Dünya daha dijitalleştikçe borsaya yatırım yapmak genel halk için daha erişilebilir hale geldi.
Yatırımcılar artık çevrimiçi brokerların ve yatırım platformlarının ortaya çıkışı sayesinde varlıklarını zahmetsizce izleyebilir, hisse senedi ve emtia ticareti yapabilir ve akıllı telefonlarından çeşitlendirilmiş bir portföy geliştirebilir.
Hindistan'da büyük bir popülerlik kazanan bu türden iki çevrimiçi broker Zerodha ve INDmoney. Bu platformların her ikisi de benzer hizmetler sunarken, kendilerine has özelliklere sahipler ve farklı türdeki yatırımcıları hedef alıyorlar.
sıfır düşük maliyetli bir teklif sunan Hindistan'ın en büyük ve en güvenilir çevrimiçi komisyoncusudur ticaret platformu gelişmiş araçlar ve özelliklerle. Öte yandan INDmoney, kişiselleştirilmiş hizmetler sunan kapsamlı bir varlık yönetimi platformudur. yatırım tavsiyesi ve tüm finansal hayatınızı yönetir.
Bu yazımızda Zerodha ve INDmoney'in sunduğu demat hesap hizmetlerini karşılaştırıp hangi platformun size en uygun olduğuna karar vermenize yardımcı olacağız. O halde hadi dalalım!
I. Zerodha ve INDmoney'e kısa genel bakış
(i)Zerodha
Hindistan'ın en büyük çevrimiçi indirim komisyonculuğu şirketi Zerodha, insanların borsaya yatırım yapma biçiminde devrim yarattı.
Nithin Kamath ve Nikhil Kamath'ın dinamik ikilisi tarafından 2010 yılında kurulan Zerodha, 1 crore'den fazla müşteriye sahip olmakla ve günlük olarak Hindistan'daki tüm perakende sipariş hacimlerinin %15'inden fazlasına katkıda bulunmakla övünmektedir.
Merkezi Bengaluru'da bulunan kuruluş, borsa aracılık sektöründe devrim yarattı.
Zerodha'nın amacı, herkesin uygun fiyatlı, yüksek kaliteli finansal hizmetlere ulaşabilmesi için tüm aracıları ortadan kaldırmaktır.
Kullanıcı dostu platformu ve son teknolojisiyle Zerodha, hisse senedi alım satım kitlelere erişilebilir, böylece Hindistan borsası demokratikleşir.
(ii)INDpara
INDmoney, Hindistan'daki yatırım ve varlık yönetimi dünyasına nispeten yeni bir katılımcıdır.
2019'da piyasaya sürüldü ve halihazırda 7 milyondan fazla kullanıcıya ulaştı ve hızla popülerlik kazanıyor. Diğer yatırım uygulamalarının aksine INDmoney, bir yatırım uygulamasından daha fazlasıdır; kullanıcıların mali durumlarını planlamalarına ve paralarını akıllıca yatırım yapmalarına yardımcı olan bir aile servet planlama uygulamasıdır.
5000'den fazla hisse senedi ve 6000'den fazla yatırım fonuna erişimi olan INDmoney, kullanıcılarına çok çeşitli yatırım seçenekleri sunmaktadır. Ashish Kashyap tarafından kurulan işletmenin merkezi Haryana, Gurgaon'da bulunmaktadır.
INDmoney, servet yönetimini standartlaştırmayı ve finansal okuryazarlığı veya deneyimi ne olursa olsun herkes için erişilebilir hale getirmeyi amaçlıyor.
II. Ücretler ve masraflar
(i)Zerodha
Hesap açılış masrafları:- Ücretler ve masraflar söz konusu olduğunda Zerodha, Hindistan hisse senedi komisyonculuğu sektöründe rekabetçi fiyatlar sunmaktadır. Hisse senedi, F&O ve para birimi için çevrimiçi hesap açılış ücretleri 200 INR, ve budur 300 INR emtia ticareti için. Çevrimdışı ücretler: 400 INR ve 600 INR respectivamente.
Yıllık bakım ücretleri:-Hesap bakım ücretleri veya AMC Yıllık 300 INR + %18 GST, yani üç ayda bir ücretlendirilir 75INR+ GST Her 90 günde bir hesabınızdan otomatik olarak kesilir.
