REIT களில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டுத் திட்டத்தில் ஒரு முழுமையான கட்டமைக்கப்பட்ட வருவாயுடன் வருகிறது, இது பெரும்பாலும் ஆபத்து இல்லாத மற்றும் யதார்த்தமானது.
இது முதலீட்டாளர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்யும் தொகையில் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தைப் பெற அனுமதிக்கிறது.
பெரும்பாலும், அதிக ரிஸ்க் இல்லாமல் மாதங்களில் நிலையான வருமானம் பெற விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு REITகள் சிறந்த முதலீட்டு அரங்காகும்.
முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் REIT அலகுகளை விற்ற பிறகும் மூலதன ஆதாயங்களைப் பெறலாம் ஈவுத்தொகை முதலீடுகளில், அவற்றின் வருவாய் திறனை மேம்படுத்துகிறது.
REITகள் என்றால் என்ன?
ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளை, அல்லது சுருக்கமாக REIT, என்பது குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை ஈட்டும் ரியல் எஸ்டேட்டை சொந்தமாக்குதல், இயக்குதல் அல்லது நிதியளித்தல் ஆகியவற்றில் முதலீடு செய்யக்கூடிய நிதிகளைச் சேர்ப்பதற்கான நோக்கத்துடன் உருவாக்கப்பட்ட ஒரு நிறுவனம் ஆகும்.
நீங்கள், ஒரு முதலீட்டாளராக, ரியல் எஸ்டேட் சந்தையை அணுக விரும்பினால், REIT இன் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலமும், வணிகத்தில் உள்ள பல ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்களை வெளிப்படுத்துவதன் மூலமும் நீங்கள் எளிதாகச் செய்யலாம். எதிலும் முதலீடு செய்யாமல் ரியல் எஸ்டேட் பங்கு.
தற்போது, இந்தியாவில் 3 REITகள் உள்ளன, அவை செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு மூலம் பதிவு செய்யப்பட்டு அங்கீகரிக்கப்பட்டு இந்திய பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
பின்வரும் REIT நிதிகளில் முதலீடு செய்ய, உங்களுக்கு டிமேட் கணக்கு தேவைப்படும். உங்களிடம் ஒன்று இல்லையென்றால், Zerodha க்கு பதிவு செய்யவும் - எங்கள் #1 பரிந்துரைக்கப்பட்ட தரகு.
இந்தியாவில் சிறந்த 3 REIT நிதிகள் இங்கே.
1. மைண்ட்ஸ்பேஸ் REIT
மைண்ட்ஸ்பேஸ் REIT இந்தியாவில் ரியல் எஸ்டேட் சந்தையில் சிறந்த தரம் வாய்ந்த போர்ட்ஃபோலியோக்களில் ஒன்றாகும்.
கே ரஹேஜா கார்ப் குழுமத்தால் ஸ்பான்சர் செய்யப்பட்ட இந்த போர்ட்ஃபோலியோவில் புனே, மும்பை, சென்னை மற்றும் ஹைதராபாத் ஆகிய இடங்களில் நன்கு நிர்வகிக்கப்பட்ட அலுவலக இடங்கள் உள்ளன.
நிறுவனம் கடந்த நான்கு ஆண்டுகளில் அதன் வருவாயை சுமார் 1600 கோடியாக வளர்த்து, 5ல் 2021 சதவீதம் உயர்ந்துள்ளது.
பங்குகளின் நிகர சொத்து மதிப்பு கூட இந்த ஆண்டு (345.2) 326.1 இல் இருந்து 2021 ஆக உயர்ந்துள்ளது.
இந்த குறிப்பிட்ட REIT இல் முதலீடு செய்வதில் சிறந்த விஷயம் என்னவென்றால், இது 90% NDCF-ஐ வரிக்குப் பிந்தைய வருவாயாக வழங்குகிறது, மேலும் அனைத்து SPVகளும் REITக்கு சொந்தமானது.
