Інвестиції у фондовий ринок стали доступнішими для широкої громадськості, оскільки світ став більш оцифрованим.
Тепер інвестори можуть легко контролювати свої активи, торгувати акціями та товарами, а також створювати диверсифікований портфель зі своїх смартфонів завдяки появі онлайн-брокерів та інвестиційних платформ.
Два таких онлайн-брокера, які набули величезної популярності в Індії Zerodha та INDmoney. Хоча обидві ці платформи пропонують подібні послуги, вони мають свої унікальні функції та націлені на різні типи інвесторів.
Зеродха є найбільшим і найнадійнішим онлайн-брокером Індії, який пропонує низьку вартість торгова платформа із розширеними інструментами та функціями. З іншого боку, INDmoney — це комплексна платформа управління капіталом, яка надає персоналізовані інвестиційна консультація і керує всім вашим фінансовим життям.
У цій статті ми порівняємо послуги демат-рахунків, які пропонують Zerodha та INDmoney, і допоможемо вам вирішити, яка платформа вам найкраще підходить. Отже, давайте зануримося!
I. Короткий огляд Zerodha та INDmoney
(i) Зеродха
Zerodha, найбільша в Індії онлайн-брокерська компанія зі знижками, зробила революцію в тому, як люди інвестують на фондовому ринку.
Заснована в 2010 році динамічним дуетом Нітіна Камата та Ніхіла Камата, компанія Zerodha може похвалитися тим, що має понад 1 крор клієнтів і забезпечує понад 15% усіх обсягів роздрібних замовлень в Індії щодня.
Організація, штаб-квартира якої знаходиться в Бенгалуру, зробила революцію в секторі біржових брокерів.
Мета Zerodha — усунути всіх посередників, щоб кожен міг отримати доступні високоякісні фінансові послуги.
Завдяки своїй зручній платформі та передовій технології компанія Zerodha досягла успіху біржова торгівля доступними для мас, тим самим демократизуючи індійський фондовий ринок.
(ii) INDmoney
INDmoney є відносно новим гравцем у світі інвестування та управління капіталом в Індії.
Він був запущений у 2019 році та вже зібрав понад 7 мільйонів користувачів і швидко набирає популярності. На відміну від інших програм для інвестування, INDmoney — це більше, ніж просто програма для інвестування; це програма для планування сімейного багатства, яка допомагає користувачам планувати свої фінанси та розумно інвестувати гроші.
Маючи доступ до понад 5000 акцій і 6000 взаємних фондів, INDmoney пропонує своїм користувачам широкий спектр варіантів інвестування. Штаб-квартира компанії заснована Ашішем Каш’япом у Ґурґаоні, штат Хар’яна.
INDmoney прагне стандартизувати управління капіталом і зробити його доступним для всіх, незалежно від їхньої фінансової грамотності чи досвіду.
II. Комісії та збори
(i) Зеродха
Вартість відкриття рахунку: - Що стосується комісій і зборів, Zerodha пропонує конкурентоспроможні ціни в індійській біржовій брокерській галузі. Плата за відкриття онлайн-рахунків для акцій, F&O та валюти становить 200 INR, і воно є 300 INR для торгівлі товарами. Офлайн збори є 400 INR та 600 INR відповідно.
Щорічна плата за технічне обслуговування: -Плата за обслуговування рахунку або AMC є 300 INR + 18% ПДВ на рік, яка нараховується щокварталу, тобто 75 індійських рупій + ПДВ кожні 90 днів, які автоматично списуються з вашого рахунку.
Брокерські витрати: - Брокерська контора не стягує жодної комісії за угоди з доставкою акцій, а за внутрішньоденні та ф’ючерсні угоди вона стягує 0.03% або 20/порядок, залежно від того, що менше. Фіксована плата в розмірі 20 INR стягується плата за угоду для опціонів.
Інші збори: - Крім того, компанія стягує комісію STT або CTT, комісію за транзакції, комісію GST у розмірі 18% (стягується лише з брокерських послуг, SEBI та транзакції), комісію SEBI у розмірі 10 індійських рупій за трансакцію вартістю крор та комісію за гербові послуги. Комісія DP у розмірі 13.5 INR за скріпп стягується наприкінці дня незалежно від кількості проданих акцій.
Zerodha надає калькулятор, який допомагає клієнтам розрахувати загальну суму комісій і зборів, ввівши суму транзакції та тип торгівлі.
