Công chúng nói chung đã dễ dàng tiếp cận đầu tư vào thị trường chứng khoán hơn khi toàn cầu ngày càng được số hóa nhiều hơn.
Giờ đây, các nhà đầu tư có thể dễ dàng giám sát tài sản của mình, giao dịch cổ phiếu và hàng hóa cũng như phát triển danh mục đầu tư đa dạng từ điện thoại thông minh của mình nhờ sự ra đời của các nhà môi giới trực tuyến và nền tảng đầu tư.
Hai nhà môi giới trực tuyến đã trở nên phổ biến rộng rãi ở Ấn Độ là Zerodha và INDmoney. Mặc dù cả hai nền tảng này đều cung cấp các dịch vụ tương tự nhau nhưng chúng có các tính năng độc đáo và nhắm đến các loại nhà đầu tư khác nhau.
Zerodha là nhà môi giới trực tuyến lớn nhất và đáng tin cậy nhất ở Ấn Độ, cung cấp dịch vụ chi phí thấp sàn giao dịch với các công cụ và tính năng tiên tiến. Mặt khác, INDmoney là một nền tảng quản lý tài sản toàn diện cung cấp dịch vụ được cá nhân hóa tư vấn đầu tư và quản lý toàn bộ cuộc sống tài chính của bạn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ so sánh các dịch vụ tài khoản demat do Zerodha và INDmoney cung cấp, đồng thời giúp bạn quyết định nền tảng nào phù hợp nhất với mình. Vì vậy, hãy đi sâu vào!
I. Tổng quan ngắn gọn về Zerodha và INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, công ty môi giới chiết khấu trực tuyến lớn nhất Ấn Độ, đã cách mạng hóa cách mọi người đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Được thành lập vào năm 2010 bởi bộ đôi năng động Nithin Kamath và Nikhil Kamath, Zerodha tự hào có hơn 1 tỷ khách hàng và đóng góp tới hơn 15% tổng khối lượng đặt hàng bán lẻ ở Ấn Độ hàng ngày.
Tổ chức có trụ sở chính tại Bengaluru đã cách mạng hóa lĩnh vực môi giới chứng khoán.
Mục tiêu của Zerodha là loại bỏ tất cả những người trung gian để mọi người có thể nhận được các dịch vụ tài chính chất lượng cao, giá cả phải chăng.
Với nền tảng thân thiện với người dùng và công nghệ tiên tiến, Zerodha đã tạo ra giao dịch chứng khoán có thể tiếp cận được với đại chúng, từ đó dân chủ hóa thị trường chứng khoán Ấn Độ.
(ii)Tiền IND
INDmoney là một công ty tương đối mới tham gia vào thế giới đầu tư và quản lý tài sản ở Ấn Độ.
Nó được ra mắt vào năm 2019 và đã thu hút được hơn 7 triệu người dùng và nhanh chóng trở nên phổ biến. Không giống như các ứng dụng đầu tư khác, INDmoney không chỉ là một ứng dụng đầu tư; đây là một ứng dụng lập kế hoạch tài sản gia đình giúp người dùng lập kế hoạch tài chính và đầu tư tiền của họ một cách khôn ngoan.
Với quyền truy cập vào hơn 5000 cổ phiếu và 6000 quỹ tương hỗ, INDmoney cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư cho người dùng. Được thành lập bởi Ashish Kashyap, doanh nghiệp có trụ sở chính tại Gurgaon, Haryana.
INDmoney nhằm mục đích tiêu chuẩn hóa việc quản lý tài sản và làm cho tất cả mọi người có thể tiếp cận được, bất kể trình độ hiểu biết hoặc kinh nghiệm tài chính của họ.
II. Phí và lệ phí
(i) Zerodha
- Phí mở tài khoản: Khi nói đến phí và lệ phí, Zerodha đưa ra mức giá cạnh tranh trong ngành môi giới chứng khoán Ấn Độ. Phí mở tài khoản trực tuyến đối với vốn sở hữu, F&O và tiền tệ là 200 INR, và nó là 300 INR đối với hoạt động mua bán hàng hóa. Các khoản phí ngoại tuyến là 400 INR và 600 INR tương ứng.
- Phí bảo trì hàng năm:Phí duy trì tài khoản hoặc AMC là 300INR + 18% GST mỗi năm, được tính theo quý, tức là 75INR+ GST cứ sau 90 ngày sẽ tự động được trừ vào tài khoản của bạn.
