Investir no mercado de ações tornou-se mais acessível ao público em geral à medida que o globo se tornou mais digitalizado.
Os investidores podem agora monitorizar facilmente os seus ativos, negociar ações e mercadorias e desenvolver uma carteira diversificada a partir dos seus smartphones, graças ao advento dos corretores online e das plataformas de investimento.
Dois desses corretores online que ganharam enorme popularidade na Índia são Zerodha e INDmoney. Embora ambas as plataformas ofereçam serviços semelhantes, elas têm características únicas e visam diferentes tipos de investidores.
Zerodha é a maior e mais confiável corretora on-line da Índia, oferecendo uma solução de baixo custo plataforma de negociação com ferramentas e recursos avançados. Por outro lado, o INDmoney é uma plataforma abrangente de gestão de patrimônio que oferece dica de investimento e gerencia toda a sua vida financeira.
Neste artigo, compararemos os serviços de conta demat oferecidos por Zerodha e INDmoney e ajudaremos você a decidir qual plataforma é mais adequada para você. Então, vamos mergulhar!
I. Breve visão geral de Zerodha e INDmoney
(e)Zerodha
Zerodha, a maior corretora de descontos online da Índia, revolucionou a forma como as pessoas investem no mercado de ações.
Fundada em 2010 pela dupla dinâmica de Nithin Kamath e Nikhil Kamath, Zerodha se orgulha de ter mais de 1 milhão de clientes e contribuir diariamente com mais de 15% de todos os volumes de pedidos de varejo na Índia.
A organização, com sede em Bengaluru, revolucionou o setor de corretagem de valores.
O objetivo da Zerodha é eliminar todos os intermediários para que todos possam obter serviços financeiros acessíveis e de alta qualidade.
Com sua plataforma fácil de usar e tecnologia de ponta, Zerodha tornou negociação de ações acessível às massas, democratizando assim o mercado de ações indiano.
(ii) IND dinheiro
INDmoney é um participante relativamente novo no mundo de investimentos e gestão de patrimônio na Índia.
Foi lançado em 2019 e já acumulou mais de 7 milhões de usuários e está ganhando popularidade rapidamente. Ao contrário de outros aplicativos de investimento, o INDmoney é mais do que apenas um aplicativo de investimento; é um aplicativo de planejamento patrimonial familiar que ajuda os usuários a planejar suas finanças e investir seu dinheiro com sabedoria.
Com acesso a mais de 5000 ações e 6000 fundos mútuos, o INDmoney oferece uma ampla gama de opções de investimento aos seus usuários. Fundada por Ashish Kashyap, a empresa está sediada em Gurgaon, Haryana.
O INDmoney visa padronizar a gestão de património e torná-la acessível a todos, independentemente da sua literacia ou experiência financeira.
II. Taxas e Encargos
(e)Zerodha
Taxas de abertura de conta: - Quando se trata de taxas e encargos, a Zerodha oferece preços competitivos no setor indiano de corretagem de ações. As taxas de abertura de conta online para ações, F&O e moeda são 200 INR, e isso é 300 INR para o comércio de commodities. As cobranças off-line são 400 INR e 600 INR respectivamente.
Taxas anuais de manutenção: -Os encargos de manutenção da conta ou AMC são 300INR + 18% GST ao ano, que é cobrado trimestralmente, ou seja 75 INR + ICMS a cada 90 dias, que é automaticamente deduzido da sua conta.
Taxas de corretagem: - A corretora não cobra nenhuma taxa para negociações com entrega de ações e, para negociações intradiárias e futuras, cobra 0.03% ou 20/pedido, o que for menor. Uma taxa fixa de 20 INR é cobrado por negociação para opções.
Outras cobranças: - Além disso, a empresa cobra taxas STT ou CTT, taxas de transação, taxas de GST de 18% (cobradas apenas em corretagem, SEBI e transação), taxas SEBI de 10 INR por transação de valor crore e taxas de selo. Taxas de DP de 13.5 INR por script são cobradas no final do dia, independentemente da quantidade de ações vendidas.
Zerodha fornece uma calculadora que ajuda os clientes a calcular o total de taxas e encargos inserindo o valor da transação e o tipo de negociação.