Aracılık ücretleri: - Aracı kurum, özsermaye teslimatı işlemleri için herhangi bir ücret talep etmez; gün içi ve gelecek işlemler için ise ücret alır. %0.03 veya 20/sipariş, Hangisi daha düşükse. Sabit bir ücret 20 INR Opsiyonlarda işlem başına ücret alınır.
Diğer ücretler:- Ek olarak şirket, STT veya CTT ücretleri, işlem ücretleri, %18 oranında GST ücretleri (yalnızca komisyonculuk, SEBI ve işlem üzerinden tahsil edilir), crore değerli işlem başına 10 INR tutarında SEBI ücreti ve damga ücretleri almaktadır. Satılan hisse miktarına bakılmaksızın gün sonunda senet başına 13.5 INR tutarında DP ücreti alınır.
Zerodha, müşterilerin işlem değerini ve ticaret türünü girerek toplam ücretlerini ve masraflarını hesaplamalarına yardımcı olan bir hesap makinesi sağlar.
(ii)INDpara
Hesap açma ve AMC:- INDmoney, vadesiz hesap hizmetleri için basit ve şeffaf bir fiyatlandırma modeline sahiptir. Onlar herhangi bir hesap açılış ücreti veya AMC ücreti talep etmeyin Bu, yeni başlayanlar için değerli paralardan tasarruf etmek için çok iyi bir seçenek olabilir.
Aracılık ücretleri: - INDmoney, ticaretin türü ne olursa olsun, maksimum 0.05 INR'ye kadar toplam işlem değeri üzerinden %20 oranında basit bir aracılık ücreti alır.
Diğer ücretler:- Ek olarak, hem hisse senedi hem de gün içi işlemlerde NSE ve BSE tarafından işlem ücretleri, STT ücretleri, damga vergisi ücretleri ve %0.0001 oranında SEBI ciro ücretleri alınmaktadır.
Teslimatlı satışlarda 13.5 INR/senet tutarında DP ücreti tahsil edilecektir. Ayrıca yatırımcılar fiziki hisselerini 250 INR/sertifika üzerinden kaydi hale getirme seçeneğine de sahip olacak ve bu ücretlere sırasıyla GST uygulanacaktır.
Genel olarak, INDmoney'in fiyatlandırma modeli oldukça çekici ve piyasadaki diğer pahalı rakiplere göre uygun maliyetli bir alternatif.
III. Kullanıcı Arayüzü Deneyimi
(i)Zerodha
Kullanıcı dostu tasarımı sayesinde hem acemi hem de uzman yatırımcılar Zerodha'da kolaylıkla işlem yapabilir ve yatırım yapabilir. Kontrol paneli iyi organize edilmiştir ve gerekli tüm verileri tek bir yerde toplar.
Kafa karıştırıcı bölümler arasında gezinmenize gerek kalmadan, birçok izleme listesi oluşturabilir ve sitedeki emirlerinizi, pozisyonlarınızı ve fon bakiyenizi kontrol edebilirsiniz. İşlemlerin %70'inden fazlası, masaüstü sürümü kadar yetenekli olan mobil uygulama kullanılarak tamamlanıyor.
Yazılım, karanlık ve aydınlık modlar arasında geçiş yapmak da dahil olmak üzere zevklerinize göre özelleştirilebilir. Ayrıca ekranda dört farklı grafiği aynı anda açarak birçok hisse senedini aynı anda analiz edebilirsiniz.
Basit ama etkili arayüzü sayesinde kolayca işlem yapabilir ve paranıza odaklanabilirsiniz.
(ii)INDpara
INDmoney'in arayüzü ve kullanıcı deneyimi söz konusu olduğunda, bunun Zerodha'dan farklı olduğuna dikkat etmek önemlidir çünkü o sadece bir para birimi değildir. ticaret uygulaması.
Daha çok hisse senetleri, yatırım fonları, sigorta, kredi bölümü ve daha fazlası gibi çok çeşitli yatırım seçenekleri sunan bir varlık yönetimi uygulamasıdır.
Ancak uygulamayı yalnızca alım satım veya yatırım amaçlı kullanıyorsanız, çeşitli bölümler nedeniyle biraz karmaşık olabilen arayüze alışmak için biraz zaman harcamanız gerekebilir.
