З віком ваші фінансові потреби зростають, і ви раптом виявляєте, що фіксованої місячної зарплати недостатньо, щоб покрити все.
Вам знадобиться розумна інвестиційна стратегія, яка забезпечує достатньо коштів, коли це необхідно, і навіть виконує ваші обов’язки, коли ви відсутні.
Взаємні інвестиційні фонди є одними з найкращих інвестиційних можливостей, які ви можете вибрати на основі свого часового горизонту та схильності до ризику.
Але як ви можете це зробити? Давайте перевіримо це.
Що таке взаємні фонди?
Фінансовий інструмент під назвою взаємні фонди збирає гроші від кількох інвесторів. Після цього об'єднуються кошти інвестицій в активах, таких як акції компаній, корпоративні облігації, державні облігації та ринкові цінні папери.
Як акціонер, ви не є фактичним власником акцій компанії, які купують пайові фонди. Однак ви порівну розподіляєте будь-які прибутки чи збитки з іншими інвесторами пулу. Ось як співвідносяться взаємний фонд і слово «взаємний».
Ви отримуєте переваги від досвіду керуючого фондом і нормативної безпеки Біржі цінних паперів і Ради Індії (SEBI). Експерт з управління фондами гарантує, що інвестори отримують найвищий прибуток.
Способи інвестування в пайовий фонд для найманих осіб
В даний час, інвестування в пайові фонди дуже легко завдяки технології; на основі ваших найкращих доступних ресурсів ви можете інвестувати різними способами:
Прямі інвестиції
Правильно заповнену форму можна залишити в офісі відповідного пайового інвестиційного фонду. Ви також можете роздрукувати заяву та ретельно її заповнити. Однак перед видачею чека необхідно уважно прочитати договір.
Інвестиції в пайовий фонд через режим онлайн
Щоб інвестувати онлайн, вам потрібне лише підключення до Інтернету та мобільний пристрій. Численні варіанти допоможуть вам вибрати найкращий взаємний фонд залежно від вашої терпимості до ризику, цілей та інших міркувань.
Ви можете заощадити час і енергію, скориставшись однією з різноманітних доступних інвестиційних онлайн-платформ. Вам потрібні лише дані вашої картки PAN, інформація про особу та активний банківський рахунок, щоб зв’язатися з фірмою спільного фонду.
Через рахунок Demat
Ви можете інвестувати в пайовий фонд і здійснювати операції з ним, використовуючи свій поточний банківський рахунок і рахунок Demat. Щоб надавати послуги, ваш біржовий брокер має бути ліцензованим дистриб’ютором пайових фондів.
Щоб інвестувати, ви повинні увійти у свій обліковий запис Demat і знайти варіант інвестування спільного фонду. Інвестицію необхідно завершити шляхом онлайн-переказу грошей.
Рекомендуємо почати з Зеродха.
Через агентів
Інвестування через агентів – це довга, виснажлива та дорога стратегія, яку слід ігнорувати. Щоб допомогти вам прийняти рішення та заповнити необхідну форму, зателефонуйте агенту. Агенти також можуть вимагати комісію за свої послуги.
Тепер у них є цифрові гаджети, які вони можуть використовувати, щоб допомогти вам заповнювати форми в електронному вигляді та швидко активувати свій обліковий запис. Однак ви повинні переконатися, що агент справжній.
Переваги інвестування у взаємні фонди
Щоб задовольнити цілі всіх видів інвесторів, доступно понад 8000 взаємних фондів у різних категоріях. Взаємні інвестиційні фонди підходять кожному, якщо вони пропонують чудове поєднання прибутку, доходів і безпеки.
Переваги інвестування в пайові фонди полягають у наступному:
Найкраще управління грошима
Група професіоналів керує зібраними вами грошима. Тому ви можете скористатися професійними порадами, коли збагачуєтеся. Коли вибір акцій, промисловості, розповсюдження та замовлення на купівлю та продаж, менеджер фонду проводить широкі дослідження.
Низька вартість
Взаємні інвестиційні фонди, безсумнівно, є дуже економічним інструментом інвестування, якщо взяти до уваги переваги знань, різноманітності та інших альтернатив прибутку. Однак коефіцієнт витрат підлягає нормативному обмеженню в 2.5%.
