Alors que l'Inde se rapproche de devenir une superpuissance économique, les investisseurs sont de plus en plus à la recherche d'investissements alternatifs. Ces investissements se situent en dehors de l'environnement d'investissement traditionnel, ce qui vous aide à augmenter votre portefeuille et à protéger votre capital des éventuels ralentissements financiers.
Les fonds d'investissement alternatifs sont un outil financier spécialisé qui gagne rapidement en popularité dans le secteur financier indien.
Avec l'agitation accrue des marchés, la hausse des taux d'intérêt, les difficultés et le manque de confiance dans les actifs et les marchés cotés en bourse, les investisseurs se tournent vers les investissements alternatifs comme une avenue d'investissement rentable.
Les investissements alternatifs sont des fonds d'investissement privés étrangers ou nationaux organisés sous forme de LLP, de personne morale, d'entreprise ou de fiducie. En termes simples, ce sont des investissements dans des types d'actifs qui, contrairement aux obligations, aux actions et aux liquidités, ne reflètent pas les hauts et les bas du marché régulier.
Les placements alternatifs peuvent vous aider à élargir vos portefeuilles tout en gardant vos risques inférieurs à ceux des fonds traditionnels. C'est une méthode simple pour les nouveaux investisseurs pour démarrer, et elle ne se limite pas aux particuliers ou aux entreprises fortunés.
Dans cet article, je vais discuter des 9 meilleures plateformes d'investissement alternatives en Inde que vous pouvez utiliser aujourd'hui pour diversifier vos investissements. Mais d'abord, comprenons ce qu'est un investissement alternatif.
Regardons les 9 meilleures plateformes d'investissement alternatives en Inde.
Grip Investir
Grip Investir peut être un outil d'investissement pratique pour vous si vous avez peur de prendre des risques.
Nous voulons tous investir et obtenir de bons rendements, mais la plupart d'entre nous hésitons parce que nous craignons l'incertitude de ce marché.
Une caractéristique distincte qui rend Grip invest unique est qu'il n'est pas lié au marché. Ainsi, il utilise un mécanisme unique qui évalue les risques en votre nom et s'assure que vous recevez de bons rendements.
Contrairement à d'autres plateformes d'investissement en actifs, les bénéfices que vous obtenez ici sont ajustés au risque.
Les produits d'investissement proposés par Grip sont :
- Les obligations de sociétés
- Financement de location
- Financement des stocks
- Investissement de démarrage
- Financement immobilier commercial
Le rendement varie entre 8 % et 21 % dans les investissements adossés à des actifs. En comparaison, les investissements de démarrage n'ont pas de plafond de rendement et fonctionnent sur des mécanismes à haut risque et à haut rendement.
Grâce à Grip, vous pouvez investir dans des baux, des marchandises, biens immobiliers, et même des actions de démarrage. Il fournit des informations détaillées sur l'investissement que vous sélectionnez, y compris ses accords commerciaux, ses rendements, son partenariat, les faits saillants de l'investissement et les risques éventuels.
Vous pouvez investir dans Grip avec un montant d'investissement minimum de 10,000 2,00,000 ₹ sur les produits de financement, alors que vous devrez investir une somme de XNUMX XNUMX XNUMX ₹ si vous souhaitez entrer dans son segment de capital de démarrage.
Ce qui me fascine chez Grip invest, c'est son réseau d'investisseurs ; avec plus de 2.5 millions d'investisseurs et un taux de défaut de 0%, c'est l'une des plateformes d'investissement alternatives les plus utilisées.
Avantages
- Grip est très désireux de choisir le bon projet dans lequel investir. Pour être cotée sur grip, une entreprise doit passer par des contrôles rigoureux pour s'assurer que l'argent de l'investisseur n'est pas gaspillé.
- Ils planifient leurs investissements en demandant un dépôt de garantie de 7.5 à 15% du montant du leasing, ce qui est super.
- Les investissements disponibles chez Grip n'ont rien à voir avec la volatilité du marché. Il est atypique et unique, ce qui attire de nouveaux investisseurs.
- L'argent de chaque investisseur est traité indépendamment et non dans un pool, ce qui signifie que vous contrôlez le flux d'investissement que vous effectuez sur Grip.
Inconvénients
- En faisant des recherches, j'ai découvert que Grip avait retardé certains paiements de location de quelques inventeurs.
- Le taux de retour de Grip est parfois assez trompeur. Un utilisateur a effectué environ 8 % de retours au lieu des 21 % indiqués ; ça fait beaucoup de différence.
- Grip ne vous garantit aucune sécurité sur vos investissements.
Chien bâtard
Tyke est une plateforme d'investissement alternative basée sur le cloud qui vous permet d'investir dans des entreprises privées.
