Invertir en el mercado de valores ha sido más accesible para el público en general a medida que el mundo se ha digitalizado.
Los inversores ahora pueden monitorear sin esfuerzo sus activos, negociar acciones y materias primas y desarrollar una cartera diversificada desde sus teléfonos inteligentes, gracias a la llegada de corredores en línea y plataformas de inversión.
Dos de estos corredores en línea que han ganado gran popularidad en la India son Zerodha e INDmoney. Si bien ambas plataformas ofrecen servicios similares, tienen características únicas y se dirigen a diferentes tipos de inversores.
Zerodha es el corredor en línea más grande y confiable de la India y ofrece un bajo costo plataforma de comercio con herramientas y funciones avanzadas. Por otro lado, INDmoney es una plataforma integral de gestión patrimonial que proporciona servicios personalizados. Consejo de inversión y gestiona toda su vida financiera.
En este artículo, compararemos los servicios de cuentas demat ofrecidos por Zerodha e INDmoney y lo ayudaremos a decidir qué plataforma es la mejor para usted. Entonces, ¡sumergámonos!
I. Breve descripción general de Zerodha e INDmoney
(i)Zerodha
Zerodha, la empresa de corretaje de descuentos en línea más grande de la India, ha revolucionado la forma en que la gente invierte en el mercado de valores.
Fundada en 2010 por el dúo dinámico de Nithin Kamath y Nikhil Kamath, Zerodha se jacta de tener más de 1 millón de clientes y de contribuir diariamente a más del 15% de todos los volúmenes de pedidos minoristas en la India.
La organización, que tiene su sede en Bengaluru, ha revolucionado el sector del corretaje de bolsa.
El objetivo de Zerodha es eliminar a todos los intermediarios para que todos puedan obtener servicios financieros asequibles y de alta calidad.
Con su plataforma fácil de usar y tecnología de vanguardia, Zerodha ha hecho de comercio de acciones accesible a las masas, democratizando así el mercado de valores indio.
(ii) IND dinero
INDmoney es un participante relativamente nuevo en el mundo de la inversión y la gestión patrimonial en la India.
Se lanzó en 2019 y ya ha acumulado más de 7 millones de usuarios y está ganando popularidad rápidamente. A diferencia de otras aplicaciones de inversión, INDmoney es más que una simple aplicación de inversión; Es una aplicación de planificación patrimonial familiar que ayuda a los usuarios a planificar sus finanzas e invertir su dinero de forma inteligente.
Con acceso a más de 5000 acciones y 6000 fondos mutuos, INDmoney ofrece una amplia gama de opciones de inversión a sus usuarios. Fundada por Ashish Kashyap, la empresa tiene su sede en Gurgaon, Haryana.
INDmoney tiene como objetivo estandarizar la gestión patrimonial y hacerla accesible para todos, independientemente de su conocimiento o experiencia financiera.
II. Tarifas y cargos
(i)Zerodha
Cargos de apertura de cuenta: - Cuando se trata de tarifas y cargos, Zerodha ofrece precios competitivos en la industria de corretaje de valores de la India. Las tarifas de apertura de cuentas en línea para acciones, F&O y divisas son 200 INR, y es 300 INR para el comercio de productos básicos. Los cargos fuera de línea son 400 INR y 600 INR respectivamente.
Cargos de mantenimiento anual: -Los cargos de mantenimiento de cuenta o AMC son 300INR + 18% GST por año, que se cobra trimestralmente, es decir 75INR+ IVA cada 90 días que se deduce automáticamente de su cuenta.
Gastos de corretaje: - La correduría no cobra ninguna tarifa por las operaciones de entrega de acciones y, por las operaciones intradía y futuras, cobra 0.03% o 20/pedido, el que sea más bajo. una tarifa fija de 20 INR Se cobra por operación de opciones.
Otros cargos:- Además, la empresa cobra cargos STT o CTT, cargos de transacción, cargos GST del 18% (cobrados solo por corretaje, SEBI y transacciones), cargos SEBI de 10 INR por transacción de valor crore y cargos de timbre. Al final del día se cobran cargos DP de 13.5 INR por título, independientemente de la cantidad de acciones vendidas.
Zerodha proporciona una calculadora que ayuda a los clientes a calcular sus tarifas y cargos totales ingresando su valor de transacción y tipo de operación.
