Interactive Brokers, INDmoney et Vested sont toutes des sociétés de technologie financière qui offrent des services de courtage et d'investissement.
Interactive Brokers est une société de courtage mondiale qui propose des opérations sur actions, options, contrats à terme et devises. Ils disposent d'un large éventail de fonctionnalités et d'outils pour les investisseurs débutants et expérimentés.
INDmoney est également une plateforme d'investissement avec un robot-conseiller qui offre des services de gestion d'investissement. Leur objectif est de vous aider à faire fructifier votre patrimoine en investissant dans un portefeuille diversifié d'actifs.
Vested est une plateforme d'investissement en ligne qui offre une variété de produits et services d'investissement. Ils ont une équipe d'experts financiers qui peuvent vous aider à prendre les meilleures décisions d'investissement pour vos objectifs.
Mais lequel vous convient le mieux ? Découvrons-le dans ce blog.
Qu'est-ce qu'Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société mondiale de courtage électronique offrant des services de négociation et d'investissement sur plus de 120 marchés dans le monde. La société a son siège social à Greenwich, Connecticut, États-Unis. Interactive Brokers Group, Inc. fonctionne comme une société holding d'investissement.
Par l'intermédiaire de ses filiales, la société fournit des services de courtage électronique. Il propose la négociation de diverses classes d'actifs, notamment les actions, les options, les contrats à terme, le forex et les instruments à revenu fixe.
La société fournit également des services de compensation, de règlement et de garde. En outre, elle offre des services de prêt sur marge et de financement.
Qu'est-ce qu'INDmoney ?
INDargent est une startup fintech qui aide les Indiens à investir dans des actions américaines sans frais ni commissions. Vous pouvez définir votre budget, suivre vos dépenses, définir des objectifs et faire bien d'autres choses sur l'application.
L'objectif principal de l'application est de vous aider à gérer vos finances et à améliorer décisions financières avec l'aide des experts d'INDmoney.
INDmoney est un excellent outil pour tous ceux qui souhaitent mieux gérer leurs finances. Il est facile à utiliser et fournit des informations précieuses qui peuvent vous aider économiser de l'argent.
Qu'est-ce que l'acquisition ?
Acquis est une plate-forme d'investissement où vous pouvez investir dans des actions américaines en Inde sans frais supplémentaires. Il permet également d'investir dans des fractions, de sorte que vous pouvez désormais conserver les actions chères d'Apple et de Tesla pour aussi peu que Rs.10.
L'application dispose également d'un certain nombre de fonctionnalités qui facilitent le suivi de vos dépenses, la définition d'objectifs et la maîtrise de vos finances. Par exemple, vous pouvez configurer des notifications pour vous rappeler quand vous devez payer des factures ou effectuer un virement. Vous pouvez également voir toutes vos transactions en un seul endroit, ce qui vous permet de repérer facilement toute irrégularité.
Caractéristiques des courtiers interactifs
Jetons un coup d'œil aux fonctionnalités des courtiers interactifs.
1. Divers instruments d'investissement
Les options d'investissement des courtiers interactifs sont, de loin, bien en avance sur INDmoney & Vested. Elle opère sur plus de 100 marchés mondiaux et propose des investissements directs dans des actions, des options, des ETF, des contrats à terme, des crypto-monnaies, des paires de devises au comptant, des obligations, de l'or au comptant américain, des fonds communs de placement, des robots-conseillers, des fonds spéculatifs et des portefeuilles gérés.
2. Outils de trading et d'investissement professionnels
Si vous êtes un trader ou un investisseur professionnel, qui utilise une pléthore d'outils pour analyser vos investissements, un courtier interactif ne vous décevra pas. Des indicateurs de premier ordre à un robot-conseiller qui donne des suggestions opportunes et des options d'investissement triées sur le volet, la plateforme du courtier interactif répond à toutes les exigences d'un professionnel.
