Když se mír změní ve válku a jsou zasaženy všechny trhy, je životně důležité odborné poradenství ohledně řízení vašich investic.
Tento článek bez žargonu vysvětluje výhody a nevýhody investování v dobách války a zkoumá různé investiční příležitosti dostupné na trhu.
Na praktických příkladech a reálných scénářích je vysvětlen vliv války na všechny hlavní sektory aktiv, od dluhopisů, akcií, měn a nemovitostí až po komodity, hotovost a zlato.
Není třeba propadat panice – stačí jednat s klidnou a vyrovnanou hlavou, protože politické napětí eskaluje.
Položím vám tedy otázku. Jaký vliv by to mělo na vaši investici, kdyby zítra vypukla válka na druhém konci světa?
Odpověď by závisela na tom, jaké investice máte, že?
Vlastnictví akcií ve společnosti na výrobu obranného vybavení by mohlo vzrůst. Vlastnit akcie ve společnosti zabývající se výletními loděmi by ale mohlo jít dolů.
Zde je rychlý přehled toho, co probereme dále:
Kam by měli Indové investovat v době války?
Pojďme nyní diskutovat o vlivu války na některá důležitá aktiva a proč bychom je měli považovat za investice během války.
Dluhopisy
Nekupujte dluhopisy. Ve válce vás pravděpodobně ztratí o peníze.
To je překvapující, protože dluhopisy jsou považovány za bezpečné. Ale vysvětlím, proč je to pravda.
Když si koupíte typický dluhopis, poskytujete půjčku vládě nebo společnosti, která jej vydala. Dlužník vám platí úroky za určité období a poté vám peníze vrátí.
Válka může způsobit růst cen ropy. Růst cen ropy by se mohl promítnout do vyšších úrokových sazeb.
Pokud se úroková sazba po nákupu dluhopisu zvýší, jeho tržní cena klesne, protože jsou vydávány nové dluhopisy, které platí vyšší sazbu.
Měna
Nevěřím, že držení měny je obranná pozice. Existuje vysoká pravděpodobnost, že se reálná hodnota měny sníží v důsledku vysoké inflace.
Předpokládejme, že část země je poražena nebo okupována – šance na měnu mohou být zcela nahrazeny nebo se mohou proměnit v banánové peníze jsou velmi vysoké.
Nedoporučuji tedy investovat do měny během války.
Gold
Gold je jedním z útočišť, kterým se daří v době války. Zlato je také vnímáno jako zajištění proti inflaci a znehodnocení měny.
Zlato překonalo akcie v obdobích, kdy panovala extrémní nejistota kvůli inflaci a devalvaci měny. Během takových časů působí zlato jako efektivní zajištění proti akciím a dluhopisům tím, že generuje kladné výnosy, zatímco klesají.
Během konfliktů, které byly rychle vyřešeny, však zlato výrazně zaostalo za akciemi. V těchto situacích investoři raději vložili své peníze do akcií, aby dosáhli rychlých zisků, než aby je dali do bezpečnějších aktiv, jako je zlato.
Navrhuji, abyste v sobě měli trochu zlata portfolio, v případě naléhavé potřeby finančních prostředků.
Existuje mnoho jiných způsobů, jak investovat do zlata, než vlastnění drahých kovů nebo mincí. Mohli byste vlastnit ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, které vám dává vlastnictví kovu za zlomek aktuální tržní ceny.
nemovitost
Nemovitost je sázkou na jistotu, protože svou odolnost prokázala po desetiletí, ba staletí.
V dobách ekonomické nejistoty se lidé přirozeně obracejí k hmotným aktivům, jako jsou nemovitosti, protože jim rozumí lépe než akcie nebo dluhopisy, které mohou podléhat nevyzpytatelným pohybům na základě fám nebo spekulací.
Investice do nemovitostí by pro vás mohla být dobrou sázkou. Válka narušuje dodavatelský řetězec, což má za následek inflaci. Růst cen komodit, jako je cement a ocel, zvýší sazby na trhu s nemovitostmi.
