Vaše finančné potreby sa s pribúdajúcim vekom stupňujú a zrazu zistíte, že fixný mesačný plat vám nebude stačiť na pokrytie všetkého.
Budete potrebovať inteligentnú investičnú stratégiu, ktorá v prípade potreby poskytuje dostatok finančných prostriedkov a dokonca vykonáva svoje povinnosti, keď ste preč.
Podielové fondy patria medzi najlepšie investičné možnosti, ktoré si môžete vybrať na základe vášho časového horizontu a rizikového apetítu.
Ale ako to dokážete? Poďme si to overiť.
Čo sú podielové fondy?
Finančný nástroj s názvom podielové fondy zbiera peniaze od viacerých investorov. Potom sú kombinované fondy investoval v aktívach, ako sú akcie kótovaných spoločností, podnikové dlhopisy, štátne dlhopisy a obchodovateľné cenné papiere.
Ako akcionár nie ste skutočným vlastníkom akcií spoločnosti, ktoré kupujú podielové fondy. Všetky zisky alebo straty si však rovnomerne rozdelíte s ostatnými združenými investormi. Takto súvisí podielový fond a slovo „vzájomný“.
Využívate skúsenosti manažéra fondu a regulačnú bezpečnosť Burzy cenných papierov a Rady Indie (SEBI). Odborný správca fondu sa stará o to, aby investori dostali najvyšší možný výnos.
Spôsoby, ako investovať do podielového fondu pre platených jednotlivcov
V dnešnej dobe, investovanie do podielových fondov je veľmi jednoduché vďaka technológii; na základe vašich najlepších dostupných zdrojov môžete investovať mnohými spôsobmi:
Priame investície
Správne vyplnený formulár môžete odovzdať v kancelárii príslušného poskytovateľa podielového fondu. Môžete si tiež vytlačiť žiadosť a starostlivo vyplniť. Pred doručením šeku by ste si však mali zmluvu dôkladne prečítať.
Investovanie do podielového fondu prostredníctvom online režimu
Na investovanie online potrebujete iba internetové pripojenie a mobilné zariadenie. Početné možnosti vám pomôžu vybrať najlepší podielový fond v závislosti od vašej tolerancie voči riziku, cieľov a iných úvah.
Môžete ušetriť čas a energiu použitím jednej z rôznych online investičných platforiem, ktoré sú dostupné. Na prepojenie s firmou podielového fondu potrebujete iba informácie o vašej karte PAN, informácie o identite a aktívny bankový účet.
Prostredníctvom účtu Demat
Do podielového fondu môžete investovať a obchodovať s ním pomocou svojho bežného bankového účtu a účtu Demat. Váš obchodník s cennými papiermi musí byť licencovaným distribútorom podielových fondov na poskytovanie služby.
Ak chcete investovať, musíte sa prihlásiť do svojho účtu Demat a vyhľadať možnosť investovania do podielových fondov. Investícia musí byť dokončená online prevodom peňazí.
Odporúčame začať s Zerodha.
Prostredníctvom agentov
Investovanie prostredníctvom agentov je dlhá, únavná a nákladná stratégia, ktorú treba ignorovať. Aby sme vám pomohli pri rozhodovaní a vyplnení požadovaného formulára, zavolajte agentovi. Agenti môžu za svoje služby požadovať aj províziu.
Teraz majú digitálne miniaplikácie, ktoré vám môžu pomôcť vyplniť formuláre elektronicky a rýchlo aktivovať váš účet. Musíte sa však uistiť, že agent je originálny.
Výhody investovania do podielových fondov
Na uspokojenie cieľov všetkých druhov investorov je k dispozícii viac ako 8000 podielových fondov v rôznych kategóriách. Podielové fondy sú vhodné pre každého, keď ponúkajú skvelú kombináciu zisku, zárobkov a bezpečnosti.
Výhody investovania do podielových fondov sú nasledovné:
Najlepší manažment peňazí
Skupina profesionálov spravuje peniaze, ktoré ste zhromaždili. Pri budovaní bohatstva preto môžete využiť odborné poradenstvo. Kedy výber akcií, odvetvia, distribúcia a objednávky na nákup a predaj, manažér fondu robí rozsiahly prieskum.
low Cost
Podielové fondy sú nepochybne veľmi ekonomickým investičným nástrojom pri zvažovaní výhod znalostí, rozmanitosti a iných alternatív výnosov. Pomer nákladov však podlieha regulačnému stropu 2.5 %.
