Ulaganje u berzu postalo je pristupačnije široj javnosti kako je globus postao digitalizovaniji.
Investitori sada mogu bez napora pratiti svoju imovinu, trgovati dionicama i robom, te razviti raznolik portfolio sa svojih pametnih telefona, zahvaljujući pojavi online brokera i platformi za investiranje.
Dva takva online brokera koja su stekla ogromnu popularnost u Indiji su Zerodha i INDmoney. Iako obje ove platforme nude slične usluge, one imaju svoje jedinstvene karakteristike i ciljaju različite tipove investitora.
Zerodha je najveći i najpouzdaniji online broker u Indiji, koji nudi nisku cijenu platforma za trgovanje sa naprednim alatima i funkcijama. S druge strane, INDmoney je sveobuhvatna platforma za upravljanje bogatstvom koja pruža personalizirane usluge investicijski savjeti i upravlja cijelim vašim finansijskim životom.
U ovom članku ćemo uporediti usluge demat računa koje nude Zerodha i INDmoney i pomoći vam da odlučite koja platforma vam najviše odgovara. Dakle, uronimo!
I. Kratak pregled Zerodha i INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, najveća indijska kompanija za posredništvo na internetu, revolucionirala je način na koji ljudi ulažu na berzi.
Osnovan 2010. godine od strane dinamičnog dvojca Nithin Kamath i Nikhil Kamath, Zerodha se može pohvaliti da ima preko 1 milion klijenata i doprinosi preko 15% svih maloprodajnih količina narudžbi u Indiji na dnevnoj bazi.
Organizacija, čije je sjedište u Bengaluruu, napravila je revoluciju u sektoru berzanskog posredovanja.
Cilj Zerodhe je eliminirati sve posrednike kako bi svi mogli dobiti pristupačne, visokokvalitetne finansijske usluge.
Zerodha je napravio sa svojom platformom prilagođenom korisniku i vrhunskom tehnologijom trgovanje dionicama dostupna masama, čime se demokratizuje indijsko tržište akcija.
(ii)INDmoney
INDmoney je relativno nov učesnik u svijetu ulaganja i upravljanja bogatstvom u Indiji.
Pokrenut je 2019. godine i već je prikupio preko 7 miliona korisnika i brzo postaje sve popularniji. Za razliku od drugih investicijskih aplikacija, INDmoney je više od aplikacije za ulaganje; to je aplikacija za planiranje porodičnog bogatstva koja korisnicima pomaže da planiraju svoje financije i pametno ulažu svoj novac.
Uz pristup više od 5000 dionica i 6000 investicijskih fondova, INDmoney svojim korisnicima nudi širok spektar mogućnosti ulaganja. Osnovao ga je Ashish Kashyap, a sjedište kompanije je u Gurgaonu, Haryana.
INDmoney ima za cilj standardizirati upravljanje bogatstvom i učiniti ga dostupnim svima, bez obzira na njihovu finansijsku pismenost ili iskustvo.
II. Naknade i naknade
(i) Zerodha
Troškovi otvaranja računa:- Kada su u pitanju naknade i naknade, Zerodha nudi konkurentne cijene u indijskoj brokerskoj industriji. Naknade za otvaranje računa na mreži za vlasnički kapital, F&O i valutu su 200 INR, i to jeste 300 INR za trgovinu robom. Vanmrežni troškovi su 400 INR i 600 INR respektivno.
Godišnji troškovi održavanja:-Troškovi održavanja računa ili AMC su 300 INR + 18% GST godišnje, koji se naplaćuje kvartalno tj 75INR+ GST svakih 90 dana koji se automatski skida sa vašeg računa.
Troškovi posredovanja:- Brokerska kuća ne naplaćuje nikakve naknade za trgovine dionicama, a za unutardnevne i buduće trgovine naplaćuje 0.03% ili 20 po narudžbi, koji god je manji. Paušalna naknada od 20 INR naplaćuje se po trgovini za opcije.
Ostale naknade:- Pored toga, kompanija naplaćuje STT ili CTT naknade, transakcijske naknade, GST naknade od 18% (naplaćuju se samo za brokerske usluge, SEBI i transakcije), SEBI naknade od 10 INR po transakciji vrijednosti crore i naknade za markice. DP naknade od 13.5 INR po škripcu naplaćuju se na kraju dana, bez obzira na količinu prodatih dionica.
Zerodha nudi kalkulator koji pomaže klijentima da izračunaju svoje ukupne naknade i naknade unosom njihove transakcijske vrijednosti i vrste trgovine.
