Investițiile la bursă au fost mai accesibile publicului larg, pe măsură ce globul a devenit mai digitalizat.
Investitorii își pot monitoriza acum fără efort activele, tranzacționează acțiuni și mărfuri și își pot dezvolta un portofoliu diversificat de pe smartphone-urile lor, datorită apariției brokerilor online și a platformelor de investiții.
Doi astfel de brokeri online care au câștigat o popularitate masivă în India sunt Zerodha și INDmoney. Deși ambele platforme oferă servicii similare, ele au caracteristicile lor unice și vizează diferite tipuri de investitori.
Zerodha este cel mai mare și cel mai de încredere broker online din India, oferind un cost redus platformă de tranzacționare cu instrumente și funcții avansate. Pe de altă parte, INDmoney este o platformă cuprinzătoare de gestionare a averii care oferă servicii personalizate sfat de investiții și vă gestionează întreaga viață financiară.
În acest articol, vom compara serviciile de cont demat oferite de Zerodha și INDmoney și vă vom ajuta să decideți care platformă este cea mai potrivită pentru dvs. Deci, haideți să ne scufundăm!
I. Scurtă prezentare generală a Zerodha și INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, cea mai mare companie online de brokeraj cu discount din India, a revoluționat modul în care oamenii investesc la bursă.
Fondată în 2010 de duo-ul dinamic Nithin Kamath și Nikhil Kamath, Zerodha se mândrește că are peste 1 milion de clienți și că contribuie la peste 15% din toate volumele de comenzi cu amănuntul din India în fiecare zi.
Organizația, care își are sediul în Bengaluru, a revoluționat sectorul de brokeraj de acțiuni.
Scopul Zerodha este de a elimina toți intermediarii, astfel încât toată lumea să poată obține servicii financiare accesibile, de înaltă calitate.
Cu platforma sa ușor de utilizat și tehnologia de ultimă oră, Zerodha a făcut tranzacționarea stocurilor accesibil maselor, democratizand astfel bursa indiana.
(ii) INbani
INDmoney este un participant relativ nou în lumea investițiilor și a gestionării averii din India.
A fost lansat în 2019 și a adunat deja peste 7 milioane de utilizatori și câștigă rapid popularitate. Spre deosebire de alte aplicații de investiții, INDmoney este mai mult decât o aplicație de investiții; este o aplicație de planificare a averii familiei care îi ajută pe utilizatori să-și planifice finanțele și să-și investească banii cu înțelepciune.
Cu acces la peste 5000 de acțiuni și 6000 de fonduri mutuale, INDmoney oferă utilizatorilor săi o gamă largă de opțiuni de investiții. Fondată de Ashish Kashyap, afacerea are sediul în Gurgaon, Haryana.
INDmoney își propune să standardizeze gestionarea averii și să o facă accesibilă tuturor, indiferent de cunoștințele sau experiența lor financiară.
II. Taxe și taxe
(i) Zerodha
Taxe de deschidere a contului: - Când vine vorba de comisioane și taxe, Zerodha oferă prețuri competitive în industria de brokeraj de acțiuni din India. Taxele de deschidere a contului online pentru acțiuni, F&O și valută sunt 200 Lei, si e 300 Lei pentru comerțul cu mărfuri. Taxele offline sunt 400 Lei și 600 Lei respectiv.
Taxe anuale de întreținere: -Taxele de întreținere a contului sau AMC sunt 300 INR + 18% GST pe an, care se taxează trimestrial, adică 75 INR+ GST la fiecare 90 de zile, care este dedus automat din contul dvs.
Taxe de intermediere: - Brokerajul nu percepe comisioane pentru tranzacțiile de livrare a acțiunilor, iar pentru tranzacțiile intraday și viitoare, percepe 0.03% sau 20/comanda, oricare dintre acestea este mai mică. O taxă fixă de 20 Lei este taxat pe tranzacție pentru opțiuni.
Alte cheltuieli:- În plus, compania percepe taxe STT sau CTT, taxe de tranzacție, taxe GST de 18% (debit numai pentru brokeraj, SEBI și tranzacție), taxe SEBI de 10 INR per tranzacție cu valoare de crore și taxe de timbru. Taxele DP de 13.5 INR per scrip sunt percepute la sfârșitul zilei, indiferent de cantitatea de acțiuni vândute.
Zerodha oferă un calculator care îi ajută pe clienți să-și calculeze taxele și taxele totale prin introducerea valorii lor tranzacționale și a tipului de tranzacție.
(ii) INbani
Deschiderea contului și AMC:- INDmoney are un model de preț simplu și transparent pentru serviciile lor de cont demat. ei nu percepe nicio taxă de deschidere de cont sau taxe AMC care ar putea fi o opțiune foarte bună pentru începători pentru a economisi niște dolari valoroși.