(ii) IND dinero
Apertura de cuenta y AMC: - INDmoney tiene un modelo de precios simple y transparente para sus servicios de cuentas demat. Ellos no cobra ninguna tarifa de apertura de cuenta ni cargos de AMC lo que podría ser una muy buena opción para que los principiantes ahorren algo de dinero valioso.
Gastos de corretaje: - INDmoney cobra un corretaje simple del 0.05% sobre el valor total de la transacción, hasta un máximo de 20 INR, independientemente del tipo de operación.
Otros cargos:- Además, cobran cargos de transacción por parte de la NSE y la BSE, cargos STT, cargos de timbre y cargos por volumen de negocios de la SEBI del 0.0001% tanto en operaciones de acciones como intradía.
Para las ventas a domicilio, se cobrarán cargos DP de 13.5 INR/scrip. Además, los inversores tienen la opción de convertir sus acciones físicas en forma desmaterializada a 250 INR/certificado, y se aplicará GST a estos cargos respectivamente.
En general, el modelo de precios de INDmoney es bastante atractivo y es una alternativa rentable a otros competidores costosos en el mercado.
III. Experiencia de interfaz de usuario
(i)Zerodha
Tanto los operadores principiantes como los expertos pueden comerciar e invertir fácilmente en Zerodha gracias a su diseño fácil de usar. El panel está bien organizado y reúne todos los datos necesarios en una sola ubicación.
Sin tener que navegar por secciones confusas, puede configurar varias listas de seguimiento y verificar sus pedidos, posiciones y saldo de fondos en el sitio. Más del 70% de las transacciones se completan mediante la aplicación móvil, que es tan capaz como la versión de escritorio.
El software puede adaptarse a sus gustos, incluido el cambio entre los modos oscuro y brillante. También puede analizar muchas acciones a la vez abriendo simultáneamente hasta cuatro gráficos distintos en la pantalla.
Puede operar fácilmente y concentrarse en su dinero gracias a una interfaz sencilla pero eficaz.
(ii) IND dinero
En lo que respecta a la interfaz y la experiencia de usuario de INDmoney, es importante tener en cuenta que se diferencia de Zerodha en que no es solo una aplicación de comercio.
Es más bien una aplicación de gestión patrimonial que ofrece una amplia gama de opciones de inversión como acciones, fondos mutuos, seguros, sección de crédito y más.
Sin embargo, si utiliza la aplicación sólo con fines comerciales o de inversión, es posible que deba dedicar algo de tiempo a acostumbrarse a la interfaz, que puede resultar un poco abarrotada debido a las distintas secciones.
La aplicación está dividida en diferentes subsecciones, como Indstocks, acciones estadounidenses, fondos mutuos, Super Saver y más. Para ver sus posiciones y transacciones, debe navegar a través de estas secciones individuales.
La aplicación móvil es casi idéntica a la plataforma de escritorio y ofrece una interfaz completa. También puede acceder a videos educativos en el panel para conocer diferentes opciones de inversión.
Sin embargo, si solo busca necesidades comerciales, pasará la mayor parte del tiempo en una o dos subsecciones de la aplicación. A pesar de que la interfaz está un poco abarrotada, ofrece una amplia gama de opciones de inversión, lo que la convierte en una opción atractiva para quienes buscan soluciones de gestión patrimonial.
IV. Opciones de inversión
(i)Zerodha
(a) Acciones y ETF
Zerodha es principalmente una empresa de bolsa que ofrece una variedad de opciones de inversión a sus clientes. Su producto estrella, KITE, proporciona una plataforma intuitiva para negociar e invertir en acciones tanto en NSE como en BSE.
A través de sus herramientas comerciales de vanguardia y su interfaz fácil de usar, Zerodha ha permitido a los inversores comprar y vender acciones sin ningún problema.
La capacidad de invertir en acciones para objetivos comerciales a largo y corto plazo es uno de los principales beneficios de la opción de inversión en acciones de Zerodha.
Mientras que el comercio intradiario permite a los inversores comprar y vender acciones el mismo día, el comercio basado en entrega permite a los inversores conservar acciones durante períodos de tiempo más largos. También es posible trabajar con ETF de diferentes índices en la aplicación KITE.