(ii)INDmoney
Otvaranje računa i AMC:- INDmoney ima jednostavan i transparentan model cijena za svoje usluge demat računa. Oni ne naplaćuju nikakve naknade za otvaranje računa ili AMC naknade što bi moglo biti vrlo dobra opcija za početnike da uštede nešto dragocjenih dolara.
Troškovi posredovanja:- INDmoney naplaćuje jednostavno posredovanje od 0.05% na ukupnu vrijednost transakcije, do maksimalno 20 INR, bez obzira na vrstu trgovine.
Ostale naknade:- Osim toga, oni naplaćuju transakcijske troškove NSE i BSE, STT naknade, naknade za državnu pristojbu i troškove prometa SEBI od 0.0001% i za vlasničke i unutardnevne trgovine.
Za prodaju dostave, naplaćivat će se DP troškovi od 13.5 INR/skripta. Štaviše, investitori imaju opciju da svoje fizičke akcije pretvore u nematerijalizovani oblik po ceni od 250 INR/sertifikat, a porez na robu i usluge će se primenjivati na ove naknade.
Sve u svemu, INDmoney-jev model cijena je prilično atraktivan i isplativa je alternativa drugim konkurentnim cijenama na tržištu.
III. UI iskustvo
(i) Zerodha
I početnici i stručni trgovci mogu lako trgovati i ulagati u Zerodha zahvaljujući dizajnu prilagođenom korisniku. Kontrolna tabla je dobro organizovana i prikuplja sve potrebne podatke na jednoj lokaciji.
Bez potrebe da pretražujete zbunjujuće odjeljke, možete postaviti nekoliko lista za praćenje i provjeriti svoje narudžbe, pozicije i stanje sredstava na web stranici. Više od 70% transakcija se obavlja pomoću mobilne aplikacije, koja je jednako sposobna kao i desktop verzija.
Softver može biti prilagođen vašim ukusima, uključujući prebacivanje između tamnog i svijetlog načina rada. Također možete analizirati više dionica odjednom tako što ćete istovremeno otvoriti do četiri različita grafikona na ekranu.
Možete lako trgovati i koncentrirati se na svoj novac zahvaljujući jednostavnom, ali efikasnom interfejsu.
(ii)INDmoney
Kada je u pitanju sučelje i korisničko iskustvo INDmoney-a, važno je napomenuti da se razlikuje od Zerodhe jer nije samo aplikacija za trgovanje.
To je više aplikacija za upravljanje bogatstvom koja nudi širok raspon opcija ulaganja kao što su dionice, zajednički fondovi, osiguranje, kreditni odjeljak i još mnogo toga.
Međutim, ako koristite aplikaciju samo u svrhe trgovanja ili ulaganja, možda ćete morati potrošiti neko vrijeme na navikavanje na sučelje, koje može biti malo pretrpano zbog različitih odjeljaka.
Aplikacija je podijeljena na različite pododjeljke kao što su Indstocks, američke dionice, investicijski fondovi, Super Saver i još mnogo toga. Da biste vidjeli svoje pozicije i transakcije, morate se kretati kroz ove pojedinačne odjeljke.
Mobilna aplikacija je gotovo identična desktop platformi i nudi sveobuhvatan interfejs. Također možete pristupiti obrazovnim video zapisima na kontrolnoj tabli kako biste saznali više o različitim opcijama ulaganja.
Međutim, ako tražite samo potrebe trgovanja, većinu vremena ćete provoditi unutar jednog ili dva pododjeljka unutar aplikacije. Uprkos tome što je interfejs malo pretrpan, nudi širok spektar mogućnosti ulaganja, što ga čini atraktivnom opcijom za one koji traže rešenja za upravljanje bogatstvom.
IV. Investicione opcije
(i) Zerodha
(a) Dionice i ETF-ovi
Zerodha je prvenstveno berzansko posredovanje koje svojim klijentima nudi razne mogućnosti ulaganja. Njegov vodeći proizvod, KITE, pruža intuitivnu platformu za trgovanje i ulaganje u dionice na NSE i BSE.
Kroz svoje vrhunske alate za trgovanje i interfejs koji je jednostavan za korištenje, Zerodha je omogućila investitorima da kupuju i prodaju dionice bez ikakve gužve.
Sposobnost ulaganja u dionice za dugoročne i kratkoročne ciljeve trgovanja jedna je od glavnih prednosti Zerodhine opcije ulaganja u dionice.
Dok trgovanje unutar dana omogućava investitorima da kupuju i prodaju dionice istog dana, trgovanje zasnovano na isporuci omogućava investitorima da drže dionice na duži vremenski period. Rad sa ETF-ovima različitih indeksa također je moguće u KITE aplikaciji.