Taxe de intermediere: - INDmoney percepe o intermediere simplă de 0.05% din valoarea tranzacției totale, până la maximum 20 INR, indiferent de tipul tranzacției.
Alte cheltuieli:- În plus, ei percep comisioane de tranzacție de către NSE și BVB, taxe STT, taxe de timbru și taxe de rulaj SEBI de 0.0001% atât pentru tranzacțiile cu acțiuni, cât și pe cele intraday.
Pentru vânzările cu livrare, se vor percepe taxe DP de 13.5 INR/copertă. Mai mult, investitorii au opțiunea de a-și transforma acțiunile fizice în formă dematerializată la 250 INR/certificat, iar GST va fi aplicată pentru aceste taxe.
În general, modelul de preț al INDmoney este destul de atractiv și este o alternativă rentabilă față de alți concurenți scumpi de pe piață.
III. Experiență UI
(i) Zerodha
Atât comercianții începători, cât și cei experți pot tranzacționa și investi cu ușurință în Zerodha datorită designului său ușor de utilizat. Tabloul de bord este bine organizat și adună toate datele necesare într-o singură locație.
Fără a fi nevoie să răsfoiți secțiunile confuze, puteți configura mai multe liste de urmărire și puteți verifica comenzile, pozițiile și soldul fondului pe site. Peste 70% dintre tranzacții sunt finalizate folosind aplicația mobilă, care este la fel de capabilă ca și versiunea desktop.
Software-ul poate fi adaptat gusturilor dvs., inclusiv comutarea între modurile întunecate și luminoase. De asemenea, puteți analiza mai multe acțiuni simultan, deschizând simultan până la patru grafice distincte pe ecran.
Puteți tranzacționa cu ușurință și vă puteți concentra pe banii dvs. datorită interfeței simple, dar eficiente.
(ii) INbani
Când vine vorba de interfața și experiența utilizatorului INDmoney, este important de reținut că acesta diferă de Zerodha, deoarece nu este doar un aplicație de tranzacționare.
Este mai mult o aplicație de gestionare a averii care oferă o gamă largă de opțiuni de investiții, cum ar fi acțiuni, fonduri mutuale, asigurări, secțiune de credit și multe altele.
Cu toate acestea, dacă utilizați aplicația numai în scopuri de tranzacționare sau investiții, poate fi necesar să petreceți ceva timp pentru a vă obișnui cu interfața, care poate fi puțin aglomerată din cauza diferitelor secțiuni.
Aplicația este împărțită în diferite subsecțiuni, cum ar fi Indstocks, acțiuni din SUA, fonduri mutuale, Super Saver și multe altele. Pentru a vizualiza pozițiile și tranzacțiile dvs., trebuie să navigați prin aceste secțiuni individuale.
Aplicația mobilă este aproape identică cu platforma desktop și oferă o interfață cuprinzătoare. De asemenea, puteți accesa videoclipuri educaționale pe tabloul de bord pentru a afla despre diferite opțiuni de investiții.
Cu toate acestea, dacă căutați doar nevoi de tranzacționare, veți petrece cea mai mare parte a timpului în una sau două subsecțiuni din aplicație. În ciuda faptului că interfața este ușor aglomerată, oferă o gamă largă de opțiuni de investiții, ceea ce o face o opțiune atractivă pentru cei care caută soluții de gestionare a averii.
IV. Opțiuni de investiții
(i) Zerodha
(a) Acțiuni și ETF-uri
Zerodha este în primul rând o companie de brokeraj care oferă clienților săi o varietate de opțiuni de investiții. Produsul său emblematic, KITE, oferă o platformă intuitivă pentru tranzacționarea și investiția în acțiuni atât la NSE, cât și la BVB.
Prin instrumentele sale de tranzacționare de ultimă oră și interfața ușor de utilizat, Zerodha a permis investitorilor să cumpere și să vândă acțiuni fără niciun fel de agitație.
Capacitatea de a investi în acțiuni atât pentru scopuri de tranzacționare pe termen lung, cât și pe termen scurt este unul dintre principalele beneficii ale opțiunii de investiții în acțiuni a Zerodha.
În timp ce tranzacționarea pe parcursul zilei le permite investitorilor să cumpere și să vândă acțiuni în aceeași zi, tranzacționarea pe bază de livrare le permite investitorilor să păstreze acțiuni pentru perioade mai lungi de timp. Tratarea cu ETF-uri de diferiți indici este posibilă și în aplicația KITE.
(b) Fonduri mutuale
Investiția în fonduri mutuale este o strategie simplă și populară de a vă diversifica portofoliul și poate de a obține profit. În comparație cu fondurile mutuale tradiționale, aplicația COIN de la Zerodha oferă o platformă excelentă pentru a investi direct în peste 2000 de fonduri mutuale directe, economisind până la 1.5% anual din comisioane.
