Melabur dalam pasaran saham telah lebih mudah diakses oleh orang awam kerana dunia telah menjadi lebih digital.
Pelabur kini boleh memantau aset mereka, berdagang saham dan komoditi dengan mudah, dan membangunkan portfolio terpelbagai daripada telefon pintar mereka, berkat kemunculan broker dalam talian dan platform pelaburan.
Dua broker dalam talian yang telah mendapat populariti besar-besaran di India ialah Zerodha dan INDmoney. Walaupun kedua-dua platform ini menawarkan perkhidmatan yang serupa, mereka mempunyai ciri uniknya dan menyasarkan pelbagai jenis pelabur.
Zerodha ialah broker dalam talian terbesar dan paling dipercayai di India, menawarkan kos rendah platform perdagangan dengan alat dan ciri canggih. Sebaliknya, INDmoney ialah platform pengurusan kekayaan komprehensif yang menyediakan perkhidmatan peribadi nasihat pelaburan dan menguruskan seluruh kehidupan kewangan anda.
Dalam artikel ini, kami akan membandingkan perkhidmatan akaun demat yang ditawarkan oleh Zerodha dan INDmoney, dan membantu anda memutuskan platform yang paling sesuai untuk anda. Jadi, mari selami!
I. Gambaran keseluruhan ringkas Zerodha dan INDmoney
(i)Zerodha
Zerodha, syarikat broker diskaun dalam talian terbesar di India, telah merevolusikan cara orang ramai melabur dalam pasaran saham.
Diasaskan pada 2010 oleh duo dinamik Nithin Kamath dan Nikhil Kamath, Zerodha berbangga mempunyai lebih 1 crore pelanggan dan menyumbang kepada lebih 15% daripada semua volum pesanan runcit di India setiap hari.
Organisasi itu, yang mempunyai ibu pejabat di Bengaluru, telah merevolusikan sektor pembrokeran saham.
Matlamat Zerodha adalah untuk menghapuskan semua orang tengah supaya semua orang boleh mendapatkan perkhidmatan kewangan yang berpatutan dan berkualiti tinggi.
Dengan platform mesra pengguna dan teknologi canggih, Zerodha telah membuat perdagangan saham boleh diakses oleh orang ramai, dengan itu mendemokrasikan pasaran saham India.
(ii)INDmoney
INDmoney ialah peserta yang agak baru dalam dunia pelaburan dan pengurusan kekayaan di India.
Ia dilancarkan pada 2019 dan telah mengumpulkan lebih 7 juta pengguna dan semakin popular. Tidak seperti aplikasi pelaburan lain, INDmoney lebih daripada sekadar aplikasi pelaburan; ia ialah aplikasi perancangan kekayaan keluarga yang membantu pengguna merancang kewangan mereka dan melabur wang mereka dengan bijak.
Dengan akses kepada lebih daripada 5000 saham dan 6000 dana bersama, INDmoney menawarkan pelbagai pilihan pelaburan kepada penggunanya. Diasaskan oleh Ashish Kashyap, perniagaan ini beribu pejabat di Gurgaon, Haryana.
INDmoney bertujuan untuk menyeragamkan pengurusan kekayaan dan menjadikannya mudah diakses oleh semua, tanpa mengira celik kewangan atau pengalaman mereka.
II. Yuran dan Caj
(i)Zerodha
Caj pembukaan akaun:- Mengenai yuran dan caj, Zerodha menawarkan harga yang kompetitif dalam industri pembrokeran saham India. Yuran pembukaan akaun dalam talian untuk ekuiti, F&O dan mata wang adalah 200 INR, dan ia adalah 300 INR untuk dagangan komoditi. Caj luar talian adalah 400 INR and 600 INR masing-masing.
Caj penyelenggaraan tahunan:-Caj penyelenggaraan akaun atau AMC adalah 300INR + 18% GST setahun, yang dikenakan setiap suku tahun iaitu 75INR+ GST setiap 90 hari yang ditolak secara automatik daripada akaun anda.