(ii) IND dinheiro
Abertura de conta e AMC: - INDmoney possui um modelo de preços simples e transparente para seus serviços de conta demat. Eles não cobra nenhuma taxa de abertura de conta ou cobrança de AMC o que pode ser uma opção muito boa para iniciantes economizarem algum dinheiro valioso.
Taxas de corretagem: - A INDmoney cobra uma corretagem simples de 0.05% sobre o valor total da transação, até no máximo 20 INR, independente do tipo de negociação.
Outras cobranças: - Além disso, eles cobram taxas de transação da NSE e da BSE, taxas de STT, taxas de imposto de selo e taxas de rotatividade do SEBI de 0.0001% em negociações de ações e intradiárias.
Para vendas com entrega, serão cobradas taxas de DP de 13.5 INR/scrip. Além disso, os investidores têm a opção de converter suas ações físicas em formato desmaterializado por 250 INR/certificado, e o GST será aplicável sobre esses encargos, respectivamente.
No geral, o modelo de preços do INDmoney é bastante atraente e é uma alternativa econômica a outros concorrentes caros no mercado.
III. Experiência de IU
(e)Zerodha
Tanto os comerciantes novatos quanto os experientes podem facilmente negociar e investir no Zerodha devido ao seu design fácil de usar. O painel é bem organizado e reúne todos os dados necessários em um único local.
Sem ter que navegar por seções confusas, você pode configurar diversas listas de observação e verificar seus pedidos, posições e saldo de fundos no site. Mais de 70% das transações são concluídas usando o aplicativo móvel, que é tão capaz quanto a versão desktop.
O software pode ser adaptado ao seu gosto, incluindo a alternância entre os modos escuro e claro. Você também pode analisar muitas ações ao mesmo tempo, abrindo simultaneamente até quatro gráficos distintos na tela.
Você pode negociar facilmente e se concentrar no seu dinheiro graças à interface simples, mas eficaz.
(ii) IND dinheiro
Quando se trata da interface e da experiência do usuário do INDmoney, é importante observar que ele difere do Zerodha, pois não é apenas um aplicativo de negociação.
É mais um aplicativo de gerenciamento de patrimônio que oferece uma ampla gama de opções de investimento, como ações, fundos mútuos, seguros, seção de crédito e muito mais.
No entanto, se você estiver usando o aplicativo apenas para fins de negociação ou investimento, pode ser necessário gastar algum tempo para se acostumar com a interface, que pode ser um pouco confusa devido às várias seções.
O aplicativo é dividido em diferentes subseções, como Indstocks, ações dos EUA, fundos mútuos, Super Saver e muito mais. Para visualizar suas posições e transações, você precisa navegar por essas seções individuais.
O aplicativo móvel é quase idêntico à plataforma desktop e oferece uma interface abrangente. Você também pode acessar vídeos educacionais no painel para conhecer as diferentes opções de investimento.
No entanto, se você estiver apenas procurando necessidades comerciais, passará a maior parte do tempo em uma ou duas subseções do aplicativo. Apesar da interface ser um pouco confusa, oferece um amplo leque de opções de investimento, tornando-se uma opção atrativa para quem procura soluções de gestão de património.
XNUMX. Opções de Investimento
(e)Zerodha
(a) Ações e ETFs
Zerodha é principalmente uma corretora de valores que oferece uma variedade de opções de investimento aos seus clientes. Seu principal produto, KITE, fornece uma plataforma intuitiva para negociação e investimento em ações tanto na NSE quanto na BSE.
Por meio de suas ferramentas de negociação de última geração e interface fácil de usar, Zerodha permitiu que investidores comprassem e vendessem ações sem complicações.
A capacidade de investir em ações para objetivos comerciais de longo e curto prazo é um dos principais benefícios da opção de investimento em ações da Zerodha.
Embora a negociação intradiária permita aos investidores comprar e vender ações no mesmo dia, a negociação baseada em entrega permite que os investidores mantenham as ações por períodos de tempo mais longos. Lidar com ETFs de diferentes índices também é possível no aplicativo KITE.
(b) Fundos Mútuos
O investimento em fundos mútuos é uma estratégia simples e popular para diversificar seu portfólio e talvez obter lucros. Quando comparado aos fundos mútuos tradicionais, o aplicativo COIN da Zerodha oferece uma ótima plataforma para investir diretamente em mais de 2000 fundos mútuos diretos, economizando até 1.5% anualmente em taxas.
