Investimi në bursë ka qenë më i aksesueshëm për publikun e gjerë pasi globi është bërë më i dixhitalizuar.
Investitorët tani mund të monitorojnë pa mundim asetet e tyre, të tregtojnë aksione dhe mallra dhe të zhvillojnë një portofol të larmishëm nga telefonat inteligjentë, falë ardhjes së ndërmjetësve në internet dhe platformave investuese.
Dy ndërmjetës të tillë në internet që kanë fituar popullaritet masiv në Indi janë Zerodha dhe INDmoney. Ndërsa të dyja këto platforma ofrojnë shërbime të ngjashme, ato kanë veçoritë e tyre unike dhe synojnë lloje të ndryshme investitorësh.
Zerodha është ndërmjetësi më i madh dhe më i besuar në internet i Indisë, duke ofruar një kosto të ulët platformë tregtare me mjete dhe veçori të avancuara. Nga ana tjetër, INDmoney është një platformë gjithëpërfshirëse e menaxhimit të pasurisë që ofron të personalizuar këshilla për investime dhe menaxhon të gjithë jetën tuaj financiare.
Në këtë artikull, ne do të krahasojmë shërbimet e llogarisë demat të ofruara nga Zerodha dhe INDmoney dhe do t'ju ndihmojmë të vendosni se cila platformë është më e përshtatshme për ju. Pra, le të zhytemi!
I. Vështrim i shkurtër i Zerodha dhe INDmoney
(i)Zerodha
Zerodha, kompania më e madhe e ndërmjetësimit të zbritjeve në internet në Indi, ka revolucionarizuar mënyrën se si njerëzit investojnë në tregun e aksioneve.
E themeluar në vitin 2010 nga dyshja dinamike e Nithin Kamath dhe Nikhil Kamath, Zerodha krenohet se ka mbi 1 crore klientë dhe kontribuon në mbi 15% të të gjithë vëllimeve të porosive me pakicë në Indi në baza ditore.
Organizata, e cila ka selinë e saj në Bengaluru, ka revolucionarizuar sektorin e brokerimit të aksioneve.
Synimi i Zerodha është të eliminojë të gjithë ndërmjetësit në mënyrë që të gjithë të kenë shërbime financiare të përballueshme dhe me cilësi të lartë.
Me platformën e saj miqësore për përdoruesit dhe teknologjinë më të fundit, Zerodha ka bërë tregtimin e aksioneve të arritshme për masat, duke demokratizuar kështu tregun e aksioneve indiane.
(ii) paratë IND
INDmoney është një hyrje relativisht e re në botën e investimeve dhe menaxhimit të pasurisë në Indi.
U lançua në vitin 2019 dhe tashmë ka grumbulluar mbi 7 milionë përdorues dhe po fiton shpejt popullaritet. Ndryshe nga aplikacionet e tjera të investimeve, INDmoney është më shumë se thjesht një aplikacion investimi; është një aplikacion për planifikimin e pasurisë familjare që i ndihmon përdoruesit të planifikojnë financat e tyre dhe të investojnë paratë e tyre me mençuri.
Me akses në më shumë se 5000 aksione dhe 6000 fonde të përbashkëta, INDmoney ofron një gamë të gjerë opsionesh investimi për përdoruesit e saj. E themeluar nga Ashish Kashyap, biznesi është me seli në Gurgaon, Haryana.
INDmoney synon të standardizojë menaxhimin e pasurisë dhe ta bëjë atë të aksesueshëm për të gjithë, pavarësisht nga njohuritë apo përvoja e tyre financiare.
II. Tarifat dhe Tarifat
(i)Zerodha
Tarifat për hapjen e llogarisë: - Kur bëhet fjalë për tarifat dhe tarifat, Zerodha ofron çmime konkurruese në industrinë indiane të brokerimit të aksioneve. Tarifat e hapjes së llogarisë në internet për kapitalin, F&O dhe monedhën janë 200 INR, dhe eshte 300 INR për tregtinë e mallrave. Tarifat offline janë 400 INR 600 INR respektivisht.
Tarifat vjetore të mirëmbajtjes: -Tarifat e mirëmbajtjes së llogarisë ose AMC janë 300 INR + 18% GST në vit, i cili tarifohet çdo tremujor dmth 75INR+ GST çdo 90 ditë që zbritet automatikisht nga llogaria juaj.
