Ray Dalio is een van die mees talentvolle beleggers ter wêreld en die stigter van die suksesvolste verskansingsfonds – Bridgewater Associates.
Vanaf die stigting tot Maart 2021 het Bridgewater Associates sowat 140 miljard USD se bates onder bestuur gehad. Volgens die Forbes artikel, Ray Dalio se netto waarde word op ongeveer 20 miljard USD bereken.
Ray het sy miljarde verdien deur uit die verlede te leer en beleggings te maak op grond van sy bevindinge. Regdeur sy reis as 'n belegger het Ray Dalio geglo en steeds daaraan geglo om winste te verdien uit duur aandele vir herbelegging eerder as om 'n koop- en houbenadering te gebruik.
Ray Dalio se beleggingsfilosofieë is redelik eenvoudig. Maar wat aanvanklik uiters eenvoudig kan klink, is baie meer ingewikkeld as wat jy dalk dink.
Jy kan meer oor sy oortuigings oor aandelemarkbelegging in sy boeke vind, Beginsels (2017) Beginsels van die hantering van die veranderende wêreldorde (2021), en Beginsels vir die navigasie van groot skuldkrisisse (2018).
In hierdie boeke het hy sy aandelemarkbeleggingservarings genoem, sy foute, hoe hy oor sy foute gekom het, en 'n paar belangrike lesse om 'n goeie belegger te wees.
Ek weet dat jy hierheen gekom het om bewese maniere te vind om 'n beter belegger te word; moenie bekommerd wees nie! Ek het jou gedek.
Ek het hierdie boeke gelees wat deur Ray Dalio geskryf is en 'n paar van sy interessante aandelemarkbeleggingslesse versamel wat jy behoort te weet.
Dus, kom ons duik in die wêreld van belegging soos voorgestel deur Ray Dalio.
1. Beginsels maak saak
In sy boek-Beginsels het Ray die vertroue in die beginsels genoem wat hom gehelp het om 'n suksesvolle beleggersloopbaan te voer deur die regte besluitneming. Ray het eenkeer gesê:
“Sonder beginsels sal jy gedwing word om te reageer op omstandighede wat jou oorval sonder om te oorweeg wat jy die meeste waardeer en hoe om keuses te maak om te kry wat jy wil hê. Dit sal jou verhoed om die meeste van jou lewe te maak.”
As jy beginsels het, sal dit jou aksies rig. Hulle is bedoel om die hoeveelheid besluitneming wat gedoen moet word te midde van chaos te beperk sodat besluite vinnig en effektief geneem kan word. Beginsels is bedoel om jou te help om die beste besluite moontlik in 'n wye verskeidenheid omstandighede te neem.
Daar is geen manier om foute in beleggings te vermy nie, maar om goeie beginsels te hê, kan jou help om hul frekwensie en intensiteit te verminder.
Ray Dalio probeer sê deur sulke gedagtes oor te dra dat jy in jou reis as 'n belegging altyd -
- Definieer u behoeftes
- Vind jou regte bates of aandele om in te belê deur eerlik te wees oor jou behoeftes
- Beplan die beleggingstrategie om die veronderstelde opbrengs te kry
- Bly vasberade by jou beleggingstrategie en geniet jou sukses en ryker beleggerslewe.
2. Doen u eie navorsing
Van kleins af het Ray 'n gewoonte gemaak om baie tydskrifte uit te reik wat oor die jaarlikse resultate van fortuinmaatskappye se sukses- en onderganggrafieke praat en wys. Nadat hy sy data-insameling oor die maatskappye gedoen het, het hy gereeld aandele uitgesoek om in te belê en sy unieke, individuele beleggingstrategie te ontwikkel.
Sy houding om sy eie studies te doen om sukses te vind, het gelei tot uitstekende bestuur by Bridgewater Associates.
Ray Dalio het eenkeer gesê:
"Om geld in die markte te maak, moet jy onafhanklik dink en nederig wees"
Dit is onmoontlik om alles van enigiets te weet, maar dit is veral onmoontlik om alles te weet van iets so kompleks en chaoties soos die globale finansiële stelsel. Jy moet dus jou eie besluit oor dinge maak, wat beteken dat jy nie net kan vertrou wat ander mense vir jou sê nie. Jy moet vir jouself dink.
So, net soos Ray Dalio, moet jy nie vir enige ander persoon se navorsing val sonder om jou eie te doen om jou unieke sukses te vind nie.
3. Wees in geselskap met mense by wie jy iets nuuts kan leer
In sy aanvanklike beleggersreis het Ray Dalio altyd voorberei en vrae gestel aan beleggers wat hy as goed in hul werk beskou het. Hy het gesoek na hoe beleggers oor die toekoms van die ekonomie en die markte dink, net soos hy nou doen.
