तुमच्यापैकी किती जणांना तुमच्या पालकांनी बँकेत जाऊन तुमच्या बँक खात्यात पैसे जमा करण्यास सांगितले असेल?
होय, मी तुम्हाला "का?" म्हणताना ऐकू शकतो.
बँकिंगमधील तंत्रज्ञान आणि नवकल्पनांनी आमचे जीवन बदलले आहे आणि ते सर्व पैसे आणि तंत्रज्ञानाच्या जगाला हादरवून सोडत आहेत, आम्ही एकमेकांशी आर्थिकदृष्ट्या कसा संवाद साधतो हे पुन्हा परिभाषित करत आहे.
आणि त्याची सुरुवातही झाली आहे.
AI, मशीन लर्निंग, ब्लॉकचेन आणि चॅटबॉट्स यांसारख्या नवीन तंत्रज्ञानाचा अवलंब करून बँका आणि वित्तीय संस्था डिजिटल ग्राहकांच्या पुढील पिढीसाठी तयारी करत आहेत.
या उद्देशासाठी, ते ग्राहक अनुभव सुधारण्याचे नवीन आणि नाविन्यपूर्ण मार्ग शोधण्यासाठी FinTech स्टार्टअप्ससोबत भागीदारी करत आहेत.
या लेखात, मी Niyo Solutions Inc. द्वारे ऑफर केलेल्या सर्व उत्पादनांचे पुनरावलोकन करणार आहे. - भारतातील आघाडीची Fintech, जे तुमचे बँक खाते, गुंतवणूक आणि पेमेंट कार्ड एकाच ठिकाणी ठेवून बँकिंग अधिक सोपे आणि स्मार्ट बनवत आहे.
नियो बद्दल
शोधाचे वर्ष: 2015
संस्थापक: विनय बागरी आणि वीरेंद्र सिंग बिश्त
शीर्ष गुंतवणूकदार: Tencent, Social Capital, Horizon Ventures, Prime Ventures Partners, and JS Capital
ग्राहकांची संख्या: 1.5 दशलक्षाहून अधिक ग्राहक
उत्पादने: NiyoX, नियो ग्लोबल, नियो भारत, नियो मनी
मी Niyo मधील सर्व आश्चर्यकारक उत्पादने तपासली आहेत.
नियो आणि नियोएक्स तसेच ते ऑफर करत असलेल्या इतर फिनटेक उत्पादनांचे माझे पुनरावलोकन येथे आहे.
NiyoX (NioX-Equitas म्हणूनही ओळखले जाते)
मी स्वत: एक सहस्राब्दी म्हणून, मला माहित आहे की जेव्हा तुम्हाला बँक खाते उघडायचे असेल तेव्हा ते किती त्रासदायक असू शकते, परंतु तुम्हाला वैयक्तिकरित्या बँकेच्या शाखेत जाणे किंवा हळू चालणारे मोबाइल अॅप वापरणे यापैकी एक निवडावा लागेल.
आम्ही बँकिंग प्रणालीवर खूश नाही. आम्ही तक्रार करतो की ते खूप महाग आहे, खूप मंद आहे आणि पुरेसे सोयीस्कर पर्याय देत नाही.
NiyoX तयार करण्यासाठी Niyo ने Equitas Small Finance Bank सोबत भागीदारी केली – एक निओबँक.
NiyoX 2-इन-1 निओबँक खाते प्रदान करून त्या समस्या सोडवण्याचा प्रयत्न करत आहे जे तुमची बचत आणि गुंतवणूक दोन्हीची काळजी घेते.
हे शून्य कमिशनसह बँक खाते ऑफर करते म्युच्युअल फंड आणि बचतीवर वार्षिक ७% व्याज.
NiyoX खात्याची सर्वोत्तम वैशिष्ट्ये येथे आहेत:
- तुम्हाला शून्य शिल्लक बचत खाते मिळेल ('किमान शिल्लक राखणे नाही')
- डायरेक्ट खरेदी करताना तुम्हाला कोणत्याही प्रकारचे कमिशन द्यावे लागणार नाही म्युच्युअल फंड NiyoX द्वारे ('0% कमिशन म्युच्युअल फंड')
- तुम्हाला तुमच्या बचतीवर ७% पर्यंत व्याज* मिळते
*3.5% रु. 1 लाख पर्यंत,
६% वर रु. 6 लाख आणि रु. पर्यंत ५ लाख,
७% वर रु. 7 लाख आणि रु. पर्यंत ५० लाख,
५.५% वर रु. ५० लाख
- मला सर्वात जास्त आवडणाऱ्या वैशिष्ट्यांपैकी एक म्हणजे तुम्ही तुमच्या डेबिट कार्डवरील डिझाईन निवडू शकता जे तुमच्या व्यक्तिमत्त्वाला अनुकूल आहे.