Vous pouvez utiliser Tyke et investir dans des startups. Vous pouvez suivre les fonds et les KPI et avoir un aperçu des performances du portefeuille via un tableau de bord.
Tyke a facilité la collecte de fonds, offrant aux investisseurs comme nous de nombreuses opportunités d'investir dans des startups prometteuses. Tyke se concentre également sur l'automatisation des investissements dans le capital-investissement.
Les fondateurs utilisent Tyke pour démarrer un cycle d'investissement, en sélectionnant les paramètres et en invitant les investisseurs à se joindre.
Tyke a également lancé « Analytics », une nouvelle plate-forme qui rationalise les rapports en fournissant des informations cruciales sur le succès de votre investissement.
Elle a l'intention de diversifier ses produits dans des catégories d'actifs liées aux titres à revenu fixe et aux titres de créance connexes.
Tyke est idéal pour les investisseurs particuliers car il fournit une plate-forme où tout le monde peut investir directement dans une startup.
La société de financement décide du montant minimum et maximum d'investissement ; cependant, selon mon expérience, il se situe généralement entre 5,000 20,000 ₹ et XNUMX XNUMX ₹, ce qui est assez raisonnable.
Avantages
- Type est simple à utiliser et intuitif.
- Le service client est assez réactif.
- De nombreux utilisateurs ont envoyé une réponse positive après avoir utilisé Tyke pour la première fois.
- Accès à plusieurs startups.
Inconvénients
- Tyke n'a activé que le modèle CSOP et NCD pour les investisseurs.
- Je pense que le Tyke n'est actuellement pas convivial, et vous devrez parcourir de nombreux documents pour trouver des informations pertinentes, comme la lettre d'investissement, etc.
Boîte de prêt
Lendbox est une plateforme de prêt NBFC - P2P sous licence RBI. Il a été lancé en 2017 et est maintenant l'une des principales plateformes de prêt P2P en Inde.
Récemment, Lendbox a été repensé et de nombreux services innovants ont été ajoutés pour les clients.
Lendbox s'est associé à quelques organisations réputées pour offrir aux investisseurs des opportunités d'investissement à faible risque.
Ces entreprises se portent garantes des emprunts contractés par leurs commerçants et adhérents. Vous pouvez vous attendre à un rendement annualisé de 12 % à 20 %.
Avantages
- Lendbox est une plateforme d'investissement alternative unique en son genre qui met en relation les emprunteurs avec des investisseurs désireux de leur prêter de l'argent via une plateforme Internet.
- Du point de vue d'un investisseur, il s'agit d'une excellente occasion de générer des rendements importants sur son investissement.
- Les transactions n'ont pas de frais cachés.
- L'inscription est gratuite, rapide et simple.
Inconvénients
- Cela pourrait être un peu plus risqué que les autres plateformes d'investissement alternatives puisqu'il s'agit de P2P.
Crédit commercial
La prochaine plate-forme sur ma liste est Tradecred. Il s'agit d'une plate-forme d'investissement qui fonctionne uniquement sur une option d'investissement, l'escompte de factures.
Vous pouvez considérer cela comme une alternative au marché de la dette.
Les entreprises utilisent l'escompte sur facture comme une forme de stratégie de collecte de fonds. Ils obtiennent de petites sommes d'argent d'investisseurs réguliers à court terme. Tradecred utilise sa plateforme pour mettre ces options d'investissement à la disposition des investisseurs de base comme vous et moi.
TradeCred permet aux entreprises de publier leurs factures sur son site. Ensuite, vous pouvez acheter une partie de la transaction ou l'offre complète en fonction de leurs préférences. Chacune de ces transactions a une date de début et de fin.
Une fois la transaction terminée, l'entreprise versera à l'investisseur son argent plus les intérêts pendant la durée de la transaction.
Pour rejoindre TradeCred, vous devez avoir un numéro de téléphone valide connecté à votre carte Aadhaar, votre carte PAN et un compte bancaire fonctionnel. Grâce à Tradecred, vous pouvez obtenir jusqu'à 12 % de rendement sur vos investissements.
Avantages
- Ils offrent une facilité avec laquelle vous pouvez commencer et gérer vos investissements.
- Le personnel compétent de gestion et de maintenance du système peut le transformer en une solution formidable et plus sûre.
Inconvénients
- Certains investisseurs potentiels peuvent être incapables de se permettre l'investissement minimal.
- Il y a un risque important.
Jiraaf
Jiraaf est une plateforme Fintech qui propose aux investisseurs particuliers des solutions d'investissement alternatives.