(ii) INDmoney
Відкриття рахунку та AMC:- INDmoney має просту та прозору модель ціноутворення для своїх послуг демат-рахунків. Вони не стягувати жодної комісії за відкриття рахунку чи зборів AMC що може бути дуже хорошим варіантом для початківців, щоб заощадити цінні гроші.
Брокерські витрати: - INDmoney стягує просту брокерську комісію в розмірі 0.05% від загальної вартості транзакції, максимум до 20 INR, незалежно від типу торгівлі.
Інші збори: - Крім того, вони стягують комісію за транзакції від NSE та BSE, комісію за STT, комісію за гербовий збір і комісію за оборот SEBI у розмірі 0.0001% як на акціях, так і на внутрішньоденних угодах.
У разі продажу з доставкою стягуватиметься комісія DP у розмірі 13.5 INR за монету. Крім того, інвестори мають можливість конвертувати свої фізичні акції в дематеріалізовану форму за 250 індійських рупій за сертифікат, і податок на товари і послуги буде застосовуватися до цих зборів відповідно.
Загалом модель ціноутворення INDmoney є досить привабливою та є економічно ефективною альтернативою іншим дорогим конкурентам на ринку.
III. Досвід інтерфейсу користувача
(i) Зеродха
Як новачки, так і досвідчені трейдери можуть легко торгувати та інвестувати в Zerodha завдяки його зручному дизайну. Інформаційна панель добре організована і збирає всі необхідні дані в одному місці.
Без необхідності переглядати заплутані розділи, ви можете налаштувати кілька списків спостереження та перевіряти свої замовлення, позиції та баланс коштів на сайті. Понад 70% транзакцій здійснюються за допомогою мобільного додатку, який настільки ж потужний, як і настільна версія.
Програмне забезпечення може бути налаштовано відповідно до ваших смаків, включаючи перемикання між темним і яскравим режимами. Ви також можете аналізувати багато акцій одночасно, відкриваючи на екрані до чотирьох окремих діаграм одночасно.
Ви можете легко торгувати та зосередитися на своїх грошах завдяки простому, але ефективному інтерфейсу.
(ii) INDmoney
Що стосується інтерфейсу та взаємодії з користувачем INDmoney, важливо зазначити, що він відрізняється від Zerodha, оскільки це не просто торгова програма.
Це скоріше програма для управління капіталом, яка пропонує широкий спектр варіантів інвестування, як-от акції, пайові фонди, страхування, кредитний розділ тощо.
Однак, якщо ви використовуєте програму лише для торгівлі чи інвестування, вам може знадобитися деякий час, щоб звикнути до інтерфейсу, який може бути трохи захаращеним через різні розділи.
Програма поділена на різні підрозділи, як-от Indstocks, US Stocks, Пайові фонди, Super Saver тощо. Щоб переглянути свої позиції та транзакції, вам потрібно перейти до цих окремих розділів.
Мобільний додаток майже ідентичний настільній платформі та пропонує комплексний інтерфейс. Ви також можете переглянути навчальні відео на інформаційній панелі, щоб дізнатися про різні варіанти інвестування.
Однак, якщо ви просто шукаєте потреби в торгівлі, ви проводите більшу частину часу в одному або двох підрозділах програми. Незважаючи на те, що інтерфейс трохи захаращений, він пропонує широкий спектр варіантів інвестування, що робить його привабливим варіантом для тих, хто шукає рішення для управління капіталом.
IV. Варіанти інвестицій
(i) Зеродха
(a) Акції та ETF
Зеродха це переважно біржова брокерська компанія, яка пропонує своїм клієнтам різноманітні варіанти інвестування. Її флагманський продукт, KITE, надає інтуїтивно зрозумілу платформу для торгівлі та інвестування в акції як на NSE, так і на BSE.
Завдяки своїм найсучаснішим торговим інструментам і простому у використанні інтерфейсу Zerodha дозволила інвесторам купувати та продавати акції без будь-яких суєт.
Можливість інвестувати в акції як для довгострокових, так і для короткострокових торгових цілей є однією з головних переваг опції інвестування в акції Zerodha.
У той час як внутрішньоденна торгівля дозволяє інвесторам купувати та продавати акції в той самий день, торгівля на основі доставки дозволяє інвесторам утримувати акції протягом більш тривалого часу. Робота з ETF різних індексів також можлива в додатку KITE.