Pe baza obiectivelor dvs. și a nivelului de toleranță la risc, COIN oferă o selecție largă de soluții de fonduri mutuale. De la fonduri cu capitalizare mare, cu capitalizare mică, cu economie de impozite, globale sau cu venit fix, COIN are totul.
Disponibilitatea mai multor instrumente și informații care vă ajută să căutați și să selectați cel mai bun fond mutual pentru nevoile dvs. de investiții este ceea ce distinge COIN de alte platforme de fonduri mutuale. Puteți urmări activele dvs. și puteți face selecții înțelepte folosind instrumente simple, cum ar fi un instrument de verificare a fondurilor și a tracker de portofoliu.
(c) F&O și Mărfuri
Tranzacționarea cu futures și opțiuni (F&O) și cu mărfuri poate fi puțin intimidantă pentru începători, dar cu platforma ușor de utilizat Zerodha, devine ușor și accesibil pentru toată lumea.
Prin Kite, Sensibull și Streak, Zerodha oferă tranzacționare fără întreruperi a diferitelor mărfuri, cum ar fi metale, petrol și mărfuri agricole pe MCX, precum și futures și opțiuni ale indicelui pe NSE.
Atractia tranzacționării cu F&O este că puteți beneficia de el atât atunci când piața este în creștere, cât și în scădere.
Ca rezultat, există mai multă libertate și o varietate mai mare de opțiuni de tranzacționare. Tranzacționarea cu mărfuri oferă un mijloc de a vă diversifica participațiile și poate de a vă expune la o serie de afaceri.
(d) IPO-uri
Ofertele publice inițiale sau IPO-urile sunt o metodă fantastică pentru companii de a strânge bani prin prezentarea acțiunilor lor publicului larg. Puteți găsi oportunități timpurii în companiile pentru copii înainte ca acestea să devină mari pe piață.
Zerodha vă permite să investiți în viitoarele IPO prin intermediul aplicației sale Kite, ceea ce facilitează plasarea comenzilor între orele 10:4 în ziua deschiderii și 30:3 în ziua de închidere a emisiunii. Puteți pune până la XNUMX oferte în aplicația IPO, oferindu-vă flexibilitatea de a investi în funcție de preferințele dvs.
Așadar, dacă doriți să investiți în companii noi interesante și potențial să obțineți profituri substanțiale, investițiile IPO cu Zerodha ar putea fi exact ceea ce aveți nevoie.
(e) Instrumente cu venit fix
Pentru persoanele care caută alegeri de investiții mai sigure, investiția în titluri cu venit fix ar putea fi o mișcare înțeleaptă. Prin aplicația sa COIN, Zerodha oferă o varietate de produse cu venit fix, cum ar fi obligațiuni de aur și Securiate guvernamentala.
Pentru investitorii care caută o rată de rentabilitate mai mare decât un depozit fix standard și securitatea suplimentară a investiției în active susținute de guvern, titlurile de stat sunt o alternativă fantastică. Puteți investi într-o varietate de obligațiuni guvernamentale, cum ar fi obligațiuni datate GOI și obligațiuni de trezorerie, ori de câte ori se deschide licitația.
O altă opțiune de investiție populară este Obligațiuni de aur suverane (SGB-uri). Aceste obligațiuni oferă atât câștiguri de capital, cât și 2.5% dobândă pe an pentru dvs investiții în aur digital formă. De asemenea, puteți investi în ETF-uri de aur, care pot avea o taxă de cheltuieli de aproximativ 1%.
(ii) INbani
(a) Acțiuni și ETF-uri indiene
Investiția în acțiuni și ETF-uri indiene nu a fost niciodată mai ușoară cu INDmoney! Aplicația oferă un cont demat care vă permite să investiți în acțiuni și ETF-uri listate atât la NSE, cât și la BSE. Ceea ce este cu adevărat impresionant la Indmoney este modul în care clasifică acțiunile indiene – există opțiuni pentru investitorii de retail bazate pe temă, puterea tehnică, dividende și acțiunile specifice industriei.
Aplicația oferă, de asemenea, diverse instrumente de screening pentru a vă ajuta să filtrați prin opțiunile vaste disponibile, făcându-vă mai ușor să găsiți investiția potrivită care se potrivește obiectivelor dvs. și apetitului pentru risc. INDmoney oferă, de asemenea, ETF-uri ale tuturor indicilor majori ai țării, oferindu-vă oportunitatea de a vă diversifica portofoliul și de a reduce riscul.