Caj pembrokeran:- Pembrokeran tidak mengenakan sebarang bayaran untuk dagangan penghantaran ekuiti, dan untuk dagangan harian dan masa hadapan, ia mengenakan caj 0.03% atau 20/pesanan, yang mana lebih rendah. Bayaran tetap sebanyak 20 INR dikenakan setiap dagangan untuk pilihan.
Caj lain:- Selain itu, syarikat mengenakan caj STT atau CTT, caj transaksi, caj GST sebanyak 18% (hanya dikenakan ke atas pembrokeran, SEBI dan transaksi), caj SEBI sebanyak 10 INR setiap transaksi nilai crore dan caj setem. Caj DP sebanyak 13.5 INR setiap skrip dicaj pada penghujung hari tanpa mengira kuantiti saham yang dijual.
Zerodha menyediakan kalkulator yang membantu pelanggan mengira jumlah yuran dan caj mereka dengan memasukkan nilai transaksi dan jenis dagangan mereka.
(ii)INDmoney
Pembukaan akaun dan AMC:- INDmoney mempunyai model harga yang mudah dan telus untuk perkhidmatan akaun demat mereka. mereka jangan mengenakan sebarang bayaran pembukaan akaun atau caj AMC yang mungkin merupakan pilihan yang sangat baik untuk pemula untuk menjimatkan wang berharga.
Caj pembrokeran:- INDmoney mengenakan pembrokeran mudah sebanyak 0.05% pada jumlah nilai transaksi, sehingga maksimum 20 INR, tanpa mengira jenis perdagangan.
Caj lain:- Selain itu, mereka mengenakan caj transaksi oleh NSE dan BSE, caj STT, caj duti setem dan caj pusing ganti SEBI sebanyak 0.0001% pada kedua-dua ekuiti dan dagangan harian.
Untuk jualan penghantaran, caj DP sebanyak 13.5 INR/skrip akan dikenakan. Selain itu, pelabur mempunyai pilihan untuk menukar saham fizikal mereka ke dalam bentuk dematerial pada 250 INR/sijil, dan GST akan dikenakan ke atas caj ini masing-masing.
Secara keseluruhannya, model penentuan harga INDmoney agak menarik dan merupakan alternatif kos efektif kepada pesaing mahal lain di pasaran.
III. Pengalaman UI
(i)Zerodha
Kedua-dua peniaga baru dan pakar boleh berdagang dan melabur dengan mudah dalam Zerodha kerana reka bentuknya yang mesra pengguna. Papan pemuka tersusun dengan baik dan mengumpulkan semua data yang diperlukan di satu lokasi.
Tanpa perlu menyemak imbas bahagian yang mengelirukan, anda boleh menyediakan beberapa senarai pantau dan menyemak pesanan, kedudukan dan baki dana anda di tapak. Lebih daripada 70% transaksi diselesaikan menggunakan aplikasi mudah alih, yang sama kemampuannya dengan versi desktop.
Perisian ini mungkin disesuaikan dengan citarasa anda, termasuk bertukar antara mod gelap dan terang. Anda juga boleh menganalisis banyak saham sekaligus dengan serentak membuka sehingga empat carta berbeza pada skrin.
Anda boleh berdagang dengan mudah dan menumpukan perhatian kepada wang anda berkat antara muka yang mudah tetapi berkesan.
(ii)INDmoney
Apabila bercakap tentang antara muka dan pengalaman pengguna INDmoney, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa ia berbeza daripada Zerodha kerana ia bukan sekadar aplikasi dagangan.
Ia lebih kepada apl pengurusan kekayaan yang menawarkan pelbagai pilihan pelaburan seperti saham, dana bersama, insurans, bahagian kredit dan banyak lagi.
Walau bagaimanapun, jika anda menggunakan aplikasi hanya untuk tujuan perdagangan atau pelaburan, anda mungkin perlu meluangkan sedikit masa untuk membiasakan diri dengan antara muka, yang boleh menjadi sedikit berantakan disebabkan oleh pelbagai bahagian.
