Държавните ценни книжа са едни от най-стабилните фондове, тъй като са безрискови и гарантират определена фиксирана възвръщаемост на инвестициите всяка година.
Той също така гарантира пълно изплащане на капиталовата инвестиция при падежа на държавните облигации.
За да подобри достъпа до такива държавни ценни книжа, индийският министър-председател наскоро стартира Схемата за директни инвестиции на дребно на RBI.
Тази схема позволява на малките инвеститори да инвестират във всички видове държавни и централни държавни облигации с гарантирана възвръщаемост.
Какво е директна схема за търговия на дребно?
Схемата за директни инвестиции на дребно е инициатива на индийското правителство, която позволява на инвеститорите на дребно да инвестират директно в държавни ценни книжа, без никакви проблеми.
Държавните облигации могат да се купуват и продават онлайн.
Минималната сума на инвестицията в RBI директна схема за търговия на дребно е 10,000 XNUMX Rs и е многократна.
Централни държавни ценни книжа, съкровищни бонове и държавни ценни книжа могат да бъдат закупени по тази схема онлайн.
Всичко, от което се нуждаете като инвеститор, е да отворите Retail Direct Gilt сметка в Резервната банка на Индия.
Максимумът, който можете да инвестирате на оферта по тази схема, е две крори рупии.
Първичните дилъри, фирмите, които купуват държавни облигации директно от правителството и след това да ги продадат на инвеститорите, се очаква скоро да излязат с котировки за покупка и продажба, за да позволят на инвеститорите на дребно да купуват и продават държавни ценни книжа на вторичния пазар на облигации.
Представяне на схемата за директни инвестиции на дребно на индийския пазар
Първият път, когато тази схема беше спомената, беше през февруари 29021 г., съгласно измененията на индийската парична политика.
Въпреки това, на 12 ноември премиерът на Индия официално стартира схемата, заявявайки, че „схемата за директни продажби на дребно ще даде сила за включването на всички в икономиката, тъй като ще привлече средната класа, служителите, малките бизнесмени и възрастните граждани с техните малки спестявания директно и сигурност в държавни ценни книжа.
Преди стартирането на тази конкретна схема големите институционални инвеститори, вкл взаимен фонд компании, застрахователни компании, банки и подобни организации силно доминираха на индийския пазар на облигации. Това не остави много място за малките инвеститори на дребно да участват в притежаването на дял в държавните облигации за себе си.
Въпреки това, тъй като държавните ценни книжа предлагат един от най-големите обеми на пазара с фиксиран доход поради своите безрискови характеристики, това е и един от най-гъвкавите хоризонти, който може да позволи на инвеститорите на дребно да получават редовни парични потоци през целия инвестиционен период.
Следователно това стартиране определено е дългоочаквано, което не само ще бъде от полза за правителството чрез набиране на капитал, но и за инвеститорите, които ще спечелят сигурна лихва от същото.
Какво представлява Retail Direct Gilt акаунт на RBI?
Всички индивидуални инвеститори на дребно, които искат да влязат на пазара на държавни ценни книжа и да се насладят на съгласуваните предимства, могат да го направят, като отворят и поддържат Retail Direct Gilt Account от Резервната банка на Индия.
Чрез този акаунт те могат директно да инвестират в g-secs и също така да получат достъп до Схемата за директни инвестиции на дребно на RBI.
Инвеститорите ще получат достъп както до първични, така и до вторични пазари.
На първичния пазар те ще купуват директно от Банката-получател на Индия. Докато на вторичния пазар те ще могат да купуват държавни ценни книжа от други инвеститори на текущата пазарна цена.
Акаунтът RDG е създаден специално за схемата за директни инвестиции на дребно на RBI и изисква само няколко лесни стъпки, за да бъде отворен онлайн.
Всички регистрирани първични инвеститори имат достъп до първичните емисии на g-sec заедно със системите за марширане на поръчките на Negotiating Dealing System (NDS-OM).
NDS-OM е основно електронна/онлайн система за съвпадение на поръчки, която съпоставя поръчки на вторичния пазар за държавни ценни книжа.
Чрез използването на Retail Direct Gilt Account, човек може да инвестира в облигации на централното правителство, съкровищни бонове на правителството на Индия, държавни заеми за развитие (SDL), държавни държавни облигации и дори суверенни златни облигации през определения период от време.
И накрая, ако говорим за печалбите с Retail Direct Gilt Account, капиталовите печалби ще бъдат изчислени за всички ценни книжа, които държите/търгувате през финансова година, ако изберете директно инвестиране в g-sec.
Въпреки това, когато инвестирате/търгувате с взаимни фондове Gilt, капиталовите печалби ще бъдат изчислени за периода, за който държите дяловете на взаимния фонд, без значение колко сделки са извършени по време на управлението на схемата.
Кой може да кандидатства за Retail Direct Gilt акаунт?
Трите категории хора, които имат право да кандидатстват по схемата са:
- Съгласно схемата всички инвеститори на дребно имат право да се регистрират за схемата и да поддържат Retail Direct Gilt акаунт. Те също трябва да имат постоянен номер на сметка (PAN), регистриран мобилен номер, спестовна банкова сметка в индийска рупия и валиден имейл адрес, за да могат да инвестират чрез Схемата за директни инвестиции на дребно.
- Човек може да отвори Retail Direct Gilt акаунт индивидуално или съвместно с втори инвеститор на дребно, който отговаря на зададените критерии, посочени по-горе.
