Después de numerosas series web y películas que retratan las historias de vida de los inversores empresariales y su filosofía de inversión, la inversión en bolsa se ha convertido en una palabra de moda a nivel mundial.
Las personas se están dando cuenta de qué es exactamente un mercado de valores, cómo funciona y qué hacer para obtener mejores ganancias del mercado de valores.
En resumen, puedo decir que la gente está poniendo su interés en invertir en bolsa.
Y, por supuesto, cuando hablo de bolsa de valores inversión, no puedo dejar de pensar en el legendario inversor Peter Lynch. Peter no sólo se ha destacado en metas de, pero también ha inspirado a muchos inversores individuales a aprender de su filosofía de inversión.
Aquí hay siete lecciones de inversión de Peter Lynch que pueden ayudarlo a convertirse en un mejor inversionista.
1. Cada Fallback es una Oportunidad para Lograr el Éxito:
Con décadas de experiencia en inversiones bursátiles, Peter Lynch siempre dice: “Las personas que tienen éxito en el mercado bursátil también aceptan pérdidas periódicas, reveses y sucesos inesperados. Las gotas calamitosas no los asustan fuera del juego”.
Al igual que otros inversores exitosos, Peter Lynch también pertenece a la categoría de creer en la inversión a largo plazo como clave para obtener los máximos rendimientos.
Y cuando se trata de inversiones a largo plazo, siempre ha aconsejado a sus compañeros inversores que corten los contactos con preocupaciones y capitulaciones, que pueden actuar como emociones que conducen a la desventaja de su carrera inversora.
En el mercado de valores, hay momentos en que el mercado es testigo de fluctuaciones extremas, lo que lleva a los inversores a emociones de "Preocupación".
Pero para ser un gran inversionista, tendrá que encontrar y utilizar esa preocupación para convertir el retroceso en una oportunidad de éxito, incluso a costa de una ganga.
Otra emoción llamada “Capitulación” golpea al inversionista cuando se encuentra con caídas de su inversión debido a la dinámica del mercado. Al señalar esta emoción, Peter Lynch dice que la mayoría de los inversionistas se sienten orgullosos de ser inversionistas a largo plazo hasta que se encuentran con su elevado respaldo y se ven obligados a convertirse en inversionistas a corto plazo.
Lección: Para obtener mejores rendimientos, apéguese a la inversión a largo plazo, pero con una investigación buena y concreta para obtener ganancias.
No te asustes por la calamitosa caída del mercado; tenga un poco de paciencia, confíe en su investigación y disfrute de su comida. Ignora los zumbidos que buscan tus instintos.
2. Nunca siga suposiciones o consejos si esa no es su investigación:
Peter Lynch dice que, en el mercado, muchos inversionistas están buscando soluciones o consejos para obtener ganancias rápidas para convertir su inversión en ganancias al ocultar el hecho de que, en la mayoría de los casos, estos llamados "consejos calientes" son la presa fácil.
Por eso dijo: “Nunca inviertas en una idea que no puedas ilustrar con un crayón”. Aquí, el crayón se refiere a su instinto de inversión y estudio. Dijo además: "Sepa lo que posee".
Al decir estas dos líneas, Peter está tratando de retratar, según yo, si está recibiendo consejos para la inversión, tómelos, pero no los use si no puede explicar o proyectar cómo se desempeñará la empresa en el futuro. minuto siguiente.
Antes de realizar cualquier inversión, haga su estudio en profundidad sobre la empresa, como:
- ¿Cómo se fundó?
- ¿Cuál fue su primera financiación recaudada y cuánto de la financiación convirtió la inversión en un activo?
- ¿Cuál fue o es su margen de utilidad en el mercado?
- ¿Quiénes son sus competidores?
- ¿Por qué los clientes deberían confiar en esta empresa?
- ¿Cómo se desempeñará en el futuro, considerando su desempeño actual?
Una vez que obtenga todos estos detalles, debe buscar los riesgos involucrados en la inversión de esta empresa y, si eso sucede, cómo recuperará su inversión.