Chtěl bych vás požádat, abyste měli na paměti, že pokud v zemi vašeho bydliště vypukne válka, investice do půdy je lepší než investice do bytů, budov, domů atd., protože zastavěné nemovitosti by mohly být během války zničeny.
Akcie
Poslední, ale nejlepší. Ano, není nic lepšího než akcie, do kterých se dá během války investovat.
Vezměme si příklad války v Kargilu v roce 1999 indický akciový trh při vyhlášení války dosáhla dna na 10 % a před koncem války se vrátila na 30 %.
Také během 30. světové války byl americký akciový trh zavřen, a když se obchodování obnovilo o čtyři měsíce později, Dow Jones Industrial Average otevřel o XNUMX % dolů a odtamtud byl jedním směrem nahoru! Během pokračující války se to zdvojnásobilo, navzdory všem válečným řečem a pesimismu.
Totéž se stalo po skončení druhé světové války. Americký trh se otevřel s velkým odstupem a za rok přinesl výnos 50 %.
V roce 1975 procházela Indie po bangladéšské válce podobnými podmínkami jako hladomor a ve stejné době došlo k ropné krizi po celém světě.
Indická ekonomika přešla na JIP kvůli této dvojité pohromě. Mnoho globálních investorů bylo připraveno odepsat Indii jako případ ekonomického koše.
Ale indické akciové trhy všechny překvapily svými 100% výnosy za méně než dva roky.
Diverzifikace je nejlepší alternativou – VŽDY!
Běžnou strategií pro snížení rizika jakéhokoli portfolia je diverzifikace nebo rozložení kapitálu do více investic. Můžete diverzifikovat, abyste snížili šance, že jediná investice způsobí značné ztráty.
V důsledku toho také snížíte pravděpodobnost, že jediná investice přinese značné zisky.
Diverzifikace investorů se však netýká pouze majetkových účastí. Může také zahrnovat geografickou diverzifikaci, která spočívá v rozložení kapitálu do více zemí.
Nejlepší způsob, jak toho dosáhnout, je vložit své peníze do různých geografických oblastí a tříd aktiv. Nechcete, aby byly všechny vaše peníze investovány do jedné konkrétní země nebo jedné třídy aktiv, když vypukne válka nebo dojde k hospodářskému poklesu – protože nevíte, co se stane dál.
Vím, že diverzifikace vypadá abstraktně jednoduše.
Ale když se o to snažíte, je to těžké.
Tady je něco jako Dezerv bude fungovat pro většinu investorů. Dezerv vám umožňuje investovat do diverzifikovaných aktiv, aniž byste se o cokoliv starali – o vaše portfolio se stará tým odborníků.
Podívejte se na náš příspěvek na Dezerv pro podrobnou analýzu.
Dovolte mi ukázat snímek obrazovky 'High-Risk High Reward Portfolio' spravovaného společností Dezerv pro vaše lepší pochopení.
Když se podíváte na obrázek výše, můžete si všimnout, že investice je velmi dobře rozdělena do tří kategorií:
- Akciové podílové fondy a Indexové fondy: pro růst
- Fondy s pevným příjmem: pro stabilitu a bezpečnost
- Zlatý fond: pro zajištění ve válečné situaci
Měl bych vyplatit své podílové fondy/SIPS, pokud vypukne válka?
Neměli byste – pokud jste dlouhodobý investor.
Nikdy nepřerušujte své SIP, systematické investiční plány, v hodnotných schématech podílových fondů, zejména při řešení určitých finančních cílů.
SIP je způsob, jak investovat podílové fondy (MF) s pevnou částkou v pravidelných intervalech, řekněme měsíčně nebo čtvrtletně. Tímto způsobem můžete těžit ze síly skládání a také z výhody průměrování nákladů v rupiích.
