Инвестирование в фондовый рынок стало более доступным для широкой публики, поскольку мир стал более цифровым.
Инвесторы теперь могут легко контролировать свои активы, торговать акциями и товарами, а также создавать диверсифицированный портфель со своих смартфонов благодаря появлению онлайн-брокеров и инвестиционных платформ.
Два таких онлайн-брокера, которые приобрели огромную популярность в Индии: Зерода и INDmoney. Хотя обе эти платформы предлагают схожие услуги, они имеют свои уникальные особенности и ориентированы на разные типы инвесторов.
Зеродха является крупнейшим и пользующимся наибольшим доверием онлайн-брокером Индии, предлагающим недорогие торговая платформа с расширенными инструментами и функциями. С другой стороны, INDmoney — это комплексная платформа управления активами, которая обеспечивает персонализированные инвестиционный совет и управляет всей вашей финансовой жизнью.
В этой статье мы сравним услуги демат-счетов, предлагаемые Zerodha и INDmoney, и поможем вам решить, какая платформа лучше всего подходит для вас. Итак, давайте погрузимся!
I. Краткий обзор Zerodha и INDmoney
(i) Зерода
Zerodha, крупнейшая в Индии онлайн-брокерская компания, произвела революцию в том, как люди инвестируют в фондовый рынок.
Компания Zerodha, основанная в 2010 году динамичным дуэтом Нитин Камат и Нихил Камат, может похвастаться более чем 1 крором клиентов и ежедневно обеспечивает более 15% всех объемов розничных заказов в Индии.
Организация, штаб-квартира которой находится в Бангалоре, произвела революцию в секторе биржевых брокеров.
Цель Zerodha — устранить всех посредников, чтобы каждый мог получать доступные и качественные финансовые услуги.
Благодаря удобной платформе и передовым технологиям Zerodha добилась торговля акциями доступны массам, тем самым демократизируя индийский фондовый рынок.
(ii)INDmoney
INDmoney — относительно новый игрок в мире инвестиций и управления активами в Индии.
Он был запущен в 2019 году, уже собрал более 7 миллионов пользователей и быстро набирает популярность. В отличие от других инвестиционных приложений, INDmoney — это больше, чем просто инвестиционное приложение; Это приложение для планирования семейного благосостояния, которое помогает пользователям планировать свои финансы и разумно инвестировать свои деньги.
Имея доступ к более чем 5000 акций и 6000 взаимных фондов, INDmoney предлагает своим пользователям широкий спектр инвестиционных возможностей. Компания основана Ашишем Кашьяпом, ее штаб-квартира находится в Гургаоне, штат Харьяна.
INDmoney стремится стандартизировать управление активами и сделать его доступным для всех, независимо от их финансовой грамотности или опыта.
II. Платежи и сборы
(i) Зерода
Стоимость открытия счета: - Когда дело доходит до комиссий и сборов, Zerodha предлагает конкурентоспособные цены в индийской биржевой брокерской отрасли. Комиссия за открытие онлайн-счета для акций, F&O и валюты составляет 200 INR, и это 300 INR для товарной торговли. Плата за офлайн-режим составляет 400 INR и 600 INR соответственно.
Ежегодная плата за обслуживание: -Плата за обслуживание счета или AMC составляет 300 индийских рупий + 18 % НДС в год., который взимается ежеквартально, т.е. 75 индийских рупий+ НДС каждые 90 дней, которые автоматически списываются с вашего счета.
Брокерские сборы: - Брокерская компания не взимает никаких комиссий за сделки с поставкой акций, а за внутридневные и фьючерсные сделки взимает комиссию. 0.03% или 20/заказ, в зависимости от того, что меньше. Фиксированная плата в размере 20 INR взимается за сделку по опционам.
Другие расходы:- Кроме того, компания взимает сборы STT или CTT, сборы за транзакции, сборы GST в размере 18% (взимаются только за брокерские услуги, SEBI и транзакции), сборы SEBI в размере 10 индийских рупий за транзакцию на сумму крора и гербовые сборы. Сборы за DP в размере 13.5 индийских рупий за сертификат взимаются в конце дня независимо от количества проданных акций.
Zerodha предоставляет калькулятор, который помогает клиентам рассчитать общую сумму комиссий и сборов, указав стоимость транзакции и тип сделки.