Lección: Como inversionista, debe estar activo y atento para saber cuándo invertir más y cuándo retirar su inversión para evitar pérdidas considerables y asegurar su rutina de sueño saludable.
3. Está bien cometer errores:
Pedro suele decir: “Deja correr a tus ganadores y corta a tus perdedores. Es fácil cometer un error y hacer lo contrario, arrancar las flores y regar las malas hierbas”.
Al decirlo, Peter está tratando de transmitir que en un mercado de valores, cometer errores es común, pero no deje que su respaldo arruine su entusiasmo por realizar más inversiones. En cambio, lo que puede hacer es analizar su inversión, enumerar los hechos que no cubrió, encontrar errores y utilizar su nueva investigación para corregir su inversión y agregar nuevos hallazgos a su lista de verificación para encontrar el éxito en sus inversiones futuras.
Lynch invirtió en muchas acciones durante su viaje de inversión, de las cuales algunas le dieron ganancias diez veces mayores y otras mediocridad.
Por lo tanto, llegó a una conclusión sobre las ganancias multiplicadas por diez y nombró tales acciones con el término "ten-bagger" que dichas acciones son para inversiones a largo plazo y no se pueden negociar para vender hasta que su dinámica fundamental cambie extremadamente.
Lección: Debe ser paciente con sus inversiones en acciones de diez bolsas o de alto rendimiento y disfrutar de una comida completa cuando alcance su madurez.
4. Sea temprano pero no antes:
Peter Lynch dijo una vez,
“A menudo pienso en invertir en empresas de crecimiento en términos de béisbol. Si compras antes de que se anuncie la alineación. Estás corriendo un riesgo innecesario.
Con este pensamiento, Peter está tratando de decir que invertir en empresas en crecimiento, es decir, nuevas empresas con mejores oportunidades futuras, es una buena inversión con una investigación adecuada. Pero invertir en todas las empresas emergentes con la expectativa de obtener mejores resultados en el futuro sin analizar sus activos es más como meter la mano en la boca del león.
También puede comprender este pensamiento al no tomar decisiones demasiado pronto porque algunas empresas comienzan a obtener nuevas oportunidades a granel y también obtienen mejores ingresos. Pero con el tiempo y la calidad constante o degradante de los servicios, es posible que pierdan su fama.
Por lo tanto, no invierta en empresas demasiado pronto, pero espere a que se liquiden en el mercado y aproveche la oportunidad para hacer su trato con ellas antes de que suban sus tasas.
Lección: Invierta en empresas en su segunda o tercera ronda de financiación porque ya han demostrado su capacidad y han cumplido sus promesas a los inversores. Y, para las empresas que cotizan en bolsa, le recomendaría observar al menos 4 trimestres después de la salida a bolsa.
5. La Creatividad al Éxito:
Peter siempre comparó la inversión en bolsa con el arte y la ciencia. Y estas fueron sus palabras exactas, “Ganar dinero en el mercado de valores es una combinación de ciencia, arte y trabajo preliminar”.
¿Por qué dijo esto? Comprendamos su significado:
Los fundamentos y características del tejido de las empresas tienen una relación implícita directa con su relación de causa y efecto. En palabras simples, incluso un solo y pequeño evento negativo en una empresa puede afectar excesivamente los precios de sus acciones.
Entonces, en relación con el arte y la ciencia, el individuo invierte en la empresa antes de que se produzca la inversión. La investigación exige talento para hacer la pregunta correcta a la persona adecuada para obtener la respuesta más cercana, lo que lo ayuda a tomar la decisión de invertir o no.
Las preguntas podrían ser:
- ¿Por qué la empresa enfrentó una situación de mercado en el pasado?
- ¿Qué causó eso en el pasado?
- ¿Cómo se recuperan?
- ¿Hay alguna posibilidad de que esta empresa se enfrente a un problema similar?
- ¿Cómo pavimenta esta condición pasada a la empresa en el futuro?
Lección: Si usted es un inversionista como este que hace tales preguntas antes de realizar una inversión, considérese un inversionista bursátil creativo y competente.
6. Ya es hora:
Peter nunca ha seguido el término "templar el mercado", sino que, en cambio, dijo: "Los inversores han perdido mucho más dinero al prepararse para las correcciones o tratar de anticipar las correcciones que el que se ha perdido en las correcciones mismas".