- Phí môi giới: Nhà môi giới không tính bất kỳ khoản phí nào đối với các giao dịch phân phối vốn cổ phần và đối với các giao dịch trong ngày và tương lai, họ sẽ tính phí. 0.03% hoặc 20/đơn hàng, tùy theo giá trị nào thấp hơn. Một khoản phí cố định 20 INR được tính phí cho mỗi giao dịch đối với quyền chọn.
Các khoản phí khác: - Ngoài ra, công ty còn thu phí STT hoặc CTT, phí giao dịch, phí GST 18% (chỉ tính phí môi giới, SEBI và giao dịch), phí SEBI là 10 INR cho mỗi giao dịch giá trị crore và phí tem. Phí DP là 13.5 INR cho mỗi tập lệnh được tính vào cuối ngày bất kể số lượng cổ phiếu bán ra.
Zerodha cung cấp một máy tính giúp khách hàng tính toán tổng phí và lệ phí bằng cách nhập giá trị giao dịch và loại hình giao dịch.
(ii)Tiền IND
Mở tài khoản và AMC: - INDmoney có mô hình định giá đơn giản và minh bạch cho các dịch vụ tài khoản demat của họ. Họ không tính bất kỳ phí mở tài khoản hoặc phí AMC nào đây có thể là một lựa chọn rất tốt cho người mới bắt đầu để tiết kiệm một số tiền có giá trị.
- Phí môi giới: INDmoney tính phí môi giới đơn giản là 0.05% trên tổng giá trị giao dịch, tối đa là 20 INR, bất kể loại giao dịch nào.
Các khoản phí khác: - Ngoài ra, họ tính phí giao dịch theo NSE và BSE, phí STT, phí đóng dấu và phí doanh thu SEBI là 0.0001% đối với cả giao dịch vốn cổ phần và giao dịch trong ngày.
Đối với giao dịch bán hàng giao hàng, phí DP là 13.5 INR/tập lệnh sẽ được tính. Hơn nữa, các nhà đầu tư có tùy chọn chuyển đổi cổ phiếu vật chất của họ sang dạng phi vật chất hóa với giá 250 INR/chứng chỉ và GST sẽ được áp dụng tương ứng cho các khoản phí này.
Nhìn chung, mô hình định giá của INDmoney khá hấp dẫn và là một giải pháp thay thế hiệu quả về mặt chi phí so với các đối thủ đắt giá khác trên thị trường.
III. Trải nghiệm giao diện người dùng
(i) Zerodha
Cả nhà giao dịch mới làm quen và chuyên gia đều có thể dễ dàng giao dịch và đầu tư vào Zerodha nhờ thiết kế thân thiện với người dùng. Trang tổng quan được tổ chức tốt và tập hợp tất cả dữ liệu cần thiết vào một vị trí.
Không cần phải duyệt qua các phần khó hiểu, bạn có thể thiết lập một số danh sách theo dõi và kiểm tra đơn đặt hàng, vị trí và số dư quỹ của mình trên trang web. Hơn 70% giao dịch được hoàn thành bằng ứng dụng dành cho thiết bị di động, có khả năng tương đương với phiên bản dành cho máy tính để bàn.
Phần mềm có thể được điều chỉnh theo sở thích của bạn, bao gồm cả việc chuyển đổi giữa chế độ tối và sáng. Bạn cũng có thể phân tích nhiều cổ phiếu cùng một lúc bằng cách mở đồng thời tối đa bốn biểu đồ riêng biệt trên màn hình.
Bạn có thể giao dịch dễ dàng và tập trung vào tiền của mình nhờ giao diện đơn giản nhưng hiệu quả.
(ii)Tiền IND
Khi nói đến giao diện và trải nghiệm người dùng của INDmoney, điều quan trọng cần lưu ý là nó khác với Zerodha vì nó không chỉ là một ứng dụng thương mại.
Đây giống như một ứng dụng quản lý tài sản cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, bảo hiểm, phần tín dụng, v.v.
Tuy nhiên, nếu bạn chỉ sử dụng ứng dụng cho mục đích giao dịch hoặc đầu tư, bạn có thể cần dành chút thời gian để làm quen với giao diện, giao diện này có thể hơi lộn xộn do có nhiều phần khác nhau.
Ứng dụng này được chia thành các phần phụ khác nhau như Indstocks, chứng khoán Mỹ, quỹ tương hỗ, Super Saver, v.v. Để xem các vị thế và giao dịch của mình, bạn cần điều hướng qua các phần riêng lẻ này.
