Den #1 anledningen till att de flesta indier inte gillar att investera i aktier är att de tycker eller tycker att det är en komplex uppgift.
Människor har en presumtion att aktiemarknadsinvesteringar endast är möjliga via aktiemäklare, företag eller bankportaler.
För att inte tala om idén att betala rejäla avgifter till aktiemäklaren är också framträdande i Indien.
Tänk om jag sa till dig:
- Du behöver ingen aktiemäklare för att börja investera
- Du behöver inte betala någon provision till någon eller någon plattform.
- Att köpa aktier tar bara ett klick på en knapp
I den här artikeln kommer du att lära dig om de 5 mest populära apparna för investeringsförvaltning i Indien. Det här är smartphoneapplikationer som du kan installera för att investera och utöka din portfölj när du är på språng.
Vi kommer att prata om var och en i detalj och jag ska försöka hjälpa dig att välja den bästa investeringsappen för dig.
Växa
Groww är utan tvekan den bästa appen för nybörjare och förstagångsinvesterare.
Det började som en investeringsapp för placeringsfonder. Nu kan du köpa aktier och Fonder använder samma plattform. Hela mottot för Groww är att göra investeringar så enkelt som möjligt. Vilket den gör.
Instrumentpanelen är väldigt enkel och intuitiv. Du kan spåra alla dina fonder och aktieköp genom appen Groww.
Ditt Demat-konto kommer att öppnas efter att du har skapat ett Groww-konto. Till en början skulle du bara kunna köpa värdepappersfonder.
För att öppna ditt Demat-konto, gå till aktiesektionen från Groww-appens huvudpanel och klicka på öppna ett nytt konto. Du kommer att guidas genom hela processen och få godkännandemeddelanden i din e-post.
När ditt konto har godkänts kan du börja köpa och sälja aktier.
Appens instrumentpanel visar dig alla trendaktier i realtid på marknaden. Du kan kontrollera historiska data med hjälp av stendiagrammen.
Det finns alla typer av data som visas nedanför klippdiagrammen relaterad till företagens aktie du för närvarande tittar på.
Uppgifterna inkluderar:
- Företagsaktiestatistik (som börsvärde, utdelning avkastning)
- Information om företaget
- Aktieinnehavsmönster
- Pengaflöde
- Detaljerad balansräkning
- Analytikerrekommendation
Det visar dig också relaterade aktier att jämföra.
När det gäller fonder kan du se all viktig information som:
- Fondens historiska resultat
- Fondförvaltardetaljer
- Fondens innehav
- Avkastning % över en tid (du kan välja mellan dagar till år)
- Fördelar och nackdelar
Groww har också en SIP och en engångskalkylator för investeringsfonder.
Det gör det lättare för dig att förstå hur mycket du bör investera för att uppnå dina önskade ekonomiska mål.
I avsnittet Utforska i appen kan du klicka på en kategori för att hitta en mängd olika fonder som:
- Hög risk
- skattebesparing
- Bättre avkastning än FD
- Toppföretag
- Sektorbälten
- SIPs till att börja med RS. 500
Samma app låter dig spåra aktier och fondinvesteringar.
Du kan lägga till pengar du vill investera i ditt Groww-konto för att köpa aktier snabbt om du handlar inom dagen.
Du kan också välja att ta ut dina pengar och behålla dem på ditt Groww-konto för att återinvestera.
Med Groww kan du också spåra dina externa investeringar. Det kommer säkert att hjälpa dig att spåra alla dina inköp på ett mer strömlinjeformat sätt.
Appen, liksom webbplattformen, kraschar sällan. Jag har aldrig haft några problem med Growws smartphone-app när det gäller att investera eller ta ut pengarna.
För att öppna ett Groww investeringskonto måste du slutföra en fullständig e-KYC-procedur. Du behöver inte skicka in några pappersdokument. Och det tar vanligtvis mindre än 48 timmar att få kontogodkännande.
Groww är det bästa alternativet för dig om du precis har börjat få din lönecheck. Eller så trodde du att det nu är dags att börja investera i aktier eller fonder.