Met verloop van tyd het hy hierdie proses ontwikkel tot 'n meer geformaliseerde manier van dink oor die wêreld en watter gebeure heel waarskynlik daarin kan plaasvind deur 'n stel beginsels te ontwikkel wat hom sal help om dit te doen.
Hierdie manier van dink oor die wêreld het gelei tot sy eerste groot beleggingsukses toe hy die stagflasie-omgewing wat in 1968 begin het, voorspel en belê het.
"Soek mense wat baie goeie vrae het. Slim mense is diegene wat die mees deurdagte vrae vra, in plaas daarvan om te dink dat hulle al die antwoorde het. Groot vrae is 'n baie beter aanduiding van toekomstige sukses as goeie antwoorde."
Dalio het nooit 'n hiërargie van beroepe geskep nie, so dit beteken dat selfs 'n kapper, sjef of eiendomsleier 'n goeie belegger kan wees. Hy het bo alle ander in rede geglo. Hy het sy redenasieproses gebruik om die regte metode te vind om die aandeel te ondersoek, die regte keuse te neem en hoër winste te maak.
Dus, wanneer jy sien dat enige belegger sy werk baie goed doen, vra hom altyd 'n paar vrae, wat jou kan help om jou beleggingsmetodes te verbeter en jou te help om beter winste te kry.
4. Wees analities om toekomstige sukses te vind
Dit is nie asof alle suksesvolle beleggers altyd sukses in hul beleggings vind nie.
Nee, beslis nie! Maar hulle het hoër akkuraatheidsyfers gehad in die voorspelling van die groei van die maatskappy waarin hulle belê het. Hulle het wel foute in hul verlede gemaak, maar hulle is altyd geneig om hul foute te ontleed en te leer om dit nie te herhaal nie. En Ray het nog altyd die besluitnemingsproses deur deeglike ontleding ondersteun.
Ray het van sy skooldae af geleer om sy mislukking te aanvaar as gevolg van óf sy óf ander se foute. Hy het altyd mislukking as 'n positiewe benadering geneem om foute reg te stel en selfs meer effektief te wees om die sukses van die belegging te voorspel.
Een van die grootste sleutels om potensiaal te maksimeer, is om gemaklik te raak met mislukking. Die meeste mense is te bang om te misluk omdat hulle wil vermy om sleg te lyk of skaam voel. Maar as jy daardie vrees kan oorkom, dan kan jy vinnig leer, vinnig verbeter en verby jou huidige perke gaan.
So, aanvaar altyd jou swakhede, ontleed dit, leer daaruit en wees volgende keer meer effektief om sukses te vind. Moet nooit skaam wees vir foute nie, want foute is wat 'n effektiewe rol speel om jou PRO in jou beleggingsreis te maak.
5. Skep jou beleggingsportefeulje vol diversiteit
Deur Ray se beleggingsbenadering te ontleed, het ek gedink hy glo daarin om beleggingsgeleenthede in verskillende sektore te ontdek as om op 'n enkele entiteittipe te fokus. Selfs by Bridgewater Associates het hy daarin geslaag om 'n gediversifiseerde portefeulje met gemengde batetoewysings op te bou.
“Die belangrikste ding wat jy kan hê, is 'n goeie strategiese batetoewysingsmengsel. Dus, wat die belegger moet doen, is om 'n gebalanseerde, gestruktureerde portefeulje te hê - 'n portefeulje wat goed vaar in verskillende omgewings. Ek weet nie dat ons gaan wen nie. Ons moet gediversifiseerde weddenskappe hê.”
Die basiese idee van 'n gediversifiseerde beleggingsportefeulje is om risiko te verminder. Hoe? Deur in 'n verskeidenheid verskillende tipes beleggings te belê, kan jy jou risiko's verminder om geld in een soort belegging te verloor sonder om noodwendig jou algehele opbrengste te verlaag.
Jy kan ook die koers waarteen jy geld verdien verhoog deur nuwe en verskillende tipes beleggings by jou portefeulje te voeg. Jy kan ook risiko verminder deur seker te maak dat die maatskappye of ander entiteite waarin jy belê in verskillende bedrywe werk en verskillende bedryfsmodelle gebruik. Op dié manier, as een bedryf, soos die motorbedryf, in moeilike ekonomiese tye kom, sal jy steeds ander beleggings hê wat nie deur die swak ekonomie geraak word nie.
'n Gediversifiseerde portefeulje moet nie net aandele van verskeie maatskappye insluit nie, maar ook effekte en onderlinge fondse. Jy wil dalk byvoeg Real Estate aan jou beleggingsportefeulje as jy die kapitaal het om dit te doen. Eiendom is ’n tasbare bate wat altyd vir kontant verkoop kan word en verhuur kan word terwyl jy daaraan vashou om inkomste te produseer.