(ii)INDmoney
Открытие счета и КУА:- INDmoney имеет простую и прозрачную модель ценообразования на услуги демат-счета. Они не взимайте комиссию за открытие счета или сборы AMC что может быть очень хорошим вариантом для новичков, чтобы сэкономить ценные деньги.
Брокерские сборы: - INDmoney взимает простую брокерскую комиссию в размере 0.05% от общей суммы транзакции, но не более 20 индийских рупий, независимо от типа сделки.
Другие расходы:- Кроме того, они взимают транзакционные сборы со стороны NSE и BSE, сборы STT, гербовый сбор и сборы с оборота SEBI в размере 0.0001% как по акциям, так и по внутридневным сделкам.
При продаже с доставкой взимается плата за доставку в размере 13.5 индийских рупий за суму. Кроме того, у инвесторов есть возможность конвертировать свои физические акции в дематериализованную форму по цене 250 индийских рупий за сертификат, и к этим расходам будет применяться GST соответственно.
В целом, модель ценообразования INDmoney весьма привлекательна и является экономически эффективной альтернативой другим дорогим конкурентам на рынке.
III. Опыт пользовательского интерфейса
(i) Зерода
Как новички, так и опытные трейдеры могут легко торговать и инвестировать в Zerodha благодаря ее удобному дизайну. Панель инструментов хорошо организована и собирает все необходимые данные в одном месте.
Без необходимости просматривать запутанные разделы вы можете настроить несколько списков наблюдения и проверять свои ордера, позиции и баланс средств на сайте. Более 70% транзакций совершаются с помощью мобильного приложения, которое по своим возможностям не уступает настольной версии.
Программное обеспечение можно настроить по вашему вкусу, включая переключение между темным и ярким режимами. Вы также можете анализировать множество акций одновременно, одновременно открыв на экране до четырех отдельных графиков.
Вы можете легко торговать и сосредоточиться на своих деньгах благодаря простому, но эффективному интерфейсу.
(ii)INDmoney
Когда дело доходит до интерфейса и пользовательского опыта INDmoney, важно отметить, что он отличается от Zerodha, поскольку это не просто Торговое приложение.
Это скорее приложение для управления активами, которое предлагает широкий спектр вариантов инвестирования, таких как акции, взаимные фонды, страхование, кредитный раздел и многое другое.
Однако, если вы используете приложение только для торговых или инвестиционных целей, вам, возможно, придется потратить некоторое время на привыкание к интерфейсу, который может быть немного загроможден из-за различных разделов.
Приложение разделено на различные подразделы, такие как Indstocks, акции США, взаимные фонды, Super Saver и другие. Чтобы просмотреть свои позиции и транзакции, вам необходимо перемещаться по этим отдельным разделам.
Мобильное приложение практически идентично настольной платформе и предлагает комплексный интерфейс. Вы также можете просмотреть обучающие видеоролики на панели управления, чтобы узнать о различных вариантах инвестирования.
Однако, если вы просто ищете торговые нужды, вы проведете большую часть времени в одном или двух подразделах приложения. Несмотря на то, что интерфейс немного загроможден, он предлагает широкий спектр инвестиционных возможностей, что делает его привлекательным вариантом для тех, кто ищет решения по управлению активами.
IV. Варианты инвестиций
(i) Зерода
(а) Акции и ETF
Зеродха — это, прежде всего, биржевая компания, которая предлагает своим клиентам разнообразные варианты инвестирования. Ее флагманский продукт, KITE, предоставляет интуитивно понятную платформу для торговли и инвестирования в акции как на NSE, так и на BSE.
Благодаря своим передовым торговым инструментам и простому в использовании интерфейсу Zerodha позволяет инвесторам без суеты покупать и продавать акции.
Возможность инвестировать в акции как для долгосрочных, так и для краткосрочных торговых целей является одним из основных преимуществ варианта инвестирования в акции Zerodha.
В то время как внутридневная торговля позволяет инвесторам покупать и продавать акции в один и тот же день, торговля на основе поставки позволяет инвесторам удерживать акции в течение более длительных периодов времени. Работа с ETF различных индексов также возможна в приложении KITE.