Uygulama, Indstock'lar, ABD hisse senetleri, Yatırım fonları, Süper Tasarruf ve daha fazlası gibi farklı alt bölümlere ayrılmıştır. Pozisyonlarınızı ve işlemlerinizi görüntülemek için bu ayrı bölümler arasında gezinmeniz gerekir.
Mobil uygulama, masaüstü platformuyla hemen hemen aynı olup kapsamlı bir arayüz sunar. Farklı yatırım seçenekleri hakkında bilgi edinmek için kontrol panelinden eğitim videolarına da erişebilirsiniz.
Ancak, yalnızca ticari ihtiyaçlar arıyorsanız, zamanınızın çoğunu uygulama içindeki bir veya iki alt bölümde geçireceksiniz. Arayüzün biraz karmaşık olmasına rağmen geniş yelpazede yatırım seçenekleri sunması onu varlık yönetimi çözümleri arayanlar için cazip bir seçenek haline getiriyor.
IV. Yatırım Seçenekleri
(i)Zerodha
(a) Hisse senetleri ve ETF'ler
sıfır öncelikle müşterilerine çeşitli yatırım seçenekleri sunan bir borsa aracılık şirketidir. Amiral gemisi ürünü KITE, hem NSE hem de BSE'de hisse senedi alım satımı ve yatırımı için sezgisel bir platform sağlar.
Zerodha, son teknoloji ticaret araçları ve kullanımı kolay arayüzü sayesinde yatırımcıların sorunsuz bir şekilde hisse senedi alıp satmalarını sağladı.
Hem uzun hem de kısa vadeli ticaret hedefleri için hisse senetlerine yatırım yapma yeteneği, Zerodha'nın hisse senedi yatırım seçeneğinin temel faydalarından biridir.
Gün içi ticaret, yatırımcıların aynı gün içinde hisse senedi alıp satmasına olanak tanırken, teslimata dayalı ticaret, yatırımcıların hisse senetlerini daha uzun süre elinde tutmasına olanak tanır. KITE uygulamasında farklı endekslerdeki ETF'lerle uğraşmak da mümkündür.
(b) Yatırım Fonları
Yatırım fonu yatırımı, portföyünüzü çeşitlendirmek ve belki de kar elde etmek için sevilen ve basit bir stratejidir. Geleneksel yatırım fonlarıyla karşılaştırıldığında Zerodha'nın COIN uygulaması, 2000'den fazla doğrudan yatırım fonuna doğrudan yatırım yapmak için harika bir platform sunarak yıllık ücretlerden %1.5'e kadar tasarruf sağlar.
Hedeflerinize ve risk tolerans seviyenize bağlı olarak COIN, geniş bir yatırım fonu çözümleri yelpazesi sunar. COIN, büyük ölçekli, küçük ölçekli, vergi tasarruflu, küresel veya sabit gelirli fonlardan her şeye sahiptir.
Yatırım ihtiyaçlarınız için en iyi yatırım fonunu araştırmanıza ve seçmenize yardımcı olacak çeşitli araç ve bilgilerin mevcudiyeti, COIN'i diğer yatırım fonu platformlarından ayıran şeydir. Fon ayırıcı gibi basit araçları kullanarak varlıklarınızı takip edebilir ve akıllıca seçimler yapabilirsiniz. portföy izleyici.
(c) Yiyecek ve İçecek ve Emtialar
Vadeli İşlemler ve Opsiyonlar (F&O) ve Emtia ticareti yeni başlayanlar için biraz korkutucu olabilir, ancak Zerodha'nın kullanıcı dostu platformuyla herkes için kolay ve erişilebilir hale geliyor.
Zerodha, Kite, Sensibull ve Streak aracılığıyla MCX'te metaller, petrol ve tarımsal emtialar gibi çeşitli emtiaların ve NSE'de endeksin vadeli işlemlerinin ve opsiyonlarının kesintisiz ticaretini sağlar.
F&O ticaretinin çekiciliği, hem piyasa yükselirken hem de düşerken bundan yararlanabilmenizdir.
Sonuç olarak, daha fazla özgürlük ve daha çeşitli ticaret seçenekleri vardır. Emtia ticareti, varlıklarınızı çeşitlendirmek ve belki de sizi çeşitli işlerle tanıştırmak için bir araç sunar.