Como también ha visto anteriormente, Peter siempre aconsejó buscar una inversión a largo plazo con acciones de calidad/acciones de alto rango, pero junto con esto, también dijo que no se comprometiera para siempre con esas acciones.
Creo que se está esforzando por no retirar antes las acciones de calidad, sino por esperar el momento adecuado para hacerlo, en lugar de apegarse a ellas durante más tiempo del necesario.
Peter también insistió en mantener la hoja de inversión y revisarla cada pocos meses para verificar:
- ¿Por qué lo compraste en primer lugar?
- ¿Cuáles fueron sus fundamentos?
- ¿Cómo se están desempeñando que antes?
- ¿Cuáles son los cambios en sus fundamentos?
- ¿Hay alguna esperanza de mantenerlo durante más tiempo?
- ¿O debería retirarlo, obtener ganancias y cerrar el capítulo?
Al analizar y responder estas preguntas, puede desbloquear nuevas oportunidades para comprar más acciones cuando su dinámica cambie si hay posibilidades de recuperación, o venderlas a otra persona al mejor costo y obtener ganancias.
Lección: Peter siempre usó esta lista de verificación para aprovechar al máximo su inversión en el mercado de valores, que puede hacer lo mismo al agregarla a su lista de verificación de inversiones.
7. Encuéntrate a ti mismo:
Al ver y experimentar la dinámica del mercado de valores, Peter clasificó el mercado en seis etiquetas:
- Cultivadores lentos: Esta categoría de empresas es grande, madura, estable y vale la pena invertir en ella si está buscando un ingreso estable. pagan alto dividendos a inversionistas con una tasa de incremento anual de 8-10%. Pero Peter realmente no los encuentra identificables por la gran inversión.
- incondicionales: Esta categoría de empresas tiene mayores posibilidades de crecimiento, con tasas potenciales de 12-18% anual.
- Cultivadores rápidos: Esta categoría de empresas es rentable según los diferentes períodos de tiempo. Por lo tanto, puede investigar dichas empresas, hacer una inversión y apegarse a ella hasta que se obtenga el rendimiento esperado. p.ej, Rakesh Jhunjhunwala descubrió Titán en esta categoría; el precio de sus acciones era de 3 INR en 2003, y ahora está valorado en alrededor de 2491.85 – 2550 INR por acción.
- Cíclico: Peter Lynch considera que esta categoría es la más confiable para la inversión, ya que sus empresas se dedican principalmente a productos de lujo y tendencias cíclicas. Peter dice que enfrentan muchas fluctuaciones en un lapso de tiempo particular, lo que significa que si ingresan al mercado equivocado, enfrentan una gran pérdida, y si están en el mercado correcto, obtienen grandes ganancias. Por lo tanto, debe encontrar dichas acciones, invertir en ellas durante su tiempo de inactividad y venderlas encontrando la oportunidad adecuada. Las empresas de automóviles entran en esta categoría.
- Entregas: En el mercado de valores, encontrará muchas empresas cuyos gráficos están bajando y están a punto de quebrar, pero hay momentos en que muchas empresas han dado vuelta a sus tablas para obtener mayores ganancias después de enfrentar las altas pérdidas. Por lo tanto, para los que toman riesgos, vale la pena invertir en esas empresas, que dan altos rendimientos con altos riesgos.
- Jugadas de activos: Estas categorías de empresas tienen muchos activos que están infravalorados y cegados por el mercado. Aquí, los activos pueden ser efectivo, otras inversiones, bienes raíces, etc. Muchos inversores no valoran estos activos y empresas en su tiempo de inactividad. Las acciones de dichas empresas pueden ser clasificadas por el mercado cuando actúen sus activos.
Conclusión:
Peter Lynch da el mayor ejemplo como inversor. Ya sea que recién haya comenzado su viaje de inversión o esté en medio de él, replicar su consejo en su forma de pensar puede ayudarlo a obtener mejores rendimientos.
Entonces, léelos una vez más si sientes que vale la pena leerlos.
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