Jou persoonlike omstandighede sal bepaal hoe 'n goed gediversifiseerde portefeulje vir jou lyk. Hoe meer geld jy beskikbaar het om te belê, hoe meer opsies sal jy beskikbaar hê om jou risiko's te versprei.
So, terwyl jy in aandele belê, maak altyd seker dat jou aandele goed gebalanseerd en gestruktureer is in terme van bedryf. Hierdie portefeulje sal jou help om wins uit een entiteit te kry as 'n ander sektor verlies ervaar.
6. Belê in jou belangstellingsareas
Ray sê altyd,
"Risiko groei as jy nie weet waarby jy betrokke raak nie."
Aandelemarkbelegging vereis in-diepte studie, en daarvoor is jou belangstelling om van 'n spesifieke handelsmerk te weet nodig. As jy nie 'n belang in 'n spesifieke aandeel het nie, sal jy nie in diepte oor die maatskappy kan gaan nie, aangesien jy dit vervelig of lastig vind, so vind die maatskappy wat jou kan interesseer.
Warren Buffett, die grootste belegger van alle tye, bepleit ook belegging in dinge wat jy verstaan. Dit is gebaseer op die teorie dat as jy dit nie verstaan nie, jy dit nie kan voorspel nie, en as jy dit nie kan voorspel nie, het jy geen idee of dit onderwaardeer word nie.
7. Moet nooit 'n reaktiewe besluitnemer wees nie
In die aandelemark is niks seker nie – daar is dae wanneer 'n maatskappy 'n progressiewe grafiek en ondergange kry. Dus, wanneer 'n maatskappy wat goed presteer skielik 'n ondergang ervaar – moenie reaktief wees om jou belegging terug te neem deur aandele teen die hoofwins te verkoop nie, maar vertrou jou navorsing, hou daarby en vind jou winsvoordeel.
Ray Dalio het eenkeer gesê:
U kan hierdie scenario in verband bring met die huidige Rusland-Oekraïnse oorlogscenario toe 'n globale mark ineengestort het. Baie beleggers het die ineenstorting benut om aandele in goeie maatskappye teen die laagste pryse te koop, en sommige het trane gestort toe hulle hul aandele teen 'n verlies verkoop het.
So, in sulke scenario's, wees altyd die eerste kategorie van 'n belegger om geleenthede te vind selfs in die ondergang van die mark met jou sterk navorsing om hoër winste in die toekoms te kry.
8. Alles het sy vervaldatum
Baie beleggers maak foute deur een slegte gebeurtenis as 'n lewenslange gevolg te beskou.
Ray Dalio glo nie in sulke oortuigings nie; sê hy – niks hou vir ewig nie, nóg sukses nóg ’n ondergang. As jy seker is oor jou navorsing en redenasie, sal jy sukses vind, maar jou enkele twyfel in jou navorsing kan jou ondergang laat deurstaan.
Ook, aandele wat vroeër hoër winste gelewer het, sal jou dalk nie in die toekoms dieselfde opbrengs gee nie.
“In handel moet jy terselfdertyd verdedigend en aggressief wees. As jy nie aggressief is nie, gaan jy nie geld maak nie, en as jy nie defensief is nie, gaan jy nie geld hou nie.”
Ray wil hê jy moet weet dat wanneer jy in 'n aandeel belê, seker wees om die maatskappy se vordering gereeld na te gaan. Op dié manier, as die maatskappy volgens skedule vooruit beweeg, sal jy weet dat jou navorsing korrek was. Maar as die maatskappy probleme ondervind, kan jy jou belegging elders neem. ’n Proaktiewe oog vir jou beleggingsareas is die sleutel om ’n suksesvolle belegger te word.
Opsomming
Dus, uit Ray Dalio se beleggingsreis, hier is jou belangrikste wegneemetes:
- Definieer beginsels, volg dit tot die einde toe, en word nooit oorweldig deur fassinerende navorsing wat nie joune is nie.
- Leer uit jou foute om die regte belegging te maak.
- Moet nooit 'n eentonige pad kies nie, maar 'n pad met baie verrassings, maar tog oortuigend en winsgewend.
- Vind jou belange en maak jou bates.
- Wees analities en leer uit jou foute. Dit is oukei om foute te maak, om sukses te vind.
- Moet nooit in 'n krisistyd na besluite jaag nie, veral in die aandelemark.
- Onthou, jou sukses en ondergang is tydelik.
Ek beveel aan dat jy hierdie beleggingslesse van Ray Dalio in jou alledaagse praktyk herhaal en 'n suksesvolle aandelemarkbelegger word.
Ek glo daarin om kennis te deel wat die gemeenskap oor aandelemarkbelegging moet weet. As jy enige twyfel het oor Ray Dalio se beleggingsfilosofie, vra gerus, ek sal graag jou twyfel uit die weg ruim en jou help om jou beleggersloopbaan te bou.
Gelukkige belegging!
Lewer Kommentaar