(b) uzajamni fondovi
Ulaganje u zajedničke fondove je omiljena i jednostavna strategija za diverzifikaciju vašeg portfelja i možda ostvarivanje profita. U poređenju sa tradicionalnim zajedničkim fondovima, Zerodhina COIN aplikacija nudi odličnu platformu za direktno ulaganje u preko 2000 direktnih zajedničkih fondova, štedeći do 1.5% godišnje u naknadama.
Na osnovu vaših ciljeva i nivoa tolerancije na rizik, COIN nudi širok izbor rješenja za zajedničke fondove. Od fondova velike, male kapitalizacije, fondova za uštedu poreza, globalnih fondova ili fondova sa fiksnim prihodom, COIN ima sve.
Dostupnost nekoliko alata i informacija koje vam pomažu u istraživanju i odabiru najboljeg zajedničkog fonda za vaše potrebe ulaganja ono je što razlikuje COIN od drugih platformi za uzajamne fondove. Možete pratiti svoju imovinu i praviti mudre odabire koristeći jednostavne alate kao što su pregled fonda i a portfolio tracker.
(c) F&O i roba
Trgovanje fjučersima i opcijama (F&O) i robama može biti pomalo zastrašujuće za početnike, ali sa Zerodha-inom platformom prilagođenom korisniku, postaje lako i dostupno svima.
Kroz Kite, Sensibull i Streak, Zerodha pruža besprijekornu trgovinu raznim robama kao što su metali, nafta i poljoprivredna roba na MCX-u, te fjučersima i opcijama indeksa na NSE.
Privlačnost trgovine F&O je da možete imati koristi od toga i kada tržište raste i kada pada.
Kao rezultat toga, postoji više slobode i veći izbor opcija trgovanja. Trgovina robom nudi način za diverzifikaciju vaših posjeda i možda vas izložiti nizu poslova.
(d) IPO
Inicijalne javne ponude ili IPO su fantastičan metod za preduzeća da prikupe novac predstavljanjem svojih akcija široj javnosti. Možete uhvatiti rane prilike u kompanijama za bebe prije nego što postanu velike na tržištu.
Zerodha vam omogućava da investirate u nadolazeće IPO-e putem svoje aplikacije Kite, što olakšava postavljanje vaših narudžbi između 10 ujutro na dan otvaranja i 4:30 na dan zatvaranja izdanja. Možete dati do 3 ponude u IPO aplikaciji, dajući vam fleksibilnost ulaganja u skladu sa vašim preferencijama.
Dakle, ako želite da investirate u uzbudljive nove kompanije i potencijalno zaradite značajne povrate, IPO ulaganje sa Zerodha može biti upravo ono što vam treba.
(e) Instrumenti sa fiksnim prihodom
Za pojedince koji traže sigurnije investicione izbore, ulaganje u vrijednosne papire s fiksnim prihodom može biti mudar potez. Kroz svoju aplikaciju COIN, Zerodha nudi niz proizvoda s fiksnim prihodom, kao što su zlatne obveznice i državne hartije od vrijednosti.
Za investitore koji traže višu stopu povrata od standardnog fiksnog depozita i dodatnu sigurnost ulaganja u imovinu koju podržava država, državne hartije od vrijednosti su fantastična alternativa. Možete ulagati u razne državne obveznice, kao što su obveznice sa datumom GOI-ja i trezorske obveznice, kad god se licitacija otvori.
Još jedna popularna opcija ulaganja je Državne zlatne obveznice (SGB). Ove obveznice obezbeđuju i kapitalnu dobit i 2.5% godišnje kamate na vaše ulaganja u digitalno zlato formu. Takođe možete investirati u zlatne ETF-ove, koji mogu imati oko 1% troškova.
(ii)INDmoney
(a) Indijske dionice i ETF-ovi
Ulaganje u indijske dionice i ETF-ove nikada nije bilo lakše uz INDmoney! Aplikacija nudi demat račun koji vam omogućava ulaganje u dionice i ETF-ove koji se nalaze na NSE i BSE. Ono što je zaista impresivno kod Indmoneyja je način na koji kategorizira indijske dionice – postoje opcije za maloprodajne investitore na osnovu teme, tehničke snage, dividendi i dionica specifičnih za industriju.
Aplikacija također nudi različite preglede koji će vam pomoći da filtrirate kroz široke dostupne opcije, što vam olakšava pronalaženje prave investicije koja odgovara vašim ciljevima i sklonosti riziku. INDmoney također nudi ETF-ove svih glavnih indeksa u zemlji, pružajući vam priliku da diversifikujete svoj portfelj i ublažite rizik.
(b) uzajamni fondovi
Kompletna platforma koju nudi INDmoney olakšava investitorima kupovinu, praćenje i upravljanje svojim portfeljima. Korisnici također mogu dobiti izvještaj o učinku, analizu svog učinka u realnom vremenu i savjetodavne usluge na osnovu tih informacija.
