Ray Dalio estas unu el la plej talentaj investantoj en la mondo kaj la fondinto de la plej sukcesa heĝfonduso - Bridgewater Associates.
De la fondo ĝis marto 2021, Bridgewater Associates havis ĉirkaŭ 140 miliardojn USD en aktivoj administritaj. Laŭ la Forbes-artikolo, la netvaloro de Ray Dalio estas kalkulita je ĉirkaŭ 20 miliardoj USD.
Ray faris siajn miliardojn lernante de la pasinteco kaj farante investojn bazitajn sur siaj trovoj. Dum sia vojaĝo kiel investanto, Ray Dalio kredis kaj daŭre kredas je gajnado de profitoj el multekostaj akcioj por reinvesti prefere ol uzi aĉetadon kaj tenadon.
La investfilozofioj de Ray Dalio estas sufiĉe simplaj. Sed kio povas soni ekstreme simpla komence, estas multe pli komplika ol vi povus pensi.
Vi povas trovi pli pri liaj kredoj pri bors-investo en liaj libroj, principoj (2017), Principoj de Traktado kun la ŝanĝiĝanta monda ordo (2021), kaj Principoj por Navigado de Grandaj Ŝuldaj Krizoj (2018).
En ĉi tiuj libroj, li menciis siajn borsajn investajn spertojn, siajn erarojn, kiel li superis siajn erarojn, kaj kelkajn gravajn lecionojn por esti bona investanto.
Mi scias, ke vi venis ĉi tien por trovi pruvitajn manierojn fariĝi pli bona investanto; ne zorgu! Mi havas vin kovrita.
Mi legis ĉi tiujn librojn skribitajn de Ray Dalio kaj kolektis kelkajn el liaj interesaj borsaj investaj lecionoj, kiujn vi devus scii.
Do, ni plonĝu en la mondon de investo, kiel sugestis Ray Dalio.
1. Principoj Gravas
En sia libro-Principoj, Ray menciis la fidon je la principoj, kiuj helpis lin porti sukcesan investan karieron tra la ĝusta decidiĝo. Ray iam diris,
"Sen principoj, vi estus devigita reagi al cirkonstancoj kiuj venas al vi sen konsideri tion, kion vi plej taksas kaj kiel fari elektojn por akiri tion, kion vi volas. Ĉi tio malhelpus vin profiti la plej grandan parton de via vivo."
Se vi havas principojn, ili gvidos viajn agojn. Ili celas limigi la kvanton de decidofarado, kiu devas esti farita meze de kaoso, por ke decidoj estu faritaj rapide kaj efike. Principoj celas helpi vin fari la plej bonajn decidojn eblajn en diversaj cirkonstancoj.
Ne estas maniero eviti erarojn en investoj, sed havi bonegajn principojn povas helpi vin redukti ilian oftecon kaj intensecon.
Ray Dalio provas diri per tiaj pensoj, ke, en via vojaĝo kiel investo, vi ĉiam devus -
- Difinu viajn bezonojn
- Trovu viajn ĝustajn aktivojn aŭ akciojn por investi, estante honesta pri viaj bezonoj
- Planu la investan strategion por akiri la supozitan revenon
- Restu decidita al via investstrategio kaj ĝuu vian sukceson kaj pli riĉan investan vivon.
2. Faru Vian Propran Esploron
De infanaĝo, Ray faris kutimon eldoni multajn revuojn priparolantaj kaj montrantaj ĉiujarajn rezultojn de la sukceso kaj falografoj de riĉaĵfirmaoj. Post fari sian datumkolekton pri la kompanioj, li kutimis eltrovi akciojn por investi kaj krei sian unikan individuan investan strategion.
Lia sinteno fari siajn proprajn studojn por trovi sukceson rezultigis bonegan administradon ĉe Bridgewater Associates.
Ray Dalio iam diris,
"Por gajni monon en la merkatoj, vi devas pensi sendepende kaj esti humila"
Estas neeble scii ĉion pri io ajn, sed precipe neeblas scii ĉion pri io tiel kompleksa kaj kaosa kiel la tutmonda financa sistemo. Do vi devas mem decidi pri aferoj, kio signifas, ke vi ne povas simple fidi tion, kion aliaj homoj diras al vi. Vi devas pensi mem.
Do, same kiel Ray Dalio, ne enamigu la esploron de iu alia persono sen fari vian propran por trovi vian unikan sukceson.
3. Estu en Kompanio kun Homoj de Kiuj Vi Povas Lerni Ion Novan
En sia komenca investa vojaĝo, Ray Dalio ĉiam preparis kaj faris demandojn al investantoj, kiujn li konsideris bonaj pri iliaj laborpostenoj. Li serĉis kiel investantoj pensas pri la estonteco de la ekonomio kaj la merkatoj, same kiel li nun.