(b) Fondos mutuos
La inversión en fondos mutuos es una forma sencilla y popular de diversificar su cartera y tal vez obtener ganancias. En comparación con los fondos mutuos tradicionales, la aplicación COIN de Zerodha ofrece una excelente plataforma para invertir directamente en más de 2000 fondos mutuos directos, ahorrando hasta un 1.5% anual en tarifas.
Según sus objetivos y su nivel de tolerancia al riesgo, COIN ofrece una amplia selección de soluciones de fondos mutuos. Desde fondos de gran y pequeña capitalización, de ahorro de impuestos, globales o de renta fija, COIN lo tiene todo.
La disponibilidad de varias herramientas e información que le ayudarán a investigar y seleccionar el mejor fondo mutuo para sus necesidades de inversión es lo que distingue a COIN de otras plataformas de fondos mutuos. Puede realizar un seguimiento de sus activos y realizar selecciones acertadas utilizando herramientas sencillas como un filtro de fondos y un rastreador de cartera.
(c) F&O y materias primas
El comercio de futuros y opciones (F&O) y materias primas puede resultar un poco intimidante para los principiantes, pero con la plataforma fácil de usar de Zerodha, se vuelve fácil y accesible para todos.
A través de Kite, Sensibull y Streak, Zerodha ofrece operaciones fluidas con diversos productos básicos, como metales, petróleo y productos agrícolas en MCX, y futuros y opciones del índice en el NSE.
El atractivo del comercio de F&O es que puede beneficiarse de él tanto cuando el mercado sube como cuando baja.
Como resultado, hay más libertad y una mayor variedad de opciones comerciales. El comercio de materias primas ofrece un medio para diversificar sus tenencias y tal vez exponerlo a una variedad de negocios.
(d) OPI
Las ofertas públicas iniciales, u IPO, son un método fantástico para que las empresas recauden dinero presentando sus acciones al público en general. Puede aprovechar las primeras oportunidades en las empresas emergentes antes de que triunfen en el mercado.
Zerodha le permite invertir en próximas OPI a través de su aplicación Kite, lo que facilita realizar sus pedidos entre las 10 a. m. del día de apertura y las 4:30 p. m. del día de cierre de la emisión. Puede realizar hasta 3 ofertas en la solicitud de IPO, lo que le brinda la flexibilidad de invertir según sus preferencias.
Entonces, si está buscando invertir en nuevas empresas interesantes y potencialmente obtener retornos sustanciales, la inversión en IPO con Zerodha podría ser justo lo que necesita.
(e) Instrumentos de Renta Fija
Para las personas que buscan opciones de inversión más seguras, invertir en valores de renta fija podría ser una decisión inteligente. A través de su aplicación COIN, Zerodha ofrece una variedad de productos de renta fija, como bonos de oro y valores gubernamentales.
Para los inversores que buscan una tasa de rendimiento más alta que un depósito fijo estándar y la seguridad adicional de invertir en activos respaldados por el gobierno, los valores gubernamentales son una alternativa fantástica. Puede invertir en una variedad de bonos gubernamentales, como bonos con fecha del Gobierno de la India y bonos del tesoro, siempre que se abra la licitación.
Otra opción de inversión popular es Bonos de oro soberanos (SGB). Estos bonos proporcionan ganancias de capital y un interés del 2.5% anual sobre su inversión en oro digital forma. También puede invertir en ETF de oro, que pueden tener un cargo de gastos de alrededor del 1%.
(ii) IND dinero
(a) Acciones y ETF indios
¡Invertir en acciones y ETF indios nunca ha sido tan fácil con INDmoney! La aplicación ofrece una cuenta demat que le permite invertir en acciones y ETF que cotizan tanto en NSE como en BSE. Lo realmente impresionante de Indmoney es la forma en que clasifica las acciones indias: hay opciones para inversores minoristas según el tema, la solidez técnica, los dividendos y las acciones de industrias específicas.
La aplicación también ofrece varios filtros para ayudarle a filtrar las amplias opciones disponibles, lo que le facilitará encontrar la inversión adecuada que se ajuste a sus objetivos y apetito de riesgo. INDmoney también ofrece ETF de todos los índices principales del país, brindándole la oportunidad de diversificar su cartera y mitigar el riesgo.
(b) Fondos mutuos
La plataforma completa que ofrece INDmoney facilita a los inversores la compra, el seguimiento y la gestión de sus carteras. Los usuarios también pueden obtener un informe de desempeño, un análisis en tiempo real de su desempeño y servicios de asesoramiento basados en esa información.