Možnosť SIP
Flexibilita systematického investičného plánu vám umožňuje investovať vo vopred stanovených intervaloch, napríklad týždenne, štvrťročne alebo mesačne. Len s Rs. 500, môžete začať investovať do podielových fondov.
Možnosť výmeny fondov
Niektoré podielové fondy vám umožňujú prevádzať finančné prostriedky, ak nie ste spokojní s výkonnosťou konkrétnej schémy podielových fondov. Pri výbere pohybu však musíte našľapovať veľmi opatrne.
Daňové výhody
Môžete ušetriť peniaze na daniach a vybudovať bohatstvo investovaním do podielového fondu ELSS, ktorý šetrí dane. Okrem toho môžete požiadať o odpočet až do výšky Rs. 1,50,000 80 XNUMX ročne podľa § XNUMXC zákona č Daň z príjmu Akt.
Najlepšie podielové fondy pre platených jednotlivcov
Teraz, keď sme sa dozvedeli o podielových fondoch, môžeme bezpečne diskutovať o najlepších podielových fondoch pre platených jednotlivcov, aby sme mohli získať maximálne zárobky s minimálnym rizikom:
HDFC arbitrážny fond
HDFC Arbitrage Fund sa zameriava na arbitrážne príležitosti vyplývajúce z hotovosti a finančných derivátov.
Jeden z najväčších indických investičných fondov, HDFC Asset Management Company, založený v septembri 2007, ho ponúka. Tento podielový fond patrí do kategórie arbitráže a je otvorený.
Hybridný HDFC Arbitrážny fond uprednostňuje spoločnosti so strednou kapitalizáciou. Portfólio sa skladá predovšetkým z dlhových cenných papierov a cenných papierov peňažného trhu, pričom akcie a produkty súvisiace s akciami tvoria približne 2/3 z celkového počtu. O fond HDFC Arbitrage môžete požiadať online aj offline.
Fond z väčšej časti prekonal výnosy benchmarku a je solídnou voľbou pre dlhodobých investorov, ktorí chcú plánovať svoj dôchodok, kúpiť si dom, vydať sa alebo mať deti.
Pred investovaním do rizikových aktív, ako sú podielové fondy, by ste sa však mali vždy porozprávať so svojím finančným poradcom.
ICICI Prudential fond pravidelného sporenia priamy rast
Program konzervatívneho hybridného podielového fondu ICICI Prudential Mutual Fund sa nazýva ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Tento fond vznikol 1. januára 2013 a funguje desať rokov a deväť mesiacov.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth je stredne veľký plán vo svojej oblasti s aktívami pod správou (AUM) vo výške 3,267 30 miliónov rupií k 2022. júnu 0.99. Pomer nákladov fondu, ktorý je 19.16 %, je vyšší ako väčšina porovnateľných konzervatívnych hybridných fondov sa účtuje. V súčasnosti je vo fonde alokovaných 64.97 % na akcie a XNUMX % na dlh.
Jednoročné výnosy ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth sú 1 %. Okrem toho od začiatku generuje výnosy vo výške 7.03 % ročne. Fond každých sedem rokov zdvojnásobí investovanú sumu.
Schopnosť schémy priameho rastu ICICI Prudential Regular Savings Fund neustále generovať výnosy je porovnateľná so schopnosťou väčšiny fondov v tejto triede. Funguje lepšie ako priemer pri obmedzovaní strát na klesajúcom trhu.
Investície do finančného sektora, komunikácií, poisťovníctva, energetiky a zdravotníctva tvoria väčšinu majetkových účastí fondu. V porovnaní s ostatnými fondmi v tejto kategórii podstúpil menšie riziko vo finančnom a komunikačnom odvetví.
Napokon, dlh fondu má nízky úverový rating, čo naznačuje, že dlžníci, ktorým požičal peniaze, nie sú príliš vysokokvalitní.
Daňový plán Invesco India Direct-Growth
Program podielových fondov ELSS od Invesco Mutual Fund sa nazýva Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Tento fond vznikol 1. januára 2013 a funguje už deväť rokov a sedem mesiacov.
K 30. júnu 2022 tento podielový fond spravoval aktíva vo výške 1,818 0.85 miliónov korún, čo z neho robí stredne veľký nástroj vo svojej triede. Pomer nákladov fondu vo výške XNUMX % je nižší ako u väčšiny ostatných produktov ELSS.
Ročná návratnosť daňového plánu Invesco India Direct-Growth je 1 %. Od svojho začiatku generovala priemerné ročné výnosy 30 %. Fond každé tri roky zdvojnásobí investovanú sumu.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
Podielový fond SBI Blue-chip Direct Plan-Growth je produkt podielového fondu s veľkou kapitalizáciou. Tento fond vznikol 1. januára 2013 a funguje už viac ako deväť rokov.