Tarifat e ndërmjetësimit: - Ndërmjetësimi nuk ngarkon asnjë tarifë për tregtimin e shpërndarjes së kapitalit, dhe për tregtitë brenda ditës dhe të ardhshme, ai tarifon 0.03% ose 20/porosi, cilado qoftë më e ulët. Një tarifë e sheshtë prej 20 INR tarifohet për tregti për opsionet.
Tarifa të tjera: - Për më tepër, kompania vendos tarifat STT ose CTT, tarifat e transaksionit, tarifat e GST prej 18% (të ngarkuara vetëm për ndërmjetësimin, SEBI dhe transaksionin), tarifat e SEBI prej 10 INR për transaksion me vlerë kore dhe tarifat e pullave. Tarifat e PD-së prej 13.5 INR për scrip ngarkohen në fund të ditës, pavarësisht nga sasia e aksioneve të shitura.
Zerodha ofron një kalkulator që i ndihmon klientët të llogarisin totalin e tarifave dhe tarifave duke futur vlerën e tyre transaksionale dhe llojin e tregtisë.
(ii) paratë IND
Hapja e llogarisë dhe AMC:- INDmoney ka një model çmimi të thjeshtë dhe transparent për shërbimet e llogarisë së tyre demat. Ata mos ngarkoni asnjë tarifë për hapjen e llogarisë ose tarifa të AMC i cili mund të jetë një opsion shumë i mirë për fillestarët për të kursyer disa para të vlefshme.
Tarifat e ndërmjetësimit: - INDmoney tarifon një ndërmjetësim të thjeshtë prej 0.05% mbi vlerën totale të transaksionit, deri në një maksimum prej 20 INR, pavarësisht nga lloji i tregtisë.
Tarifa të tjera: - Për më tepër, ata ngarkojnë tarifa transaksioni nga NSE dhe BSE, tarifa STT, tarifa për pullën dhe tarifa të qarkullimit të SEBI prej 0.0001% si në kapitalin e vet ashtu edhe në tregjet brenda ditës.
Për shitjet e dërgesës, do të tarifohen tarifa DP prej 13.5 INR/skrip. Për më tepër, investitorët kanë mundësinë të konvertojnë aksionet e tyre fizike në formë të dematerializuar me 250 INR/certifikatë dhe GST do të zbatohet përkatësisht për këto tarifa.
Në përgjithësi, modeli i çmimeve i INDmoney është mjaft tërheqës dhe është një alternativë me kosto efektive ndaj konkurrentëve të tjerë të çmimeve në treg.
III. Përvojë UI
(i)Zerodha
Tregtarët fillestarë dhe ekspertë mund të tregtojnë dhe investojnë lehtësisht në Zerodha për shkak të dizajnit të tij miqësor. Paneli është i mirëorganizuar dhe mbledh të gjitha të dhënat e nevojshme në një vend.
Pa pasur nevojë të shfletoni nëpër seksione konfuze, mund të krijoni disa lista vëzhgimi dhe të kontrolloni porositë, pozicionet dhe gjendjen e fondeve në sajt. Më shumë se 70% e transaksioneve kryhen duke përdorur aplikacionin celular, i cili është po aq i aftë sa versioni i desktopit.
Softueri mund të jetë i përshtatur për shijet tuaja, duke përfshirë kalimin midis modaliteteve të errëta dhe të ndritshme. Ju gjithashtu mund të analizoni shumë aksione në të njëjtën kohë duke hapur në të njëjtën kohë deri në katër tabela të dallueshme në ekran.
Mund të tregtoni lehtësisht dhe të përqendroheni në paratë tuaja falë ndërfaqes së drejtpërdrejtë por efektive.
(ii) paratë IND
Kur bëhet fjalë për ndërfaqen dhe përvojën e përdoruesit të INDmoney, është e rëndësishme të theksohet se ai ndryshon nga Zerodha pasi nuk është thjesht një aplikacioni i tregtimit.
Është më shumë një aplikacion i menaxhimit të pasurisë që ofron një gamë të gjerë opsionesh investimi si aksione, fonde të përbashkëta, sigurime, seksion krediti dhe më shumë.
Sidoqoftë, nëse po e përdorni aplikacionin vetëm për qëllime tregtare ose investimi, mund t'ju duhet të kaloni pak kohë duke u mësuar me ndërfaqen, e cila mund të jetë pak e ngatërruar për shkak të seksioneve të ndryshme.
