Урожайность представляет собой набор стратегий, используемых в децентрализованных финансах (DeFi), которые создают больше криптовалюты из ваших существующих активов.
Это стратегия максимизации прибыли, направленная на повышение доходности. Тем не менее, мир DeFi чрезвычайно сложен с сотнями проектов, предлагающих различные предлоги, и множеством рисков мошенничества и кибератак.
Здесь мы рассмотрим 5 лучших протоколов доходного земледелия, чтобы вы, наши читатели, знали, кого еще следует избегать.
1. Урожайное земледелие с AAVE
1.1. Введение в ААВ
AAVE определяет себя как «Протокол децентрализованного рынка ликвидности, не связанного с хранением» что позволяет пользователям брать на себя роль вкладчиков и/или заемщиков.
Вкладчики, по сути, являются поставщиками ликвидности, что позволяет им получать пассивный доход. С другой стороны, заемщики могут обеспечить свои существующие активы и привлечь средства.
1.2. Что нам нравится в AAVE?
AAVE находится на вершине списка из-за огромного размера ликвидности, заблокированной в его различных протоколах (11.53 миллиард долларов США на момент написания). Это важный утешительный фактор, отражающий доверие сообщества к протоколу и его надежным системам безопасности.
Кроме того, AAVE был разработан для многосетевого мира и поддерживает Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom и Harmony. Это обеспечивает высокую скорость транзакций и низкие транзакционные издержки, недоступные в сетях только для Ethereum, а также способствует расширению аудитории на рынке.
Протокол предоставляет полный спектр кредитно-заемных услуг с дополнительной функцией стейкинга. Стейкинг делегирует/блокирует ваши токены проекта блокчейна Proof of Stake (PoS) для поддержки аутентификации транзакций в этой сети. Подробнее об этом позже.
1.3. Что нам не нравится в AAVE?
К сожалению, AAVE требует активного понимания и участия в фермерстве. Существует нехватка доступных автоматизированных стратегий, которые не совсем удобны для пользователя.
2. Урожайное земледелие с Соединение
2.1. Введение в соединение
Соединение определяет себя как «алгоритмический и автономный протокол процентной ставки» соединение кредиторов и заемщиков.
Как и в случае с AAVE, вкладчики предоставляют ликвидность через смарт-контракты для получения процентов, в то время как заемщики платят проценты за доступ к этим средствам, что делает Compound посредником.
2.2. Что нам нравится в компаунде?
Все, что нравится в AAVE, должно нравиться в Compound.
На момент написания протокола 5.4 миллиард долларов США ликвидности, заблокированной 310,000 XNUMX участников, что отражает доверие к протоколу и его системам безопасности.
2.3. Что нам не нравится в соединении?
К сожалению, как и в случае с AAVE, автоматизированных стратегий не хватает. Наша единственная другая критика заключается в том, что это исключительно в сети Ethereum.
Это очень негативно влияет на его рейтинг с точки зрения сравнения транзакционных издержек с AAVE.
3. Урожайное земледелие с Кривая Финансы
3.1. Введение в кривые финансы
Кривая Финансы это протокол ликвидности для биржевой торговли, в первую очередь ориентированный на стейблкоины.
Они находятся в блокчейне Ethereum, и на момент написания статьи в их смарт-контрактах заблокировано 8.34 миллиарда долларов США. Поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов LP, которые могут быть поставлены или конвертированы в стейблкоины.
3.2. Что нам нравится в Curve?
В отличие от AAVE & Compound, где протокол направлен на то, чтобы связать вкладчиков и заемщиков, Curve стремится использовать блокировку ликвидности на своей платформе, чтобы выступать в качестве маркет-мейкера для биржевой торговли.
С точки зрения непрофессионала, децентрализованные биржи используют пулы ликвидности Curve для заключения свопов, тем самым гарантируя, что ликвидность, хранящаяся в Curve, всегда и последовательно используется наилучшим образом.
В результате проценты, получаемые от пулов Curve, обычно очень конкурентоспособны и полезны.
3.3. Что нам не нравится в Curve?
Основная критика в первую очередь связана с отсутствием автоматизированных стратегий и транзакционными издержками Ethereum, как в случае с AAVE и Compound.
Тем не менее, я хотел бы добавить, что веб-сайт и приложение представляют собой чрезвычайно плохой визуальный UX, а протокол нацелен на ощущение винтажа 90-х.
4. Урожайное земледелие с UniSwap
4.1 Введение в UniSwap
Uniswap это DEX, работающая на блокчейне Ethereum. Они работают в рамках системы без доверия, в соответствии с которой поставщики ликвидности инвестируют в пул из двух токенов, что создает рынок для этой торговой пары.
Это позволяет торговать указанной парой (посредством обмена с одного токена на другой) без доверия, при этом комиссия за торговлю выплачивается поставщикам ликвидности в качестве возврата.
4.2 Что нам нравится в Uniswap?
Система чрезвычайно проста и прозрачна, с лучшей в своем классе безопасностью. На момент написания, 5.83 миллиард долларов США значения заблокированы в протоколе, обеспечивающем ликвидность сотням торговых пар.
4.3. Что нам не нравится в Curve?
К сожалению, тот факт, что он ориентирован на Ethereum, подвергает его риску высоких транзакционных издержек. Это барьер для входа для тех, у кого небольшие портфели.
5. Урожайное земледелие с Блин
5.1. Введение в Pancakeswap
Блины — это ответ BNB Chain на Uniswap, ориентированный на Ethereum.
Используя пулы ликвидности, состоящие из двух токенов, можно создать рынок для любой торговой пары с поставщиками ликвидности, получающими торговую комиссию. это недоверие DEX похоже на Uniswap.
5.2. Что нам нравится в Pancakeswap?
Простая и прозрачная система с первоклассной безопасностью и дополнительным преимуществом экономичного блокчейна. Эти факторы делают Panckaswap уверенным победителем.
Неудивительно, что 4.63 млрд долларов США стоимость заблокирована на протоколе, что ставит его на один уровень с аналогом Ethereum — Uniswap.
5.3. Что нам не нравится в Pancakeswap?
Мир DeFi в первую очередь насыщен эфириумом. Другие сети соревнуются за долю пирога в общем движении к интероперабельному и многосетевому будущему.
Однако в настоящее время Ethereum остается доминирующей силой. В этом отношении сеть BNB и Panckaswap предлагают гораздо меньшую совокупность торгуемых активов, поскольку основное внимание уделяется только токенам сети BNB.
Заключительная записка
Общая стоимость, заблокированная в DeFi, на момент написания статьи составляет 129.75 миллиард долларов США из которых 65% всей заблокированной стоимости находится в Ethereum.
Это помогает объяснить, что выращивание урожая, по сути, было стратегией с высокими транзакционными издержками. С появлением цепочек с низкой стоимостью транзакций и виртуальных машин Ethereum существует стремление сделать DeFi более доступным.
При этом фундаментальная проблема заключается в том, что DeFi и доходное фермерство недостаточно легко объяснить или автоматизировать. Следовательно, важно полностью разбираться в стратегии, которую вы хотите реализовать.
Оставьте комментарий