(b) Взаємні фонди
Інвестиції в пайові фонди є популярною та простою стратегією диверсифікації вашого портфеля та, можливо, отримання прибутку. У порівнянні з традиційними взаємними фондами, додаток COIN від Zerodha пропонує чудову платформу для прямих інвестицій у понад 2000 прямих взаємних фондів, заощаджуючи до 1.5% щорічно на комісії.
Виходячи з ваших цілей і рівня терпимості до ризику, COIN надає широкий вибір рішень взаємних фондів. COIN має все, починаючи з великої капіталізації, малої капіталізації, економії податків, глобальних фондів або фондів з фіксованим доходом.
Наявність кількох інструментів та інформації, які допоможуть вам у дослідженні та виборі найкращого взаємного фонду для ваших інвестиційних потреб, ось що відрізняє COIN від інших платформ взаємного фонду. Ви можете відстежувати свої активи та робити мудрий вибір за допомогою простих інструментів, таких як перевірка коштів і a портфоліо трекер.
(c) F&O та товари
Торгівля ф’ючерсами та опціонами (F&O) і сировинними товарами може бути трохи лякаючою для початківців, але завдяки зручній платформі Zerodha це стає легким і доступним для всіх.
Через Kite, Sensibull і Streak Zerodha забезпечує безперебійну торгівлю різними товарами, такими як метали, нафта та сільськогосподарські товари на MCX, а також ф’ючерси й опціони на індекс на NSE.
Привабливість торгівлі F&O полягає в тому, що ви можете отримати від неї користь як під час зростання, так і падіння ринку.
Як наслідок, з’являється більше свободи та більша різноманітність варіантів торгівлі. Торгівля товарами пропонує засіб диверсифікувати ваші активи та, можливо, надати вам доступ до низки видів діяльності.
(d) IPO
Первинне публічне розміщення акцій, або IPO, є фантастичним способом для компаній залучити гроші, представивши свої акції широкій громадськості. Ви можете завчасно вловити можливості в дитячих компаніях, перш ніж вони досягнуть успіху на ринку.
Zerodha дозволяє вам інвестувати в майбутні IPO через додаток Kite, який дозволяє легко розміщувати замовлення з 10:4 ранку в день відкриття до 30:3 вечора в день закриття випуску. Ви можете зробити до XNUMX ставок у заявці на IPO, що дає вам можливість інвестувати відповідно до ваших уподобань.
Отже, якщо ви хочете інвестувати в нові захоплюючі компанії та потенційно отримати значний прибуток, IPO-інвестиції з Zerodha можуть бути саме тим, що вам потрібно.
(e) Інструменти з фіксованим доходом
Для людей, які шукають безпечніший вибір інвестицій, інвестування в цінні папери з фіксованим доходом може бути мудрим кроком. Через свій додаток COIN Zerodha надає різноманітні продукти з фіксованим доходом, такі як золоті облігації та державні цінні папери.
Для інвесторів, які прагнуть отримати вищу норму прибутку, ніж стандартний фіксований депозит, і додаткову безпеку інвестування в державні активи, державні цінні папери є фантастичною альтернативою. Ви можете інвестувати в різноманітні державні облігації, такі як державні облігації та казначейські зобов’язання, коли відкриваються торги.
Ще один популярний варіант інвестування Золоті державні облігації (SGBs). Ці облігації забезпечують як приріст капіталу, так і 2.5% відсотка на рік інвестиції в цифрове золото форму. Ви також можете інвестувати в золоті ETF, витрати на які можуть становити приблизно 1%.
(ii) INDmoney
(a) Індійські акції та ETF
Інвестиції в індійські акції та ETF ніколи не були такими простими з INDmoney! Додаток пропонує демат-рахунок, який дозволяє інвестувати в акції та ETF, зареєстровані як на NSE, так і на BSE. Що справді вражає в Indmoney, так це те, як він класифікує індійські акції – для роздрібних інвесторів є варіанти на основі теми, технічної потужності, дивідендів і галузевих акцій.
Додаток також пропонує різні перевірки, які допоможуть вам відфільтрувати величезну кількість доступних варіантів, що полегшить вам пошук правильних інвестицій, які відповідають вашим цілям і схильності до ризику. INDmoney також пропонує ETF усіх основних індексів країни, надаючи вам можливість диверсифікувати свій портфель і зменшити ризик.
(b) Взаємні фонди
Повна платформа, яку пропонує INDmoney, спрощує для інвесторів купівлю, відстеження та керування своїми портфелями. Користувачі також можуть отримати звіт про продуктивність, аналіз їх ефективності в реальному часі та консультаційні послуги на основі цієї інформації.
