在过去的 XNUMX 年里,沃伦·巴菲特最有可能激发了比其他任何人都多的百万富翁的诞生。 沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 是一位传奇投资者,许多人向他寻求投资建议。
关于沃伦·巴菲特,我最常被问到的问题是“他的投资秘诀是什么?”
如果您正在寻求投资股票或想改进您当前的策略,您应该阅读这篇文章,从有史以来最伟大的投资者之一那里获得一些灵感。
伟大的沃伦·巴菲特为投资者提供了许多教训。 这是他最伟大的九个。
1. 作为投资者,您应该尽量确保您的资金得到保全。
沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 说,保本应该是投资者的首要任务; 这意味着,当您进行糟糕的交易时,请退出。 不要惊慌,保持你的立场。
“第一条规则:永远不要赔钱。 第 1 条规则:永远不要忘记第 2 条规则”
股市 在许多因素的影响下上下波动很多。 重要的是要专注于你的家庭作业,避免随波逐流的诱惑。
如果企业具有巨大的增长潜力,即使在最糟糕的市场上也要保持投资,以便在市场好转时获得最大的收益。
2. 以合理的价格收购一家伟大的企业,比以高价收购一家普通的企业要好。
这是沃伦巴菲特向想要学习投资的人推荐的第一课。 这似乎很简单,但投资者很难遵循。
投资者做出情绪化的决定。 他们问自己“我将为这项投资支付多少?”
但他们应该问“这项投资值多少钱?”
你需要决定你愿意为它付出多少,然后找出它值多少钱。 如果价格低于其价值,请继续购买。 如果没有,请不要购买。
“以合理的价格收购一家优秀的公司,比以合理的价格收购一家公平的公司要好得多”
您需要做两件事:首先,您需要发现被低估的公司; 其次,您需要确定它们是否具有良好的增长潜力。
3. 如果其他人拼命卖出,这可能是买入的好时机,反之亦然。
如果您对此建议持怀疑态度,那么您并不孤单。
你可能以前听过它,或者至少听过它的一些变体。
但是,如果您考虑一下这句话背后的含义,以及采取行动需要什么,事情就会变得更加有趣。
什么是贪婪和恐惧?
我们怎么知道我们的恐惧什么时候是件好事?
沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 建议您的恐惧应该来自您对人们对某事的反应的理解。
人们不会被他们不理解的东西吓到。
因此,如果你想投资人们害怕的东西,首先,你必须了解他们害怕的原因。
如果他们的恐惧不是理性的,那就投资吧。 如果他们的恐惧是理性的,那就不要投资。
“别人贪婪时恐惧,别人恐惧时贪婪”
要成为像巴菲特这样的逆势投资者,你必须愿意违背传统智慧。 这对大多数人来说很难,因为我们天生就是要随波逐流。
4. 股票市场是一种将钱从不耐烦的人转移到病人身上的工具。
沃伦巴菲特说,你必须准备好长期持有一只股票。
如果您对此感到不自在,则根本不应该拥有它。
长期投资的好处是能够利用复利。
当您长期持有一项投资时,您可以从您的初始投资以及再投资中赚取收益 分红 和资本收益分配。
随着时间的推移,这些额外的资金会像滚雪球一样滚下山,不断积累规模和速度,直到它们变成雪崩式的财富。
“无论天赋或努力多么出色,有些事情只是需要时间。 你不能让九个女人怀孕一个月就能生一个孩子”
你不能始终如一地抓住市场的顶部和底部,所以不要尝试。
当您确信公司的价值时进行投资。 如果您以公平的价格购买优质股票,您将随着时间的推移而获得回报。
5. 只有当你能清楚和令人信服地解释你的决定时才投资。
当您投资一家公司时,您购买的是一家具有独特优势和劣势的具体企业。