(б) Взаимные фонды
Инвестирование во взаимные фонды — это популярная и простая стратегия, позволяющая диверсифицировать ваш портфель и, возможно, получить прибыль. По сравнению с традиционными взаимными фондами приложение COIN от Zerodha предлагает отличную платформу для прямого инвестирования в более чем 2000 прямых взаимных фондов, экономя до 1.5% в год на комиссиях.
В зависимости от ваших целей и уровня толерантности к риску COIN предлагает широкий выбор решений для взаимных фондов. В COIN есть все — от фондов с большой и малой капитализацией, налоговых, глобальных фондов или фондов с фиксированным доходом.
Доступность нескольких инструментов и информации, которые помогут вам исследовать и выбрать лучший взаимный фонд для ваших инвестиционных потребностей, — это то, что отличает COIN от других платформ взаимных фондов. Вы можете отслеживать свои активы и делать разумный выбор, используя простые инструменты, такие как проверка средств и портфель трекер.
(c) Продукты питания и товары и сырьевые товары
Торговля фьючерсами, опционами (F&O) и сырьевыми товарами может быть немного пугающей для новичков, но благодаря удобной платформе Zerodha она становится простой и доступной для каждого.
Через Kite, Sensibull и Streak Zerodha обеспечивает бесперебойную торговлю различными сырьевыми товарами, такими как металлы, нефть и сельскохозяйственные товары, на MCX, а также фьючерсами и опционами на индекс на NSE.
Привлекательность торговли F&O заключается в том, что вы можете получить от нее выгоду как во время роста, так и во время падения рынка.
В результате появляется больше свободы и большее разнообразие торговых возможностей. Торговля сырьевыми товарами дает возможность диверсифицировать ваши активы и, возможно, открыть вам доступ к различным видам бизнеса.
(г) IPO
Первичное публичное размещение акций, или IPO, — это отличный способ для бизнеса собрать деньги путем представления своих акций широкой публике. Вы можете воспользоваться ранними возможностями в молодых компаниях, прежде чем они добьются успеха на рынке.
Zerodha позволяет вам инвестировать в предстоящие IPO через свое приложение Kite, которое позволяет легко размещать заказы с 10:4 в день открытия до 30:3 в день закрытия выпуска. Вы можете подать до XNUMX заявок в заявке на IPO, что дает вам возможность инвестировать в соответствии с вашими предпочтениями.
Так что, если вы хотите инвестировать в новые интересные компании и потенциально получить существенную прибыль, инвестирование в IPO с Zerodha может быть именно тем, что вам нужно.
(д) Инструменты с фиксированным доходом
Для людей, ищущих более безопасный инвестиционный выбор, инвестирование в ценные бумаги с фиксированным доходом может быть мудрым шагом. Через свое приложение COIN Zerodha предлагает различные продукты с фиксированным доходом, такие как золотые облигации и государственные ценные бумаги.
Для инвесторов, которые ищут более высокую норму прибыли, чем стандартный фиксированный депозит, и дополнительную безопасность инвестиций в активы, поддерживаемые государством, государственные ценные бумаги являются фантастической альтернативой. Вы можете инвестировать в различные государственные облигации, такие как облигации с датой GOI и казначейские облигации, когда открываются торги.
Еще один популярный вариант инвестирования. Суверенные золотые облигации (СГБ). Эти облигации обеспечивают как прирост капитала, так и процентную ставку в размере 2.5% в год. инвестиции в цифровое золото форма. Вы также можете инвестировать в золотые ETF, расходы на которые могут составлять около 1%.
(ii)INDmoney
(а) Индийские акции и ETF
Инвестировать в индийские акции и ETF еще никогда не было так просто с INDmoney! Приложение предлагает демат-счет, который позволяет вам инвестировать в акции и ETF, котирующиеся как на NSE, так и на BSE. Что действительно впечатляет в Indmoney, так это то, как она классифицирует индийские акции: для розничных инвесторов есть варианты, основанные на тематике, технической мощи, дивидендах и акциях конкретной отрасли.
Приложение также предлагает различные средства проверки, которые помогут вам отфильтровать огромное количество доступных вариантов, упрощая вам поиск правильных инвестиций, соответствующих вашим целям и склонности к риску. INDmoney также предлагает ETF на все основные индексы страны, предоставляя вам возможность диверсифицировать свой портфель и снизить риск.
