиха на долги патеки.
И ако не се чувствувате удобно со тоа, воопшто не треба да го поседувате.
Придобивката од долгорочното инвестирање е способноста да се искористат предностите на мешањето.
Кога имате инвестиција подолго време, можете да заработите пари на вашата почетна инвестиција, како и на реинвестирање на дивиденди и распределбата на капиталните добивки.
Со текот на времето, овие дополнителни средства функционираат како снежна топка која се тркала по удолницата, собирајќи ја големината и брзината додека не станат лавина од богатство.
„Без разлика колку е голем талентот или напорите, за некои работи е потребно време. Не можете да родите бебе за еден месец ако забремените девет жени“
Не можете постојано да го фатите врвот и дното на пазарот, затоа не обидувајте се.
Инвестирајте кога сте убедени за вредноста на компанијата. Ако купувате добри акции по фер цени, ќе бидете наградени со текот на времето.
5. Инвестирајте само ако можете јасно и убедливо да ја објасните вашата одлука.
Кога инвестирате во компанија, купувате дел од конкретен бизнис, со неговите уникатни силни и слаби страни.
Ворен Бафет вели дека треба да го разберете бизнисот пред да инвестирате. Ако не можете да го направите тоа, тогаш тоа е премногу комплицирано за вас.
Нема да го разберете образложението за инвестирање и нема да знаете какви стапици да барате. Ќе биде само глупава среќа ако заработите пари на вашата инвестиција, а глупавата среќа наскоро истекува.
„Ризикот доаѓа од тоа што не знаеш што правиш“
На пример, Бафет никогаш не инвестирал во технолошки компании бидејќи не ги разбира.
Можеби прочитал многу за технолошките компании, но никогаш не ја разбрал основната деловна економија на тие компании доволно добро за да инвестира во нив.
Тој пропушти инвестиции во Амазон, Гугл, Фејсбук и многу други, но веројатно избегна и некои губитници.
6. Не дозволувајте вашите емоции да се мешаат.
Бафет размислува за психолошкиот нерв на повеќето инвестициски неуспеси.
Советите на Ворен Бафет до инвеститорите се едноставни: купувајте квалитетни компании и држете се до нив.
Ако можете да останете дисциплинирани и да не паничите кога пазарот ќе падне, ќе бидете богати за кратко време.
„Најважниот квалитет за инвеститорот е темпераментот, а не интелектот“
Бафет вели дека темпераментот е најважниот квалитет на инвеститорот, а не интелектот.
Треба да ги држите суровите ирационални емоции под контрола. Треба да бидете трпеливи и дисциплинирани и да можете да ги прифатите неуспесите без да бидете повредени.
Потребна ви е способност да не дозволите грешките да ве измачуваат.
Потребна ви е способност да се однесувате на начин кој е многу различен од начинот на кој се однесуваат повеќето луѓе. Не треба да бидете паметни за да заработите пари на акции.
Но, треба да се однесувате поинаку од просечниот човек.
7. Тајната за инвестирање е да се разбере вредноста на нешто.
Концептот на инвестирање во вредност беше популаризиран од Бенџамин Греам и неговиот студент Ворен Бафет.
Вредното инвестирање се занимава со два основни концепти - потценување и превреднување:
Акциите се потценети ако се тргуваат по цена пониска од нејзината внатрешна вредност.
Од друга страна, кога залиха е тргување по цена повисока од нејзината внатрешна вредност, тој е преценет.
Ворен Бафет претпочита вредни инвестиции бидејќи верува дека тоа му дава маргина на сигурност во неговите инвестиции.
Тоа значи дека и да паднат акциите, тој сепак има простор да заработи бидејќи ги купил ефтино.
„Цената е она што го плаќате. Вредноста е она што го добивате“
Во срцето на инвестирањето во вредност е верувањето дека цената и вредноста не се исти работи.
Ворен Бафет предлага да се купуваат акции со значителен попуст и да се бараат компании со силни фундаментални основи (продажба, заработка и готовински тек), но со ненаклонети или занемарени цени на акциите.
Тој верува дека е можно да се најдат овие длабоко намалени цени на акциите на пазарот.
Постојат неколку причини зошто цената на акциите на компанијата ќе падне под нејзината внатрешна вредност - и кога еден од овие фактори ќе дојде во игра, треба да побарате можност да ги купите акциите по багателна цена.
8. Подгответе се за иднината, не ја предвидувајте.
Огромното мнозинство инвеститори се обидуваат да купат акции што ќе се зголемат, рече еднаш Ворен Бафет.
Тие не размислуваат дали цените се оправдани со основните деловни основи.
Проблемот е што дури и ако можете точно да предвидите што мислат другите луѓе, тоа нема да ви помогне многу бидејќи по дефиниција половина од населението размислува спротивно - и нема начин да се каже која половина е точна.
„Прогнозирањето дождови не се брои, градењето арки е важно“
Ворен Бафет вели дека не треба да се грижите за секојдневните флуктуации на пазарот.
Не треба да се грижите што ќе прави економијата следната или следната година.
Составувате портфолио на компании за кои мислите дека можат да ја зголемат вредноста со стапка поголема од пазарната, и се додека тие продолжат да го прават тоа, ќе бидете добро.
9. Започнете порано за да оставите повеќе време за мешање.
Соединувањето е најмоќната сила во универзумот. Одличното нешто во мешањето е што зема нешто од ништо, малку како магија.
Бафет е познат по тоа што вели дека неговиот омилен период на одржување е засекогаш.
Неговото богатство порасна уште повеќе, со тоа што тој заработи повеќе пари во последните 10 години отколку што правеше во неговите 50 претходни години.
„Мојата прва инвестиција ја направив на единаесетгодишна возраст. Дотогаш си го трошев животот“
Соединувањето најдобро функционира кога инвестирате рано и често и долги периоди.
Ова значи дека треба да размислите за инвестирање веднаш штом ќе имате дополнителни пари.
Не чекајте утре или следната година или додека не ги постигнете другите цели бидејќи времето ќе заврши половина од работата за вас кога станува збор за мешање.
Да заклучи
Ворен Бафет го промени начинот на кој луѓето гледаат на инвестирањето.
Неговите лекции не се однесуваат само на инвестициите, туку и на речиси секој аспект од животот.
Тој го помина својот живот настојувајќи да разбере како да правиме добри инвестиции, а неговите совети можат да ни помогнат да донесуваме паметни одлуки во сите аспекти од нашите животи.
За почетниците или за ветераните, стратегиите на Бафет веројатно ќе обезбедат увид во финансискиот свет.
Лекциите на Oracle of Omaha се достапни, само ако слушаме и учиме.
Оставете Одговор