Ứng dụng di động gần giống với nền tảng máy tính để bàn và cung cấp giao diện toàn diện. Bạn cũng có thể truy cập các video giáo dục trên trang tổng quan để tìm hiểu về các lựa chọn đầu tư khác nhau.
Tuy nhiên, nếu bạn chỉ tìm kiếm nhu cầu giao dịch, bạn sẽ dành phần lớn thời gian cho một hoặc hai phần phụ trong ứng dụng. Mặc dù giao diện hơi lộn xộn nhưng nó cung cấp nhiều tùy chọn đầu tư, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những ai đang tìm kiếm giải pháp quản lý tài sản.
IV. Tùy chọn đầu tư
(i) Zerodha
(a) Cổ phiếu và quỹ ETF
Zerodha chủ yếu là một công ty môi giới chứng khoán cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư cho khách hàng của mình. Sản phẩm hàng đầu của nó, KITE, cung cấp nền tảng trực quan để giao dịch và đầu tư vào cổ phiếu vốn trên cả NSE và BSE.
Thông qua các công cụ giao dịch tiên tiến và giao diện dễ sử dụng, Zerodha đã cho phép các nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu mà không gặp bất kỳ phiền toái nào.
Khả năng đầu tư vào cổ phiếu cho cả mục tiêu giao dịch dài hạn và ngắn hạn là một trong những lợi ích chính của lựa chọn đầu tư cổ phiếu của Zerodha.
Trong khi giao dịch trong ngày cho phép nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày thì giao dịch dựa trên giao hàng cho phép nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài hơn. Cũng có thể xử lý các quỹ ETF của các chỉ số khác nhau trên ứng dụng KITE.
(b) Quỹ tương hỗ
Đầu tư vào quỹ tương hỗ là một chiến lược đơn giản và phổ biến để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và có thể kiếm được lợi nhuận. Khi so sánh với các quỹ tương hỗ truyền thống, ứng dụng COIN của Zerodha cung cấp nền tảng tuyệt vời để đầu tư trực tiếp vào hơn 2000 quỹ tương hỗ trực tiếp, tiết kiệm tới 1.5% phí hàng năm.
Dựa trên mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, COIN cung cấp nhiều giải pháp quỹ tương hỗ. Từ các quỹ vốn hóa lớn, vốn hóa nhỏ, tiết kiệm thuế, toàn cầu hoặc thu nhập cố định, COIN đều có tất cả.
Sự sẵn có của một số công cụ và thông tin hỗ trợ bạn nghiên cứu và lựa chọn quỹ tương hỗ tốt nhất cho nhu cầu đầu tư của bạn là điều khiến COIN khác biệt với các nền tảng quỹ tương hỗ khác. Bạn có thể theo dõi tài sản của mình và đưa ra những lựa chọn khôn ngoan bằng cách sử dụng các công cụ đơn giản như công cụ sàng lọc quỹ và trình theo dõi danh mục đầu tư.
(c) F&O và Hàng hóa
Giao dịch Hợp đồng tương lai và quyền chọn (F&O) và Hàng hóa có thể hơi khó khăn đối với người mới bắt đầu, nhưng với nền tảng thân thiện với người dùng của Zerodha, mọi người đều trở nên dễ dàng và dễ tiếp cận.
Thông qua Kite, Sensibull và Streak, Zerodha cung cấp giao dịch liền mạch các mặt hàng khác nhau như kim loại, dầu mỏ và hàng nông sản trên MCX cũng như các hợp đồng tương lai và quyền chọn chỉ số trên NSE.
Sự hấp dẫn của giao dịch F&O là bạn có thể hưởng lợi từ nó cả khi thị trường tăng và giảm.
Kết quả là có nhiều tự do hơn và nhiều lựa chọn giao dịch hơn. Giao dịch hàng hóa cung cấp một phương tiện để đa dạng hóa cổ phần của bạn và có thể giúp bạn tiếp cận với nhiều hoạt động kinh doanh khác nhau.
(d) IPO
Chào bán lần đầu ra công chúng, hay IPO, là một phương pháp tuyệt vời để các doanh nghiệp huy động tiền bằng cách giới thiệu cổ phiếu của họ ra công chúng. Bạn có thể nắm bắt những cơ hội sớm ở các công ty non trẻ trước khi chúng thành công trên thị trường.