Apl ini dibahagikan kepada subseksyen yang berbeza seperti Indstocks, saham AS, Dana bersama, Super Saver dan banyak lagi. Untuk melihat kedudukan dan transaksi anda, anda perlu menavigasi melalui bahagian individu ini.
Apl mudah alih hampir sama dengan platform desktop dan menawarkan antara muka yang komprehensif. Anda juga boleh mengakses video pendidikan pada papan pemuka untuk mengetahui tentang pilihan pelaburan yang berbeza.
Walau bagaimanapun, jika anda hanya mencari keperluan dagangan, anda akan menghabiskan sebahagian besar masa dalam satu atau dua subseksyen dalam apl. Walaupun antara muka sedikit bersepah, ia menawarkan pelbagai pilihan pelaburan, menjadikannya pilihan yang menarik bagi mereka yang mencari penyelesaian pengurusan kekayaan.
IV. Pilihan Pelaburan
(i)Zerodha
(a) Saham dan ETF
Zerodha adalah terutamanya syarikat broker saham yang menawarkan pelbagai pilihan pelaburan kepada pelanggannya. Produk utamanya, KITE, menyediakan platform intuitif untuk berdagang dan melabur dalam saham ekuiti di NSE dan BSE.
Melalui alatan dagangan yang canggih dan antara muka yang mudah digunakan, Zerodha telah membolehkan pelabur membeli dan menjual saham tanpa sebarang kekecohan.
Keupayaan untuk melabur dalam saham untuk kedua-dua matlamat perdagangan jangka panjang dan pendek adalah salah satu faedah utama pilihan pelaburan saham Zerodha.
Walaupun perdagangan intraday membolehkan pelabur membeli dan menjual saham pada hari yang sama, dagangan berasaskan penghantaran membolehkan pelabur memegang ekuiti untuk jangka masa yang lebih lama. Berurusan dengan ETF indeks yang berbeza juga boleh dilakukan pada apl KITE.
(b) Dana Bersama
Pelaburan dana bersama ialah strategi yang disukai ramai dan mudah untuk mempelbagaikan portfolio anda dan mungkin membuat keuntungan. Jika dibandingkan dengan dana bersama tradisional, apl COIN Zerodha menawarkan platform yang hebat untuk melabur secara langsung dalam lebih 2000 dana bersama langsung, menjimatkan yuran sehingga 1.5% setiap tahun.
Berdasarkan objektif dan tahap toleransi risiko anda, COIN menyediakan pelbagai pilihan penyelesaian dana bersama. Daripada dana bermodal besar, bermodal kecil, penjimatan cukai, global atau pendapatan tetap, COIN mempunyai semuanya.
Ketersediaan beberapa alat dan maklumat yang membantu anda dalam menyelidik dan memilih dana bersama terbaik untuk keperluan pelaburan anda adalah perkara yang membezakan COIN daripada platform dana bersama yang lain. Anda boleh menjejaki aset anda dan membuat pilihan yang bijak dengan menggunakan alat mudah seperti penyaring dana dan a pengesan portfolio.
(c) F&O dan Komoditi
Dagangan Niaga Hadapan dan Opsyen (F&O) dan Komoditi boleh menjadi agak menakutkan bagi pemula, tetapi dengan platform mesra pengguna Zerodha, ia menjadi mudah dan boleh diakses oleh semua orang.
Melalui Kite, Sensibull dan Streak, Zerodha menyediakan dagangan lancar pelbagai komoditi seperti logam, minyak dan komoditi agro di MCX, serta niaga hadapan dan opsyen indeks di NSE.
Daya tarikan perdagangan F&O ialah anda boleh mendapat manfaat daripadanya apabila pasaran meningkat dan jatuh.
Akibatnya, terdapat lebih banyak kebebasan dan pelbagai pilihan perdagangan yang lebih besar. Perdagangan komoditi menawarkan cara untuk mempelbagaikan pegangan anda dan mungkin mendedahkan anda kepada pelbagai perniagaan.