Il prétend surpasser les dépôts fixes en termes de rendements. Bien qu'investir dans Jiraaf soit légèrement risqué, les rendements globaux sont tout aussi gratifiants.
Jiraaf a présenté aux Indiens de nouveaux instruments à revenu fixe comme les obligations sécurisées, les baux et l'escompte de factures.
Jiraaf propose principalement trois produits :
- Remise de facture,
- Crédit-bail et financement des stocks
- Débentures non convertibles.
Mais combien de revenus pouvez-vous gagner avec Jiraaf ?
Cela variera en fonction du produit que vous choisissez.
Selon mes recherches, le produit de financement par crédit-bail offre les meilleurs rendements, qui peuvent fournir des rendements bruts allant jusqu'à 17-18 %. Il peut représenter un revenu après impôt allant jusqu'à 11-12% par an.
Dans le cas de la NDC et de l'escompte sur facture, les rendements bruts peuvent aller jusqu'à 10-15 %. Votre tranche d'imposition déterminera vos déclarations après impôt.
Avantages
- Vous pouvez diversifier vos investissements dans plusieurs groupes d'actifs.
- Vous gagnez plus que les placements à revenu fixe standards.
- Ils font le travail de fond pour vous simplifier l'investissement.
- En seulement 3 minutes, vous pouvez ouvrir un compte et commencer à investir.
Inconvénients
- Le risque est légèrement plus élevé.
- Jiraaf ne prend aucune garantie pour les retours.
Richesse de la victoire
Richesse de la victoire est une fintech qui vous offre la possibilité d'acheter des titres de créance à haut rendement (9 % et plus) (tels que des obligations sécurisées/MLD) avec une meilleure sécurité.
La baisse continue des rendements des titres à revenu fixe a entraîné la croissance de Wint. Parce qu'il s'agit d'un instrument à revenu fixe sûr et fiable, une obligation senior garantie est similaire à un FD. Cependant, ils génèrent des rendements nettement plus importants que les FD, totalisant 9% à 11% en moyenne.
C'est l'une des plateformes d'investissement alternatif à la croissance la plus rapide de ces dernières années.
Wint Wealth vend des obligations sécurisées de premier rang de différentes sociétés directement aux consommateurs. Elle a développé des obligations sécurisées pour les investisseurs individuels, qui offrent plus de sécurité.
L'ouverture d'un compte chez Wint Wealth est entièrement gratuite. Vous devez d'abord détenir un compte auprès d'un courtier enregistré auprès de SEBI pour créer votre compte. Ils réduiront votre taux d'intérêt d'environ 2 % en cas de matières premières avec un taux d'intérêt fixe de 12 à 14 %.
Avantages
- De par sa diversité, Wint vous protège contre les catastrophes boursières imprévues.
- Les obligations Wint Wealth offrent des récompenses sur une période plus courte, seulement deux ans.
- Les obligations disponibles via la plateforme de Wint sont régulièrement cotées en bourse.
Inconvénients
- Selon les rapports, plusieurs personnes ont été escroquées de plusieurs milliers de dollars.
- Vous devrez assumer le risque de perte totale si l'entreprise contracte ce prêt et fait faillite.
LiquiPrêts
LiquiLoans est une plateforme de prêt P2P qui utilise une technologie de pointe pour relier les demandeurs solvables et les prêteurs en fonction de la tolérance au risque.
Les Indiens ont toujours été des investisseurs à revenu fixe, avec environ 70 % de leur épargne financière investie dans des actifs à revenu fixe. La plupart des comptes d'épargne bancaires ne donnent actuellement que 2.5 à 3.5 % dans l'environnement actuel de faible rendement, qui est le public cible de LiquiLoans.
LiquiLoans offre une solution unique qui vous permet d'obtenir des rendements de 8 à 10 % sur vos investissements tout en maintenant une liquidité et une cohérence rapides. C'est donc un excellent produit d'épargne à court terme, meilleur que les liquidités/comptes d'épargne/FD.
Ils n'imposent pas de frais aux investisseurs ou aux emprunteurs car les frais sont répercutés sur les partenaires qui octroient les prêts.
Avantages
- L'entreprise ne facture pas l'intérêt du consommateur.
- LiquiLoans peut attirer des emprunteurs bien placés dont les revenus annuels moyens dépassent Rs. 8 lakhs grâce à des partenariats.
- Étant donné que l'utilisation finale de l'argent est soigneusement indiquée, les emprunteurs ayant des intentions frauduleuses sont automatiquement triés, ce qui réduit considérablement les risques de défaut de paiement.
Inconvénients
- L'investissement minimum est de 50,000 XNUMX $, ce qui est un montant important.
Altifi
AltiFi est une plateforme d'investissement de pointe qui permet aux particuliers d'acheter des actifs à revenu fixe.
