Vous êtes habitué à investir dans les actions, les fonds communs de placement et les marchés boursiers. Mais la théorie de la diversification du portefeuille nous dit que 95 % des rendements du portefeuille proviennent de la diversification parmi d'autres classes d'actifs.
Les titres à revenu fixe ou les obligations, l'immobilier résidentiel et commercial, les baux d'actifs, les stocks, les investissements en capital-risque ou les investissements providentiels dans des entreprises fournissent des actifs alternatifs qui diversifient votre portefeuille au-delà des actifs conventionnels comme les actions et or.
Les investissements alternatifs précédents étaient proposés aux particuliers fortunés disposant d'un investissement important.
Wint Wealth et Grip Invest sont des plateformes d'investissement alternatives à travers lesquelles vous pouvez investir et diversifier votre portefeuille parmi des actifs non corrélés.
En période de volatilité, investir dans des placements alternatifs est un moyen efficace de diversifier les risques.
Quelle est la principale proposition commerciale de Wint and Grip ?
Wint a conçu une manière radicale de faciliter l'approfondissement du marché obligataire en Inde grâce à la participation des particuliers.
En Inde, les investissements sur le marché obligataire se limitent aux investissements des banques commerciales et des fonds communs de placement obligataires. Wint regarde les obligations du secteur privé ou les bons crédits d'entreprise, qui offrent un rendement élevé.
Lorsque vous investissez par l'intermédiaire d'un fonds obligataire, le rendement du fonds commun de placement obligataire est réduit des frais de gestion d'actifs du gestionnaire de fonds et d'autres coûts opérationnels.
Comme les rendements des fonds obligataires sont également imposés, vous n'obtenez pas un taux de rendement élevé sur les obligations. Auparavant, l'investissement minimum était prohibitif lors de l'achat d'obligations, fixé à Rs. 10 Lakhs par obligation. Cela signifie que vous ne pourriez pas créer votre portefeuille obligataire par investissement direct.
Wint vous permet d'investir directement dans des obligations en titrisant les obligations dans des minimums plus petits adaptés aux investisseurs particuliers. Wint vous permet d'investir directement dans des obligations émises par la NBFC, qui offrent des rendements élevés avec des investissements minimums de Rs 10,000 XNUMX.
Hormis une prime légèrement élevée payée à l'achat de l'obligation, seules les taxes réduiront votre rendement total. Cela offre une large marge par rapport aux dépôts bancaires conventionnels, en plus d'avoir l'avantage d'effectuer des paiements à revenu fixe.
Poignée, en revanche, propose des pools d'actifs titrisés tels que des contrats de location d'actifs, des stocks, biens immobiliers et les opérations de capital-risque et de démarrage. Encore une fois, ces actifs sont offerts à des minimums de détail, ce qui facilite l'investissement.
Les deux sont des plates-formes fintech en ligne offrant des investissements alternatifs titrisés en minimums de détail auxquels un petit investisseur de détail peut participer.
L'univers d'investissements qu'ils proposent se démarque des investissements conventionnels, que vous connaissez bien et qui offrent de bonnes opportunités de diversification pour votre portefeuille et vos flux de revenus.
Leurs investissements fournissent des flux de revenus réguliers, à l'exception du capital-investissement, où le rendement n'est réalisé qu'au moment de l'introduction en bourse et de la cotation en bourse.
Principales différences entre Wint et Grip
S.No | Renseignements | Wint | Poignée |
1 | Type d'investissement | Obligations sécurisées de premier rang des NBFC | Les baux d'actifs titrisés, les stocks et l'immobilier commercial sont tous adossés à des actifs, et le capital-risque/capital de démarrage |
2 | Investissement minimum | Rs 10,000 | Varie de Rs. 10,000 1,00,000 pour les baux d'actifs et les stocks allant jusqu'à Rs. XNUMX pour l'immobilier commercial et le capital-risque |
3. | Sécurité/garantie | Les obligations sont des obligations de premier rang, ce qui signifie qu'elles sont adossées à des garanties et se classent au premier rang pour les paiements d'intérêts et les remboursements en cas de liquidation de l'entreprise. | Les contrats de location d'actifs, les stocks et les contrats commerciaux sont adossés à des actifs, ce qui signifie qu'ils paient sur les flux de trésorerie de l'actif. Le capital-risque ou capital de démarrage est risqué et soumis au succès du démarrage de l'entreprise |
4 | La teneur de l'investissement | Normalement jusqu'à deux ans. | Différentes durées sont proposées, les investissements dans les stocks vont de 1 à 6 mois et les baux adossés à des actifs de 24 à 36 mois. Les investissements immobiliers ont une durée plus longue, et le capital-risque et le capital de démarrage sont à long terme jusqu'à la sortie de l'investissement |
5 | Paiements de retour | Les paiements d'intérêts sur les obligations peuvent être semestriels ou trimestriels. | Il s'agit de paiements mensuels dans le cas de baux adossés à des actifs ou d'inventaire, l'immobilier commercial paie des rendements trimestriels, et dans le cas du capital-risque, le rendement est réalisé sur la base du multiple que le titre obtient lors de l'inscription. |
6 | Rendement | Les rendements peuvent être d'environ 11 % par an avant impôt | Les baux adossés à des actifs offrent des rendements allant jusqu'à 21 % par an avant impôt, les stocks offrent un rendement avant impôt de 12 %, l'immobilier commercial offre 11 % avant impôt et le capital-risque peut être plusieurs fois basé sur des inscriptions réussies. |
7 | Risque sous-jacent | Crédit aux entreprises des NBFC | Les baux et les stocks sont du crédit aux entreprises, le crédit commercial est celui des locataires des multinationales et le capital-risque est celui des partenaires d'investissement et de capital-risque (catégorie à haut risque). |
Vous pouvez lire notre examen complet de Grip Invest ici. Et, vous pouvez également lire notre intégralité Revue de Wit Wealth, ici.
Similitudes entre Wint et Grip
Les deux sont des plateformes technologiques en ligne facilitant les investissements. Les deux offrent un univers d'investissements alternatifs. Les deux offrent des opportunités d'investissement adossés à des actifs titrisés pour les investisseurs de détail. Les deux aident à votre portefeuille diversification en offrant des actifs non liés. Leurs investissements sont des actifs à haut rendement.
Les investissements proposés par les deux sont soumis au risque de défaut de crédit dans le cas des obligations, des contrats de location adossés à des actifs, des stocks et de l'immobilier commercial.
Il existe également un risque de liquidité et un risque de fraude. Leurs investissements offrent une protection car ils sont collatéralisés. Le capital-risque est soumis au risque de marché du marché boursier ou n'obtient pas de gains d'inscription lors de l'inscription en bourse.
De plus, les start-ups sont des entreprises en démarrage dont le modèle commercial peut échouer, entraînant une perte de votre capital.
Principaux plats à emporter:
En tant qu'investisseur particulier, vous avez une opportunité sans précédent d'investir dans des investissements alternatifs. Grâce à leurs offres en ligne, Wint ainsi que Poignée ont fourni une occasion idéale de diversifier votre avoirs en portefeuille.
De plus, ces classes d'actifs ne sont pas liées aux marchés actions et offrent un taux de rendement élevé. Après la pandémie de Covid-19, les actifs des entreprises sont disponibles à des évaluations moins chères, maximisant votre rendement.
Vous bénéficiez d'un flux de revenu régulier en investissant dans ces actifs. Dans le cas du capital-risque, vous avez la possibilité de participer à des valorisations inférieures bien avant la cotation en bourse.
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