மைண்ட்ஸ்பேஸ் ஹைதராபாத் மட்டுமே அதன் உரிமையை ஆந்திரப் பிரதேச அரசுடன் பகிர்ந்து கொள்கிறது. தற்போது 322.0 இந்திய ரூபாயில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகிறது.
மைண்ட்ஸ்பேஸின் முக்கிய புள்ளிகள் REIT–
- REITக்கான நிகர இயக்க வருமானமும் (NOI) அதிகரித்து 1374.1 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது.
- கடன் மதிப்பு 14 சதவீதம்
- விநியோக விளைச்சல் 7 சதவீதமாக உள்ளது
- NOI இன் நிகர கடன் 2.5 மடங்கு
- EBITDA 669 கோடியாக குறைந்துள்ளது
- ரொக்கம் மற்றும் குறுகிய கால முதலீடுகள் சுமார் 360 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது.
- மைண்ட்ஸ்பேஸ் REITY மிகப்பெரிய வரி இல்லாத விநியோகத்தைக் கொண்டுள்ளது
2. தூதரகம் REIT
தூதரகம் REIT இந்தியப் பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட, தூதரகம் மற்றும் பிளாக்ஸ்டோனால் ஆதரிக்கப்பட்டு, நிதியுதவி அளிக்கப்பட்ட எங்கள் பட்டியலில் இரண்டாவது REIT ஆகும்.
இது பங்குச் சந்தையில் முதன்முதலில் பட்டியலிடப்பட்ட REIT ஆகும், மேலும் அதன் பரப்பளவில் முழு ஆசியாவிலும் உள்ள மிகப்பெரிய ஒன்றாகும்.
இந்த REIT 42.4 மில்லியன் சதுர அடியில் இயங்குகிறது மற்றும் எட்டு அலுவலக பூங்காக்கள், ஒரு 100 மெகாவாட் சூரிய மின் நிலையம் மற்றும் இரண்டு ஹோட்டல்களை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவில் கொண்டுள்ளது.
REIT இன் முடிக்கப்பட்ட செயல்பாட்டு பகுதி 32.3 மில்லியன் சதுர அடி ஆகும், 90 ஆம் ஆண்டில் ஆக்கிரமிப்பு 2021 சதவீதத்திற்கு அருகில் உள்ளது. இந்த REITக்கான மிகப்பெரிய சந்தைகள் பெங்களூர், மும்பை மற்றும் புனே ஆகும்.
நிறுவனத்தின் வருவாய் பல ஆண்டுகளாக கடுமையாக வளர்ந்து, 2360ல் 2021 கோடியைத் தொட்டுள்ளது.
நிறுவனத்தின் கடனை மறுநிதியளிப்பு உயர்த்தியதில் இருந்து, தூதரக REIT க்கு கடன் வாங்குவதற்கான சராசரி செலவு சுமார் 7 சதவீதமாக குறைந்துள்ளது. இது தற்போது 360.13 இந்திய ரூபாயில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகிறது.
தூதரகத்தின் முக்கிய புள்ளிகள் REIT –
- அவற்றின் சராசரி குத்தகைக் காலம் 7 ஆண்டுகள் நிறைவடைகிறது.
- 14 இல் EBITDA 2021 சதவீதம் வளர்ந்துள்ளது
- 12 இல் NOI 2201 சதவீதம் வளர்ந்துள்ளது
- செயல்பாட்டு வரம்புகள் 86 சதவீதமாக உள்ளது
- 2021 ஆம் ஆண்டின் மூன்றாம் காலாண்டில் நிறுவனம் தன்னிடம் உள்ள கடனை மறுநிதியளிப்பதற்கு NCDகள் மூலம் 5200 கோடிகளை திரட்டியது.
- தூதரகம் REIT ஆனது NCR மற்றும் பெங்களூர் பிராந்தியத்தில் அதிக கவனம் செலுத்துகிறது.
3. புரூக்ஃபீல்ட் இந்தியா REIT
இந்தியப் பங்குச் சந்தையில் மற்ற இரண்டுடன் இணைந்த புதிய REIT புரூக்ஃபீல்ட் இந்தியா REIT.