(d) Halka arzlar
İlk Halka Arzlar veya halka arzlar, işletmelerin hisselerini halka tanıtarak para toplamaları için harika bir yöntemdir. Bebek şirketlerindeki fırsatları, pazarda büyümeden önce yakalayabilirsiniz.
Zerodha, Kite uygulaması aracılığıyla yaklaşan halka arzlara yatırım yapmanıza olanak tanır; bu, siparişlerinizi, sayının açılış gününde saat 10:4 ile kapanış gününde saat 30:3 arasında vermenizi kolaylaştırır. Halka Arz uygulamasında en fazla XNUMX teklif verebilirsiniz, bu da size tercihlerinize göre yatırım yapma esnekliği sağlar.
Dolayısıyla, heyecan verici yeni şirketlere yatırım yapmak ve potansiyel olarak önemli getiriler elde etmek istiyorsanız, Zerodha ile halka arz yatırımı tam da ihtiyacınız olan şey olabilir.
(e) Sabit Getirili Araçlar
Daha güvenli yatırım seçenekleri arayan bireyler için sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmak akıllıca bir hareket olabilir. COIN uygulaması aracılığıyla Zerodha, altın tahvilleri ve tahviller gibi çeşitli sabit getirili ürünler sunmaktadır. devlet tahvilleri.
Standart bir sabit mevduattan daha yüksek bir getiri oranı ve devlet destekli varlıklara yatırım yapmanın ek güvenliğini arayan yatırımcılar için devlet tahvilleri harika bir alternatiftir. İhale açıldığında GOI tarihli tahviller ve hazine tahvilleri gibi çeşitli devlet tahvillerine yatırım yapabilirsiniz.
Bir diğer popüler yatırım seçeneği ise Egemen Altın Tahvilleri (SGB'ler). Bu tahviller hem sermaye kazancı sağlar hem de yıllık %2.5 faiz sağlar. dijital altın yatırımı biçim. Ayrıca yaklaşık %1 gider ücretine sahip olabilecek Altın ETF'lere de yatırım yapabilirsiniz.
(ii)INDpara
(a) Hindistan Hisse Senetleri ve ETF'ler
INDmoney ile Hint hisse senetlerine ve ETF'lere yatırım yapmak hiç bu kadar kolay olmamıştı! Uygulama, hem NSE hem de BSE'de listelenen hisse senetlerine ve ETF'lere yatırım yapmanıza olanak tanıyan bir demat hesabı sunar. Indmoney hakkında gerçekten etkileyici olan şey, Hint hisse senetlerini sınıflandırma şeklidir; perakende yatırımcılar için temaya, teknik güce, temettülere ve sektöre özel hisse senetlerine dayalı seçenekler mevcuttur.
Uygulama aynı zamanda mevcut geniş seçenekleri filtrelemenize yardımcı olacak çeşitli tarama araçları da sunarak hedeflerinize ve risk iştahınıza uygun doğru yatırımı bulmanızı kolaylaştırır. INDmoney ayrıca ülkenin tüm önemli endekslerinin ETF'lerini sunarak portföyünüzü çeşitlendirme ve riski azaltma fırsatı sunar.
(b) Yatırım Fonları
INDmoney tarafından sunulan eksiksiz platform, yatırımcıların portföylerini satın almalarını, takip etmelerini ve yönetmelerini kolaylaştırır. Kullanıcılar ayrıca bir performans raporu, performanslarının gerçek zamanlı analizi ve bu bilgilere dayalı danışmanlık hizmetleri de alabilirler.
Ticaret fonları, üst düzey öz sermaye fonları, borç fonları, hibrit fonlar, altın fonları ve likit fonlar, INDmoney'in sunduğu yatırım fonu alternatiflerinden sadece birkaçıdır. Bu fonlardan herhangi biri, yatırım fonlarına yatırım yapmak isteyen kişiler için çok yönlü ve pratik bir seçenektir çünkü yatırımcılar bunlardan herhangi birinde sistematik yatırım planlarına (SIP'ler) başlayabilirler.
(c) Sabit Mevduat
Sabit Mevduatlara yatırım yapmak, yatırımlarınızdan sabit getiri elde etmenin güvenli ve rahat bir yolu olabilir ve INDmoney bunu her zamankinden daha kolay hale getirir. Özel bir sabit mevduat kontrol paneliyle FD'lerinizi yönetmek hiç bu kadar kolay olmamıştı.