Il fournit des titres qui étaient auparavant exclusivement disponibles pour les entreprises d'investissement, les investisseurs particuliers, les particuliers fortunés et les HNI.
Altifi permet aux institutions, aux HNI et aux investisseurs individuels d'acquérir des obligations et des certificats de dépôt auprès d'entreprises en plein essor dans de nombreux secteurs.
Il s'agit d'une filiale de Northern Arc Capital, une organisation bien connue de financement, de syndication et de structuration et de gestion de patrimoine.
Parce qu'elle propose exclusivement des obligations souscrites par sa société mère, Northern Arc, Altfi n'est pas une simple place de marché au comptant. Cette plate-forme se concentre sur les obligations émises par des entreprises disposant d'un crédit solide, et Northern Arc a confiance dans la souscription.
Les rendements obligataires varient de 8 à 13 %. Outre les obligations, les structures fiscalement avantageuses telles que les MLD sont également courantes.
Une fois inscrit à Altifi, vous devez saisir les informations de votre compte Demat, qui peuvent être NSDL ou CDSL. La procédure de dédouanement KYC est rapide et vous pouvez acheter des obligations dans les 24 heures.
Vous pouvez acheter des unités obligataires via net banking ou UPI, et elles apparaîtront sur le compte Demat dans les deux jours.
Avantages
- L'inscription est rapide. J'ai pu acheter mes obligations en 24 heures.
- Le service client était également au top. Ils ont été rapides pour répondre à toute question.
Inconvénients
- Les obligations peuvent mettre plus de deux jours à apparaître sur votre compte Demat.
- La procédure KYC peut être stressante pour certains utilisateurs.
KredX
KredX se décrit comme un fournisseur de solutions de financement de la chaîne d'approvisionnement.
Elle a été fondée en 2015 et a ajouté plusieurs produits pour les investisseurs particuliers et les entreprises.
KredX propose des services de gestion financière et de trésorerie aux grandes et petites entreprises. Il propose également Paiement en plusieurs fois (BNPL) pour les transactions B2B, l'escompte de factures, le financement import-export et de nombreux autres produits.
Ils viennent de lancer la carte KredX Cashback pour les paiements des fournisseurs en collaboration avec ICICI Bank, qui offre des remises en argent/récompenses sur les paiements des fournisseurs.
L'équipe KredX est composée de fondateurs et de membres de l'équipe possédant une vaste expertise dans les domaines bancaire, financier et autres. Tiger Global, Sequoia et Prime Venture Partners font partie des principaux investisseurs de KredX.
Avantages
- Il permet aux investisseurs ordinaires de participer à des opérations d'escompte de factures.
- KredX offre une procédure d'intégration transparente et permet aux investisseurs de se diversifier entre les types d'actifs.
- L'inscription est simple et rapide.
- KredX est sécurisé, sans défaut enregistré ces dernières années.
Inconvénients
- Vous ne pourrez voir aucune information relative au taux de retour tant que vous n'aurez pas enregistré votre compte.
- Seules des options limitées sont disponibles pour les investisseurs particuliers.
Verdict final
Il s'agissait donc des 9 meilleures plateformes d'investissement alternatives en Inde, célèbres et utilisées par des millions de clients.
Des plates-formes comme Jiraaf, Grip Investir, Richesse de la victoireet Chien bâtard sont d'excellents endroits pour commencer votre parcours d'investissement alternatif. Ces plateformes d'investissement ont une bonne clientèle et sont connues pour faire ce qu'elles prétendent.
Ce n'est pas un conseil financier, mais ce que je fais généralement, c'est qu'au lieu de placer mon argent dans un seul fonds d'investissement alternatif, je le répartis sur plusieurs investissements. Je commence avec un montant inférieur, et lorsque je sens que j'obtiens des rendements décents d'une plate-forme particulière et que leurs chiffres sont fiables, j'ai tendance à augmenter la taille de mon pari.
C'était tout pour aujourd'hui ; ces fonds d'investissement alternatifs offrent un excellent moyen de générer des revenus passifs. Cependant, je dois dire que vous, en tant qu'investisseur, devez effectuer des recherches approfondies et ne jamais vous fier aux chiffres affichés sur le site Web d'une plateforme d'investissement.
Tushar
J'ai utilisé presque toutes les plates-formes ci-dessus, sauf 2, et je voulais vous faire savoir que Kredx a tellement de défauts que nous avons investi plus de 2-3 cr à travers elle et que 3 de mes propres transactions ont déjà fait défaut, s'élevant à plus de 10 Lakh. ils ont promis de le récupérer, mais certaines factures sont dues depuis plus d'un an maintenant et aucun signe de réception.