Zerodha cho phép bạn đầu tư vào các đợt IPO sắp tới thông qua ứng dụng Kite, giúp bạn dễ dàng đặt lệnh trong khoảng thời gian từ 10 giờ sáng ngày khai mạc đến 4 giờ 30 chiều vào ngày kết thúc đợt phát hành. Bạn có thể đặt tối đa 3 giá thầu trong đơn đăng ký IPO, giúp bạn linh hoạt đầu tư theo sở thích của mình.
Vì vậy, nếu bạn đang muốn đầu tư vào các công ty mới thú vị và có khả năng kiếm được lợi nhuận đáng kể, thì đầu tư IPO với Zerodha có thể chính là thứ bạn cần.
(e) Công cụ thu nhập cố định
Đối với những cá nhân đang tìm kiếm những lựa chọn đầu tư an toàn hơn, đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định có thể là một bước đi khôn ngoan. Thông qua ứng dụng COIN của mình, Zerodha cung cấp nhiều loại sản phẩm có thu nhập cố định, chẳng hạn như trái phiếu vàng và chứng khoán chính phủ.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm tỷ suất lợi nhuận cao hơn tiền gửi cố định tiêu chuẩn và sự an toàn bổ sung khi đầu tư vào tài sản được chính phủ hỗ trợ, chứng khoán chính phủ là một lựa chọn thay thế tuyệt vời. Bạn có thể đầu tư vào nhiều loại trái phiếu chính phủ, chẳng hạn như trái phiếu ghi ngày GOI và trái phiếu kho bạc, bất cứ khi nào cuộc đấu thầu bắt đầu.
Một lựa chọn đầu tư phổ biến khác là Trái phiếu vàng chủ quyền (SGB). Những trái phiếu này mang lại cả lãi vốn và lãi suất 2.5% mỗi năm cho bạn. đầu tư vào vàng kỹ thuật số hình thức. Bạn cũng có thể đầu tư vào ETF vàng, có thể có phí chi phí khoảng 1%.
(ii)Tiền IND
(a) Cổ phiếu Ấn Độ và quỹ ETF
Đầu tư vào chứng khoán Ấn Độ và quỹ ETF chưa bao giờ dễ dàng hơn với INDmoney! Ứng dụng này cung cấp tài khoản demat cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF được liệt kê trên cả NSE và BSE. Điều thực sự ấn tượng về Indmoney là cách nó phân loại chứng khoán Ấn Độ – có nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư bán lẻ dựa trên chủ đề, sức mạnh kỹ thuật, cổ tức và cổ phiếu theo ngành cụ thể.
Ứng dụng này cũng cung cấp nhiều trình sàng lọc khác nhau để giúp bạn lọc qua các tùy chọn rộng lớn có sẵn, giúp bạn dễ dàng tìm được khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của mình. INDmoney cũng cung cấp ETF của tất cả các chỉ số chính của đất nước, mang đến cho bạn cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro.
(b) Quỹ tương hỗ
Nền tảng hoàn chỉnh do INDmoney cung cấp giúp các nhà đầu tư mua, theo dõi và quản lý danh mục đầu tư của họ trở nên đơn giản. Người dùng cũng có thể nhận được báo cáo hiệu suất, phân tích thời gian thực về hiệu suất của họ và các dịch vụ tư vấn dựa trên thông tin đó.
Các quỹ giao dịch, quỹ cổ phần hàng đầu, quỹ nợ, quỹ lai, quỹ vàng và quỹ thanh khoản chỉ là một vài trong số các lựa chọn thay thế quỹ tương hỗ mà INDmoney cung cấp. Bất kỳ quỹ nào trong số này đều là một lựa chọn linh hoạt và thiết thực cho những người muốn đầu tư vào quỹ tương hỗ vì các nhà đầu tư có thể bắt đầu kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) vào bất kỳ quỹ nào trong số đó.
(c) Tiền gửi cố định
Đầu tư vào Tiền gửi cố định có thể là một cách an toàn và thuận tiện để kiếm lợi nhuận cố định từ khoản đầu tư của bạn và INDmoney khiến việc này trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Với bảng điều khiển tiền gửi cố định chuyên dụng, việc quản lý FD của bạn chưa bao giờ đơn giản hơn thế.
Bạn có thể theo dõi toàn bộ danh mục tiền gửi cố định của mình và nhận phần trăm lợi nhuận trung bình cho các khoản đầu tư của mình, tất cả ở một nơi.