(b) Fonduri mutuale
Platforma completă oferită de INDmoney facilitează investitorilor achiziționarea, urmărirea și gestionarea portofoliilor. Utilizatorii pot primi, de asemenea, un raport de performanță, o analiză în timp real a performanței lor și servicii de consiliere bazate pe acele informații.
Fondurile de tranzacționare, fondurile de acțiuni de top, fondurile de datorii, fondurile hibride, fondurile de aur și fondurile lichide sunt doar câteva dintre alternativele de fonduri mutuale pe care le oferă INDmoney. Oricare dintre aceste fonduri este o opțiune versatilă și practică pentru persoanele care doresc să investească în fonduri mutuale, deoarece investitorii pot începe planuri de investiții sistematice (SIP) în oricare dintre ele.
(c) Depozit fix
Investiția în Depozite Fixe poate fi o modalitate sigură și convenabilă de a câștiga profituri fixe ale investițiilor tale, iar INDmoney o face mai ușor ca niciodată. Cu un tablou de bord dedicat depozitului fix, gestionarea FD-urilor dvs. nu a fost niciodată mai simplă.
Puteți urmări întregul portofoliu de depozite fixe și puteți obține un procent mediu de rentabilitate a investițiilor dvs., totul într-un singur loc.
În plus, cu caracteristica INDprotect, poți fi sigur că investițiile tale sunt certificate și sigure. INDmoney oferă, de asemenea, informații detaliate despre cele mai bune scheme de depozite fixe oferite de diferite bănci, inclusiv mandate, rate ale dobânzii și sume minime de investiții.
(d) Acțiuni din SUA
Banii IND Opțiunea de investiție în acțiuni din SUA este una dintre caracteristicile cheie care o diferențiază de alte conturi demat din India. Cu INDmoney, investitorii pot accesa acțiuni individuale din SUA, precum și fonduri și ETF-uri din SUA și chiar pot participa la programul US Stock Rewards care permite investiții fracționate în acțiuni globale.
Această caracteristică este posibilă prin Finzoomers Services Private Limited și oferă acces la bursele importante din SUA, cum ar fi NASDAQ și NYSE. Investitorii au oportunitatea de a-și diversifica portofoliul la nivel internațional și poate obține expunere la unele dintre cele mai importante corporații alegând această alegere de investiție.
V. Caracteristici și beneficii
(i) Zerodha
- Fereastra de diagramă flexibilă care poate fi mutată pe desktop.
- Diagrame multiple pe același ecran cu mai mult de 100 de indicatori.
- Fluctuații de preț în timp real.
- Mai multe tipuri de comenzi, inclusiv comenzi de tip paranteză, ordine post-piață etc.
- Plasați comenzi prin grafic fără a fi nevoie să închideți ecranul.
- Acces la cele mai bune grafice – TradingView și ChartIQ.
- Rapoarte privind deținerea și pierderea profitului în scopuri de impozitare și analiză.
- fundamentale şi Analiza tehnică de stocuri pentru due diligence înainte de a investi.
- Alerte și memento-uri pentru a vă anunța când prețul depășește nivelurile predeterminate de cumpărare/vânzare.
(ii) INbani
- AI-alimentat analiza stocului pentru o perspectivă mai profundă asupra câștigurilor, profitabilității și evaluării.
- Filtre personalizabile și opțiuni de sortare pentru a găsi stocuri pe baza unor criterii specifice.
- Recomandări imparțiale și obiective de cumpărare și vânzare bazate pe calcule AI.
- Reechilibrarea automată a portofoliului de fonduri mutuale prin funcția STP.
- Prognozele analiștilor și evaluările experților din industrie pentru decizii de investiții mai informate.
- Informații detaliate despre companie, inclusiv parametri critici.
- Tranzacționarea în timpul zilei este disponibilă pentru profituri rapide.
- Comenzile post-piață sunt disponibile la o taxă de 10 Rs. pe comanda.
Concluzie
După ce am comparat INDmoney și Zerodha în diferite aspecte, este clar că ambele platforme au propriile lor puncte forte și puncte slabe. INDmoney este o platformă excelentă pentru gestionarea banilor și investiții în acțiuni din SUA, dar când vine vorba de conturi demat și tranzacționare, Zerodha este o alegere mai bună.
Zerodha are o reputație mai consolidată în lumea demat și platforma lor este orientată către comercianții activi. Deși tarifele lor pot fi puțin costisitoare, caracteristicile și beneficiile pe care le oferă merită.
Asistența pentru clienți este excelentă și au o interfață ușor de utilizat, care permite tranzacționare și investiții ușoare.
Pe de altă parte, interfața INDmoney poate fi puțin complexă, dar oferă o multitudine de caracteristici, cum ar fi analiza stocurilor bazată pe inteligență artificială, reechilibrarea automată a portofoliului, prognozele și ratingurile analiștilor și multe altele.
Lasă un comentariu