Os ydych chi'n edrych i ddod yn fuddsoddwr llwyddiannus, yna mae'n gwneud synnwyr i ddysgu gan rywun sydd eisoes yn fuddsoddwr llwyddiannus. Mae yna fuddsoddwyr di-rif yn India a dim ond llond llaw ohonyn nhw y gellir eu hystyried yn fuddsoddwyr gwych.
O'r holl fuddsoddwyr enwog yn India, mae Rakesh Jhunjunwala yn un o'r buddsoddwyr gorau.
Nid yn unig y mae'n un o'r buddsoddwyr mwyaf llwyddiannus yn India, ond ef hefyd yw'r un sy'n cael ei barchu fwyaf ac y mae buddsoddwyr eraill a mogwliaid busnes yn gofyn amdano fwyaf.
Edrychwn ar ddeg gwers werthfawr y gallwn eu dysgu gan Rakesh Jhunjhunwala ar sut i ddod yn fuddsoddwr llwyddiannus.
1. Dylai buddsoddi fod yn bwnc rydych chi'n teimlo'n gryf yn ei gylch
Mae Jhunjhunwala yn awgrymu bod pobl sydd eisiau datblygu angerdd am dysgu am y farchnad stoc dylent ymchwilio trwy ddarllen a siarad ag eraill sydd yn y busnes o fuddsoddi.
Mae'n credu na fyddwch byth yn datblygu angerdd am ddysgu os ydych chi'n dibynnu ar eraill am awgrymiadau neu awgrymiadau marchnad stoc.
Dechreuodd angerdd Rakesh Jhunjhunwala am y farchnad stoc pan oedd yn fachgen ifanc. Roedd yn arfer gofyn i'w dad sut mae'r farchnad stoc yn gweithio ac roedd wedi'i swyno gan sut mae prisiau'n amrywio bob dydd.
Fel oedolyn, ei angerdd am buddsoddi ei arwain i wneud penderfyniadau doeth ac aros yn llawn cymhelliant er gwaethaf ei fethiannau cychwynnol. Mae'n dal i fwynhau mynychu cyfarfodydd Chwarterol a Chyfarfodydd Cyffredinol Blynyddol y cwmnïau y mae'n buddsoddi ynddynt.
Mae'n gofyn cwestiynau i'r rheolwyr ac yn rhoi adborth gonest iddynt. Mae'n gwneud hynny, nid oherwydd bod yn rhaid iddo, ond oherwydd awydd cryf i weld ei fuddsoddiad yn dod ag elw.
2. Y mae amynedd yn rhinwedd
I fod yn llwyddiannus fel buddsoddwr, mae angen i chi ddeall bod buddsoddi yn gynnig hirdymor. Mae angen ichi fod yn ymwybodol y bydd yn cymryd degawd neu fwy i weld canlyniadau eich buddsoddiadau.
Mae Rakesh Jhunjhunwala, yr hyn a elwir yn Big Bull of Dalal Street, yn fuddsoddwr hirdymor. Mae ganddo amynedd aruthrol gyda'i stociau ac mae'n hysbys iddo ddal gafael arnyn nhw am flynyddoedd.
Mae wedi bod yn buddsoddi yn Titan Company Ltd, ers dros ddau ddegawd bellach ac mae wedi gwneud elw o dros 1,000% ar ei fuddsoddiad cychwynnol yn y stoc.
Dywed ei fod yn buddsoddi mewn busnes cwmni, nid ei stoc, ac nid yw'n gwerthu cyfranddaliadau hyd yn oed yn ystod cywiriadau'r Farchnad Stoc.
Mae wedi gweld cymaint o gylchoedd yn y Farchnad Stoc fel nad yw'n poeni am ddiferion tymor byr.
Mae'n bwysig iawn deall bod hanfodion cwmni yn gyrru ei bris stoc yn y tymor hir.
