Санхүүгийн зах зээлийн нөлөөнд автсан эсэхээс үл хамааран энэ нийтлэл нь юу болж байгааг мэдсэний дараа таны нурууг жихүүдэс төрүүлэх болно.
Дэлхийн зах зээлүүд улаанаар урсаж байна. Зах зээл дээр ойролцоогоор 11 их наяд ам.долларын алдагдал хүлээсэн гэж тайланд дурджээ.
S&P 500 19 хувиар унасан байна. Технологийн томоохон хувьцаануудаараа алдартай NASDAQ 28%-иар унаснаар улам их уур хилэнтэй тулгарчээ.
Крипто зах зээл бороо шиг унаж, 50 гаруй хувиар буурсан. Luna(Криптовалютын төсөл) 99%-иас илүү унасан.
Тийм ээ, энэ бол дэлхий дээр болж байгаа зүйл бөгөөд үүнд итгээрэй, эс тэгвээс энэ ослын үр дагавар танд маш их нөлөөлнө.
Би зах зээлийн өнөөгийн нөхцөл байдал, өнгөрсөн дэлхийн хямралтай ижил төстэй байдал, шилдэг туршлагыг ашиглан үүнийг хэрхэн даван туулах талаар задлахыг хичээх болно.
За тэгвэл яагаад ийм осол гарсныг харцгаая?
Дэлхийн зах зээл яагаад уналтад орсон бэ?
Дэлхий даяар ийм асар их борлуулалтын дарамтыг авчирсан ганц шалтгаан байхгүй. Дэлхий даяар олон үйл явдал нэгэн зэрэг болж байгаа тул зах зээл хэзээ нэгэн цагт уналтад орох ёстой байв.
Гэхдээ санхүүгийн зах зээлд цус урсахад хүргэсэн зарим шалтгааныг энд дурдъя.
1. АНУ дахь инфляцийн огцом өсөлт
Инфляци өсөх вий гэсэн айдас АНУ-д хэсэг хугацаанд илт харагдаж байсан бөгөөд энэ нь эцэстээ болсон. Хэрэглээний үнийн индекс (ХҮИ) нь тодорхой хугацааны туршид бараа, үйлчилгээний үнийн өөрчлөлтийн хурдыг хэмжих арга юм.
Бараа, үйлчилгээний үнэ тэнгэрт хадаж, 8.3-р сарын ХҮИ-ийн уншилт жил бүр 1980%-иар өссөн нь XNUMX-аад оноос хойш Америкийн хэрэглэгчид анх удаа ажиглагдаж буй түвшин юм.
Инфляцийн энэхүү түгшүүртэй өсөлт нь өндөр цалинтай нийцэхгүй бол зах зээлд хор хөнөөл учруулах болно. Зардал нь асар их өссөн компаниудад хүртэл нөлөөлсөн.
Орлогын хүчин чадал нэмэгдсэн ч ашгийн хэмжээ буурч, улмаар зах зээлд шууд нөлөөлж байна. Энэ бүхэн нь иргэдийн итгэлийг шууд хөсөрдүүлж байгаа нь хувьцаат компаниудын хувьцаанд тусч байна.
2. Орос-Украины дайны хямрал
Путин бүх зүйлийг дахин будлиулахаар шийдсэн үед дэлхийн зах зээл тахал өвчнөөр өвчилсний дараа шинэ дээд цэгтээ хүрч эхэлсэн. Оросууд Украин руу довтолсон нь санхүүгийн томоохон зах зээлийн уналтын гол үйл явдал болсон юм.
Орос улс дэлхийн нефтийн 10 орчим хувийг импортолдог бөгөөд дайн нь худалдаанд олон зөрчлийг авчирсан. Европын холбоо болон АНУ ОХУ-ын нефтийн импортод хориг тавьснаар газрын тосны үнэ урьд өмнө байгаагүй өндөрт хүрсэн тул бизнес эрхлэгчид тээврийн зардалд илүү их мөнгө зарцуулж эхэлсэн.
Энэ нь өсөлтийн хүлээлт болон орлогын таамаглалд огцом уналт үүсгэж, хувьцааны үнэ унасан.
3. Зээлийн хүүгийн талаар Холбооны Нэгдсэн Улсын Үйл ажиллагаа
АНУ-ын Холбооны нөөцийн сан улс орны түгшүүртэй инфляцийг зохицуулах хэд хэдэн хэм хэмжээг авчирсан. Ирээдүйд инфляцийг 2%-д барихын тулд Холбооны банк бодлогын хүүгээ 0.5%-иар өсгөсөн. Энэ нь 2000 оноос хойшхи хамгийн том хүүгийн өсөлт бөгөөд үр дүн нь тодорхой харагдаж байна.
Хэдийгээр зээлийн хүүг бууруулах зорилготой биш юм хувьцааны зах зээл, энэ нь хувьцаанд хор хөнөөл учруулдаг.
Зээлийн хүү нэмэгдэхийн хэрээр компаниуд бага зарцуулдаг бөгөөд энэ нь эцэстээ эдийн засгийн өсөлтийн хурдыг бууруулахад хүргэдэг. Тиймээс хувьцааны үнэд шууд нөлөөлдөг.