- Нерезидентен инвеститор на дребно също има право да инвестира в държавни облигации, ако данните за тях попадат в обхвата на Закона за управление на валутата (1999 г.).
Ползи от инвестиране чрез схемата за директни инвестиции на дребно
- Тази схема ще даде възможност на всички инвеститори, големи или малки, да инвестират директно в държавни ценни книжа и да се възползват от тях.
- Тази схема е решение на едно гише, което позволява на инвеститорите да навлязат както на първичните, така и на вторичните пазари на държавни ценни книжа.
- Скоро NDS-OM ще пусне система за нечетни лотове, при която инвеститорите на дребно ще могат да търгуват в конкретни лотове на дребно, което няма да изисква голяма част от парите им да бъдат инвестирани в един инструмент.
- Тази схема ще позволи на инвеститорите на дребно да търгуват с държавни ценни книжа по свой избор, без никакви ограничения.
- Държавните ценни книжа са напълно безрискови и предлагат гарантирана възвращаемост на инвеститорите.
- Схемата също така ще позволи на всички инвеститори да открият и след това да поддържат държавна сметка за сигурност без допълнителни разходи.
- Съществува възможност за инвеститорите на дребно да получат данъчни облекчения за инвестиране в преки държавни ценни книжа.
Как можете да инвестирате в държавни ценни книжа чрез тази схема?
- Отидете в RBI Retail Direct онлайн портал и отворете сметка Retail Direct в RBI.
- Попълнете онлайн формуляр и изпратете еднократната парола, която получавате на вашия регистриран мобилен номер
- Регистрирайте се за достъп до държавни ценни книжа на първичния пазар.
- Следвайте по-нататъшните подробни стъпки, които получавате с вашия валиден имейл ID
- След като се регистрирате успешно, можете да купувате държавни облигации на първичния пазар чрез първични продажби на дълг или на самия вторичен пазар.
- Търговете за облигациите се провеждат всеки петък от собствения мениджър на дълга на правителството, Резервната банка на Индия
- Можете да платите за закупуване на облигации чрез UPI или нетни банкови съоръжения, предоставени от портала.
- Сумата се дебитира при подаване на оферта
Какво е състоянието на държавните облигации към момента?
Понастоящем около 97 държавни ценни книжа са в обращение, които имат валидност между 3 месеца и 40 години.
Всички тези ценни книжа общо възлизат на около 79 лакх крори рупии. Централното правителство на Индия очаква с нетърпение да заеме около 12 лакх крори рупии чрез издаване на държавни облигации както на институционални, така и на инвеститори на дребно.
Веднага след като схемата стартира, имаше огромен поток от регистрации за няколко часа. Извършени са 12,000 XNUMX регистрации с активно участие на инвеститори, притежаващи суверенни златни облигации.
Ползи за инвестиране на вторичен пазар чрез инвестиционната схема RD
Новата схема предлага на инвеститорите достъп до вторичния пазар, от който повечето хора се вълнуват най-много. Това е така, защото е известно, че инвестирането на вторичния пазар осигурява по-висока възвръщаемост за по-кратки периоди.
По същия начин, инвестирането в държавни ценни книжа чрез вторичния пазар също е за съществуващи инвеститори от новата ера, за да могат да печелят значителна възвръщаемост за кратко време.
Инвеститорите могат да получат достъп до портала за вторичен пазар на g-sec чрез директния портал за търговия на дребно на централната банка онлайн. ID от Clearing Corporation of India Ltd. ще бъде издаден на всеки индивид, инвестиращ на вторичния пазар.
След това маршируването на поръчките и тихите заявки могат да бъдат достъпни от инвеститорите онлайн.
Инвеститорите могат да правят, купуват и продават поръчки чрез своята директна позлатена сметка на дребно. Това трябва да стане, след като те преведат средствата чрез система за онлайн плащане. Към портала за търговия на дребно. Степента, до която вашият акаунт притежава баланс, може да се използва за незабавно извършване на g-sec покупки.
Най-накрая инвеститорът може да уреди сделката на базата на T+1, което означава един ден след датата на транзакцията.
И така, това ли е подходящият момент за инвестиране в държавни ценни книжа в момента?
Определено можете да очаквате с нетърпение да закупите облигация, държана до падеж, в момента, тъй като се очаква да ви спаси от продължаващата нестабилност между пазарите. Това ще бъде подходящ залог за тези, които търсят постоянна възвръщаемост и сигурност на капитала, докато инвестират.
Въпреки това, тъй като схемата току-що стартира, изчакването от около 4 до 6 месеца е разумно време, за да се анализира накъде се движи пазарът и как се представя.
Успехът на схемата за директни инвестиции на дребно на RBI ще зависи от ликвидността на тези облигации, когато инвеститор излезе да ги продаде и дали може да ги продаде на изгодна цена.
В момента всеки, който избира този конкретен директен път за навлизане на пазара на държавни ценни книжа, трябва да бъде добре информиран за пазара и всички фактори, които влияят и движат цените на тези ценни книжа.
Също така е препоръчително да научите повече за това какво прави правителството, какво е направило и планира да направи, за да получите представа за текущата позиция на правителството. Ако сте нов в инвестирането, получаването на професионална помощ ще ви помогне да вземете по-добри и по-мъдри инвестиционни решения.
Ето официалните връзки към RBI Retail Direct Scheme, в случай че искате повече информация:
Оставете коментар