Průměrné náklady na jednotku se snižují, pokud nakupujete více, když trhy klesají, a méně, když rostou.
Pokud tedy vidíte, že zůstatek vašeho fondu klesá v absolutních hodnotách, zatímco trhy klesají, nepropadejte panice. Znamená to pouze, že za své peníze máte více jednotek.
Nenechte si ujít příležitost akumulovat jednotky podílových fondů, když jsou trhy v sestupném trendu.
Mějte na paměti, že investice do podílových fondů je jedním z nejpohodlnějších způsobů budování bohatství. Pro průměrného investora jsou podílové fondy silnou cestou k vytváření bohatství.
Kam budu investovat ve Wartime?
Za prvé doufám, že žádná válka nebude.
Nicméně v případě poklesu akciového trhu v důsledku geopolitických konfliktů, pandemií nebo války, moje volba investic bude:
1. Akcie Blue-chip společností s vedoucím postavením na trhu
Blue-chip společnosti mají dobré výsledky v oblasti růstu a ziskovosti. Jsou to společnosti, které dlouhodobě dosahují dobrých výsledků.
Akcie s modrými čipy vám obvykle neposkytují příliš vysoké výnosy, ale jsou obecně méně volatilní než celkový akciový trh a mnoho dalších typů akcií. Vybral bych ty, které často platí dividendy svým akcionářům.
2. Fondy obchodované na burze (ETF)
Exchange-Traded Funds (ETF) jsou typem fondu, který obchoduje s akciemi trh. ETF jsou snadný způsob, jak získat expozici vůči určité třídě aktiv.
Každý ETF sleduje specifický index nebo sektor a je obchodován jako samostatná akcie. ETF můžete nakupovat a prodávat prostřednictvím svého brokera.
3. Digitální a technologické fondy
Digitální a technologické podílové fondy investují do akcií společností, které jsou významně vystaveny digitálním technologiím, internetu, IT a souvisejícím sektorům.
Vzhledem k tomu, že se globální ekonomika stále více digitalizuje, podniky využívající technologie pravděpodobně získají podíl na trhu.
To se vám může dobře hodit v digitálních a technologických schématech podílových fondů.
4. Zlato
Zlato mi také připadá zajímavé jako investice, protože je to hmotné aktivum a je považováno za zajištění proti inflaci. Doporučuji investovat do zlatých fondů, ne do fyzického kovu. Nebo se můžete rozhodnout koupit Schéma suverénních zlatých dluhopisů.
5. Spojené státy Burza cenných papírů
Investice do amerických akcií z Indie vám umožní geograficky diverzifikovat vaše investice.
Jak všichni víme, není moudré investovat všechny své peníze na místní akciový trh, protože jeho výkonnost je úzce spojena s národními událostmi a podmínkami, jako jsou volby, ceny ropy, přírodní katastrofy atd. Diverzifikace pomáhá chránit vaše portfolio před prudkými výkyvy způsobené místními událostmi.
Globální akcie jsou vůči takovým šokům imunnější, protože po celém světě je ve hře tolik faktorů, které by mohly ovlivnit jejich výkonnost. Tady jsou nejlepší aplikace v Indii pro investování do amerických akcií.
Můžete se podívat na náš příspěvek na nejlepší akciové nástroje pro analýzu indického akciového trhu pro vyhledávání kvalitních akcií, MF, ETF atd.
Války a ozbrojené konflikty mají tendenci vést k náhlému poklesu vašeho portfolia a investic.
V čistém dlouhodobém horizontu jsou však tyto poklesy příležitostí investovat na základě historie.
Navrhoval bych, abyste nezůstávali nečinní a nejlepším způsobem je vydělat na náhlých propadech na trhu investováním do kvalitních společností/fondů.
Doporučuji se podívat na naše AYF průvodce; pomůže vám to nestarat se o své finance a rychle překonat minulou volatilitu trhu.
Máte jakýkoli otázky?
Dejte mi vědět!
Napsat komentář