Ray Dalio 是世界上最有才华的投资者之一,也是最成功的对冲基金——桥水基金的创始人。
从成立到 2021 年 140 月,Bridgewater Associates 管理的资产约为 XNUMX 亿美元。 根据 福布斯文章, Ray Dalio 的净资产约为 20 亿美元。
雷通过从过去吸取教训并根据他的发现进行投资而赚取了数十亿美元。 在他作为投资者的整个旅程中,Ray Dalio 相信并且仍然相信从昂贵的股票中赚取利润用于再投资,而不是使用买入和持有的方法。
Ray Dalio 的投资理念相当简单。 但是,起初听起来非常简单的东西比您想象的要复杂得多。
你可以在他的书中找到更多关于他对股市投资的信念, Luxinar|罗悉激光 (2017) 应对不断变化的世界秩序的原则 (2021), 和 应对重大债务危机的原则 (2018)。
在这些书中,他提到了他的股市投资经历、他的错误、他是如何克服错误的,以及成为一名优秀投资者的一些重要教训。
我知道你来这里是为了寻找行之有效的方法来成为更好的投资者; 不用担心! 我有你覆盖。
我读过 Ray Dalio 写的这些书,并收集了他应该知道的一些有趣的股票市场投资课程。
那么,让我们按照 Ray Dalio 的建议深入投资世界。
1. 原则很重要
在他的《原则》一书中,雷提到了对原则的信任,这些原则帮助他通过正确的决策制定了成功的投资者生涯。 雷曾经说过,
“没有原则,你将被迫对遇到的情况做出反应,而不考虑你最看重的是什么以及如何做出选择以获得你想要的。 这会阻止你充分利用你的生活。”
如果你有原则,它们会指导你的行动。 它们旨在限制在混乱中必须做出的决策数量,以便可以快速有效地做出决策。 原则旨在帮助您在各种情况下做出最佳决策。
没有办法避免投资错误,但是拥有伟大的原则可以帮助您减少错误的频率和强度。
Ray Dalio 试图通过传达这样的想法来表达,在你的投资旅程中,你应该始终——
- 定义您的需求
- 诚实面对您的需求,找到适合您的资产或股票进行投资
- 规划投资策略以获得预期回报
- 坚持您的投资策略,享受您的成功和更富有的投资者生活。
2. 做自己的研究
从孩提时代起,雷就养成了发行许多杂志的习惯,谈论并展示财富公司的成败图表的年度业绩。 在完成有关公司的数据收集后,他常常找出要投资的股票并制定他独特的个人投资策略。
他通过自己的研究来获得成功的态度造就了 Bridgewater Associates 的出色管理。
Ray Dalio 曾经说过,
“要在市场上赚钱,你必须独立思考并保持谦虚”
不可能对任何事情都了如指掌,但对于像全球金融体系这样复杂和混乱的事物,更不可能做到无所不知。 所以你必须自己决定事情,这意味着你不能只相信别人告诉你的话。 你必须自己考虑。
因此,就像 Ray Dalio 一样,不要在没有进行自己的研究以找到您独特的成功的情况下迷恋任何其他人的研究。
3. 与可以从中学到新东西的人为伍
在他最初的投资者之旅中,Ray Dalio 总是准备好并向他认为擅长工作的投资者提问。 他一直在寻找投资者如何看待经济和市场的未来,就像他现在所做的那样。
随着时间的推移,他通过制定一套有助于他这样做的原则,将这个过程发展成为一种更正式的思考世界的方式,以及世界上最有可能发生的事件。
当他预测并投资于 1968 年开始的滞胀环境时,这种看待世界的方式使他获得了第一次巨大的投资成功。
“寻找有很多好问题的人。 聪明人会提出最深思熟虑的问题,而不是认为他们拥有所有答案。 好的问题比好的答案更能预示未来的成功。=
Dalio 从未划分职业等级,这意味着即使是理发师、厨师或房地产领导者也可能是不错的投资者。 他相信理性高于一切。 他用他的推理过程找到了正确的方法来调查股票,做出正确的选择并获得更高的利润。
所以,当你看到哪个投资人的工作做得很好的时候,总要问问他一些问题,这样可以帮助你改进投资方法,帮助你获得更好的收益。
4. 善于分析,寻找未来的成功
并非所有成功的投资者都能在投资中获得成功。
不,绝对不是! 但他们对所投资公司的成长性预测准确率更高。他们过去确实犯过错误,但他们总是倾向于分析自己的错误,并学会不再重蹈覆辙。 Ray 始终通过透彻的分析来支持决策过程。
雷从学生时代起就学会了接受自己或他人错误导致的失败。 他总是把失败作为一种积极的补救方法,更能有效地预测投资的成功。
最大程度地发挥潜力的关键之一就是坦然面对失败。 大多数人都害怕失败,因为他们想避免看起来很糟糕或感到尴尬。 但如果你能克服这种恐惧,那么你就能快速学习、快速提高并超越你目前的极限。