- तुम्ही प्रत्येक वेळी खर्च करताना अतिरिक्त बदल स्वयं-गुंतवणूक करणे निवडू शकता. जेव्हा ते रु. जमा होईल तेव्हा सिस्टम आपोआप अतिरिक्त बदलाची गुंतवणूक करेल. 100/-
- हे RBI ची पूर्ण मालकीची उपकंपनी, DICGC द्वारे संरक्षित ₹5 लाखांपर्यंतचा विमा प्रदान करते.
- तुम्ही तुमचे कार्ड लॉक/अनलॉक करू शकता किंवा अॅपद्वारे तुमचा कार्ड पिन स्वतः सेट/रीसेट करू शकता.
- आणखी एक नाविन्यपूर्ण वैशिष्ट्य म्हणजे तुम्ही तुमच्या हाताच्या लहरीने मोबाईल अॅपमधील स्क्रीनवरून तुमची शिल्लक लपवू शकता.
- NiyoX अॅप Equinox Reward Program सह येतो आणि तुम्ही तुमच्या मित्रांना रेफर करून रिवॉर्ड देखील मिळवू शकता.
लवकरच येत असलेली आणखी दोन रोमांचक वैशिष्ट्ये आहेत:
- तुम्ही एका पोर्टलवरून म्हणजे NiyoX वरून तुमचा संपूर्ण म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ सहजपणे इंपोर्ट आणि ट्रॅक करू शकता.
- तुम्ही FD मध्ये गुंतवणूक करू शकता आणि आकर्षक व्याजदर मिळवू शकता.
एकंदर अनुभवात मला एकच समस्या आढळली ती म्हणजे NiyoX मध्ये सध्या अनुपलब्ध आहे अंदमान आणि निकोबार बेटे, अरुणाचल प्रदेश, आसाम, बिहार, दादरा आणि नगर हवेली, दमण आणि दीव, गोवा, जम्मू आणि काश्मीर, झारखंड, लक्षद्वीप, मणिपूर, मेघालय, मिझोराम, नागालँड, ओडिशा, सिक्कीम, त्रिपुरा, पश्चिम बंगाल आणि पूर्व उत्तर प्रदेश .
अभिमत: फक्त पॅन आणि आधार वापरून 100 सेकंदात डिजिटल बँक खाते चमत्कारिक आहे.
त्यामुळे NiyoX जीवन बदलत आहे आणि 100% शिफारसीय आहे.
या व्यतिरिक्त, भविष्यात, नियो अधिक बँकांशी भागीदारी करू शकेल आणि त्याची पोहोच क्षमता वाढवेल. अधिक तपशीलांसाठी, क्लिक करा येथे NiyoX च्या अटी आणि नियम शोधण्यासाठी.
NiyoX अॅप डाउनलोड करण्यासाठी आणि ऑनलाइन खाते उघडण्यासाठी खाली क्लिक करा
नियो ग्लोबल
जर तुम्ही अनेकदा परदेशात प्रवास करत असाल तर फॉरेक्स कार्ड असणे आयुष्य वाचवणारे ठरू शकते.
तुम्ही रूपांतरणांमध्ये देय असलेल्या उच्च दरामुळे योग्य चलन असणे आवश्यक आहे. शिवाय, सर्वत्र रोख रक्कम घेऊन जाणे योग्य नाही — ते सहज गमावले जाते आणि तुमच्या वॉलेटवर एक ओझे बनते.
फॉरेक्स कार्ड्समध्ये तुम्हाला अनेक चलनांना एकाच चलनात रूपांतरित करण्याची परवानगी देण्याचा फायदा आहे, त्यामुळे तुम्हाला तुमच्या आंतरराष्ट्रीय सहलींसाठी अनेक भिन्न कार्डे हाताळण्याची गरज नाही.
नियो ग्लोबल हे एक नवीन वृद्ध फॉरेक्स कार्ड आहे जे वैशिष्ट्यांच्या बंडलसह येते जे ते अद्वितीय, परवडणारे आणि अद्भुत बनवते.