Ide o stredne veľký fond vo svojej kategórii s aktívami pod správou (AUM) vo výške 32,773 30 miliónov k 2022. júnu 0.95. Fond má vyšší pomer nákladov ako väčšina ostatných fondov s veľkou kapitalizáciou na úrovni XNUMX %.
Minuloročné výnosy SBI Blue-chip Direct Plan-Growth boli 5.91 %. Od svojho debutu prináša výnosy v priemere 15.55 % ročne. Fond každé tri roky zdvojnásobí investovanú sumu.
Priamy rast krátkodobého príjmu UTI
Produkt podielového fondu s krátkou duráciou od UTI Mutual Fund je UTI s priamym rastom krátkodobých príjmov. Ide o stredne veľký fond vo svojej kategórii s Rs. 2,315 30 miliónov v aktívach pod správou (AUM) k 2022. júnu XNUMX.
Pomer nákladov fondu je 0.34 %, čo je porovnateľné s tým, čo si účtuje väčšina ostatných krátkodobých fondov.
1-ročná návratnosť priameho rastu krátkodobého príjmu UTI je 8.36 %. Od svojho debutu dosahuje výnosy v priemere 7.34 % ročne.
Táto schéma má konzistentný výnos porovnateľný s väčšinou fondov vo svojej triede. Má silnú schopnosť minimalizovať straty na klesajúcom trhu.
Fond Axis Blue-Chip
Axis Mutual Fund House vlastní otvorený kapitálový fond Axis Bluechip Fund s veľkou kapitalizáciou. Fond bol oficiálne otvorený 5. januára 2010.
Stanoveným investičným cieľom fondu je „vytvárať dlhodobý kapitálový rast prostredníctvom investícií do diverzifikovaného portfólia, ktoré je primárne tvorené akciami as akciami súvisiacimi nástrojmi korporácií s veľkou kapitalizáciou.
K 31. júlu 2022 mal fond Axis Bluechip v správe aktíva v celkovej výške 35915.36 miliardy rupií. K 30. júnu 2022 je nákladový pomer pre Pravidelný plán fondu 1.69 %.
Priamy rast fondu Parag Parikh Flexi Cap
Otvorená schéma Flexi Cap Equity, ktorá je súčasťou PPFAS Mutual Fund House, je Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Spustená bola 28. mája 2013.
Investičný cieľ fondu uvádza: „Investovaním prevažne do akcií as akciami súvisiacich cenných papierov sa schéma snaží o dlhodobé zhodnotenie kapitálu. Porovnáva sa s indexom NIFTY 500 Total Return Index ako benchmarkom.
Od 1. septembra 2022 je aktuálna čistá hodnota aktív fondu Parag Parikh Flexi Cap Fund pre možnosť rastu 51.13 Rs. K 31. júlu 2022 má spravovaný majetok vo výške 24594.84 XNUMX milióna Rs.
Kotak Emerging Equity Fund s pravidelným rastom
Otvorený akciový program strednej kapitalizácie Kotak Mahindra Mutual Fund House je pravidelný plán Emerging Equity Fund Kotak. Fond začal svoju činnosť 30. marca 2007.
Podľa investičného cieľa fondu, ktorý sa meria podľa indexu NIFTY Midcap 150 Total Return Index, má schéma v úmysle poskytovať dlhodobé zhodnotenie kapitálu prostredníctvom portfólia akcií a nástrojov súvisiacich s akciami investovaním predovšetkým do stredne veľkých spoločností.
Od 1. septembra 2022 je aktuálna čistá hodnota aktív fondu Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan pre rastovú opciu 77.00 Rs. K 31. júlu 2022 mal pravidelný plán fondu Kotak Emerging Equity Fund v správe aktíva v celkovej hodnote R. 20619.12 milióna korún.
záver
Podielový fond je impozantnou investičnou voľbou, ktorá by mohla pomôcť jednotlivcom v dlhodobom horizonte budovať bohatstvo. Podielové fondy ponúkajú plány pre každý aspekt života, od dôchodku až po hromadenie bohatstva.
Ponúkate investície pre konzervatívnych a riskantných investorov.
Výhoda rozmanitosti, nízkych nákladov, slobody investovať do menších množstiev a odborná správa fondov sú všetky výhody.
Podielové fondy však podliehajú trhovým rizikám a pozorne si prečítajte všetky dokumenty týkajúce sa schémy.
Nechaj odpoveď