Det finns ingen mäklaravgift samt en noll kontoöppningsavgift. Groww är den enda appen med vilken du kan öppna ett gratis Demat-konto.
Groww är inte för erfarna investerare. Om du ser fram emot intradagshandel, kolla in nästa app.
Drake av Zerodha
Kite är aktiehandelsappen av Zerodha. Det är den mest populära aktiehandelsappen i Indien. Inte många appar har den typ av kaliber Zerodha har.
Det anses vara Robinhood-motsvarigheten i Indien, och jämförelsen är inte vag.
Kite som handelsplattform erbjuder många funktioner som hjälper genomsnittliga investerare att övervinna marknadens komplexitet.
Det enda området där Kite är den obestridda kungen är Rock Charts. Jag har använt flera plattformar, och ingen kommer i närheten av den användarvänlighet och förståelse som Zerodha erbjuder.
Rock Chart är lätt att läsa. Du har tydligt nämnt alla legender. De historiska uppgifterna går långt tillbaka i det föregående decenniet, vilket inte erbjuds av någon annan app på den här listan.
Du kan växla mellan storleken på vagnen genom att klämma på den och kontrollera toppar och botten noggrant. Om du börjar som en intradagshandlare, använd Zerodha före allt annat.
Det finns många funktioner som bara Kite erbjuder, vilket gör det till ett supersvårt val att ignorera:
- Intuitiv instrumentpanel för att hantera en portfölj
- Snabb åtkomst till favoritaktier med hjälp av funktionen bevakningslista
- Tillgång till aktiefundament såsom utdelningsdata (endast Kite har den här funktionen)
- Chrome-tillägg (åtkomst med enkla klick till din Kite-instrumentpanel)
- Du kan lägga till pengar med UPI eller nätbank
- Kan köpa guldobligationer, ETF:er och börsintroduktioner som använder samma plattform
- Råvaruinvesteringsalternativ
- Enkel åtkomst till data som P&L, direktavkastning, företagsåtgärder, företagshistorik och mer
- Flera alternativ att handla inklusive CNC, MIS, AMO och RGLR
Med Kite kan du lägga eftermarknadsbeställningar för CNC- och MIS-köp.
Intradagshandel är absolut smidig, bättre än någon annan plattform där ute. Du har snabb tillgång till flera rockdiagram som Candles, Heujib Ashi, Renko, Point &Figure, Kagi, Line Break och Baseline, etc.
Diagrammen är helt anpassningsbara. Du kan anpassa ett diagram och spara det som en mall att använda regelbundet. Det finns en snabbknapp högst upp på listorna för att ta en ögonblicksbild av den aktuella marknaden.
Med hjälp av Kite-appen för iOS eller Android kan du snabbt växla mellan dina väntande och verkställda beställningar. Det låter dig också kontrollera din portfölj, livepositioner och innehav.
Med samma app kan du investera på råvarumarknaden. Kom ihåg
Zerodha är en idealisk investeringsapp för både nybörjare och proffsinvesterare. Kontoöppningsavgiften är RS. 300 platt och RS. 300 per år från och med nästa år.
Den enda lilla nackdelen Zerodha brukar ha är upprepade avstängningar och driftstopp. Det är inte ovanligt att Zerodhas Kite and Console-app går offline i några minuter varje vecka.
Paytm-pengar
Paytm-pengar är relativt nytt på marknaden,
Men även efter att ha varit en nykomling har den Paytms varumärkes förtroende. Paytm är ett av de största finansmärkena i Indien.
Den har betalningsbanker, mobila plånböcker, UPI och nu Paytm-pengar.
Paytm Money är en investeringsapp gjord för nybörjarinvesterare och gemene man, som företaget hävdar. Du kan investera i fonder såväl som i aktier med samma app.
Det är lätt att använda, drifttiden är stabil eftersom den inte blir lika frekvent som Zerodha.
Det handlar också om ETF:er, derivat och NPS också.
Handel är enklare med Paytm Money på grund av dess lättanvända instrumentpanel och ljusdiagram.