Aplikacioni është i ndarë në nënseksione të ndryshme si Indstocks, aksione në SHBA, Fonde të përbashkëta, Super Saver dhe më shumë. Për të parë pozicionet dhe transaksionet tuaja, duhet të lundroni nëpër këto seksione individuale.
Aplikacioni celular është pothuajse identik me platformën e desktopit dhe ofron një ndërfaqe gjithëpërfshirëse. Ju gjithashtu mund të përdorni video edukative në panelin e kontrollit për të mësuar rreth opsioneve të ndryshme të investimit.
Sidoqoftë, nëse thjesht kërkoni nevoja tregtare, pjesën më të madhe të kohës do ta kaloni brenda një ose dy nënseksioneve brenda aplikacionit. Pavarësisht se ndërfaqja është paksa e rrëmujshme, ajo ofron një gamë të gjerë opsionesh investimi, duke e bërë atë një opsion tërheqës për ata që kërkojnë zgjidhje të menaxhimit të pasurisë.
IV. Opsionet e Investimeve
(i)Zerodha
(a) Aksionet dhe ETF-të
Zerodha është kryesisht një kompani tregtare burse që ofron një shumëllojshmëri opsionesh investimi për klientët e saj. Produkti i tij kryesor, KITE, ofron një platformë intuitive për tregtimin dhe investimin në aksionet e kapitalit si në NSE ashtu edhe në BSE.
Nëpërmjet mjeteve të saj të fundit të tregtimit dhe ndërfaqes së lehtë për t'u përdorur, Zerodha u ka mundësuar investitorëve blerjen dhe shitjen e aksioneve pa bujë.
Aftësia për të investuar në aksione si për qëllime afatgjata ashtu edhe për ato afatshkurtra është një nga përfitimet kryesore të opsionit të investimit të aksioneve të Zerodha.
Ndërsa tregtimi brenda ditës u mundëson investitorëve të blejnë dhe shesin aksione në të njëjtën ditë, tregtimi i bazuar në dorëzim i lejon investitorët të mbajnë aksione për periudha më të gjata kohore. Ballafaqimi me ETF-të e indekseve të ndryshme është gjithashtu i mundur në aplikacionin KITE.
(b) Fondet e përbashkëta
Investimi i fondeve të përbashkëta është një strategji e pëlqyer dhe e thjeshtë për të diversifikuar portofolin tuaj dhe ndoshta për të bërë fitime. Kur krahasohet me fondet e përbashkëta tradicionale, aplikacioni COIN i Zerodha ofron një platformë të shkëlqyer për të investuar drejtpërdrejt në mbi 2000 fonde të përbashkëta direkte, duke kursyer deri në 1.5% në vit në tarifa.
Bazuar në objektivat tuaja dhe nivelin e tolerancës ndaj rrezikut, COIN ofron një përzgjedhje të gjerë të zgjidhjeve të fondeve të përbashkëta. Nga fondet me kapital të madh, me kapital të vogël, fondet e kursimit të taksave, globale ose me të ardhura fikse, COIN i ka të gjitha.
Disponueshmëria e disa mjeteve dhe informacioneve që ju ndihmojnë në kërkimin dhe përzgjedhjen e fondit të përbashkët më të mirë për nevojat tuaja investuese është ajo që e dallon COIN nga platformat e tjera të fondeve të përbashkëta. Ju mund të mbani gjurmët e aseteve tuaja dhe të bëni zgjedhje të mençura duke përdorur mjete të thjeshta si një kontrollues fondesh dhe një gjurmues i portofolit.
(c) F&O dhe Mallrat
Tregtimi i të ardhmes dhe opsioneve (F&O) dhe mallrave mund të jetë pak frikësues për fillestarët, por me platformën miqësore për përdoruesit e Zerodha, bëhet e lehtë dhe e arritshme për të gjithë.
Nëpërmjet Kite, Sensibull dhe Streak, Zerodha ofron tregtim pa ndërprerje të mallrave të ndryshme si metalet, nafta dhe mallrat agro në MCX, si dhe të ardhmes dhe opsionet e indeksit në NSE.
Apeli i tregtimit të F&O është se ju mund të përfitoni prej tij edhe kur tregu është në rritje dhe në rënie.
Si rezultat, ka më shumë liri dhe një larmi më të madhe opsionesh tregtare. Tregtimi i mallrave ofron një mjet për të diversifikuar zotërimet tuaja dhe ndoshta t'ju ekspozojë ndaj një sërë biznesesh.
