Відповідно до Ініціативи кліматичних облігацій світовий ринок зелених облігацій до 1 року досягне 2023 трильйона доларів США, тому інвестори зараз змагаються за здійснення екологічно свідомих інвестицій та просування кліматичної програми.
Станом на січень 2023 року обсяг ринку зелених облігацій в Індії становив 20 мільярдів доларів США. Це становить 3.8% від загального ринку корпоративних облігацій в Індії, вартість якого перевищує 500 мільярдів доларів США.
Серед лідерів у країнах, що розвиваються, Індія за останні роки стала одним із сприятливих місць для інвестування на ринку «зелених» облігацій, підтверджуючи потужні інвестиційні можливості, доступні для інвестора.
Для подальшого обговорення цієї пропозиції цей посібник допоможе вам зрозуміти перспективи та кроки інвестування в суверенні та приватні зелені облігації в Індії.
Наскільки екологічні облігації
З появою глобального порядку денного захисту навколишнього середовища з’явилася концепція стійких облігацій, зосереджена на інвестиціях, спрямованих на проекти, що сприяють захисту клімату. Сталі облігації включають соціальні облігації, облігації сталого розвитку та екологічні облігації (GSS).
Зелені облігації займають більшу частку в загальних інвестиціях і принципово працюють як традиційні облігації, коли організація, компанія або країна, випускає облігації або боргові зобов’язання, щоб залучити гроші від інвесторів, які вони використовують для фінансування екологічно свідомих проектів та інфраструктури.
Крім того, ці облігації випускаються на фіксований період часу, і після погашення інвестори отримують свої гроші разом із певною процентною ставкою.
Зелені облігації є унікальними, оскільки зібрані кошти спеціально спрямовані на інвестування в проекти сталого розвитку. Ці проекти можуть включати відновлювані джерела енергії, чисту воду або розвиток енергоефективної інфраструктури.
Для короткої перевірки історії: перші зелені облігації були випущені у 2008 році Світовим банком і набули значної популярності після Паризької кліматичної угоди 2015 року. Щодо 2022, у всьому світі було випущено зелених облігацій на суму понад 2 трильйони доларів, і прогнозується, що до 2025.
Індія – Могутня країна, що розвивається
За загальним визнанням, Індія запізнюється, коли справа доходить до виходу на внутрішній ринок зелених облігацій.
Проте, аналізуючи зростання випуску зелених облігацій за попередні 2 роки, можна зрозуміти, що зелений ринок Індії суттєво зросте в найближчі роки. У 2021 році загальна вартість в GSS інвестиції в облігації склали 7.85 мільярда доларів, що на 585% більше, ніж у 2020 році. З цієї цифри 6.11 мільярда доларів було інвестовано лише в зелені облігації.
Це значний поштовх, який підкреслює готовність компаній випускати зелені боргові інструменти на ринку для сприяння проектам та інвестиціям, які бережуть клімат. Те, що робить приклад Індії захоплюючим, так це потенціал зростання зелених і відновлюваних джерел енергії в найближчі роки, спрямованих на подальше виконання плану уряду щодо досягнення вуглецевої нейтральності до 2070 року та збільшення потужностей відновлюваної енергії вчетверо до 2030 року.
Це допомагає нам поширювати план, щоб зрозуміти масштаби та життєздатність зелених інвестицій у країні, що розвивається, з економікою, що розвивається найшвидше у світі.
Крім того, уряд Індії зробив важливий крок у річному фінансовому бюджеті на 2022-23 рр., вперше запустивши суверенні зелені облігації. Зараз він запустив a рамки для звичайної громадськості та випустив облігації на суму 1.9 мільярда доларів США, які будуть виставлені на публічні торги з 25 січня 2023 року.
Цей крок ще більше гарантує готовність уряду визнати «зелені» облігації можливим фінансовим інструментом і вжити заходів для створення сприятливої екосистеми з регуляторною підтримкою для інвесторів для здійснення довгострокових інвестицій у «зелені» проекти.
Тому завдяки цьому розвитку інвестори тепер можуть інвестувати як у приватні, так і в суверенні зелені облігації в країні. Давайте перевіримо, як ви, як інвестор, можете вибрати різні зелені облігації, включно з суверенними, для інвестування в Індії.