Yn y rhan fwyaf o achosion, mae pris y stoc yn adlewyrchu potensial twf y cwmni dros y pump i saith mlynedd nesaf. Os ydych chi'n prynu am flwyddyn neu ddwy, dim ond dyfalu pur ydyw.
Nid yw hyn yn golygu y dylai rhywun brynu unrhyw stoc a'i gadw am saith mlynedd. Mae angen ei gyplysu â diwydrwydd dyladwy a dealltwriaeth o botensial twf y cwmni a rhagolygon busnes y dyfodol.
3. Gwnewch yn fawr o'r cyfleoedd a welwch
Un o wersi pwysicaf Rakesh Jhunjhunwala yw y dylai buddsoddwr fod yn barod i fachu ar gyfle. Mae'r buddsoddwr enwog yn credu bod cyfleoedd yn cael eu creu trwy'r cynnydd a'r anfanteision yn y farchnad.
Ei enghraifft yw argyfwng ariannol byd-eang 2008, lle prynodd stociau am bris gostyngol tra'u bod yn cael eu tanbrisio yn y farchnad.
Manteisiodd hefyd ar rali stoc etholiad 2014 trwy archebu elw ar ei fuddsoddiadau. Wrth wneud hynny, meddai, rhaid i fuddsoddwyr fod yn ymwybodol o'u lefelau goddefgarwch risg a pheidio byth ag ofni gwneud colledion.
Mae hyn oherwydd, yn ôl iddo, ni fydd un byth yn gwneud arian os ydynt yn ofni ei golli. Mae llwyddiant y farchnad stoc yn dibynnu ar eich cymeriad a'ch anian yn hytrach nag ar unrhyw ffactorau eraill.
Mae marchnata stoc yn gêm o nerfau. Ni ddylech deimlo'n gyffrous nac yn isel eich ysbryd gan y cynnydd a'r anfanteision ym mhrisiau stoc.
Byddwn yn argymell eich bod bob amser yn cael rhywfaint o arian sbâr wrth law i fanteisio ar gyfleoedd wrth iddynt godi. Mae buddsoddi eich holl arian yn y farchnad stoc yn beryglus, gan fod hanes wedi dangos y gall enillion hyblyg fod yn gylchol.
4. Po fwyaf emosiynol y byddwch yn buddsoddi mewn stoc, y mwyaf tebygol yw hi o golli gwerth
Mae pob un ohonom wedi clywed hanes ffrind a brynodd stoc, ac aeth y stoc honno i fyny.
Felly, penderfynodd ef neu hi fuddsoddi mewn un arall, gan feddwl “Rydw i mor ffodus gyda'r peth buddsoddi hwn. Gadewch imi ei wneud eto.”
Buddsoddiad emosiynol o'r fath yw un o'r camgymeriadau mwyaf y gallwch chi ei wneud wrth fuddsoddi. Mae'n deillio o ddiffyg gwybodaeth a hyd yn oed mwy o ddiffyg dealltwriaeth o ran pam y gwnaethoch brynu yn y lle cyntaf.
Mae Rakesh Jhunjhunwala yn credu bod yn rhaid i fuddsoddwyr ddysgu sut i atal eu hemosiynau ac ymddwyn fel peiriannau i lwyddo. Os ydych chi'n fuddsoddwr cyson, mae angen i chi fod â ffydd yn y cylch economaidd a'ch athroniaeth fuddsoddi.
Os ydych chi'n anhyblyg yn eich athroniaeth fuddsoddi, yna byddwch chi'n gwneud arian yn y busnes hwn.
I fod yn fuddsoddwr gwych mae angen i chi fynd yn groes i'ch greddf a chofleidio rhai ymddygiadau gwrth-reddfol.
Yn lle bod yn ofnus pan fydd eraill yn farus ac yn farus pan fydd eraill yn ofnus, mae angen i ni ymddwyn yn groes trwy brynu'n isel a gwerthu'n uchel.
