Du er fortrolig med at investere i aktier, investeringsforeninger og aktiemarkederne. Men porteføljespredningsteori fortæller os, at 95% af porteføljeafkastet kommer fra diversificering blandt andre aktivklasser.
Fast indkomst eller obligationer, bolig- og erhvervsejendomme, leasingkontrakter, inventar, venturekapitalinvesteringer eller engleinvesteringer i virksomheder giver alternative aktiver, der diversificerer din portefølje ud over konventionelle aktiver som aktier og guld.
Tidligere alternative investeringer blev tilbudt til personer med høj nettoværdi med en stor billetstørrelse af investeringen.
Wint Wealth og Grip Invest er alternative investeringsplatforme, hvorigennem du kan investere og diversificere din portefølje blandt ikke-korrelerede aktiver.
I tider med volatilitet er investering i alternative investeringer en effektiv måde at diversificere risikoen på.
Hvad er Wint and Grip's vigtigste forretningsforslag?
Wint har designet en radikal måde at lette uddybningen af obligationsmarkedet i Indien gennem detaildeltagelse.
I Indien er obligationsmarkedsinvesteringer begrænset til investeringer fra kommercielle banker og obligationsfonde. Wint ser på obligationer fra den private sektor eller gode virksomhedskreditter, som giver et højt afkast.
Når du investerer gennem en obligationsfond, reduceres afkastet på obligationsfonden med Fondsforvalterens formueforvaltningsgebyrer og andre driftsomkostninger.
Da obligationsfondsafkast også beskattes, får du ikke et højt afkast på obligationerne. Tidligere var minimumsinvesteringen uoverkommelig stor ved køb af obligationer, fastgjort til Rs. 10 lakhs pr. obligation. Det betyder, at du ikke kunne skabe din obligationsportefølje igennem direkte investering.
Wint gør det muligt for dig at investere direkte i obligationer ved at securitisere obligationer til mindre minimumsbeløb, der egner sig til detailinvestorer. Wint giver dig mulighed for at investere direkte i NBFC-udstedte obligationer, som giver høje afkast med minimumsinvesteringer på Rs 10,000.
Bortset fra en lidt forhøjet præmie betalt ved køb af obligationen, er det kun skatter, der reducerer dit samlede afkast. Dette giver en stor spredning sammenlignet med konventionelle bankindskud, plus det har den fordel, at det foretager fastforrentede betalinger.
Grip, derimod tilbyder securitiserede aktivpuljer som aktivleasing, inventar, fast ejendom og venturekapital og opstartstransaktioner. Igen tilbydes disse aktiver til detailminimum, hvilket gør det nemt at investere.
Begge er online fintech-platforme, der tilbyder alternative investeringer securitiseret til detailminimum, hvor en lille detailinvestor kan deltage.
Universet af investeringer, de tilbyder, er en afvigelse fra konventionelle investeringer, som er kendt af dig og giver gode diversificeringsmuligheder for din portefølje og indkomststrømme.
Deres investeringer giver regelmæssige indtægtsstrømme, bortset fra private equity, hvor afkastet først realiseres ved børsnotering og børsnotering.
Hovedforskelle mellem Wint og Grip
S.No | Oplysninger | Wint | Grip |
1 | Type af investering | Senior, sikrede obligationer fra NBFC'er | Securitiserede leasingkontrakter om aktiver, inventar og kommerciel ejendom er alle asset-backed, og venturekapital/start-up egenkapital |
2 | Minimum Investering | Rs 10,000 | Varierer fra Rs. 10,000 for leasingkontrakter og inventar, der går op til Rs. 1,00,000 til erhvervsejendomme og risikovillig kapital |
3. | Sikkerhed/Sikkerhed | Obligationerne er seniorobligationer, hvilket betyder, at de er sikret med sikkerhed og rangerer først i rentebetalinger og afdrag, hvis selskabet afvikles. | Asset-leasing, inventar og kommerciel er asset-backed, hvilket betyder, at de betaler ud af aktivets pengestrømme. Venturekapital eller startkapital er risikabelt og betinget af en vellykket start af venturet |
4 | Investeringens løbetid | Normalt op til to år. | Der tilbydes varierende løbetider, lagerinvesteringer spænder fra 1 til 6 måneder og asset-backed leasingkontrakter fra 24 til 36 måneder. Ejendomsinvesteringer har en længere løbetid, og venturekapital og startkapital er langsigtet op til investeringens exit |
5 | Betalinger af retur | Obligationsrentebetalinger kan være halvårlige eller kvartalsvise. | Det er månedlige betalinger i tilfælde af asset-backed leasing eller inventar, erhvervsejendommen betaler afkast kvartalsvis, og i tilfælde af venturekapital realiseres afkastet baseret på det multiplum værdipapiret får ved børsnotering. |
6 | Udbytte | Udbyttet kan være omkring 11 % pa før skat | Asset-backed leasing tilbyder afkast på op til 21 % pa før skat, inventar giver 12 % før skat, kommerciel ejendom tilbyder 11 % før skat, og venturekapital kan være flere gange baseret på succesfulde noteringer. |
7 | Underliggende risiko | NBFC'ers virksomhedskredit | Leasingkontrakter og inventar er virksomhedskredit, kommerciel kredit er MNC-lejere, og venturekapital er investerings- og venturepartnere (højrisikokategori). |
Du kan læse vores fulde anmeldelse af Grip Invest her. Og du kan også læse hele vores Wint Wealth anmeldelse, her.
Ligheder mellem Wint og Grip
Begge er onlineteknologiske platforme, der letter investering. Begge giver et univers af alternative investeringer. Begge giver securitiserede asset-backed investeringsmuligheder for detailinvestorer. Begge hjælper til din portefølje diversificering ved at tilbyde ikke-relaterede aktiver. Deres investeringer er højtydende aktiver.
Investeringer, der tilbydes af begge, er underlagt kreditrisiko i tilfælde af obligationer, asset-backed leasing, inventar og erhvervsejendomme.
Der er også likviditetsrisiko og risiko for svindel. Deres investeringer giver beskyttelse, fordi de er sikret. Venturekapital er underlagt markedsrisiko fra aktiemarkedet eller ikke får noteringsgevinster ved notering på børsen.
Også nystartede virksomheder er tidlige stadier, hvis forretningsmodel kan fejle, hvilket resulterer i tab af din kapital.
Nøgle Informationer:
Som detailinvestor har du en hidtil uset mulighed for at investere i alternative investeringer. Gennem deres online tilbud, Wint , Grip har givet en ideel mulighed for at diversificere din porteføljebeholdninger.
Desuden er disse aktivklasser ikke knyttet til aktiemarkederne og giver et højt afkast. Efter Covid-19-pandemien er virksomhedsaktiver tilgængelige til billigere værdiansættelser, hvilket maksimerer dit afkast.
Du opnår fordelen ved en stabil indkomststrøm ved at investere i disse aktiver. I tilfælde af risikovillig kapital har du mulighed for at deltage til lavere værdiansættelser meget, meget før børsnotering.
Giv en kommentar