Melabur dalam REIT datang dengan pulangan berstruktur sempurna bagi skim pelaburan yang kebanyakannya mengelak risiko dan realistik.
Ini membolehkan pelabur memperoleh pulangan yang ketara daripada jumlah yang mereka laburkan.
Kebanyakannya, REIT ialah arena pelaburan yang ideal untuk pelabur yang ingin mempunyai pendapatan tetap sepanjang bulan tanpa banyak risiko.
Pelabur boleh memperoleh keuntungan modal selepas mereka menjual unit REIT mereka dan juga dividen mengenai pelaburan, meningkatkan potensi pendapatan mereka.
Apakah REIT?
Amanah Pelaburan Hartanah, atau disingkat REIT, ialah entiti yang dibentuk dengan tujuan menyalurkan dana yang boleh dilaburkan untuk memiliki, mengendalikan atau membiayai hartanah yang menghasilkan pendapatan yang ketara.
Jika anda, sebagai pelabur, mahukan akses kepada pasaran hartanah, anda boleh melakukannya dengan mudah dengan melabur dalam saham REIT dan mendapat pendedahan kepada beberapa syarikat hartanah dalam perniagaan. Tanpa melabur dalam mana-mana saham hartanah.
Pada masa ini, terdapat 3 REIT di India yang telah didaftarkan dan diluluskan oleh Lembaga Bursa Sekuriti dan telah disenaraikan dalam pasaran saham India.
Untuk mula melabur dalam mana-mana dana REIT berikut, anda memerlukan akaun demat. Jika anda tidak mempunyai satu, Daftar untuk Zerodha – pembrokeran disyorkan #1 kami.
Berikut ialah 3 dana REIT teratas di India.
1. Mindspace REIT
Mindspace REIT adalah salah satu portfolio gred terbaik dalam pasaran hartanah di India.
Ditaja oleh Kumpulan K Raheja Corp, portfolio itu termasuk ruang pejabat yang diurus dengan baik di Pune, Mumbai, Chennai dan Hyderabad.
Syarikat itu meningkatkan pendapatannya kepada sekitar 1600 crores dalam tempoh empat tahun lalu dan telah meningkat sebanyak 5 peratus pada 2021.
Malah nilai aset bersih saham telah meningkat kepada 345.2 daripada 326.1 tahun ini (2021).
Perkara terbaik tentang melabur dalam REIT khusus ini ialah ia menawarkan 90% daripada NDCF sebagai hasil selepas cukai, bersama-sama dengan semua SPV yang dimiliki oleh REIT.
Hanya Mindspace Hyderabad berkongsi pemilikannya dengan Kerajaan Andhra Pradesh. Ia kini diperdagangkan pada 322.0 INR.
Perkara Utama Mindspace REIT–
- Pendapatan operasi bersih (NOI) juga telah meningkat untuk REIT dan meningkat kepada 1374.1 crores.
- Pinjaman kepada nilai adalah pada 14 peratus
- Hasil pengedaran adalah pada 7 peratus
- Hutang bersih kepada NOI ialah 2.5 kali ganda
- EBITDA telah jatuh kepada 669 crores
- Tunai dan pelaburan jangka pendek telah meningkat kepada sekitar 360 crores.
- Mindspace REITY mempunyai pengedaran bebas cukai terbesar
2. Kedutaan REIT
Kedutaan REIT ialah REIT kedua dalam senarai kami, disenaraikan di pasaran saham India, disokong dan ditaja oleh Kedutaan dan Blackstone.
Ia merupakan REIT yang pertama disenaraikan di bursa saham dan juga merupakan yang terbesar yang wujud di seluruh Asia mengikut kawasannya.
REIT ini beroperasi di 42.4 juta kaki persegi dan termasuk lapan taman pejabat, satu loji tenaga solar 100 MW, dan dua hotel dalam portfolionya.
Kawasan operasi REIT yang telah siap ialah 32.3 juta kaki persegi, dengan penghunian hampir 90 peratus pada 2021. Pasaran terbesar untuk REIT ini ialah Bangalore, Mumbai dan Pune.
Hasil untuk syarikat telah berkembang secara drastik selama bertahun-tahun, mencecah 2360 crore pada tahun 2021.
Sejak peningkatan pembiayaan semula hutang syarikat, kos purata pinjaman untuk Kedutaan REIT telah menurun kepada sekitar 7 peratus. Ia kini diperdagangkan pada 360.13 INR.
Perkara Utama Kedutaan REIT –
- Mereka mempunyai purata wajaran tamat tempoh pajakan selama 7 tahun.
- EBITDA telah meningkat sebanyak 14 peratus pada 2021
- NOI telah berkembang sebanyak 12 peratus pada tahun 2201
- Margin operasi berjumlah 86 peratus
- Suku ketiga 2021 menyaksikan syarikat itu mengumpul 5200 crore melalui NCD untuk membiayai semula hutang yang dipegangnya.
- Embassy REIT sangat tertumpu pada wilayah NCR dan Bangalore.
3. Brookfield India REIT
REIT terbaharu untuk menyertai dua yang lain dalam pasaran saham India ialah Brookfield India REIT.
Ditaja oleh Brookfield AMC, ia adalah satu-satunya portfolio hartanah komersial yang diuruskan secara institusi. Hartanah komersial mereka tersebar di 14 juta kaki persegi di Noida, Gurugram, Mumbai dan Kolkata.
Mereka juga dalam proses memperoleh 8.2 juta kaki persegi lagi untuk mengembangkan projek mereka.
Pasaran utama Brookfield India REIT ialah wilayah Delhi NCR, yang merangkumi lebih daripada 50% daripada jumlah nilai aset syarikat.
Portfolio ini pastinya mempunyai potensi untuk menyaksikan peningkatan dalam tanda ke pasaran daripada 31 peratus kepada 34 peratus pada tahun 2023. Ia kini didagangkan pada 294.1 INR.
Beberapa data lain tentang Brookfield India REIT -
- Purata wajaran tamat tempoh pajakan ialah 7 tahun
- TCS, Cognizant dan Accenture membentuk sebahagian besar kawasan yang dipajak.
- Jumlah hutang syarikat berjumlah 2120 crores.
- Mereka mempunyai nilai yang rendah sebanyak 18 peratus
- Aliran tunai daripada operasi meningkat daripada 21.5 crores kepada 80.7 crores pada 2021.
- Aliran tunai daripada pembiayaan berjumlah 205.5 crores pada 2021.
- Ia menawarkan kadar penghunian tertinggi dan hasil dividen.
Dasarnya
Ketiga-tiga REIT yang disebut berdagang dalam kedua-dua Bursa Saham Bombay dan Bursa Saham Nasional.
Mereka adalah satu-satunya tiga REIT tersenarai pada masa ini dan mempunyai potensi besar untuk pulangan yang ketara pada masa hadapan.
Mereka boleh didagangkan di bursa saham seperti mana-mana saham lain dan memerlukan akaun Demat sebagai mandat.
REIT mempunyai skop dan potensi yang besar untuk membolehkan pelabur menjana wang daripada berdagang syarikat portfolio hartanah ini. Kriteria pelaburan minimum untuk melabur dalam REIT juga tidak banyak dan hanya memerlukan anda melabur INR 15,000.
Jika anda ingin mendapat manfaat daripada pendapatan berterusan dan mengurangkan risiko, REIT ialah arena pelaburan terbaik untuk anda!
Prabal Choudhury
Bolehkah NRI / OCI Melabur dalam REIT India?
Aayush Bhaskar
Ya, NRI dibenarkan untuk melabur dalam REIT.