Com base nos seus objetivos e nível de tolerância ao risco, a COIN oferece uma ampla seleção de soluções de fundos mútuos. Desde fundos de grande e pequena capitalização, com economia de impostos, globais ou de renda fixa, COIN tem de tudo.
A disponibilidade de diversas ferramentas e informações que auxiliam você na pesquisa e seleção do melhor fundo mútuo para suas necessidades de investimento é o que distingue a COIN de outras plataformas de fundos mútuos. Você pode acompanhar seus ativos e fazer seleções sábias usando ferramentas simples, como um analisador de fundos e um rastreador de portfólio.
(c) F&O e commodities
A negociação de futuros e opções (F&O) e de commodities pode ser um pouco intimidante para iniciantes, mas com a plataforma amigável do Zerodha, torna-se fácil e acessível para todos.
Por meio de Kite, Sensibull e Streak, Zerodha oferece negociação contínua de várias commodities, como metais, petróleo e commodities agrícolas no MCX, e futuros e opções do índice no NSE.
O apelo da negociação F&O é que você pode se beneficiar dela tanto quando o mercado está subindo quanto quando o mercado está caindo.
Como resultado, há mais liberdade e uma maior variedade de opções de negociação. O comércio de commodities oferece um meio de diversificar suas participações e talvez expô-lo a uma variedade de negócios.
(d) IPOs
As ofertas públicas iniciais, ou IPOs, são um método fantástico para as empresas arrecadarem dinheiro apresentando suas ações ao público em geral. Você pode aproveitar as primeiras oportunidades em empresas infantis, antes que elas se tornem grandes no mercado.
Zerodha permite que você invista em próximos IPOs por meio de seu aplicativo Kite, o que facilita a realização de seus pedidos entre 10h do dia de abertura e 4h30 do dia de fechamento da emissão. Você pode fazer até 3 lances no aplicativo IPO, dando-lhe flexibilidade para investir de acordo com suas preferências.
Portanto, se você deseja investir em novas empresas interessantes e potencialmente obter retornos substanciais, investir em IPO com Zerodha pode ser exatamente o que você precisa.
(e) Instrumentos de Renda Fixa
Para os indivíduos que procuram opções de investimento mais seguras, investir em títulos de rendimento fixo pode ser uma decisão acertada. Através do seu aplicativo COIN, a Zerodha oferece uma variedade de produtos de renda fixa, como títulos de ouro e títulos do governo.
Para investidores que procuram uma taxa de retorno mais elevada do que um depósito fixo padrão e a segurança adicional de investir em activos garantidos pelo governo, os títulos públicos são uma alternativa fantástica. Você pode investir em uma variedade de títulos do governo, como títulos datados pelo GOI e títulos do tesouro, sempre que a licitação for aberta.
Outra opção de investimento popular é Títulos de ouro soberanos (SGB). Esses títulos proporcionam ganhos de capital e juros de 2.5% ao ano sobre o seu investimento em ouro digital forma. Você também pode investir em ETFs Gold, que podem ter uma taxa de despesas de cerca de 1%.
(ii) IND dinheiro
(a) Ações indianas e ETFs
Investir em ações e ETFs indianos nunca foi tão fácil com o INDmoney! O aplicativo oferece uma conta demat que permite investir em ações e ETFs listados na NSE e na BSE. O que é realmente impressionante no Indmoney é a forma como categoriza as ações indianas – existem opções para investidores de varejo com base no tema, força técnica, dividendos e ações específicas do setor.
O aplicativo também oferece vários rastreadores para ajudá-lo a filtrar as vastas opções disponíveis, tornando mais fácil encontrar o investimento certo que atenda aos seus objetivos e apetite ao risco. O INDmoney também oferece ETFs de todos os principais índices do país, proporcionando a você a oportunidade de diversificar seu portfólio e mitigar riscos.
(b) Fundos Mútuos
A plataforma completa oferecida pelo INDmoney simplifica a compra, o rastreamento e o gerenciamento de seus portfólios pelos investidores. Os usuários também podem obter um relatório de desempenho, análise em tempo real de seu desempenho e serviços de consultoria com base nessas informações.