विद्यार्थ्यांसाठी, Niyo ने परदेशात शिकणाऱ्या विद्यार्थ्याच्या गरजा लक्षात घेऊन स्टुडंट फॉरेक्स कार्ड लाँच केले आहे. क्लिक करा येथे अधिक माहिती साठी.
नियो ग्लोबलला इतर फॉरेक्स कार्ड्सपेक्षा काय श्रेष्ठ बनवते ते पाहूया:
- तुम्हाला शून्य मार्कअप फीसह व्हिसा कार्ड मिळेल. छान आहे ना? तथापि, मी जोडू इच्छितो की व्हिसा चलन विनिमय शुल्क 1% लागू होईल.
- तुम्ही तुमचे खाते INR सह लोड करू शकता आणि 150 हून अधिक देशांमध्ये खर्च करू शकता.
- तुम्ही प्रवास करत असताना तुमच्या खात्यातील शिल्लक बचतीवर ५% पर्यंत परतावा मिळू शकतो.
- ATM लोकेटर, चॅट सपोर्ट आणि लाइव्ह करन्सी कन्व्हर्टर सारखी वैशिष्ट्ये अॅपवर उपलब्ध आहेत.
- मला आवडणारे सर्वोत्कृष्ट वैशिष्ट्य म्हणजे जगभरातील विविध विमानतळ लाउंजमध्ये प्रवेश करणे. हे सशर्त आहे आणि तुमच्या खात्यानुसार बदलते.
- तुम्ही तुमचे कार्ड लॉक/अनलॉक करू शकता किंवा अॅपद्वारे तुमचा कार्ड पिन स्वतः सेट/रीसेट करू शकता.
- हे RBI ची पूर्ण मालकीची उपकंपनी, DICGC द्वारे संरक्षित ₹5 लाखांपर्यंतचा विमा प्रदान करते.
बाधक:
- थायलंड, इंडोनेशिया इत्यादी काही देशांमध्ये कमी स्वीकृती.
- द्वारे पैसे लोड करण्याचे वैशिष्ट्य क्रेडीट कार्ड उपलब्ध नाही.
- कॅब इत्यादी सेवांमध्ये कमी स्वीकृती.
अभिमत: नियो ग्लोबल हे अनेक वैशिष्ट्यांनी भरलेले एक अप्रतिम उत्पादन आहे, परंतु मी तुम्हाला पर्यायी फॉरेक्स कार्ड घेऊन जाण्याची शिफारस करतो तसेच कोणत्याही ठिकाणी कमी स्वीकृती असल्यास.
टीप: सध्या, नियो ग्लोबलचे दोन प्रकार उपलब्ध आहेत:
नियो ग्लोबल डीसीबी आणि नियो ग्लोबल एसबीएम
दोन कार्डांमध्ये फारच कमी फरक आहेत.
तुम्ही तुमच्या आवडीचे कार्ड निवडू शकता. मी या पुनरावलोकनात Niyo Global SBM कव्हर केले आहे.
तथापि, तुम्ही शुल्काचे वेळापत्रक आणि दोन्ही कार्ड्सच्या अटी व शर्ती शोधण्यासाठी खाली क्लिक करू शकता.
- नियो ग्लोबल एसबीएम नियम आणि अटी
- नियो ग्लोबल एसबीएम शुल्काचे वेळापत्रक
- नियो ग्लोबल डीसीबी नियम आणि अटी
- नियो ग्लोबल डीसीबी शुल्काचे वेळापत्रक
नियो भारत
डिजिटल सॅलरी अकाउंट हा एक प्रकारचा नवीन पेरोल आहे. हे प्रत्येकासाठी आहे ज्याची नोकरी आहे जी तास किंवा दिवसाने पैसे देते.
नियो भारत असे आहे, परंतु ते केवळ वेतन नाही; ही बचत योजना आणि पेन्शन योजना देखील आहे.
त्याहूनही अधिक, याचा वापर प्रवास बुक करण्यासाठी, मित्र आणि नातेवाईकांना पैसे पाठवण्यासाठी, युटिलिटी बिले भरण्यासाठी, ऑनलाइन वस्तू खरेदी करण्यासाठी आणि तुम्ही सामान्यत: वॉलेट वापरत असलेल्या कोणत्याही गोष्टीसाठी केला जाऊ शकतो.