5. Buddsoddi mewn busnesau sydd â mantais gystadleuol
Mae Rakesh Jhunjhunwala yn adnabyddus am ei lwyddiant yn dod o hyd i gwmnïau sydd â mantais gystadleuol. Mae'n chwilio am gwmnïau sydd â chynhyrchion neu wasanaethau y mae'n anodd ailadrodd eu llwyddiant.
Mae buddsoddi mewn cwmnïau o'r fath, mae'n credu, yn rhoi mantais gystadleuol eu hunain i fuddsoddwyr.
Ymddengys fod yr athroniaeth fuddsoddi hon wedi ei gwasanaethu'n dda; ar ôl buddsoddi mewn stociau fel Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, mae Jhunjhunwala wedi gweld ei gyfoeth yn esgyn dros y blynyddoedd.
Mae Rakesh Jhunjhunwala yn credu na all cwmni gynyddu ei elw os nad yw ar flaen y gad yn ei ddiwydiant.
Mae cysylltiad agos rhwng yr athroniaeth hon a'r syniad o ffos fusnes. Mae Rakesh Jhunjhunwala yn enwog am ddweud ei fod yn edrych am fusnesau gyda ffosydd llydan wrth fuddsoddi.
Gallai ffos cwmni fod yn unrhyw beth sy'n rhoi mantais iddo dros ei gystadleuwyr, boed yn fuddion graddfa neu werth brand, neu'n batentau eiddo deallusol.
Felly dylech chwilio am gwmnïau sydd â rhyw fath o fantais dros eu cystadleuwyr.
6. Buddsoddwch mewn stoc cyn iddo ddod yn boblogaidd
Dywed Rakesh Jhunjhunwala nad ef yw'r math o berson a hoffai fod yn rhan o dorf. Dim ond ei natur ydyw.
Mae'n debyg ei fod yn ei genynnau neu rywbeth. Nid yw'n gwybod pam ei fod yn hoffi sefyll ar ei ben ei hun a gwneud pethau'n wahanol, ond dim ond ef yw hynny.
Os edrychwch ar ei hanes dros y blynyddoedd hyn, mae wedi bod yn iawn y rhan fwyaf o'r amser ac yn anghywir weithiau hefyd, ond mae ei enillion mawr bob amser wedi dod o brynu stociau amhoblogaidd.
Dywed ei bod bob amser yn well prynu i mewn i stori cwmni pan nad oes neb yn siarad amdani.
Os credwch fod gan y cwmni botensial mawr, ni waeth beth yw ei berfformiad presennol, dylech geisio darganfod sut mae wedi perfformio dros y ddwy i dair blynedd diwethaf a beth yw ei ragolygon.
Os canfyddwch eu bod yn dda, yna peidiwch â phoeni gormod am farn eraill am y stoc hon.
Wrth gwrs, mae'n bwysig gwirio a yw'r cwmni'n sylfaenol gryf ai peidio oherwydd bod rhai stociau'n edrych yn rhad ond nid ydynt byth yn dod yn ddrud oherwydd bod rhywbeth sylfaenol o'i le arnynt.
Felly oni bai eich bod yn darganfod a oes rhywbeth sylfaenol o'i le ar y cwmni neu ei reolaeth, nid wyf yn meddwl y dylech chi boeni gormod am yr hyn y gallai eraill ei feddwl am y cwmni hwn.
Felly, y wers yw osgoi buddsoddi mewn cwmni pan fydd gwerthwyr strydoedd hefyd yn dechrau siarad amdano.
7. Ni allwch newid y gorffennol, ond gallwch ddysgu oddi wrtho
Dywed Rakesh Jhunjhunwala fod buddsoddi wedi dysgu llawer iddo am fywyd. Mae'n dweud bod pob camgymeriad a wnewch mewn bywyd yn brofiad dysgu i chi.