Fundos de negociação, fundos de ações de primeira linha, fundos de dívida, fundos híbridos, fundos de ouro e fundos líquidos são apenas algumas das alternativas de fundos mútuos que o INDmoney oferece. Qualquer um desses fundos é uma opção versátil e prática para quem deseja investir em fundos mútuos, pois os investidores podem iniciar planos sistemáticos de investimento (SIPs) em qualquer um deles.
(c) Depósito Fixo
Investir em depósitos fixos pode ser uma maneira segura e conveniente de obter retornos fixos sobre seus investimentos, e o INDmoney torna isso mais fácil do que nunca. Com um painel dedicado de depósito fixo, gerenciar seus FDs nunca foi tão simples.
Você pode acompanhar todo o seu portfólio de depósitos fixos e obter uma porcentagem média de retorno sobre seus investimentos, tudo em um só lugar.
Além disso, com o recurso INDprotect, você pode ter certeza de que seus investimentos são certificados e seguros. O INDmoney também fornece informações detalhadas sobre os melhores esquemas de depósitos fixos oferecidos por diferentes bancos, incluindo prazos, taxas de juros e valores mínimos de investimento.
(d) Ações dos EUA
INDmoney's A opção de investimento em ações dos EUA é uma das principais características que a diferencia de outras contas demat na Índia. Com o INDmoney, os investidores podem acessar ações individuais dos EUA, bem como fundos e ETFs dos EUA, e até participar do programa US Stock Rewards, que permite o investimento fracionário em ações globais.
Esse recurso é possível através da Finzoomers Services Private Limited e fornece acesso às principais bolsas de valores dos EUA, como NASDAQ e NYSE. Os investidores têm a oportunidade de diversificar a sua carteira internacionalmente e talvez obter exposição a algumas das principais empresas ao escolher esta opção de investimento.
V. Recursos e benefícios
(e)Zerodha
- Janela de gráficos flexível que pode ser movida pela área de trabalho.
- Vários gráficos na mesma tela com mais de 100 indicadores.
- Flutuações de preços em tempo real.
- Vários tipos de pedidos, incluindo pedidos de suporte, pedidos pós-mercado, etc.
- Faça pedidos através do gráfico sem precisar fechar a tela.
- Acesso aos melhores gráficos – TradingView e ChartIQ.
- Relatórios de participações e perdas de lucros para fins fiscais e de análise.
- Fundamental e análise técnica de ações para a devida diligência antes de investir.
- Alertas e lembretes para notificá-lo quando o preço ultrapassar seus níveis de compra/venda predeterminados.
(ii) IND dinheiro
- Alimentado por AI análise de estoque para obter insights mais profundos sobre ganhos, lucratividade e avaliação.
- Filtros personalizáveis e opções de classificação para encontrar ações com base em critérios específicos.
- Recomendações de compra e venda imparciais e objetivas baseadas em cálculos de IA.
- Reequilíbrio automático da carteira de fundos mútuos através do recurso STP.
- Previsões de analistas e classificações de especialistas do setor para decisões de investimento mais informadas.
- Insights detalhados da empresa, incluindo parâmetros críticos.
- A negociação intradiária está disponível para lucros rápidos.
- Pedidos pós-mercado estão disponíveis a uma taxa de 10Rs. por pedido.
Conclusão
Depois de comparar INDmoney e Zerodha em vários aspectos, fica claro que ambas as plataformas têm seus próprios pontos fortes e fracos. INDmoney é uma ótima plataforma para gestão de dinheiro e investimento em ações dos EUA, mas quando se trata de contas demat e negociação, Zerodha é a melhor escolha.
Zerodha tem uma reputação mais estabelecida no mundo demat e sua plataforma é voltada para traders ativos. Embora suas tarifas possam ser um pouco caras, os recursos e benefícios que oferecem valem a pena.
Seu suporte ao cliente é excelente e eles possuem uma interface amigável que permite fácil negociação e investimento.
Por outro lado, a interface do INDmoney pode ser um pouco complexa, mas oferece uma infinidade de recursos como análise de ações com tecnologia de IA, rebalanceamento automático de portfólio, previsões e classificações de analistas e muito mais.
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