4. Нийлүүлэлтийн сүлжээг тасалдуулах
COVID-19 тахал дэлхийн эдийн засагт хохирол учруулсан бөгөөд түүний нөлөөлөл маш тод хэвээр байна. Царт тахал болон дэлхийн дараах түгжрэлийн улмаас нийлүүлэлтийн сүлжээнд ихээхэн нөлөөлсөн.
Үйлдвэрлэл зогссон тул аварга компаниуд бүтээгдэхүүний хомсдолд орсон. Үүний үр дүнд хэрэглэгчийн хэрэгцээ, шаардлагыг хангахуйц бүтээгдэхүүний нийлүүлэлт хангалтгүй байсан.
Энэ бүхэн нь компанийн ашгийг бууруулж, хувьцааных нь үнэ унасан.
5. Хятадын үйлдвэрлэлийн асар их уналт
Хятад бол дэлхийн хоёр дахь том эдийн засаг бөгөөд хамгийн хямд ажиллах хүчинтэй орон юм. Apple, Tesla зэрэг олон том компаниуд тус улсад үйлдвэрлэлийн салбараа байгуулсан.
Царт тахал тус улсыг дахин дайрах үед тус улсын нийлүүлэлтийн сүлжээ дахин томоохон цохилтод өртөв. Энэ нь нийлүүлэлтийн хомсдол үүсгэж, улмаар бүтээгдэхүүний үнэ өсдөг.
Энэ The Dot Com Bubble 2.0 мөн үү?
Энэ асуулт хөрөнгө оруулагч бүрийн сэтгэлийг зовоож байна. Би энэ мэдэгдлийг батлах үнэхээр сонирхолтой баримтуудыг олж мэдсэн бөгөөд энэ бол миний олж мэдсэн зүйл юм.
Цэгэн комын хөөстэй адилаар нэрэндээ “.com” нэмсэн компани бүр нэг шөнийн дотор амжилт олж харвал криптовалют болон DeFi-тэй яг адилхан зүйл болсон.
Түүх гурав дөрөв давтагддаггүй, харин уядаг гэж алдартай байдаг. Энэ бол сүүлийн үед болж байгаа зүйл.
1. Ижил төстэй индексүүд
2022, 2000 оны индексүүдэд ч мөн адил хөдөлгөөн ажиглагдаж байна.
Зах зээлийн залруулга нь ховор тохиолддог зүйл биш боловч богино хугацаанд их хэмжээний хог хаягдал нь өглөө бүр тохиолддог зүйл биш юм. 2000 оны сүйрэл 80 гаруй хувийн уналтыг гэрчилсэн бөгөөд энэ нь NASDAQ-ийг 1996 оны түвшинд буцааж авчирсан.
Үүний нэгэн адил, COVID-19-ийн дараах өсөлт зах зээлд асар их бухын гүйлгээг үзүүлсэн боловч залруулга дөрвөн удаа эхэлж, янз бүрийн сөрөг хүчин зүйлүүд дэлхий даяар нөлөөлсөн тул NASDAQ 30% -иар буурсан тул бүх шахуургыг ашиглаж байх шиг байна. сар.
2. Amazon ба Netflix-ийн хөөс
Доткомын үеийн нэгэн адил Ковид-19 тахал удааширч байхад Amazon, Netflix зэрэг технологийн аварга компаниуд үйлдвэрлэлээ нэмэгдүүлсэн. Хэрэглэгчийн хэрэгцээ, эрэлт хэрэгцээг хангахын тулд их хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийснээр технологийн бүх компаниуд хэт их зардал гаргаж, ажилд авсан бололтой.
Үр дүн нь доорх график дээр тодорхой харагдаж байна.
As Netflix мэдээлсэн, анх удаа өөрийн захиалагчийн алдагдал, болон Амазоны Дэлхий даяар хууль ёсны мэдэгдэлтэй тулгарсаар байгаа ч тэд Ковидийн дараах өсөлтөд бий болгосон бүх өсөлтийг шингээж байгаа бололтой.
Дөрөвхөн сарын дотор өөрийн хөрөнгөө хоёр дахин өсгөсөн Амазон гуравхан сарын дотор 40 хувиар буурчээ. Харин олон жилийн турш мөрөөдлийн бухын гүйлтэд байсан Netflix усан санд шумбаж 73 сарын дотор 5%-ийн уналтад орсон байна.
Шалтгаан нь хэт их ажилд авах, түүнийг дагасан компаниудын алдагдалд орсон нь дамжиггүй. Энэ нөхцөл байдал нь цэгийн хөөсийг яг давтдаг.
Гэсэн хэдий ч зарим ижил төстэй талуудтай ч одоогийн хувилбар нь хөөстэй яг адилхан биш юм. Мэдээжийн хэрэг, зарим компаниуд хэт өндөр үнэлэгддэг ч өсөх боломж их байгаа тул боломжийн үнэтэй ойролцоо үнээр үнэлэгддэг.