Los fondos comerciales, los principales fondos de acciones, los fondos de deuda, los fondos híbridos, los fondos de oro y los fondos líquidos son solo algunas de las alternativas de fondos mutuos que ofrece INDmoney. Cualquiera de estos fondos es una opción versátil y práctica para las personas que buscan invertir en fondos mutuos porque los inversores pueden iniciar planes de inversión sistemáticos (SIP) en cualquiera de ellos.
(c) Depósito fijo
Invertir en depósitos fijos puede ser una forma segura y conveniente de obtener rendimientos fijos de sus inversiones, e INDmoney lo hace más fácil que nunca. Con un panel de depósito fijo dedicado, administrar sus FD nunca ha sido tan sencillo.
Puede realizar un seguimiento de toda su cartera de depósitos fijos y obtener un porcentaje de rendimiento promedio de sus inversiones, todo en un solo lugar.
Además, con la función INDprotect, puede estar seguro de que sus inversiones están certificadas y son seguras. INDmoney también proporciona información detallada sobre los mejores esquemas de depósito fijo ofrecidos por diferentes bancos, incluidos plazos, tasas de interés y montos mínimos de inversión.
(d) Acciones estadounidenses
INDmoney La opción de inversión en acciones de EE. UU. es una de las características clave que la distingue de otras cuentas demat en la India. Con INDmoney, los inversores pueden acceder a acciones estadounidenses individuales, así como a fondos y ETF estadounidenses, e incluso participar en el programa US Stock Rewards que permite la inversión fraccionada en acciones globales.
Esta función es posible a través de Finzoomers Services Private Limited y brinda acceso a las principales bolsas de valores de EE. UU., como NASDAQ y NYSE. Los inversores tienen la oportunidad de diversificar su cartera a nivel internacional y tal vez exponerse a algunas de las principales corporaciones al elegir esta opción de inversión.
V. Características y beneficios
(i)Zerodha
- Ventana de gráficos flexible que se puede mover por el escritorio.
- Múltiples gráficos en la misma pantalla con más de 100 indicadores.
- Fluctuaciones de precios en tiempo real.
- Múltiples tipos de órdenes, incluidas órdenes de soporte, órdenes posventa, etc.
- Realice pedidos a través del gráfico sin tener que cerrar la pantalla.
- Acceso a los mejores gráficos: TradingView y ChartIQ.
- Informes de tenencias y pérdidas y ganancias para fines tributarios y de análisis.
- Fundamental y herramientas de análisis técnico de acciones para realizar la debida diligencia antes de invertir.
- Alertas y recordatorios para notificarle cuando el precio cruza sus niveles predeterminados de compra/venta.
(ii) IND dinero
- Alimentado por IA análisis de stock para obtener información más detallada sobre las ganancias, la rentabilidad y la valoración.
- Filtros personalizables y opciones de clasificación para encontrar acciones según criterios específicos.
- Recomendaciones de compra y venta imparciales y objetivas basadas en cálculos de IA.
- Reequilibrio automático de la cartera de fondos mutuos a través de la función STP.
- Previsiones de analistas y calificaciones de expertos de la industria para tomar decisiones de inversión más informadas.
- Información detallada de la empresa, incluidos parámetros críticos.
- El comercio intradía está disponible para obtener ganancias rápidas.
- Los pedidos posventa están disponibles por una tarifa de 10R. Por orden.
Conclusión
Después de comparar INDmoney y Zerodha en varios aspectos, queda claro que ambas plataformas tienen sus propias fortalezas y debilidades. INDmoney es una excelente plataforma para administrar dinero e invertir en acciones estadounidenses, pero cuando se trata de cuentas demat y operaciones, Zerodha es una mejor opción.
Zerodha tiene una reputación más establecida en el mundo demat y su plataforma está orientada a comerciantes activos. Aunque sus tarifas pueden ser un poco caras, las funciones y beneficios que ofrecen valen la pena.
Su atención al cliente es excelente y tienen una interfaz fácil de usar que permite operar e invertir fácilmente.
Por otro lado, la interfaz de INDmoney puede ser un poco compleja, pero ofrece una gran cantidad de funciones como análisis de acciones impulsado por inteligencia artificial, reequilibrio automático de cartera, pronósticos y calificaciones de analistas, y mucho más.
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