புரூக்ஃபீல்ட் AMC ஆல் ஸ்பான்சர் செய்யப்பட்டது, இது நிறுவன ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படும் ஒரே வணிக ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோ ஆகும். நொய்டா, குருகிராம், மும்பை மற்றும் கொல்கத்தாவில் 14 மில்லியன் சதுர அடி பரப்பளவில் அவர்களது வணிகச் சொத்துக்கள் பரவியுள்ளன.
அவர்கள் தங்கள் திட்டங்களை விரிவுபடுத்த மேலும் 8.2 மில்லியன் சதுர அடியை கையகப்படுத்தும் பணியில் உள்ளனர்.
புரூக்ஃபீல்ட் இந்தியா REIT இன் முக்கிய சந்தையானது டெல்லி NCR பகுதி ஆகும், இதில் நிறுவனத்தின் மொத்த சொத்து மதிப்பில் 50%க்கும் அதிகமாக உள்ளது.
31 ஆம் ஆண்டில் சந்தைக்கான மார்க்கெட்டை 34 சதவீதத்திலிருந்து 2023 சதவீதமாக அதிகரிப்பதற்கான திறனை போர்ட்ஃபோலியோ நிச்சயமாகக் கொண்டுள்ளது. இது தற்போது 294.1 இந்திய ரூபாயில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகிறது.
புரூக்ஃபீல்ட் இந்தியா REIT பற்றிய வேறு சில தகவல்கள் –
- எடையுள்ள சராசரி குத்தகை காலாவதி 7 ஆண்டுகள் ஆகும்
- TCS, Cognizant மற்றும் Accenture ஆகியவை குத்தகைக்கு விடப்பட்ட பகுதியின் பெரும்பகுதியை உருவாக்குகின்றன.
- இந்நிறுவனத்தின் மொத்த கடன் 2120 கோடியாக உள்ளது.
- அவற்றின் மதிப்பு 18 சதவீதம் குறைவாக உள்ளது
- 21.5 ஆம் ஆண்டில் செயல்பாடுகளின் பணப்புழக்கம் 80.7 கோடியிலிருந்து 2021 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது.
- 205.5 ஆம் ஆண்டில் நிதியுதவி மூலம் பணப்புழக்கம் 2021 கோடியாக உள்ளது.
- இது அதிக ஆக்கிரமிப்பு விகிதத்தையும் ஈவுத்தொகை விளைச்சலையும் வழங்குகிறது.
பாட்டம் வரி
மூன்று REITகளும் பம்பாய் பங்குச் சந்தை மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை ஆகிய இரண்டிலும் வர்த்தகத்தைக் குறிப்பிட்டுள்ளன.
அவை தற்போது பட்டியலிடப்பட்ட மூன்று REITகள் மட்டுமே மற்றும் எதிர்காலத்தில் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்திற்கான பெரும் ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளன.
மற்ற பங்குகளைப் போலவே அவை பங்குச் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படலாம் மற்றும் ஒரு ஆணையாக டிமேட் கணக்கு தேவை.
இந்த ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோ நிறுவனங்களை வர்த்தகம் செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் பணம் சம்பாதிக்க REIT கள் ஒரு பெரிய நோக்கத்தையும் ஆற்றலையும் கொண்டுள்ளன. REIT களில் முதலீடு செய்வதற்கான குறைந்தபட்ச முதலீட்டு அளவுகோல்கள் அதிகம் இல்லை, மேலும் நீங்கள் 15,000 ரூபாய் மட்டுமே முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
நிலையான வருமானம் மற்றும் குறைக்கப்பட்ட அபாயங்களிலிருந்து நீங்கள் பயனடைய விரும்பினால், REITகள் உங்களுக்கான சிறந்த முதலீட்டுத் தளமாகும்!
பிரபால் சௌத்ரி
NRIகள் / OCIகள் இந்திய REITகளில் முதலீடு செய்யலாமா?
ஆயுஷ் பாஸ்கர்
ஆம், NRIகள் REIT களில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கப்படுகிறார்கள்.