(б) Взаимные фонды
Полная платформа, предлагаемая INDmoney, упрощает инвесторам покупку, отслеживание и управление своими портфелями. Пользователи также могут получить отчет о производительности, анализ своей производительности в режиме реального времени и консультативные услуги на основе этой информации.
Торговые фонды, ведущие фонды акций, долговые фонды, гибридные фонды, золотые фонды и ликвидные фонды — это лишь некоторые из альтернатив взаимных фондов, которые предлагает INDmoney. Любой из этих фондов является универсальным и практичным вариантом для людей, желающих инвестировать во взаимные фонды, поскольку инвесторы могут начать планировать систематические инвестиции (SIP) в любом из них.
(в) Срочный депозит
Инвестирование в срочные депозиты может быть безопасным и удобным способом получения фиксированной прибыли от ваших инвестиций, а INDmoney делает это проще, чем когда-либо. Благодаря специальной панели управления фиксированными депозитами управление вашими FD стало еще проще.
Вы можете отслеживать весь свой портфель срочных депозитов и получать средний процент доходности ваших инвестиций в одном месте.
Кроме того, благодаря функции INDprotect вы можете быть уверены, что ваши инвестиции сертифицированы и безопасны. INDmoney также предоставляет подробную информацию о лучших схемах фиксированных депозитов, предлагаемых различными банками, включая сроки, процентные ставки и минимальные суммы инвестиций.
(г) Акции США
INDmoney's Инвестиционный вариант акций США — одна из ключевых особенностей, которая отличает его от других счетов демат в Индии. С помощью INDmoney инвесторы могут получить доступ к отдельным акциям США, а также к американским фондам и ETF и даже участвовать в программе US Stock Rewards, которая позволяет дробно инвестировать в глобальные акции.
Эта функция стала возможной благодаря Finzoomers Services Private Limited и обеспечивает доступ к крупным фондовым биржам США, таким как NASDAQ и NYSE. Инвесторы имеют возможность диверсифицировать свой портфель на международном уровне и, возможно, получить доступ к некоторым из ведущих корпораций, выбрав этот инвестиционный выбор.
V. Особенности и преимущества
(i) Зерода
- Гибкое окно диаграммы, которое можно перемещать по рабочему столу.
- Несколько графиков на одном экране с более чем 100 индикаторами.
- Колебания цен в реальном времени.
- Несколько типов ордеров, включая брекет-ордера, послерыночные ордера и т. д.
- Размещайте ордера через график, не закрывая экран.
- Доступ к лучшим графикам – TradingView и ChartIQ.
- Отчеты о холдинге и прибылях и убытках для целей налогообложения и анализа.
- Фундаментальные и техническом анализе акций для проведения комплексной проверки перед инвестированием.
- Оповещения и напоминания о том, что цена пересекает заданные вами уровни покупки/продажи.
(ii)INDmoney
- Поддержка анализ запасов для более глубокого понимания доходов, прибыльности и оценки.
- Настраиваемые фильтры и параметры сортировки для поиска акций по определенным критериям.
- Беспристрастные и объективные рекомендации по покупке и продаже, основанные на расчетах ИИ.
- Автоматическая ребалансировка портфеля взаимных фондов с помощью функции STP.
- Прогнозы аналитиков и рейтинги экспертов отрасли для принятия более обоснованных инвестиционных решений.
- Подробная информация о компании, включая критические параметры.
- Внутридневная торговля доступна для быстрой прибыли.
- Послепродажные заказы доступны по цене 10 рупий. за заказ.
Заключение
После сравнения INDmoney и Zerodha в различных аспектах становится ясно, что обе платформы имеют свои сильные и слабые стороны. INDmoney — отличная платформа для управления капиталом и инвестирования в акции США, но когда дело доходит до дематирования счетов и торговли, Zerodha — лучший выбор.
Зеродха имеет более устоявшуюся репутацию в мире дематизации, и их платформа ориентирована на активных трейдеров. Хотя их стоимость может быть немного высокой, предоставляемые ими функции и преимущества того стоят.
Их поддержка клиентов превосходна, и у них есть удобный интерфейс, который позволяет легко торговать и инвестировать.
С другой стороны, интерфейс INDmoney может быть немного сложным, но он предлагает множество функций, таких как анализ акций на основе искусственного интеллекта, автоматическая ребалансировка портфеля, прогнозы и рейтинги аналитиков и многое другое.
Оставьте комментарий