(d) IPO-të
Ofertat Publike Fillestare, ose IPO-të, janë një metodë fantastike për bizneset për të mbledhur para duke prezantuar aksionet e tyre tek publiku i gjerë. Mund të kapni mundësi të hershme në kompanitë e bebeve përpara se ato të bëhen të mëdha në treg.
Zerodha ju lejon të investoni në IPO-të e ardhshme përmes aplikacionit të tij Kite, i cili e bën të lehtë vendosjen e porosive tuaja midis orës 10 të mëngjesit të ditës së hapjes dhe orës 4:30 të ditës së mbylljes së emetimit. Mund të vendosni deri në 3 oferta në aplikacionin IPO, duke ju dhënë fleksibilitetin për të investuar sipas preferencave tuaja.
Pra, nëse po kërkoni të investoni në kompani të reja emocionuese dhe potencialisht të fitoni kthime të konsiderueshme, investimi i IPO me Zerodha mund të jetë pikërisht ajo që ju nevojitet.
(e) Instrumentet me të ardhura fikse
Për individët që kërkojnë zgjedhje më të sigurta investimi, investimi në letra me vlerë me të ardhura fikse mund të jetë një veprim i mençur. Nëpërmjet aplikacionit të tij COIN, Zerodha ofron një shumëllojshmëri produktesh me të ardhura fikse, të tilla si bono ari dhe letrat me vlerë të qeverisë.
Për investitorët që kërkojnë një normë kthimi më të lartë se një depozitë fikse standarde dhe sigurinë e shtuar të investimit në aktivet e mbështetura nga qeveria, letrat me vlerë të qeverisë janë një alternativë fantastike. Ju mund të investoni në një sërë obligacionesh qeveritare, të tilla si obligacione me datë GOI dhe bono thesari, sa herë që hapet oferta.
Një tjetër opsion i njohur investimi është Obligacionet Sovrane të Arit (SGB). Këto obligacione sigurojnë fitime kapitale dhe 2.5% interes në vit për ju investimi në arin dixhital formë. Ju gjithashtu mund të investoni në ETF-të e artë, të cilat mund të kenë një tarifë shpenzimi prej rreth 1%.
(ii) paratë IND
(a) Aksionet Indiane dhe ETF-të
Investimi në aksionet indiane dhe ETF-të nuk ka qenë kurrë më i lehtë me INDmoney! Aplikacioni ofron një llogari demat që ju lejon të investoni në aksione dhe ETF të listuara si në NSE ashtu edhe në BSE. Ajo që është me të vërtetë mbresëlënëse për Indmoney është mënyra se si i kategorizon aksionet indiane – ka opsione për investitorët me pakicë bazuar në temën, fuqinë teknike, dividentët dhe stoqet specifike të industrisë.
Aplikacioni ofron gjithashtu skanues të ndryshëm për t'ju ndihmuar të filtroni përmes opsioneve të gjera të disponueshme, duke e bërë më të lehtë për ju gjetjen e investimit të duhur që përputhet me qëllimet tuaja dhe oreksin e rrezikut. INDmoney ofron gjithashtu ETF të të gjithë indekseve kryesore të vendit, duke ju ofruar mundësinë për të diversifikuar portofolin tuaj dhe për të zbutur rrezikun.
(b) Fondet e përbashkëta
Platforma e plotë e ofruar nga INDmoney e bën të thjeshtë për investitorët blerjen, gjurmimin dhe menaxhimin e portofoleve të tyre. Përdoruesit mund të marrin gjithashtu një raport të performancës, analizë në kohë reale të performancës së tyre dhe shërbime këshillimore bazuar në atë informacion.
Fondet e tregtimit, fondet kryesore të kapitalit, fondet e borxhit, fondet hibride, fondet e arit dhe fondet likuide janë vetëm disa nga alternativat e fondeve të përbashkëta që ofron INDmoney. Secili prej këtyre fondeve është një opsion i gjithanshëm dhe praktik për njerëzit që kërkojnë të investojnë në fonde të përbashkëta, sepse investitorët mund të fillojnë planet sistematike të investimeve (SIP) në cilindo prej tyre.
(c) Depozita fikse
Investimi në depozita fikse mund të jetë një mënyrë e sigurt dhe e përshtatshme për të fituar kthime fikse nga investimet tuaja dhe INDmoney e bën më të lehtë se kurrë. Me një panel të dedikuar të depozitave fikse, menaxhimi i FD-ve tuaja nuk ka qenë kurrë më i thjeshtë.