Sabit mevduat portföyünüzün tamamını tek bir yerden takip edebilir ve yatırımlarınızın ortalama getiri yüzdesine ulaşabilirsiniz.
Ayrıca INDprotect özelliği sayesinde yatırımlarınızın sertifikalı ve güvenli olduğundan emin olabilirsiniz. INDmoney ayrıca, vadeler, faiz oranları ve minimum yatırım tutarları da dahil olmak üzere, farklı bankalar tarafından sunulan en iyi sabit mevduat planları hakkında ayrıntılı bilgi sağlar.
(d) ABD Hisse Senetleri
INDmoney'in ABD Hisse Senetleri yatırım seçeneği, onu Hindistan'daki diğer vadesiz hesaplardan ayıran en önemli özelliklerden biridir. INDmoney ile yatırımcılar bireysel ABD hisse senetlerine, ABD fonlarına ve ETF'lere erişebilir ve hatta küresel hisse senetlerine kısmi yatırım yapılmasına olanak tanıyan ABD Hisse Senedi Ödülleri programına katılabilirler.
Bu özellik Finzoomers Services Private Limited aracılığıyla mümkün hale getirilmekte ve NASDAQ ve NYSE gibi büyük ABD borsalarına erişim sağlamaktadır. Yatırımcılar, bu yatırım seçeneğini seçerek portföylerini uluslararası düzeyde çeşitlendirme ve belki de en iyi şirketlerden bazılarıyla tanışma fırsatına sahipler.
V. Özellikler ve faydalar
(i)Zerodha
- Masaüstünde hareket ettirilebilen esnek grafik penceresi.
- 100'den fazla göstergeyle aynı ekranda birden fazla grafik.
- Gerçek zamanlı fiyat dalgalanmaları.
- Parantez siparişleri, pazar sonrası siparişler vb. dahil olmak üzere birden fazla sipariş türü.
- Ekranı kapatmanıza gerek kalmadan grafik üzerinden sipariş verin.
- En iyi grafiklere erişim – TradingView ve ChartIQ.
- Vergilendirme ve analiz amaçlı holding ve kar-zarar raporları.
- temel ve teknik analiz için kullanılır Yatırım yapmadan önce stokların durum tespiti için.
- Fiyat önceden belirlediğiniz alım/satım seviyelerini aştığında sizi bilgilendirecek uyarılar ve hatırlatıcılar.
(ii)INDpara
- AI destekli stok analizi Kazançlar, kârlılık ve değerlemeye ilişkin daha derin bilgiler için.
- Belirli kriterlere göre stokları bulmak için özelleştirilebilir filtreler ve sıralama seçenekleri.
- Yapay zeka hesaplamalarına dayalı tarafsız ve objektif alım ve satım önerileri.
- STP özelliği aracılığıyla yatırım fonu portföyünün otomatik olarak yeniden dengelenmesi.
- Daha bilinçli yatırım kararları için sektör uzmanlarından analist tahminleri ve derecelendirmeler.
- Kritik parametreler de dahil olmak üzere ayrıntılı şirket bilgileri.
- Hızlı kar elde etmek için gün içi ticaret yapılabilir.
- Pazar sonrası siparişler 10Rs ücret karşılığında mevcuttur. sipariş başına.
Sonuç
INDmoney ve Zerodha'yı çeşitli yönlerden karşılaştırdıktan sonra, her iki platformun da kendi güçlü ve zayıf yönlerinin olduğu açıktır. INDmoney, para yönetimi ve ABD hisse senetlerine yatırım yapmak için harika bir platformdur, ancak demat hesapları ve ticaret söz konusu olduğunda Zerodha daha iyi bir seçimdir.
sıfır demat dünyasında daha köklü bir üne sahiptir ve platformları aktif yatırımcılara yöneliktir. Ücretleri biraz pahalı olsa da sağladıkları özellikler ve faydalar buna değer.
Müşteri desteği mükemmeldir ve kolay ticaret ve yatırıma olanak tanıyan kullanıcı dostu bir arayüze sahiptirler.
Öte yandan, INDmoney'in arayüzü biraz karmaşık olabilir ancak yapay zeka destekli hisse senedi analizi, otomatik portföy yeniden dengeleme, analist tahminleri ve derecelendirmeleri ve çok daha fazlası gibi çok sayıda özellik sunar.
Yorum bırak