Kun la tempo, li evoluigis tiun procezon en pli formaligitan manieron pensi pri la mondo kaj kiaj okazaĵoj eble plej verŝajne okazos en ĝi evoluigante aron de principoj kiuj helpus al li fari tion.
Ĉi tiu maniero pensi pri la mondo kondukis al lia unua granda investsukceso kiam li antaŭdiris kaj investis en la stagflacia medio, kiu komenciĝis en 1968.
"Serĉu homojn, kiuj havas multajn bonegajn demandojn. Saĝaj homoj estas tiuj, kiuj demandas la plej pripensemajn demandojn, kontraste al pensado, ke ili havas ĉiujn respondojn. Grandaj demandoj estas multe pli bona indikilo de estonta sukceso ol bonegaj respondoj."
Dalio neniam kreis hierarkion de okupoj, do tio signifas, ke eĉ barbiro, kuiristo aŭ nemovebla gvidanto povus esti bona investanto. Li kredis je racio super ĉiuj aliaj. Li uzis sian rezonan procezon por trovi la ĝustan metodon por esplori la akciojn, preni la ĝustan elekton kaj fari pli altajn profitojn.
Do, kiam vi vidas iun investanton tre bone fari sian laboron, ĉiam demandu al li kelkajn demandojn, kiuj povas helpi vin plibonigi viajn investajn metodojn kaj helpi vin akiri pli bonajn profitojn.
4. Estu Analiza Por Trovi Estontan Sukceson
Ne estas kiel ĉiuj sukcesaj investantoj ĉiam sukcesas en siaj investoj.
Ne, certe ne! Sed ili havis pli altajn precizecojn antaŭdiri la kreskon de la kompanio, en kiu ili investis. Ili ja faris erarojn en sia pasinteco, sed ili ĉiam emas analizi siajn erarojn kaj lerni ne ripeti ilin. Kaj Ray ĉiam subtenis la decidan procezon per profunda analizo.
Ray, de liaj lernejaj tagoj, lernis akcepti sian fiaskon kiel rezulton de aŭ liaj aŭ alies eraroj. Li ĉiam prenis malsukceson kiel pozitivan aliron por solvi erarojn kaj esti eĉ pli efika antaŭvidi la sukceson de la investo.
Unu el la plej grandaj ŝlosiloj por maksimumigi potencialon estas komfortiĝi kun fiasko. Plej multaj homoj tro timas malsukcesi ĉar ili volas eviti aspekti malbona aŭ senti embarasi. Sed se vi povas venki tiun timon, tiam vi povas lerni rapide, rapide plibonigi kaj preterpasi viajn nunajn limojn.
Do, ĉiam akceptu viajn malfortojn, analizu ilin, lernu de ili kaj estu pli efike venontfoje por trovi sukceson. Neniam hontu pri eraroj, ĉar eraroj ludas efikan rolon por fari vian PRO en via investa vojaĝo.
5. Kreu Vian Investan Portfolion Plena de Diverseco
Analizante la investan aliron de Ray, mi supozis, ke li kredas malkovri investajn ŝancojn en malsamaj sektoroj ol koncentriĝi pri ununura entotipo. Eĉ ĉe Bridgewater Associates, li sukcesis konstrui multfacetan biletujon kun miksitaj aktivaĵoj.
"La plej grava afero, kiun vi povas havi, estas bona strategia aktivaĵo-atribua miksaĵo. Do, kion la investanto devas fari estas havi ekvilibran, strukturitan biletujon - biletujo kiu funkcias bone en malsamaj medioj. Ee ne scias, ke ni venkos. Ni devas havi diversigitajn vetojn."
La baza ideo de diversigita investa biletujo estas redukti riskon. Kiel? Investante en diversaj diversaj specoj de investoj, vi povas malpliigi viajn riskojn perdi monon en unu speco de investo sen nepre malpliigi viajn ĝeneralajn profitojn.
Vi ankaŭ povas pliigi la indicon je kiu vi gajnas monon aldonante novajn kaj malsamajn specojn de investoj al via biletujo. Vi ankaŭ povas redukti riskon certigante, ke la kompanioj aŭ aliaj estaĵoj en kiuj vi investas funkcias en malsamaj industrioj kaj uzas malsamajn funkciajn modelojn. Tiel, se unu industrio, kiel la aŭtoindustrio, trafas malfacilajn ekonomiajn tempojn, vi ankoraŭ havos aliajn investojn, kiuj ne estas tuŝitaj de la malriĉa ekonomio.
Diversigita biletujo ne devus inkluzivi nur akciojn de diversaj kompanioj, sed ankaŭ obligaciojn kaj reciprokaj fundoj. Vi eble volas aldoni nemoveblaĵoj al via investa biletujo se vi havas la kapitalon por fari tion. Nemoveblaĵo estas palpebla valoraĵo, kiu ĉiam povas esti vendita kontraŭ kontanta mono kaj povas esti luita dum vi tenas ĝin por produkti enspezon.
