Statspapirer, også kjent som G-Secs, er et populært investeringsalternativ i India. Disse verdipapirene er kjente på grunn av deres lave risiko og jevne avkastning.
De er utstedt av regjeringen i India for å finansiere sine utgifter og lån og er støttet av full tro og kreditt fra regjeringen.
Denne artikkelen vil gi en trinnvis veiledning for kjøp av statspapirer i India. Jeg vil dekke de forskjellige typene G-Secs som er tilgjengelige, kvalifikasjonskriteriene for å kjøpe dem, og prosessen med å kjøpe og selge G-Sec.
Enten du er en erfaren investor eller en nybegynner, vil denne veiledningen hjelpe deg å forstå mekanikken ved å investere i G-Sec og ta informerte investeringsbeslutninger. La oss komme i gang.
Hva er statspapirer?
Statspapirer, også kjent som G-Secs, er obligasjoner utstedt av Indias regjering for å finansiere utgifter og lån. De anses som et veldig trygt investeringsalternativ på grunn av den fulle troen og kreditten til regjeringen som støtter dem.
G-Sec gir deg en fast avkastning og utstedes med løpetider fra noen få måneder til flere tiår. De kan holdes i enten fysisk eller dematerialisert (demat) form og handles på annenhåndsmarkedet gjennom børser eller over-the-counter (OTC) kanaler.
Hva er funksjonene til G-Sec?
Noen av hovedtrekkene til G-Sec i India inkluderer følgende:
- Fast avkastning: G-Secs tilbyr en fast rente, som betales regelmessig (f.eks. årlig, halvårlig eller kvartalsvis) til obligasjonen forfaller.
- Lav risiko: G-Sec er sikre investeringer fordi staten støtter disse verdipapirene. Dette betyr at det er liten risiko for mislighold eller manglende tilbakebetaling.
- Likviditet: G-Sec er svært likvide og lett å kjøpe og selge på annenhåndsmarkedet.
- diversifisering: G-Secs kan diversifisere en portefølje og redusere den totale risikoen.
Typer statspapirer i India
Reserve Bank of India utsteder forskjellige typer verdipapirer; hovedtypene av G-Sec er:
- Skattkammerbeviser: Dette er kortsiktige gjeldsinstrumenter utstedt av staten for 91, 182 og 364 dager. De utstedes med rabatt i forhold til pålydende og innløses til pålydende ved forfall. Statskasseveksler anses som risikofrie instrumenter ettersom staten utsteder dem.
- Daterte verdipapirer: Dette er langsiktige gjeldsinstrumenter utstedt av staten for perioder fra 2 til 30 år. De betaler renter til innehaveren med jevne mellomrom og innløses til pålydende ved forfall.
- Statens utviklingslån: Dette er gjeldspapirer utstedt av statlige myndigheter for å finansiere infrastruktur- og utviklingsprosjekter. De utstedes vanligvis for perioder fra 5 til 15 år.
Bortsett fra disse utsteder regjeringen også andre typer verdipapirer: CMBs, TIPS, nullkupongobligasjoner, kapitalindekserte obligasjoner, flytende renteobligasjoner, etc.
Alle disse G-Secene er notert på børsene og kan kjøpes og selges av investorer. De anses som trygge investeringsalternativer ettersom staten utsteder dem, men de har også en tendens til å ha lavere avkastning enn andre verdipapirer, for eksempel selskapsobligasjoner.
Kvalifikasjonskriterier for statspapirer i India
Kvalifikasjonskriteriene for å delta i auksjonene og kjøpe G-Sec er som følger:
- Alder: Det er ingen aldersgrense for kjøp av G-Sec.
- Inntekt: Det er ingen inntektskrav for å kjøpe G-Sec.
- Nasjonalitet: Indiske statsborgere og ikke-bosatte indere (NRI) kan kjøpe G-Sec. Imidlertid må NRI-er overholde Indias Foreign Exchange Management Act (FEMA) og andre investeringsforskrifter.
For å delta i auksjonen og kjøpe G-Sec, må du eller en enhet ha en dematkonto. Du bør ha en aktiv handelskonto hos en registrert SEBI (Securities and Exchange Board of India) megler eller en depositardeltaker.