(d) IPO
Tawaran Awam Permulaan, atau IPO, ialah kaedah yang hebat untuk perniagaan mengumpul wang dengan memperkenalkan saham mereka kepada orang ramai. Anda boleh menangkap peluang awal dalam syarikat bayi sebelum mereka berjaya dalam pasaran.
Zerodha membolehkan anda melabur dalam IPO akan datang melalui aplikasi Kitenya, yang memudahkan anda membuat pesanan antara 10 PG pada hari pembukaan dan 4:30 PTG pada hari penutupan terbitan. Anda boleh meletakkan sehingga 3 bida dalam aplikasi IPO, memberikan anda fleksibiliti untuk melabur mengikut pilihan anda.
Jadi, jika anda ingin melabur dalam syarikat baharu yang menarik dan berkemungkinan memperoleh pulangan yang besar, pelaburan IPO dengan Zerodha mungkin hanya apa yang anda perlukan.
(e) Instrumen Pendapatan Tetap
Bagi individu yang mencari pilihan pelaburan yang lebih selamat, melabur dalam sekuriti pendapatan tetap mungkin merupakan langkah yang bijak. Melalui aplikasi COINnya, Zerodha menyediakan pelbagai produk pendapatan tetap, seperti bon emas dan sekuriti kerajaan.
Bagi pelabur yang mencari kadar pulangan yang lebih tinggi daripada deposit tetap standard dan keselamatan tambahan untuk melabur dalam aset yang disokong kerajaan, sekuriti kerajaan adalah alternatif yang hebat. Anda boleh melabur dalam pelbagai bon kerajaan, seperti bon bertarikh GOI dan bon perbendaharaan, apabila pembidaan dibuka.
Satu lagi pilihan pelaburan yang popular ialah Bon Emas Berdaulat (SGB). Bon ini memberikan kedua-dua keuntungan modal dan faedah 2.5% setahun ke atas anda pelaburan emas digital bentuk. Anda juga boleh melabur dalam ETF Emas, yang mungkin mempunyai caj perbelanjaan sekitar 1%.
(ii)INDmoney
(a) Saham India dan ETF
Melabur dalam saham India dan ETF tidak pernah semudah ini dengan INDmoney! Aplikasi ini menawarkan akaun demat yang membolehkan anda melabur dalam saham dan ETF yang disenaraikan di NSE dan BSE. Apa yang mengagumkan tentang Indmoney ialah cara ia mengkategorikan saham India – terdapat pilihan untuk pelabur runcit berdasarkan tema, kekuatan teknikal, dividen dan saham khusus industri.
Aplikasi ini juga menawarkan pelbagai penyaring untuk membantu anda menapis melalui pelbagai pilihan yang tersedia, menjadikannya lebih mudah untuk anda mencari pelaburan yang sesuai yang sepadan dengan matlamat dan selera risiko anda. INDmoney juga menawarkan ETF semua indeks utama negara, memberikan anda peluang untuk mempelbagaikan portfolio anda dan mengurangkan risiko.
(b) Dana Bersama
Platform lengkap yang ditawarkan oleh INDmoney memudahkan pelabur membeli, menjejak dan mengurus portfolio mereka. Pengguna juga boleh mendapatkan laporan prestasi, analisis masa nyata prestasi mereka dan perkhidmatan nasihat berdasarkan maklumat tersebut.
Dana dagangan, dana ekuiti teratas, dana hutang, dana hibrid, dana emas dan dana cair hanyalah beberapa daripada alternatif dana bersama yang disediakan oleh INDmoney. Mana-mana dana ini adalah pilihan yang serba boleh dan praktikal untuk mereka yang ingin melabur dalam dana bersama kerana pelabur boleh memulakan pelan pelaburan sistematik (SIP) dalam mana-mana daripadanya.
(c) Simpanan Tetap
Melabur dalam Simpanan Tetap boleh menjadi cara yang selamat dan mudah untuk memperoleh pulangan tetap bagi pelaburan anda, dan INDmoney menjadikannya lebih mudah berbanding sebelum ini. Dengan papan pemuka deposit tetap khusus, mengurus FD anda tidak pernah menjadi lebih mudah.