Опція SIP
Гнучкість систематичного інвестиційного плану дозволяє робити інвестиції через заздалегідь визначені проміжки часу, наприклад щотижня, щокварталу або щомісяця. Лише за рупій 500, ви можете почати інвестувати у взаємні фонди.
Можливість перемикання коштів
Деякі взаємні фонди дозволяють переказувати кошти, якщо ви не задоволені ефективністю певної схеми взаємного фонду. Однак ви повинні діяти дуже обережно, вибираючи рух.
Податкові пільги
Ви можете заощадити гроші на податках і розбагатіти, інвестуючи у взаємний фонд економії податків ELSS. Крім того, ви також можете вимагати відрахування до рупій. 1,50,000 80 XNUMX на рік відповідно до розділу XNUMXC Закону Податок на прибуток Акт.
Найкращі пайові фонди для найманих осіб
Тепер, коли ми дізналися про взаємні фонди, ми можемо сміливо обговорювати найкращі взаємні фонди для найманих осіб, щоб ми могли отримувати максимальні прибутки з мінімальним ризиком:
Арбітражний фонд HDFC
Арбітражний фонд HDFC зосереджується на арбітражних можливостях, які виникають завдяки готівці та похідним фінансовим інструментам.
Це пропонує один із найбільших фондів взаємних інвестицій в Індії HDFC Asset Management Company, заснований у вересні 2007 року. Цей взаємний фонд відноситься до категорії арбітражних і є відкритим.
Гібридний арбітражний фонд HDFC надає перевагу компаніям із середньою капіталізацією. Портфель складається в основному з боргових цінних паперів і цінних паперів грошового ринку, при цьому акції та пов’язані з акціями продукти становлять приблизно 2/3 від загальної суми. Ви можете подати заявку на арбітражний фонд HDFC онлайн та офлайн.
Здебільшого фонд перевершує контрольні показники прибутковості та є надійним вибором для довгострокових інвесторів, які бажають спланувати свій вихід на пенсію, купити будинок, одружитися чи мати дітей.
Однак перш ніж інвестувати в ризиковані активи, такі як взаємні фонди, ви завжди повинні поговорити зі своїм фінансовим радником.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Програма взаємного фонду ICICI Prudential Mutual Conservative Hybrid називається ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Цей фонд був створений 1 січня 2013 року і діє вже десять років і дев'ять місяців.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth — це план середнього розміру в своїй області з активами в управлінні (AUM) 3,267 крор рупій станом на 30 червня 2022 р. Коефіцієнт витрат фонду, який становить 0.99%, перевищує більшість порівнянних консервативних гібридних фондів стягують. На даний момент у фонді виділено 19.16% акцій і 64.97% боргу.
Прибуток за 1 рік ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth становить 7.03%. Крім того, від початку він приносив прибутки в 10.72% на рік. Кожні сім років фонд подвоював суму, вкладену в нього.
Здатність схеми ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth генерувати прибуток можна порівняти з більшістю фондів цього класу. Він працює краще, ніж у середньому, щодо обмеження втрат на падінні ринку.
Інвестиції у сектори фінансів, комунікацій, страхування, енергетики та охорони здоров’я становлять більшу частину акцій фонду. Порівняно з іншими фондами в категорії, він прийняв менший ризик у фінансовій та комунікаційній галузях.
Нарешті, борг фонду має низький кредитний рейтинг, що вказує на те, що позичальники, яким він позичив гроші, не дуже високого калібру.
Invesco India Tax Plan Direct-Growt
Програма взаємного фонду ELSS від Invesco Mutual Fund називається Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Цей фонд був створений 1 січня 2013 року і діє вже дев'ять років і сім місяців.
Станом на 30 червня 2022 року цей взаємний фонд управляв активами на 1,818 крор, що робить його середнім засобом у своєму класі. Коефіцієнт витрат фонду 0.85% нижчий, ніж у більшості інших продуктів ELSS.
Прибуток за 1 рік для Invesco India Tax Plan Direct-Growth становить 30%. З моменту заснування він отримав 17.02% середньорічного доходу. Кожні три роки фонд подвоював суму, вкладену в нього.
SBI Blue chip Direct Plan-Growth
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth SBI Mutual Fund — це продукт взаємного фонду великої капіталізації. Цей фонд був створений 1 січня 2013 року і працює вже більше дев'яти років.