沃伦巴菲特说你应该在投资之前了解业务。 如果你不能这样做,那么它对你来说太复杂了。
您将不了解投资原理,也不知道要寻找什么陷阱。 如果您通过投资赚钱,那将只是运气不佳,而愚蠢的运气很快就会用完。
“风险来自不知道自己在做什么”
例如,巴菲特从未投资过科技公司,因为他不了解它们。
他可能读过很多关于科技公司的文章,但他从来没有充分了解这些公司的基本商业经济学,无法对它们进行投资。
他错过了对亚马逊、谷歌、Facebook 和许多其他公司的投资,但他可能也避免了一些失败者。
6.不要让你的情绪卷入其中。
巴菲特对大多数投资失败的心理神经进行了反思。
沃伦巴菲特对投资者的建议很简单:购买优质公司并坚持下去。
如果你能在市场下跌时保持自律而不恐慌,你很快就会变得富有。
“投资者最重要的品质是气质,而不是智力”
巴菲特说,气质是投资者最重要的品质,而不是智力。
你需要控制原始的非理性情绪。 您需要耐心和自律,并且能够接受挫折而不会受到伤害。
你需要一种不让错误折磨你的能力。
你需要一种与大多数人的行为方式截然不同的行为方式。 你不必很聪明就能在股票上赚钱。
但你必须表现得与普通人不同。
7. 投资的秘诀是了解某物的价值。
价值投资的概念由本杰明格雷厄姆和他的学生沃伦巴菲特推广。
价值投资涉及两个主要概念——低估和高估:
如果股票的交易价格低于其内在价值,则该股票被低估。
另一方面,当股票 贸易 以高于其内在价值的价格,它被高估了。
沃伦·巴菲特更喜欢价值投资,因为他相信价值投资能给他的投资带来安全边际。
这意味着即使股票下跌,他仍然有赚钱的空间,因为他买的便宜。
“价格就是你付出的。 价值就是你得到的”
价值投资的核心是相信价格和价值不是一回事。
沃伦巴菲特建议以大幅折扣购买股票,并寻找基本面(销售、收益和现金流)强劲但股价失宠或被忽视的公司。
他认为,有可能在市场上找到这些大幅折扣的股票价格。
一家公司的股价会跌破其内在价值有几个原因——当其中一个因素发挥作用时,你应该寻找机会以便宜的价格购买股票。
8. 为未来做准备,不要预测它。
沃伦巴菲特曾经说过,绝大多数投资者都试图购买会上涨的股票。
他们不考虑价格是否符合潜在的业务基本面。
问题是,即使你可以准确地预测其他人的想法,它也对你没有多大帮助,因为根据定义,一半的人会以相反的方式思考——而且没有办法判断哪一半是正确的。
“预测降雨不算数,建造方舟才算数”
沃伦巴菲特说你不必担心市场的日常波动。
您不必担心明年或后年的经济走势。
您将您认为可以以高于市场的速度增加价值的公司组合在一起,只要他们继续这样做,您就会做得很好。
9. 早点开始,留出更多时间复利。
复利是宇宙中最强大的力量。 复利的伟大之处在于它从无到有,有点像魔术。
巴菲特以他最喜欢的持有期是永远的说法而闻名。
他的财富增长得更多,他在过去 10 年赚的钱比他前 50 年赚的钱还多。
“我在 XNUMX 岁时进行了第一次投资。 在那之前,我一直在浪费我的生命”
当您尽早、经常和长期投资时,复利效果最好。
这意味着您应该考虑在您有多余的钱后立即进行投资。
不要等到明天或明年,或者等到你实现了其他目标,因为在复利方面,时间会为你完成一半的工作。
结束
沃伦巴菲特改变了人们看待投资的方式。
他的课程不仅适用于投资,而且几乎适用于生活的方方面面。
他一生都在努力了解如何进行合理的投资,他的建议可以帮助我们在生活的各个方面做出明智的决定。
对于新手或老手来说,巴菲特的策略可能会提供对金融世界的洞察力。
只要我们倾听和学习,奥马哈先知的课程就在那里。
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