Ngoài ra, với tính năng INDprotect, bạn có thể yên tâm rằng khoản đầu tư của mình được chứng nhận và an toàn. INDmoney cũng cung cấp thông tin chi tiết về các chương trình tiền gửi cố định tốt nhất được cung cấp bởi các ngân hàng khác nhau, bao gồm thời hạn, lãi suất và số tiền đầu tư tối thiểu.
(d) Chứng khoán Mỹ
INDmoney's Tùy chọn đầu tư Chứng khoán Hoa Kỳ là một trong những tính năng chính giúp nó khác biệt với các tài khoản demat khác ở Ấn Độ. Với INDmoney, các nhà đầu tư có thể tiếp cận các cổ phiếu riêng lẻ của Hoa Kỳ, cũng như các quỹ và quỹ ETF của Hoa Kỳ, thậm chí tham gia vào chương trình Phần thưởng Chứng khoán Hoa Kỳ cho phép đầu tư một phần vào cổ phiếu toàn cầu.
Tính năng này được thực hiện thông qua Finzoomers Services Private Limited và cung cấp quyền truy cập vào các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ như NASDAQ và NYSE. Các nhà đầu tư có cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên phạm vi quốc tế và có thể tiếp xúc với một số tập đoàn hàng đầu bằng cách chọn lựa chọn đầu tư này.
V. Tính năng và lợi ích
(i) Zerodha
- Cửa sổ biểu đồ linh hoạt có thể được di chuyển trên màn hình nền.
- Nhiều biểu đồ trên cùng một màn hình với hơn 100 chỉ báo.
- Biến động giá theo thời gian thực.
- Nhiều loại lệnh, bao gồm lệnh khung, lệnh sau thị trường, v.v.
- Đặt lệnh thông qua biểu đồ mà không cần phải đóng màn hình.
- Truy cập vào các biểu đồ tốt nhất – TradingView và ChartIQ.
- Báo cáo lưu giữ và lỗ lãi cho mục đích thuế và phân tích.
- Cơ bản và phân tích kỹ thuật của cổ phiếu để thẩm định kỹ lưỡng trước khi đầu tư.
- Cảnh báo và lời nhắc thông báo cho bạn khi giá vượt qua mức mua/bán đã xác định trước của bạn.
(ii)Tiền IND
- Hỗ trợ AI phân tích chứng khoán để có những hiểu biết sâu sắc hơn về thu nhập, lợi nhuận và định giá.
- Các bộ lọc và tùy chọn sắp xếp có thể tùy chỉnh để tìm cổ phiếu dựa trên các tiêu chí cụ thể.
- Khuyến nghị mua bán khách quan và khách quan dựa trên tính toán AI.
- Tự động tái cân bằng danh mục đầu tư quỹ tương hỗ thông qua tính năng STP.
- Dự báo của nhà phân tích và xếp hạng từ các chuyên gia trong ngành để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
- Thông tin chi tiết về công ty bao gồm các thông số quan trọng.
- Giao dịch trong ngày có sẵn để kiếm lợi nhuận nhanh chóng.
- Các đơn đặt hàng sau thị trường được cung cấp với mức phí 10Rs. mỗi đơn đặt hàng.
Kết luận
Sau khi so sánh INDmoney và Zerodha ở nhiều khía cạnh khác nhau, có thể thấy rõ cả hai nền tảng đều có điểm mạnh và điểm yếu riêng. INDmoney là một nền tảng tuyệt vời để quản lý tiền và đầu tư vào chứng khoán Hoa Kỳ, nhưng khi nói đến tài khoản demat và giao dịch, Zerodha là lựa chọn tốt hơn.
Zerodha có danh tiếng tốt hơn trong thế giới demat và nền tảng của họ hướng tới các nhà giao dịch tích cực. Mặc dù phí của chúng có thể hơi đắt nhưng những tính năng và lợi ích mà chúng mang lại rất xứng đáng.
Hỗ trợ khách hàng của họ rất tuyệt vời và họ có giao diện thân thiện với người dùng, cho phép giao dịch và đầu tư dễ dàng.
Mặt khác, giao diện của INDmoney có thể hơi phức tạp nhưng chúng cung cấp rất nhiều tính năng như phân tích chứng khoán do AI cung cấp, tái cân bằng danh mục đầu tư tự động, dự báo và xếp hạng của nhà phân tích, v.v.
Bình luận