Trgovinski fondovi, vrhunski dionički fondovi, dužnički fondovi, hibridni fondovi, zlatni fondovi i likvidni fondovi samo su neke od alternativa zajedničkih fondova koje INDmoney nudi. Bilo koji od ovih fondova je svestrana i praktična opcija za ljude koji žele ulagati u zajedničke fondove jer investitori mogu započeti sistematske planove ulaganja (SIP) u bilo koji od njih.
(c) Fiksni depozit
Ulaganje u fiksne depozite može biti siguran i praktičan način da zaradite fiksne povrate na svoja ulaganja, a INDmoney to čini lakšim nego ikad. Uz namjensku kontrolnu tablu za fiksne depozite, upravljanje vašim FD nikada nije bilo jednostavnije.
Možete pratiti cijeli portfolio fiksnih depozita i dobiti prosječan procenat povrata na svoja ulaganja, sve na jednom mjestu.
Osim toga, sa funkcijom INDprotect, možete biti sigurni da su vaša ulaganja certificirana i sigurna. INDmoney također pruža detaljne informacije o najboljim shemama fiksnih depozita koje nude različite banke, uključujući rokove, kamatne stope i minimalne iznose ulaganja.
(d) Američke dionice
INDmoney's Opcija ulaganja u američke dionice jedna je od ključnih karakteristika koja ih izdvaja od ostalih demat računa u Indiji. Uz INDmoney, investitori mogu pristupiti pojedinačnim američkim dionicama, kao i američkim fondovima i ETF-ovima, pa čak i učestvovati u programu US Stock Rewards koji omogućava djelomično ulaganje u globalne dionice.
Ova funkcija je omogućena putem Finzoomers Services Private Limited i omogućava pristup glavnim američkim berzama kao što su NASDAQ i NYSE. Investitori imaju priliku da diversifikuju svoj portfolio na međunarodnom nivou i možda budu izloženi nekim od najvećih korporacija odabirom ovog izbora ulaganja.
V. Karakteristike i prednosti
(i) Zerodha
- Fleksibilni prozor za crtanje koji se može pomicati po radnoj površini.
- Više grafikona na istom ekranu sa više od 100 indikatora.
- Oscilacije cijena u realnom vremenu.
- Više vrsta narudžbi, uključujući narudžbe u zabrani, narudžbe nakon prodaje itd.
- Naručujte kroz grafikon bez zatvaranja ekrana.
- Pristup najboljim grafikonima – TradingView i ChartIQ.
- Držanje izvještaja o dobiti i gubicima za potrebe oporezivanja i analize.
- Fundamentalni i tehnička analiza dionica za due diligence prije ulaganja.
- Upozorenja i podsjetnici koji će vas obavijestiti kada cijena prijeđe vaše unaprijed određene nivoe kupovine/prodaje.
(ii)INDmoney
- Na AI pogon analiza zaliha za dublji uvid u zaradu, profitabilnost i vrednovanje.
- Prilagodljivi filteri i opcije sortiranja za pronalaženje dionica na osnovu specifičnih kriterija.
- Nepristrasne i objektivne preporuke za kupovinu i prodaju zasnovane na AI proračunima.
- Automatsko rebalansiranje portfelja zajedničkih fondova putem STP funkcije.
- Prognoze analitičara i ocjene stručnjaka iz industrije za informiranije odluke o ulaganju.
- Detaljni uvid u kompaniju uključujući kritične parametre.
- Unutardnevno trgovanje je dostupno za brzi profit.
- Narudžbe nakon prodaje dostupne su uz naknadu od 10 Rs. po narudžbi.
zaključak
Nakon poređenja INDmoney i Zerodha u različitim aspektima, jasno je da obje platforme imaju svoje prednosti i slabosti. INDmoney je odlična platforma za upravljanje novcem i ulaganje u američke dionice, ali kada su u pitanju demat računi i trgovanje, Zerodha je bolji izbor.
Zerodha ima veću reputaciju u svijetu demata i njihova platforma je usmjerena na aktivne trgovce. Iako njihovi troškovi mogu biti malo skupi, karakteristike i prednosti koje pružaju su itekako vrijedne toga.
Njihova korisnička podrška je odlična i imaju korisničko sučelje koje omogućava jednostavno trgovanje i ulaganje.
S druge strane, sučelje INDmoney može biti malo složeno, ali nudi mnoštvo funkcija kao što su analiza dionica zasnovana na umjetnoj inteligenciji, automatsko rebalansiranje portfelja, prognoze i ocjene analitičara i još mnogo toga.
Ostavite odgovor