Anda boleh menjejaki keseluruhan portfolio deposit tetap anda dan mendapatkan purata peratusan pulangan ke atas pelaburan anda, semuanya di satu tempat.
Selain itu, dengan ciri INDprotect, anda boleh yakin bahawa pelaburan anda diperakui dan selamat. INDmoney juga menyediakan maklumat terperinci tentang skim deposit tetap terbaik yang ditawarkan oleh bank yang berbeza, termasuk tempoh, kadar faedah dan jumlah pelaburan minimum.
(d) Saham AS
INDmoney's Pilihan pelaburan Saham AS adalah salah satu ciri utama yang membezakannya daripada akaun demat lain di India. Dengan INDmoney, pelabur boleh mengakses saham AS individu, serta dana AS dan ETF, malah menyertai program Ganjaran Saham AS yang membenarkan pelaburan pecahan dalam saham global.
Ciri ini diwujudkan melalui Finzoomers Services Private Limited dan menyediakan akses kepada bursa saham utama AS seperti NASDAQ dan NYSE. Pelabur mempunyai peluang untuk mempelbagaikan portfolio mereka di peringkat antarabangsa dan mungkin mendapat pendedahan kepada beberapa syarikat terkemuka dengan memilih pilihan pelaburan ini.
V. Ciri dan faedah
(i)Zerodha
- Tetingkap carta fleksibel yang boleh dialihkan merentasi desktop.
- Berbilang carta pada skrin yang sama dengan lebih daripada 100 penunjuk.
- Turun naik harga masa nyata.
- Pelbagai jenis pesanan, termasuk pesanan kurungan, pesanan selepas pasaran, dsb.
- Buat pesanan melalui carta tanpa perlu menutup skrin.
- Akses kepada carta terbaik – TradingView dan ChartIQ.
- Laporan pegangan dan untung rugi untuk tujuan percukaian dan analisis.
- Asas dan analisis teknikal saham untuk usaha wajar sebelum melabur.
- Makluman dan peringatan untuk memberitahu anda apabila harga melepasi tahap beli/jual yang telah ditetapkan.
(ii)INDmoney
- Bertenaga AI analisis stok untuk mendapatkan pandangan yang lebih mendalam tentang pendapatan, keuntungan dan penilaian.
- Penapis yang boleh disesuaikan dan pilihan pengisihan untuk mencari stok berdasarkan kriteria tertentu.
- Pengesyoran pembelian dan penjualan yang tidak berat sebelah dan objektif berdasarkan pengiraan AI.
- Pengimbangan semula automatik portfolio dana bersama melalui ciri STP.
- Ramalan dan penilaian penganalisis daripada pakar industri untuk keputusan pelaburan yang lebih termaklum.
- Cerapan syarikat terperinci termasuk parameter kritikal.
- Dagangan intraday tersedia untuk keuntungan cepat.
- Pesanan selepas pasaran boleh didapati dengan bayaran 10Rs. setiap pesanan.
Kesimpulan
Selepas membandingkan INDmoney dan Zerodha dalam pelbagai aspek, ternyata kedua-dua platform mempunyai kekuatan dan kelemahan tersendiri. INDmoney ialah platform yang hebat untuk pengurusan wang dan melabur dalam saham AS, tetapi apabila ia berkaitan dengan akaun demat dan perdagangan, Zerodha ialah pilihan yang lebih baik.
Zerodha mempunyai reputasi yang lebih mantap dalam dunia demat dan platform mereka menjurus kepada pedagang yang aktif. Walaupun caj mereka mungkin agak mahal, ciri dan faedah yang mereka berikan sangat berbaloi.
Sokongan pelanggan mereka sangat baik, dan mereka mempunyai antara muka mesra pengguna yang membolehkan perdagangan dan pelaburan mudah.
Sebaliknya, antara muka INDmoney mungkin agak rumit, tetapi ia menawarkan banyak ciri seperti analisis saham dikuasakan AI, pengimbangan semula portfolio automatik, ramalan dan penilaian penganalisis, dan banyak lagi.
Sila tinggalkan balasan anda