Хэрэв та тэднийг 2000 онд үе тэнгийнхэнтэйгээ харьцуулж үзвэл тэд илүү сайн байр суурь эзэлдэг. Энэхүү огцом засвар нь бүх технологийн аваргуудыг өөрсдийн ашиг тусын тулд үргэлжлүүлэн судалж, хөгжүүлсээр байх үед сэрэмжтэй байдалд хүргэв. Тэд өмнөх алдаагаа маш сайн ухамсарлаж, энэ удаад хагарахгүй байх тал дээр анхаарч ажиллах нь маш тодорхой.
Зах зээлийг цаашид юу хийх вэ?
Хэн ч зах зээлд цаг гаргаж чадахгүй. Түүний дараагийн алхамыг урьдчилан таамаглах гэж оролдох үед маш их эрсдэлтэй байдаг. Гэсэн хэдий ч эрсдэлд орохоос илүү аюулгүй байх нь дээр.
Харамсалтай нь хамгийн муу зүйл дуусаагүй гэдгийг өнөөгийн нөхцөл байдал нотолж байна. Оросын түрэмгийлэл үргэлжилсээр байгаа тул дэлхийн зах зээл айдастай хэвээр байна. Инфляци тогтворжиж, эдийн засаг амьсгалахад хэсэг хугацаа хэрэгтэй гэж Холбооны нөөцийн сан мэдэгдэв.
Хятад зогссоны улмаас технологийн компаниуд бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний асар их хомсдолд орж байна. Эдгээр бүх нөхцөл байдал нь зах зээл улам доошилсоор байгааг харуулж байна.
Гэхдээ ийм нөхцөлд та мөнгөө зах зээлд хэрхэн байршуулах вэ?
Эсвэл одоо байгаа багцаа алдагдалтай зарах уу?
Санаа зоволтгүй. Дараагийн хэсэг нь ийм нөхцөлд хамгийн сайн шийдвэр юу болохыг танд хэлэх болно.
Зах зээлийн энэ нөхцөл байдалд бэлтгэхийн тулд хийх зүйлсийн жагсаалт
Зах зээлийн өнөөгийн нөхцөл байдлын талаар олон таамаг байдаг. Гэсэн хэдий ч ухаалаг алхам хийх нь танд сайхан мөнгө олох болно.
1. Орлогынхоо хэмжээгээр хувьцааг сонго
Аливаа зүйлд хөрөнгө оруулалт хийж, хурдан ашиг олдог цаг одоо дуусч байна. Бухын гүйлтээр мөнгө олох нь хамаагүй хялбар юм баавгайн зах зээлд амьд үлдэх.
Сайн орлого олох чадвартай компаниудад хөрөнгө оруулалт хийхийг хичээ. Зах зээл дээр илүү их борлуулалт гарах үед эдгээр нь таагүй нөхцөлд хүчтэй хэвээр байх болно.
2. Ногдол ашгийн төлөө
Тийм ээ, ногдол ашиг бол олон хүний орлогын шинэ эх үүсвэр юм. Ногдол ашиг өгдөг хувьцаанууд зах зээл дээр гарч буй гэнэтийн уналтад тийм ч их нөлөө үзүүлэхгүй нь ойлгомжтой. Энэ нь тэдний бат бөх суурьтай холбоотой юм.
3. Зах зээл дээр цаг гаргах гэж бүү оролд
Хэрэв та хувьцааны ханшийн уналтад шунаж, доод ёроолыг нь барихыг хүсч байгаа бол зах зээл дээр мөнгө алдаж буй хүмүүсийн 99% -ийн нэг хэсэг болж чадна. Доод ёроолыг барьж авахын оронд хувьцаанууд эргэн сэргэж, өсөлтийн шинж тэмдэг илэрч эхлэх үед мөнгөө байршуулах нь илүү аюулгүй юм.
4. Аюулгүй хөрөнгө оруулалтын төлөө яв
Энэ бол та алдагдалгүй бол илүү найдвартай хөрөнгө оруулалт хийхийн тулд багцаа төрөлжүүлэх үе юм. SIP-д хөрөнгө оруулах талаар бодож үзээрэй. хамтын сан, болон бонд. Эдгээр нь зах зээлийн ийм хөдөлгөөнд хамгийн бага хэлбэлзэлтэй хөрөнгө оруулалт юм.
5. Хамгийн сайн хийх зүйл бол юу ч хийхгүй байх
Заримдаа, юу ч хийхгүй байх нь гайхамшгийг бүтээж чаддаг бөгөөд хөрөнгийн зах зээл дээр энэ нь бүр ч алдартай байдаг. Хэрэв таны багц буураагүй бол санхүүгийн зах зээлээс завсарлага авах талаар бодож болно.
Ийм гэнэтийн осол, хог хаягдал нь үнэхээр ер бусын бөгөөд ийм нөхцөлд таамаглал өдөр бүр бүтэлгүйтдэг. Тиймээс шунаж, хөрөнгө оруулалтаа алдахаас илүү зах зээл тогтохыг хүлээх нь дээр.
хариу үлдээх