Ju mund të gjurmoni të gjithë portofolin tuaj të depozitave fikse dhe të merrni një përqindje mesatare kthimi në investimet tuaja, të gjitha në një vend.
Plus, me veçorinë INDprotect, mund të jeni të sigurt se investimet tuaja janë të certifikuara dhe të sigurta. INDmoney gjithashtu ofron informacion të detajuar në lidhje me skemat më të mira të depozitave fikse të ofruara nga banka të ndryshme, duke përfshirë mandatet, normat e interesit dhe shumat minimale të investimit.
(d) Aksionet e SHBA
INDmoney's Opsioni i investimit të aksioneve të SHBA është një nga karakteristikat kryesore që e veçon atë nga llogaritë e tjera demat në Indi. Me INDmoney, investitorët mund të kenë akses në aksione individuale të SHBA-së, si dhe në fondet dhe ETF-të amerikane, dhe madje të marrin pjesë në programin e Shpërblimeve të Aksioneve të SHBA-së që lejon investimin e pjesshëm në aksionet globale.
Kjo veçori është bërë e mundur përmes Finzoomers Services Private Limited dhe ofron akses në bursat kryesore të SHBA-së si NASDAQ dhe NYSE. Investitorët kanë mundësinë të diversifikojnë portofolin e tyre ndërkombëtarisht dhe ndoshta të ekspozohen ndaj disa prej korporatave më të mira duke zgjedhur këtë zgjedhje investimi.
V. Veçoritë dhe përfitimet
(i)Zerodha
- Dritarja fleksibël e grafikimit që mund të zhvendoset nëpër desktop.
- Listat e shumta në të njëjtin ekran me më shumë se 100 tregues.
- Luhatjet e çmimeve në kohë reale.
- Llojet e shumëfishta të porosive, duke përfshirë porositë me kllapa, porositë pas tregut, etj.
- Vendosni porosi përmes grafikut pa pasur nevojë të mbyllni ekranin.
- Qasja në grafikët më të mirë - TradingView dhe ChartIQ.
- Mbajtja dhe raportet e fitimit-humbjes për qëllime tatimi dhe analize.
- Themelore dhe Analiza teknike e aksioneve për kujdesin e duhur përpara investimit.
- Sinjalizime dhe rikujtues për t'ju njoftuar kur çmimi kalon nivelet tuaja të paracaktuara të blerjes/shitjes.
(ii) paratë IND
- Mundësuar nga AI analiza e aksioneve për njohuri më të thella mbi fitimet, përfitimin dhe vlerësimin.
- Filtra të personalizueshëm dhe opsione të renditjes për të gjetur stoqe bazuar në kritere specifike.
- Rekomandime të paanshme dhe objektive për blerje dhe shitje të bazuara në llogaritjet e AI.
- Ribalancimi automatik i portofolit të fondeve të përbashkëta përmes veçorisë STP.
- Parashikimet dhe vlerësimet e analistëve nga ekspertë të industrisë për vendime investimi më të informuara.
- Vështrime të hollësishme të kompanisë duke përfshirë parametrat kritikë.
- Tregtimi brenda ditës është i disponueshëm për fitime të shpejta.
- Porositë pas tregtimit ofrohen me një tarifë prej 10 Rs. për porosi.
Përfundim
Pas krahasimit të INDmoney dhe Zerodha në aspekte të ndryshme, është e qartë se të dyja platformat kanë pikat e tyre të forta dhe të dobëta. INDmoney është një platformë e shkëlqyeshme për menaxhimin e parave dhe investimin në aksionet amerikane, por kur bëhet fjalë për llogaritë demat dhe tregtimin, Zerodha është një zgjedhje më e mirë.
Zerodha ka një reputacion më të vendosur në botën demat dhe platforma e tyre është e orientuar drejt tregtarëve aktivë. Megjithëse tarifat e tyre mund të jenë paksa të shtrenjta, veçoritë dhe përfitimet që ato ofrojnë ia vlen.
Mbështetja e tyre për klientët është e shkëlqyer dhe ata kanë një ndërfaqe miqësore për përdoruesit që lejon tregtimin dhe investimin e lehtë.
Nga ana tjetër, ndërfaqja e INDmoney mund të jetë paksa komplekse, por ato ofrojnë një sërë veçorish si analiza e aksioneve të fuqizuara nga AI, ribalancimi automatik i portofolit, parashikimet dhe vlerësimet e analistëve dhe shumë më tepër.
Lini një Përgjigju