Lagerleverans är gratis. Du kommer att debiteras RS.10 för varje intradagstransaktion. Det tillkommer inga avgifter på CNC-leveranser.
Du kan kolla in det detaljerade diagrammet över aktiehandelspriser som tas ut av Paytm-pengar på den här sidan.
Appen visar detaljerad företagsinformation, vilket är min favorit och en viktig del av investeringar.
Varför du ska använda Paytm-pengarappen:
- Låga avgifter per transaktion för intradagshandlare
- Live marknadsdata på mobilappen
- Intuitiv instrumentpanel för nybörjare
- Komplett portföljanalys för att förstå var dina pengar är investerade och hur diversifierad din investering är
Du kan också starta ett NPS-konto och bygga en pensionskorpus med Paytm-pengar. Läs varför NPS är en idealisk investering för Millennials.
Totalt sett är Paytm Money en anständig app för nybörjare att komma igång.
Du kan dock inte köpa Sovereign Gold Bonds eller lägga ett bud på en börsintroduktion med Paytm.
ETMoney
Om du är någon som inte är intresserad av aktiemarknaden kan ETMoney vara den bästa appen för dig.
ETMoney är en enkel app som låter dig investera i fonder, NPS, köpa hälsa och livstidsförsäkring, och investera i olika andra investeringsalternativ utan börsvärde.
Kort sagt – du kan investera i vad som helst med hjälp av ETMoney, förutom aktiemarknaden.
Det är en minimal och nybörjarvänlig plattform för att hantera hela dina investerings- och försäkringsköp.
ETMoney-plattformen fungerar som en investeringspedagog. Du hittar olika alternativ att investera i beroende på vad dina mål är.
Till exempel, om ditt mål är att spara skatt, kommer ETMoney att föreslå ELSS-fonder, NPS-investeringar. Skattesparande FD eller PPF.
Så det gör det mycket lättare att fatta ett korrekt beslut om var du ska lägga dina pengar och hur länge. För kom ihåg, alla skattesparande investeringssystem är låsta i inte mindre än 3 år.
Alla fondinvesteringar som görs via ETMoney är direkta. Det betyder att det inte finns någon förmedling mellan fonder och dina pengar.
Några av de bästa funktionerna i ETMoney:
- Diversifierad investering – ETmoney erbjuder flera format av investeringssystem. Till skillnad från andra på den här listan kan du investera i PPF, statliga planer, försäkringar och fonder. Alla använder samma app.
- LoanPass – med LoanPass kan du få flera lån på en godkännandestämpel. Det är ett exklusivt ETMoney-erbjudande.
- Utgiftsspårare – hantera dina dagliga till årliga utgifter smart med automatisering.
- Verktyg & miniräknare – Du får tillgång till olika finansiella verktyg och miniräknare för att beräkna avkastning, planera pension, få en kreditpoäng, spara skatt och mer.
Om aktiemarknadsinvesteringar inte är en prioritet för dig är ETMoney en fantastisk app att ignorera. Jag rekommenderar starkt att du provar det.
Det fungerar också som en spårning av personliga utgifter. Den hämtar automatiskt de senaste transaktionerna genom att läsa meddelanden och kategoriserar dem därefter.
Du kan sedan få en detaljerad rapport om hur mycket du har spenderat månadsvis, dagligen eller veckovis.
Upstox
Upstox är ett annat bra alternativ att investera på aktiemarknaden.
Det är ett bra alternativ om Zerodha inte passar dina behov.
Upstox förbättras relativt sett. De har precis börjat putsa sina tjänster.
Viktiga UpStox-funktioner:
- Investera i CNC-aktier för noll avgifter
- En låg avgift på RS. 20 per intradagstransaktion (oavsett försäljningsvärde)
Plattformen är väldigt grundläggande, men ändå komplex. De har två planer att välja mellan.
Du kan antingen välja Upstox Basic eller Priority. Grundplanen kommer att användare måste betala 20 Rs per intradagshandel medan Priority-användare kommer att betala 30 Rs.