Viaj personaj cirkonstancoj diktos kiel bone diversigita biletujo aspektas por vi. Ju pli da mono vi havas disponebla por investi, des pli da ebloj vi havos disponeblaj por disvastigi viajn riskojn.
Do, dum investado en akcioj, ĉiam certigu, ke viaj akcioj estas bone ekvilibraj kaj strukturitaj laŭ industrio. Ĉi tiu biletujo helpos vin gajni profiton de unu ento se alia sektoro renkontas perdon.
6. Investu en Viaj Interesaj Areoj
Ray ĉiam diras,
"Risko kreskas pro ne sciado, en kio vi okupiĝas."
Sakomerka investo postulas profundan studon, kaj por tio, via intereso scii pri aparta marko estas necesa. Se vi ne havas intereson pri speciala akcio, vi ne povos enprofundiĝi pri la kompanio ĉar vi trovas ĝin enuiga aŭ ŝarĝa, do trovu la kompanion, kiu povus interesi vin.
Warren Buffett, la plej granda investanto de ĉiuj tempoj, ankaŭ rekomendas investi en aferoj, kiujn vi komprenas. Ĉi tio baziĝas sur la teorio ke se vi ne komprenas ĝin, vi ne povas antaŭdiri ĝin, kaj se vi ne povas antaŭdiri ĝin, vi ne havas ideon ĉu ĝi estas subtaksita.
7. Neniam Estu Reaktiva Decidfaranto
En la borso, nenio estas certa - estas tagoj, kiam kompanio ricevas progreseman grafikon kaj falojn. Do, kiam kompanio kiu bone agas subite renkontas falon - ne reaktu repreni vian investon vendante akciojn ĉe la ĉefa profito, sed fidu vian esploradon, restu al ĝi kaj trovu vian profitan avantaĝon.
Ray Dalio iam diris,
Vi povas rilatigi ĉi tiun scenaron al la nuna Rusia-Ukrainia militscenaro kiam tutmonda merkato kraŝis. Multaj investantoj profitis la kraŝon por aĉeti akciojn en bonaj kompanioj je rokfundaj prezoj, kaj kelkaj verŝis larmojn ĉar ili vendis siajn akciojn per perdo.
Do, en tiaj scenaroj, ĉiam estu la unua kategorio de investanto por trovi ŝancojn eĉ en la falo de la merkato kun via forta esplorado por akiri pli altajn profitojn en la estonteco.
8. Ĉio Havas Sian Limdaton
Multaj investantoj faras erarojn konsiderante unu malbonan eventon kiel dumvivan sekvon.
Ray Dalio ne kredas je tiaj kredoj; li diras – nenio daŭras eterne, nek sukceso nek falo. Se vi certas pri via esplorado kaj rezonado, vi trovos sukceson, sed via ununura dubo en via esplorado povas igi vin renkonti vian falon.
Ankaŭ, akcioj, kiuj kutimis doni pli altajn profitojn en la pasinteco, eble ne donos al vi la saman rendimenton en la estonteco.
"En komercado vi devas esti defenda kaj agresema samtempe. Se vi ne estas agresema, vi ne gajnos monon, kaj se vi ne estas defenda, vi ne konservos monon."
Ray volas, ke vi sciu, ke kiam vi investas en akcioj, nepre kontrolu la progreson de la kompanio ofte. Tiel, se la kompanio antaŭeniras laŭhoraro, vi scios, ke via esplorado estis ĝusta. Sed se la kompanio spertas problemojn, vi povas preni vian investon aliloken. Proaktiva okulo por viaj investaj areoj estas ŝlosilo por fariĝi sukcesa investanto.
resumante
Do, el la investa vojaĝo de Ray Dalio, jen viaj ĉefaj elprenaĵoj:
- Difinu principojn, sekvu ilin ĝis la fino, kaj neniam superfortiĝu de fascina esplorado, kiu ne estas via.
- Lernu de viaj eraroj por fari la ĝustan investon.
- Neniam elektu monotonan vojon, sed vojon kun multaj surprizoj, tamen konvinkan kaj profitan.
- Trovu viajn interesojn kaj faru viajn valoraĵojn.
- Estu analiza, kaj lernu de viaj eraroj. Estas bone fari erarojn, trovi sukceson.
- Neniam rapidu al decidoj en kriza tempo, precipe en la borso.
- Memoru, ke via sukceso kaj falo estas provizoraj.
Mi rekomendas al vi ripeti ĉi tiujn investajn lecionojn de Ray Dalio en via ĉiutaga praktiko kaj fariĝi sukcesa bors-investanto.
Mi kredas en kunhavigo de scio, la komunumo devus scii pri borsmerka investo. Se vi havas dubojn pri la investa filozofio de Ray Dalio, bonvolu demandi, mi volonte purigos viajn dubojn kaj helpi vin konstrui vian investan karieron.
Feliĉa investado!
Lasi Respondon