Er enghraifft, edrychodd ar stociau fel Jet Airways, SpiceJet pan oeddent yn masnachu ar Rs 100 y cyfranddaliad, neu Reliance Power ar Rs 500 y cyfranddaliad a chredai fod y rhain yn gwmnïau gwych ond roeddynt yn fuddsoddiadau gwael iawn.
Mae’n dweud mai un peth y mae wedi’i ddysgu o’i gamgymeriadau yw bod rhai busnesau’n rhy gystadleuol i fod yn broffidiol, ac os nad yw hyrwyddwyr busnesau o’r fath yn ddigon ymroddedig, yna mae’n rysáit ar gyfer trychineb.
Dywed Rakesh Jhunjhunwala ei fod wedi gwneud llawer o gamgymeriadau yn ei yrfa ond ni fyddai byth yn dweud ei fod yn difaru unrhyw un ohonynt, oherwydd mae wedi cryfhau ei benderfyniad i weithio'n galetach a dod o hyd i well stociau iddo'i hun.
Fel buddsoddwr, rwy’n meddwl y dylai pawb sy’n buddsoddi fod yn ddiolchgar am eu colledion, gan ei fod yn ein dysgu sut i ennill yn y dyfodol.
Pryd bynnag y byddwch chi'n difaru gwneud camgymeriad, gallwch ei ddefnyddio fel cyfle dysgu i ddod yn well buddsoddwr ac yn berson gwell.
8. Chwiliwch am fusnesau capiau bach sydd â galluoedd profedig a galw cadarn am eu cynhyrchion
Fel buddsoddwr, efallai y byddwch chi'n cael eich gwasanaethu orau trwy chwilio am fusnesau cap bach sydd â galluoedd profedig, galw cadarn am eu cynhyrchion neu wasanaethau, a lle i dyfu.
Mae gan y busnesau hyn y potensial i luosi eich buddsoddiad sawl gwaith.
Dywed Rakesh Jhunjhunwala ei fod yn edrych ar gylch bywyd cynnyrch. Os yw'n gweld bod y defnydd o gynnyrch yn cynyddu yn India a bod gan y cynnyrch hwnnw alw yn y dyfodol, yna mae'n buddsoddi yn y cwmnïau hynny.
Er enghraifft, roedd wedi gweld galw am gynnyrch ac wedi buddsoddi yn Delta Corp, yn seiliedig ar bolisi hapchwarae newydd gan y llywodraeth a allai roi hwb i'r diwydiant.
9. Nid oes dim yn iawn nac yn anghywir
Mae rhai buddsoddwyr yn meddwl mai'r codwyr stoc gorau yw'r buddsoddwyr mwyaf llwyddiannus hefyd. Fodd bynnag, os edrychwch ar hanes Jhunjhunwala, bydd yn dweud fel arall wrthych.
Er enghraifft, ar ddiwedd y 90au, roedd wedi prynu stociau fel Bhushan Steel a Punj Lloyd. Roedd hefyd yn optimistaidd am y sector TG ac wedi buddsoddi'n helaeth mewn stociau fel NIIT a Mastek.
Cafodd yr holl stociau hyn eu morthwylio yn 2001-02 pan fyrstio swigen dot-com.
Y rheswm pam mae Rakesh wedi bod yn llwyddiannus er ei fod yn anghywir mor aml yw ei fod wedi gallu nodi stociau sydd â photensial 10-50 gwaith ochr yn ochr â'u lefelau prisiau presennol.
Mae cynyddu ei safle yn y stociau hyn wedi ei helpu i waethygu ei enillion.
Er enghraifft, gwnaeth ffortiwn yn Titan Industries trwy gynyddu ei safle o Rs 14 y cyfranddaliad i Rs 2,000 y cyfranddaliad.
Yn yr un modd, mae ei betiau ar Aurobindo Pharma a Lupine Ltd hefyd wedi talu ar ei ganfed o amser.