Торгові фонди, найкращі фонди акцій, боргові фонди, гібридні фонди, фонди золота та ліквідні фонди – лише деякі з альтернатив пайових фондів, які надає INDmoney. Будь-який із цих фондів є універсальним і практичним варіантом для людей, які хочуть інвестувати у взаємні фонди, оскільки інвестори можуть розпочати систематичні інвестиційні плани (SIP) у будь-якому з них.
(c) Строковий депозит
Інвестування у строкові депозити може бути безпечним і зручним способом отримання фіксованого прибутку від ваших інвестицій, а INDmoney робить це простіше, ніж будь-коли. Завдяки спеціальній інформаційній панелі фіксованих депозитів керування вашими FD ще ніколи не було таким простим.
Ви можете відстежувати весь свій портфель фіксованих депозитів і отримувати середній відсоток прибутку від своїх інвестицій в одному місці.
Крім того, завдяки функції INDprotect ви можете бути впевнені, що ваші інвестиції сертифіковані та безпечні. INDmoney також надає детальну інформацію про найкращі схеми фіксованих депозитів, які пропонують різні банки, включаючи строки володіння, процентні ставки та мінімальні суми інвестицій.
(d) Акції США
INDmoney Варіант інвестування в акції США є однією з ключових особливостей, що відрізняє його від інших демат-рахунків в Індії. За допомогою INDmoney інвестори можуть отримати доступ до окремих американських акцій, а також американських фондів і ETF і навіть взяти участь у програмі US Stock Rewards, яка дозволяє частково інвестувати в глобальні акції.
Ця функція стала можливою через Finzoomers Services Private Limited і забезпечує доступ до основних фондових бірж США, таких як NASDAQ і NYSE. Інвестори мають можливість диверсифікувати свій портфель на міжнародному рівні та, можливо, отримати доступ до деяких із провідних корпорацій, вибравши цей інвестиційний вибір.
V. Особливості та переваги
(i) Зеродха
- Гнучке вікно діаграм, яке можна переміщувати по робочому столу.
- Кілька діаграм на одному екрані з більш ніж 100 індикаторами.
- Коливання цін у реальному часі.
- Кілька типів замовлень, включно з груповими замовленнями, позапродажними замовленнями тощо.
- Розміщуйте замовлення через графік, не закриваючи екран.
- Доступ до найкращих графіків – TradingView та ChartIQ.
- Звіти про холдинг і прибутки для цілей оподаткування та аналізу.
- Фундаментальний і Технічний аналіз акцій для належної перевірки перед інвестуванням.
- Сповіщення та нагадування, які сповіщають вас, коли ціна перетинає ваші заздалегідь визначені рівні купівлі/продажу.
(ii) INDmoney
- Можливість фондовий аналіз для глибшого розуміння доходів, прибутковості та оцінки.
- Настроювані фільтри та параметри сортування для пошуку запасів за певними критеріями.
- Неупереджені та об’єктивні рекомендації щодо купівлі та продажу на основі розрахунків ШІ.
- Автоматичне відновлення балансу портфеля пайового фонду за допомогою функції STP.
- Прогнози аналітиків і рейтинги від експертів галузі для більш обґрунтованих інвестиційних рішень.
- Детальна інформація про компанію, включаючи важливі параметри.
- Внутрішньоденна торгівля доступна для швидкого прибутку.
- Замовлення після продажу доступні за комісію 10 рупій. за замовлення.
Висновок
Після порівняння INDmoney і Zerodha в різних аспектах стає зрозуміло, що обидві платформи мають свої сильні та слабкі сторони. INDmoney — це чудова платформа для управління грошима та інвестування в акції США, але коли справа доходить до демат-рахунків і торгівлі, Zerodha — кращий вибір.
Зеродха має більш усталену репутацію в світі демат, і їх платформа орієнтована на активних трейдерів. Незважаючи на те, що їх плата може бути дещо високою, функції та переваги, які вони надають, того варті.
Їхня підтримка клієнтів чудова, і вони мають зручний інтерфейс, який дозволяє легко торгувати та інвестувати.
З іншого боку, інтерфейс INDmoney може бути дещо складним, але він пропонує безліч функцій, таких як аналіз акцій за допомогою штучного інтелекту, автоматичне перебалансування портфеля, прогнози та рейтинги аналітиків і багато іншого.
залишити коментар