नियो भारत प्लॅटफॉर्म भारतातील बँक नसलेल्या लोकसंख्येला शून्य शिल्लक असले तरी शक्तिशाली निवडक बँकिंग सेवांसह सक्षम बनवते.
वास्तविक जीवनातील कौशल्य असलेल्या अनुकरणीय संघाद्वारे चालविलेल्या सामाजिक उपक्रमाच्या नाविन्यपूर्ण मॉडेल्सद्वारे समाजातील आर्थिकदृष्ट्या कमी सेवा असलेल्या विभागांसाठी मला ही एक सोपी, वाढवता येण्याजोगी आणि शेवटी सक्षम बनवणारी प्रणाली वाटते.
मुख्य ठळक वैशिष्ट्ये म्हणजे शून्य-संतुलन, विनामूल्य वापर आणि इंटरऑपरेबल प्लॅटफॉर्म – कार्ड-आधारित प्रणालीमध्ये डिजिटल कनेक्टिव्हिटीद्वारे सक्षम.
भारतातील कोणत्याही नवीन गोष्टीप्रमाणे, नियो भारत हा प्रथम वादग्रस्त होता. आता यात अजिबात अडचण नाही. लोकांना ते आवडते.
नियो भारतच्या सर्वोत्कृष्ट वैशिष्ट्यांची यादी येथे आहे:
- तुम्हाला आयुष्यभर मोफत शून्य-बॅलन्स प्रीपेड कार्ड मिळेल.
- हे लॉक/अनलॉक/ब्लॉक कार्ड पर्यायांसह सर्वात सुरक्षित कार्ड आणि अॅप्सपैकी एक आहे.
- ICICI, येस बँक आणि DCB सारख्या बँकांनी Niyo Bharat सोबत भागीदारी केली आहे.
- Niyo Bharat मधील मला सर्वात जास्त आवडणारे वैशिष्ट्य म्हणजे अॅपमध्ये 10 स्थानिक भाषांचे पर्याय उपलब्ध आहेत. तुम्ही तुमच्या सोयीची भाषा निवडू शकता.
- तुम्ही पासबुक पाहू शकता, कस्टम स्टेटमेंट डाउनलोड करू शकता आणि सपोर्ट तिकीट वाढवू शकता, हे सर्व तुमच्या मूळ भाषेत.
- तुम्ही फक्त एका क्लिकवर नियो वापरकर्त्यांना निधी हस्तांतरित करू शकता.
मला एकच समस्या आढळली ती म्हणजे नियो भारतसाठी iOS अॅप अजून विकसित व्हायचे आहे.
निर्णय: सध्या 11 लाखांहून अधिक वापरकर्ते आणि 9 हजार कॉर्पोरेट वापरत असलेले, नियो भारत हे एक उत्पादन आहे जे सुविधा आणि पारदर्शकता आणत आहे. अधिकाधिक व्यवसाय आजकाल डिजिटल चलन स्वीकारू लागले आहेत आणि जर तुम्ही ऑनलाइन खरेदीचे चाहते असाल किंवा अगदी पैसे वाचवणे प्रत्येक वेळी तुम्ही ऑनलाइन खरेदी करता तेव्हा नियो भारत हे पाहण्यासारखे आहे!
क्लिक करा येथे नियो भारत अॅप डाउनलोड करण्यासाठी आणि ऑनलाइन खाते उघडण्यासाठी.
नियो मनी
बनवणे आणि पैसे वाचवणे बहुतेकांसाठी एक स्वप्न आहे. श्रीमंत होणे इतके सोपे नाही.
पण, बचावासाठी नियो मनी आहे! नियो मनी हे एक स्मार्ट संपत्ती व्यवस्थापन अॅप आहे जे तुम्हाला गुंतवणूक करू देते डायरेक्ट म्युच्युअल फंड (MFs), ETFs आणि साठा.
नियो मनीसह, तुम्हाला भारतातील सर्वोत्तम MF पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांकडून रोबो-सल्लागार मिळतो, ज्यामुळे तुम्हाला तुमचे पैसे आयुष्यभर वाढवण्यात मदत होते.
वेडे वाटेल, पण नियो मनी आर्थिक सल्लागार उद्योगाला हायब्रिड सल्लागार आणि रोबोटिक्स प्लॅटफॉर्मसह हलवू इच्छित आहे. संपत्ती व्यवस्थापन अॅप "भविष्याचा संकर" तयार करण्यासाठी मानवी सल्लागारांसह कृत्रिम बुद्धिमत्ता एकत्रित करते.