Це фонд середнього розміру у своїй категорії з активами під управлінням (AUM) 32,773 30 крор станом на 2022 червня 0.95 року. Цей фонд має вищий коефіцієнт витрат, ніж більшість інших фондів з великою капіталізацією, на рівні XNUMX%.
Минулорічний прибуток від прямого планування SBI Blue chip становив 5.91%. З моменту свого дебюту він приносив прибутки в середньому 15.55% на рік. Кожні три роки фонд подвоював суму, вкладену в нього.
Пряме зростання короткострокового доходу UTI
Короткостроковий продукт взаємного фонду від UTI Mutual Fund — UTI Short-term Income Direct-Growth. Це фонд середнього розміру у своїй категорії з Rs. 2,315 крор в активах під управлінням (AUM) станом на 30 червня 2022 року.
Коефіцієнт витрат фонду становить 0.34%, що можна порівняти з тим, що стягує більшість інших короткострокових фондів.
1-річна прибутковість UTI Short-term Income Direct-Growth становить 8.36%. З моменту свого дебюту він приносив прибутки в середньому 7.34% на рік.
Ця схема має постійний прибуток, який можна порівняти з більшістю фондів цього класу. Він має потужну здатність мінімізувати втрати на ринку, що занепадає.
Axis Blue-Chip Fund
Будинок взаємних фондів Axis володіє відкритим фондом Axis Bluechip Fund з великою капіталізацією. Фонд офіційно відкрився 5 січня 2010 року.
Заявленою інвестиційною метою фонду є «створення довгострокового зростання капіталу за рахунок інвестицій у диверсифікований портфель, який переважно складається з акцій та пов’язаних з капіталом інструментів корпорацій з великою капіталізацією.
Станом на 31 липня 2022 року Axis Bluechip Fund мав активи під управлінням на загальну суму 35915.36 крор рупій. Станом на 30 червня 2022 року коефіцієнт витрат за Регулярним планом фонду становить 1.69%.
Parag Parihh Flexi Cap Fund Direct-Growth
Відкрита схема Flexi Cap Equity, яка є частиною PPFAS Mutual Fund House, є Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Він був запущений 28 травня 2013 року.
Інвестиційна мета фонду стверджує: «Шляхом інвестування переважно в акції та цінні папери, пов’язані з акціями, схема прагне створити довгострокове зростання вартості капіталу. Він порівнюється з індексом сумарного прибутку NIFTY 500 як орієнтиром.
Станом на 1 вересня 2022 року поточна вартість чистих активів прямого плану Parag Parikh Flexi Cap Fund для опції зростання становить 51.13 рупії. Станом на 31 липня 2022 року його активи в управлінні становлять 24594.84 XNUMX рупії.
Kotak Emerging Equity Fund з регулярним зростанням
Відкрита програма акціонерного капіталу середньої капіталізації Kotak Mahindra Mutual Fund House є регулярним планом Kotak Emerging Equity Fund. Фонд розпочав роботу 30 березня 2007 року.
Згідно з інвестиційною ціллю фонду, яка вимірюється за індексом загального прибутку NIFTY Midcap 150, схема має намір забезпечити довгострокове збільшення вартості капіталу через портфель акцій та пов’язаних з капіталом інструментів шляхом інвестування переважно в компанії середнього розміру.
Станом на 1 вересня 2022 року поточна вартість чистих активів фонду Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan для опції зростання становить 77.00 рупій. Станом на 31 липня 2022 року регулярний план Kotak Emerging Equity Fund мав активи під управлінням на загальну суму рупій. 20619.12 крор.
Висновок
Взаємний фонд — це чудовий інвестиційний вибір, який може допомогти людям, які мають зарплату, розбагатіти в довгостроковій перспективі. Взаємні фонди пропонують плани для всіх аспектів життя, від виходу на пенсію до накопичення багатства.
Ви пропонуєте інвестиції для консервативних інвесторів, які не схильні до ризику.
Переваги різноманітності, низька вартість, свобода інвестувати в менших кількостях і експертне управління фондами – все це переваги.
Однак пайові інвестиційні фонди схильні до ринкових ризиків, тому уважно прочитайте всі документи, пов’язані зі схемою.
залишити коментар