Auksjonsprosessen for G-Secs gjennomføres gjennom Negotiated Dealing System (NDS) og rapporteringsplattformen for inntektsordninger (R-PIS), elektroniske plattformer administrert av RBI.
Du må også merke deg at kvalifikasjonskriteriene for å kjøpe G-Sec kan variere avhengig av sikkerheten som tilbys og vilkårene for auksjonen. Det er alltid tilrådelig å konsultere en finansiell rådgiver eller RBI for mer informasjon om de spesifikke kravene for kjøp av G-Sec.
Trinnvis veiledning for å kjøpe statspapirer i India
Prosessen med å kjøpe G-Sec involverer følgende trinn:
1. Åpne en Demat-konto
En demat-konto kreves for å holde G-Sec elektronisk. For å åpne en dematkonto, må du henvende deg til en Depository Participant (DP). Det bør være registrert hos National Securities Depository Limited (NSDL) eller Central Depository Services Limited (CDSL).
Du må fylle ut et søknadsskjema og sende inn de nødvendige dokumentene, for eksempel identitetsbevis, adressebevis og PAN-kort.
2. Velg en megler
For å delta i G-Sec-auksjonen, må du velge en SEBI (Securities and Exchange Board of India) registrert megler som er medlem av NDS (Negotiated Dealing System) og R-PIS (Reporting Platform for Income Schemes) .
Du kan velge en megler basert på deres omdømme, gebyrer og kundeservice.
3. Legg inn en bestilling
For å legge inn en bestilling for G-Sec, må du følge trinnene som er skissert av megleren din. Dette kan inkludere å fylle ut et elektronisk skjema med detaljer som typen verdipapir du ønsker å kjøpe, antall og prisen du er villig til å betale. Megleren vil deretter sende inn budet ditt gjennom NDS- eller R-PIS-plattformen.
4. Vent på auksjonen
RBI gjennomfører G-Sec-auksjoner regelmessig og kunngjør detaljene om verdipapirene som tilbys og auksjonsplanen på forhånd. Du kan sjekke tidsplanen og delta i auksjonen ved å legge inn budet ditt via megleren din.
5. Motta verdipapirene
Hvis budet ditt er vellykket, vil verdipapirene bli kreditert dematkontoen din på oppgjørsdatoen, vanligvis to virkedager etter auksjonen. Hvis budet ditt mislykkes, vil pengene dine bli returnert til deg.
For eksempel hvis du bruker Zerodha som din megler, her er hvordan du kan kjøpe G-Secs:
- Først må du sjekke om RBI har startet auksjonen du ønsker å delta på.
- Når du er sikker, gå til Myntnett og logg på med Kite-legitimasjonen din.
- På dashbordet vil du se "Statsobligasjoner" trykke på det.
- Under hver type vil du se lister over flere tilbud når de er åpne for bestilling.
- For øyeblikket lever ingen obligasjoner eller verdipapirer for kjøp fra RBI.
- Du kan trykke på "Klikk her" for å sjekke når verdipapirene vil være åpne for investering.
- Når bestillingene er live, kan du velge G-Sec du vil investere i og klikke på "Legg inn bestilling"
Bilde kreditt: Twitter Zerodha
- Velg deretter antall enheter du vil kjøpe.
- Klikk på "Bekreft" for å fullføre bestillingen
Trinnvis veiledning for å selge statspapirer i India
Prosessen med å selge G-Sec er nesten den samme som kjøpsprosessen, med mindre endringer når du når det faktiske salgspunktet. La oss sjekke det ut:
1. Legg inn en bestilling
For å selge G-Sec, må du følge trinnene som er skissert av megleren din. Dette kan inkludere å fylle ut et elektronisk skjema med detaljer som typen verdipapir du ønsker å selge, kvantum og prisen du er villig til å akseptere.
Megleren vil deretter sende inn tilbudet ditt gjennom NDS- eller R-PIS-plattformen.