Як інвестувати в зелені облігації
Інвестори мають можливість інвестувати в державні та приватні зелені облігації. Ось як ви можете це зробити:
Суверенні зелені облігації
Державні зелені облігації будуть випущені RBI через аукціони за єдиною ціною. Процес буде схожий на видачу Державні цінні папери (G-secs), де уряд буде позичати гроші для фінансування державних проектів за єдиною процентною ставкою.
Згідно з календарем RBI, зелений коштує 16000 крор рупій облігації буде розміщено на відкритих торгах двома траншами по 8000 крор рупій кожен 25 січня та 9 лютого відповідно. Ці облігації будуть випущені з терміном погашення 5 і 10 років, і ними також можна буде торгувати, як іншими облігаціями.
Роздрібні інвестори можуть робити ставки на ці облігації на RBI-Retail Direct платформа, яка є державним веб-сайтом для полегшення ставок на G-secs як на первинних, так і на вторинних ринках для окремих інвесторів. Ви можете зареєструватися на цій платформі, дотримуючись наведеної нижче процедури.
- Відвідати RBI-Retail Direct .
- Створіть єдиний або спільний обліковий запис. Ви отримаєте OTP на свій зареєстрований номер мобільного телефону та ідентифікатор електронної пошти.
- Після підтвердження OTP вам потрібно буде завантажити скасований чек або надати дозвіл на онлайн-підтвердження даних вашого облікового запису.
- Протягом двох днів ви отримаєте сповіщення про доступ до платформи.
Ви можете інвестувати в зелені облігації тут після виконання критеріїв, передбачених RBI, які подібні до інвестування в будь-які інші державні цінні папери. Однак для багатьох інвесторів вимоги можуть бути непосильними, і вони також можуть не мати права інвестувати в нього безпосередньо.
Тому ви можете інвестувати в облігації через брокерські фірми, такі як Zerodha, або спеціалізовані платформи для торгівлі облігаціями, такі як Wint Wealth. Ці платформи дозволяють інвестувати як у державні, так і в приватні облігації, розміщені різними компаніями.
Інвестування в приватні зелені облігації
Подібно до уряду, приватні організації, такі як багатонаціональні корпорації, також випускають зелені облігації за фіксованою процентною ставкою для населення для фінансування сталих проектів.
Ці облігації належать до категорії корпоративних облігацій і мають схожі механізми інвестування в них, за винятком того факту, що «зелені» облігації випускаються з урахуванням певної програми.
Випуск зелених облігацій ефективно регулюється вказівками SEBI щодо «Зелені боргові цінні папери”, таким чином гарантуючи, що компанії не випустять фіктивні боргові зобов’язання під егідою зелених облігацій.
Ви можете купити приватні зелені облігації двома способами:
- Ви можете напряму зв'язатися з компаніями на первинному ринку. Вони публікують повідомлення про випуск облігацій на своїх веб-сайтах, або ви також можете подати заявку через свій банк. У будь-якому випадку вам потрібно мати рахунок Demat, щоб безпечно зберігати свої облігації. Однак це пізніший процес для інвесторів з обмеженим капіталом, а інституційні інвестори та небанківські фінансові установи з величезним капіталом зазвичай користуються цією можливістю.
- Окрім безпосередньої покупки зелених облігацій у компанії, ви, як роздрібний інвестор, можете придбати ці облігації як пайові інвестиційні фонди або біржові фонди (ETF) на вторинному ринку. Їх пропонують різні банки та організації взаємних фондів на своїх платформах або через брокерські фірми. Тим часом спеціалізовані платформи, як Wint Wealth, goldenpie.com і thefixedincome.com також пропонують роздрібним інвесторам легкий доступ до надійних облігацій разом із дослідницькими матеріалами, які пояснюють кредитний рейтинг, ризик дефолту, ризик ліквідності та ризик процентної ставки компанії та облігацій.
У зв’язку з тим, що до 3 року Індія стала третьою за розміром економікою в світі, уряд і компанії збільшили свої інвестиції в розбудову стійкої інфраструктури в країні.
З огляду на цей загальний позитивний прогноз, ринок «зелених» облігацій Індії має тенденцію до зростання безпрецедентними темпами, і тепер роздрібні інвестори також мають можливість інвестувати в історію зростання та отримати значні прибутки.
залишити коментар