Prioriterade användare får bättre support och högre marginal jämfört med grundplanen.
Upstox har en snygg instrumentpanel och marknadsdiagrammet är lätt att läsa. Du kan investera i fonder med hjälp av webbplatsen eller appen.
Du kan också investera i råvaror med Upstox.
Men du kan inte köpa ETF:er, börsintroduktioner eller Sovereign Gold Bonds.
Det är inte så lätt att komma igång. Instrumentbrädan är inte minimal och det finns jargong.
Stödet är svagt. Du måste vänta en rimlig tid innan du får svar.
Så Upstox är definitivt inte för nybörjare. Det är för erfarna investerare som letar efter en ny plattform att prova sina händer på.
En sak att notera: UpStox kommer att fortsätta debitera dig en underhållsavgift, vilket resulterar i att ditt värdepapperssaldo blir negativt om du inte handlar ofta.
ICICI direkt
Medan ICICI Direct förändrade spelet för genomsnittliga investerare med sina kontinuerliga uppdateringar och användarvänlighet, löste det inte riktigt den genomsnittliga investerarens problem.
Även om ICICI Direct har en app, tar jag inte med den i den här listan och rekommenderar den heller inte till förstagångsinvesterare.
ICICI Direct-appen är inte lika lätt att använda som Zerodha eller Groww.
Men om du har ett ICICI-bankkonto, registrera dig för ett 3-i-1 ICICI-konto. När ditt konto har godkänts ring din bank och fråga om de kan avstå från dina årliga avgifter och sänka handelsavgifterna.
Detta gör att du kan spara extra pengar på handel och årliga avgifter.
Jag hoppas att du har hittat din idealiska investeringsapp från det här inlägget.
Jag skulle rekommendera att prova Groww eller ETMoney först och gradvis gå över till Zerodha – Det här är den bästa plattformen som finns för tillfället.
Om du har några frågor, ställ dem i kommentarsfältet nedan.
yash
Out of zerodha & groww,Vilken är bra för lager (endast leverans, ingen intradag),direkt mf. Ger båda en kapitalvinstrapport, transaktionsrapport gratis?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Det finns ingen jämförelse mellan Zerodha och någon annan mäkleri i visuell datarepresentation och rapportering.
sejal jain
Hej Aayush,
tack för dina ständiga recensioner och feedback på new age-appar. Jag ville förstå att ur ditt perspektiv vad som skulle vara det näst bästa inom fintech-området som kan konkurrera med – Zerodha och Groww.
det finns fler fintechs som försöker sätta sina spår i detta utrymme. Kan rådgivning om teknik spela en nyckelroll för att störa marknaden?
dina kommentarer pls
Aayush Bhaskar
Hej Sejal,
Det är en väldigt bra fråga.
Jag har stora förhoppningar och förtroende för INDmoney. De har rätt lag och färdigheter för att bli nästa stora grej under de kommande fem åren. Jag kan se flera olika appar som skulle kunna ersätta Groww som såklart inkluderar INDmoney.
Jag hade stora förhoppningar på en app som heter FirstStock när jag först hörde talas om dem, men de har tappat koll sedan dess.
Men Zerodha, de kan inte ersättas av någon fintech-app när som helst snart. De är enkla, inte bry sig om sina konkurrenter och superfokuserade på sina kunder. Smallcase kommer att bli extremt populärt bland unga investerare när de äntligen inser att välja enskilda aktier utan att investera i en diversifierad fond är en risk som ingen borde ta.
Jag har inget hopp om rådgivningstjänster.
Slutligen kommer artificiell intelligens att vara nyckelfunktionen i Fintech-utrymmet. Alla appar som använder AI och ML för att hjälpa/råda investerare och minska friktionen mellan investerare och investeringsinstrument kommer att vinna stort.
Dalbir Singh
Kul att läsa din djupgående analys. Jag uppskattar ditt arbete.
Förutom att investera/handla appar, kan du också rekommendera bästa investeringsrådgivare som Value Research, Prime Investor eller någon annan inom området.
Tack