Efallai mai chi yw'r person craffaf yn y byd ac yn dal i fethu curo'r farchnad. Dywed Jhunjhunwala fod y Farchnad uwch eich pen. Mae'r farchnad yn rhesymegol.
Ni allwch byth fod yn gallach na'r farchnad. Gall y farchnad weithredu'n afresymol am amser hir, ond yn y pen draw bydd bob amser yn gweithredu'n rhesymegol.
Parchwch y farchnad stoc bob amser. Hyd yn oed pan fyddwch chi'n meddwl ei fod wedi'i gyfrifo, cymerwch bob amser y gall wneud unrhyw beth.
10. Nid yw dilyn y dewis stoc o fuddsoddwyr mawr yn syniad da
Dywed Rakesh Jhunjhunwala y dylech ddilyn y pethau sylfaenol ac nid sibrydion. Dylech edrych ar faterion ariannol, llywodraethu corfforaethol, a rheolaeth cyn buddsoddi mewn stoc.
Mae'n anghywir i chi ddilyn yr hyn y mae rhywun arall yn ei wneud oherwydd efallai na fydd yn briodol i chi.
Mae yna ffenomen ddiddorol iawn am y cyfryngau newyddion, yn enwedig pan ddaw i adrodd am syniadau buddsoddi.
Yn fwyaf aml mae straeon newyddion am enw mawr yn prynu i mewn i stoc benodol yn torri allan ar ôl iddynt adael neu pan fyddant yn agos at werthu'r stoc.
Y syniad yw, erbyn i'r adroddiad gyrraedd y cyfryngau, bod y rhai sydd wedi bod yn marchogaeth ar gynffonau'r buddsoddwyr hyn eisoes wedi gwneud eu harian ac yn paratoi i fechnïaeth.
Mae'r ffaith hon hyd yn oed yn fwy gwir pan cronfeydd cydfuddiannol rhannu eu deg daliad uchaf ar ddiwedd pob chwarter. Mae'r rhain yn wych ar gyfer ymchwil ychwanegol ond nid ydynt yn awgrymu y dylid prynu'r stociau hyn dim ond oherwydd bod un gronfa wedi dangos diddordeb ynddynt.
Mae gwahaniaeth rhwng darllen am syniad buddsoddi a gweithredu arno.
Ni allwch weithredu ar yr hyn y maent yn ei ddarllen yn y cyfryngau nes iddynt gynnal eich ymchwil a diwydrwydd dyladwy ar unrhyw syniad newydd a ddaw i'r amlwg.
Tan hynny, dylech ymddiried yn eich greddf a deall nad oes y fath beth â chinio am ddim mewn buddsoddi.
Gwers bywyd - yr un bwysicaf
Mae Rakesh Jhunjhunwala bob amser yn dweud nad oes ganddo unrhyw edifeirwch mewn bywyd. Nid yw ond yn dymuno iddo gael gwell arferion personol ac ymarfer mwy.
Peidiwch ag anghofio buddsoddi yn eich iechyd. Mae yna ychydig o bethau na allwch chi eu prynu, ac un ohonyn nhw yw eich iechyd.
Gallwch chi gael yr holl arian yn y byd, ond mae'n ddiwerth os nad ydych chi'n ddigon iach i'w fwynhau.
Geiriau terfynol
Yn olaf, rwy'n gobeithio eich bod wedi gallu cael rhywfaint o werth o'r gwersi yr wyf wedi'u rhannu.
Mae buddsoddi yn un o lawer o offer a all eich helpu i adeiladu cyfoeth a chyflawni annibyniaeth ariannol, er bod angen cryn dipyn o lythrennedd ariannol a disgyblaeth i'w meistroli.
Ond os oes gennych chi olwg hirdymor mewn golwg, gallwch chi baratoi eich hun ar gyfer llwyddiant gyda chynllunio gofalus a threfn gyson.
Byddwch yn gyson a byddwch yn buddsoddi!
Gadael ymateb