2. Vent på en kjøper
G-Secene vil være tilgjengelige for kjøp av andre investorer gjennom NDS- eller R-PIS-plattformen. Hvis en kjøper blir funnet, vil verdipapirene bli overført til kjøperens dematkonto på oppgjørsdatoen, vanligvis to virkedager etter salget.
3. Motta betaling
Når verdipapirene er overført, vil du motta betaling for salget. Betalingen vil bli kreditert bankkontoen din eller gjort gjennom en sjekk, avhengig av vilkårene for salget og meglerens retningslinjer.
La meg gi deg et eksempel på hvordan du selger G-sekunder hvis du bruker Zerodha som megler:
- Gå til din Zerodha kontobeholdning; du kan også klikke her.
- Velg G-sekene du vil selge, klikk på "Alternativer", og klikk deretter på "Avslutt"
- Velg nå grensealternativet, og skriv inn prisen du vil selge til.
- Klikk på "Selg" for å selge beholdningen din.
Risiko og avkastning på statspapirer i India
Risikoer ved statspapirer i India
De potensielle risikoene ved å investere i G-Secs i India inkluderer følgende:
- Kredittrisiko: Regjeringen står overfor konstant finansiell uro. På grunn av sine økonomiske vanskeligheter, kan det hende at det ikke er i stand til å foreta rettidig betaling av hovedstol og renter på verdipapirene. Imidlertid anses denne risikoen generelt som lav for G-Sec utstedt av regjeringen i India spesielt. Fordi vi som land har en sterk merittliste når det gjelder å foreta rettidige betalinger på våre gjeldsforpliktelser.
- Renterisiko: G-Sec er følsomme for endringer i rentene. Hvis rentene stiger, kan verdien av eksisterende G-Sec med lavere rente falle. Dette kan resultere i et kapitaltap for investoren. På den annen side, hvis rentene faller, kan verdien av G-Sec med høyere renter øke, noe som gir en kapitalgevinst.
- Inflasjonsrisiko: G-Secs har generelt en fast rente. Så regjeringen kan erodere verdien av pengene du tjener gjennom renter over tid. Hvis for eksempel inflasjonsraten er høyere enn renten på en G-Sec, kan verdien av rentebetalingene i kjøpekraft avta over tid.
Returnering av statspapirer i India
Den potensielle avkastningen ved å investere i G-Sec i India inkluderer følgende:
- Vanlig inntekt: G-Secs tilbyr vanligvis en fast rente, som betales til investoren regelmessig (f.eks. månedlig, kvartalsvis eller årlig). Dette kan gi en vanlig inntektskilde for investorer.
- Kapitalvurdering: Verdien av G-Secs kan øke over tid på grunn av endringer i renten eller markedets etterspørsel etter verdipapirene. Dette kan resultere i kapitalvekst for investoren.
- Sikkerhet: Som nevnt tidligere, anses G-Secs generelt som en trygg investering ettersom de er utstedt av regjeringen i India, som har makt til å samle inn skatter og andre inntekter for å foreta rettidig betaling av hovedstol og renter.
konklusjonen
G-Sec, eller statspapirer, er gjeldsinstrumenter utstedt av staten for å skaffe midler til ulike formål. G-sek er trygge fordi staten kan kreve inn skatter og andre inntekter uavhengig av økonomiske forhold. Dette gjør det mulig for myndighetene å foreta rettidig betaling av hovedstol og renter til innehaverne av verdipapirene.
Den potensielle risikoen ved å investere i G-Sec inkluderer kredittrisiko, renterisiko og inflasjonsrisiko. Den potensielle avkastningen ved å investere i G-Sec inkluderer imidlertid vanlig inntekt, kapitalvekst og sikkerhet.
Før du bestemmer deg, bør du nøye vurdere den potensielle risikoen og avkastningen ved å investere i G-Secs. G-Secs kan være en god investering dersom du er ute etter en trygg og stabil inntektskilde eller er interessert i å bevare investeringenes kjøpekraft på lang sikt.
Totalt sett kan G-Sec være et verdifullt tillegg til en diversifisert finansiell portefølje, spesielt hvis du ønsker å investere i et relativt trygt og stabilt investeringsalternativ.
Legg igjen en kommentar