चला सर्वोत्कृष्ट वैशिष्ट्ये पाहू या गुंतवणूक अॅप नियो मनी म्हणतात:
- तुम्ही 5000 पेक्षा जास्त डायरेक्ट म्युच्युअल फंडांमध्ये पूर्णपणे शून्य कमिशन शुल्कासह गुंतवणूक करू शकता.
- तुम्ही तुमच्या अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा एकाच ठिकाणी सहजपणे मागोवा घेऊ शकता. अल्प-मुदतीची उद्दिष्टे म्हणजे तुम्हाला उलाढाल करायची आणि पुढील 12 महिन्यांत खर्च करायची असलेली कोणतीही रक्कम.
- वन-क्लिक पोर्टफोलिओ रिबॅलन्सिंगसह, तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांमध्ये बसण्यासाठी तुमचे मालमत्ता वाटप आपोआप समायोजित करू शकता.
- तुम्ही १००% ऑनलाइन उघडू शकता स्टॉक ट्रेडिंग खाते जे त्रासमुक्त आणि वापरण्यास सोपे आहे. तुमचे ऑनलाइन स्टॉक ट्रेडिंग खाते उघडणे जलद आणि सोपे आहे, आणि तुम्ही काही मिनिटांत व्यापार करू शकता.
- तुम्हाला प्रति ट्रेड ₹२० पर्यंतच्या फ्लॅट ब्रोकरेज प्लॅनसह खाते उघडण्याचे शुल्क भरावे लागणार नाही. नियो मनी संपूर्ण उद्योगातील सर्वात कमी AMC शुल्कांपैकी एक ऑफर करते!
लवकरच येत असलेली आणखी दोन रोमांचक वैशिष्ट्ये आहेत:
- आपण हे करू शकता आंतरराष्ट्रीय स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करा जसे Amazon, Google इ.
- तुम्ही FD मध्ये गुंतवणूक करू शकता आणि आकर्षक व्याजदर मिळवू शकता.
अभिमत: मला वाटते की नियो मनी हे त्यांच्या नवीन गुंतवणूक पोर्टफोलिओसह प्रारंभ करण्यासाठी वन-स्टॉप शॉप शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी एक उत्तम ऑनलाइन प्लॅटफॉर्म आहे. त्यांची फी स्पर्धात्मक आहे आणि त्यांची ग्राहक सेवा चेंडूवर आहे.
ते स्टॉक्सपासून फंडांपर्यंत सर्व काही ऑफर करतात, त्यामुळे तुमचे पर्याय केवळ तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता यावर मर्यादित असतात. आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, ते यशस्वी राहतात कारण त्यांच्याकडे खरोखर तुमची पाठ आहे आणि त्यांना तुमच्या पैशाचे संरक्षण करण्याची काळजी आहे.
अधिक तपशीलांसाठी, क्लिक करा येथे नियो मनीच्या अटी आणि नियम शोधण्यासाठी.
क्लिक करा येथे नियो मनी अॅप डाउनलोड करण्यासाठी आणि ऑनलाइन खाते उघडण्यासाठी.
बँकिंग उद्योगात गेल्या दशकांमध्ये बरेच बदल झाले आहेत, परंतु तरीही छोट्या कंपन्यांसाठी मोठ्या कंपन्यांशी स्पर्धा करणे आव्हानात्मक आहे.
नियोला हे अडथळे तोडायचे आहेत, म्हणूनच त्यांनी लहान आणि मध्यम आकाराच्या व्यवसायांसाठी अंतिम बँकिंग सेवा तयार केली आहे. तुम्ही निधीचे व्यवस्थापन करत असाल किंवा तुमच्या पुस्तके व्यवस्थित ठेवण्यासाठी मदतीची आवश्यकता असली तरीही, नियोकडे हे सर्व आहे.
नियो बँकिंग सेवा तुम्हाला तुमचे वित्त व्यवस्थापित करण्यात आणि शक्य तितके सर्वोत्तम आर्थिक निर्णय घेण्यास मदत करण्यासाठी डिझाइन केल्या आहेत.
रुची शर्मा
यूएसए मध्ये नियोक्स फॉरेक्स कार्ड स्वीकृतीचे पुनरावलोकन काय आहे?