所以,永远接受你的弱点,分析它们,从中学习,下次更有效地找到成功。 永远不要为错误感到羞耻,因为错误才能在您的投资旅程中发挥重要作用,让您成为 PRO。
5. 创建你的多元化投资组合
通过分析 Ray 的投资方法,我发现他相信在不同的领域发现投资机会,而不是专注于单一的实体类型。 即使在 Bridgewater Associates,他也设法建立了具有混合资产配置的多元化投资组合。
“你能拥有的最重要的东西是良好的战略资产配置组合。 因此,投资者需要做的是拥有一个平衡的、结构化的投资组合——一个在不同环境中表现良好的投资组合。 Ee 不知道我们会赢。 我们必须有多元化的赌注。”
多元化投资组合的基本理念是降低风险。 如何? 通过投资于各种不同类型的投资,您可以降低在一种投资中亏损的风险,而不必降低您的整体回报。
您还可以通过向您的投资组合添加新的和不同类型的投资来提高您赚钱的速度。 您还可以通过确保您投资的公司或其他实体在不同行业运营并使用不同的运营模式来降低风险。 这样一来,如果某个行业(例如汽车行业)陷入经济困难时期,您仍然可以进行其他不受经济不景气影响的投资。
多元化的投资组合不应只包括不同公司的股票,还应包括债券和 共同基金. 您可能想要添加 房地产 如果您有足够的资金,则将其添加到您的投资组合中。 房地产是一种有形资产,可以随时出售以换取现金,也可以在持有期间出租以产生收入。
您的个人情况将决定您的多元化投资组合是什么样的。 您可用于投资的资金越多,您可用于分散风险的选择就越多。
因此,在投资股票时,请始终确保您的股票在行业方面保持均衡和结构化。 如果另一个部门出现亏损,该投资组合将帮助您从一个实体中获利。
6.投资于你感兴趣的领域
雷总是说,
“风险会因不知道自己参与的事情而增加。”
股市投资需要深入研究,为此,您对了解特定品牌的兴趣是必要的。 如果您对某只股票不感兴趣,您将无法深入了解这家公司,因为您会觉得它乏味或繁琐,因此请寻找您可能感兴趣的公司。
沃伦·巴菲特有史以来最伟大的投资者,也主张投资于你所了解的事物。 这是基于一个理论,如果你不了解它,你就无法预测它,如果你无法预测它,你就不知道它是否被低估了。
7. 永远不要做被动的决策者
在股票市场上,没有什么是确定的——有时一家公司会得到一个渐进图和倒闭。 因此,当一家表现良好的公司突然遭遇倒闭时——不要被动地通过在主要利润时出售股票来收回您的投资,而是相信您的研究,坚持下去,并找到您的利润优势。
Ray Dalio 曾经说过,
您可以将此场景与当前全球市场崩溃时的俄罗斯-乌克兰战争场景联系起来。 许多投资者趁着股市崩盘,以最低价买入好公司的股票,也有一些投资者亏本卖出股票时流下了眼泪。
所以,在这种情况下,永远是第一类投资者,即使在市场低迷的情况下,也能凭借自己强大的研究能力,在未来获得更高的利润,从而找到机会。
8. 万物皆有保质期
许多投资者犯了错误,他们将一次糟糕的事件视为一生的后果。
Ray Dalio 不相信这样的信念; 他说——没有什么是永恒的,无论是成功还是失败。 如果你对你的研究和推理有把握,你会找到成功,但你对研究的一个怀疑可能会让你遭遇失败。
此外,过去曾经带来更高利润的股票未来可能不会给你同样的回报。
“在交易中,你必须同时具有防御性和攻击性。 如果你不进取,你就不会赚钱,如果你不防御,你就不会存钱。”
雷想让你知道,当你投资一只股票时,一定要经常查看公司的进展情况。 这样,如果公司按计划向前推进,您就会知道您的研究是正确的。 但如果公司遇到问题,您可以将您的投资转移到别处。 积极关注您的投资领域是成为成功投资者的关键。
加起来
因此,从 Ray Dalio 的投资之旅中,以下是您的主要收获:
- 定义原则,坚持到底,永远不要被不属于你的迷人研究所淹没。
- 从错误中吸取教训,做出正确的投资。
- 永远不要选择单调的道路,而要选择一条充满惊喜、令人信服且有利可图的道路。
- 找到你的兴趣,创造你的资产。
- 善于分析,从错误中吸取教训。 犯错误没关系,找到成功。
- 永远不要在危机时刻急于做出决定,尤其是在股市中。
- 请记住,您的成功和失败都是暂时的。
我建议您在日常实践中重复 Ray Dalio 的这些投资课程,成为一名成功的股市投资者。
我相信分享社区应该了解的股票市场投资知识。 如果您对 Ray Dalio 的投资理念有任何疑问,请随时提问,我很乐意为您解惑,帮助您打造投资人的职业生涯。
快乐投资!
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