3. Prend en charge les transactions dans le monde entier et divertit les investisseurs internationaux
Interactive Brokers prend en charge les transactions dans le monde entier. Cela signifie que vous pouvez littéralement investir dans environ 150 marchés, 24 devises et 33 pays via sa plateforme. Il offre toutes ces opportunités d'investissement sur sa plateforme qui facilite la tâche des investisseurs qui souhaitent investir sur différents marchés.
4. Faibles taux de marge et commissions
Les courtiers interactifs offrent l'un des taux de marge les plus bas du secteur. C'est presque 66% inférieur à la moyenne de l'industrie du courtage en investissement et si vous êtes prêt à prendre des transactions importantes à des volumes élevés, vos frais baissent encore à mesure que votre taille d'investissement augmente.
Fonctionnalités d'INDmoney
INDmoney est livré avec de nombreuses fonctionnalités de pointe. Découvrons-les ci-dessous.
1. Économisez de l'argent automatiquement
INDmoney vous aide à économiser de l'argent automatiquement en suivant vos revenus et vos dépenses et en suggérant des moyens de réduire vos dépenses. Cela signifie que vous pouvez facilement définir vos objectifs sur la plate-forme et qu'elle continuera à vous guider sur la façon dont vous pouvez économiser et faire de meilleurs investissements.
2. Investissez judicieusement
INDmoney vous aide à investir judicieusement votre argent en fournissant des recommandations d'investissement personnalisées basées sur votre profil de risque et vos objectifs financiers.
Il fait des plans personnalisés pour votre profil et vous montre la feuille de route complète que vous pouvez suivre pour atteindre les résultats souhaités. Sans oublier qu'il dispose d'une équipe d'experts qui vérifie en permanence votre portefeuille et vous rappelle sans cesse les profits et les pertes potentiels.
3. Gestion des finances
INDmoney vous donne un aperçu complet de vos finances afin que vous puissiez mieux gérer votre argent. Il fournit également des fonctionnalités telles que la budgétisation, la définition d'objectifs et les rappels de paiement de factures pour vous aider à garder le contrôle de vos finances.
4. Enregistrer les récompenses
INDmoney vous récompense pour vos économies en vous offrant une remise en argent et des réductions sur vos dépenses. Ces remises en argent sont éligibles chez des tonnes de marchands et offrent de précieuses récompenses à leurs utilisateurs. Cela signifie que vous pouvez réellement gagner de l'argent simplement en utilisant les principales fonctionnalités d'IndMoney.
Caractéristiques de Vested
Voici quelques-unes des meilleures fonctionnalités de Vested.
1. Épargne et investissement automatisés
Vested facilite l'épargne et l'investissement automatiques de votre argent. Vous pouvez mettre en place des virements récurrents de votre compte courant vers votre compte Vested, et Vested investira automatiquement votre argent dans un portefeuille de les stocks et les ETF.
2. Bâtir de la richesse sur les droits acquis
Vested vous aide à faire fructifier votre argent en réinvestissant automatiquement vos dividendes et les gains en capital. Vous pouvez modifier et ajuster cette fonctionnalité manuellement dans l'application, ou la définir sur "Auto" si vous souhaitez que Vested la configure pour vous. Dans tous les cas, il s'agit d'une fonctionnalité remarquable de l'application qui vous aide à créer de la richesse.
3. Investissement axé sur les objectifs
Disons que vous voulez partir en vacances l'été prochain, et que vous espérez gagner au moins 10% de retour pour joindre les deux bouts. Eh bien, vous n'avez pas à planifier vos investissements pour cela. Entrez simplement vos objectifs sur Vested, et il vous montrera les meilleurs instruments d'investissement possibles qui peuvent offrir des rendements aussi importants que prévu.
4. Investissement fractionné
Vested vous permet d'investir dans des actions coûteuses en fractions. Cela signifie que vous pouvez facilement acheter les actions des meilleures entreprises pour autant que vous le souhaitez. Cela aide à diversifier votre portefeuille car vous pouvez acheter différentes actions au lieu de bloquer votre capital en achetant entièrement des actions coûteuses.
Produits proposés par Interactive Brokers
Il existe de nombreux produits et services offerts par les trois plates-formes qui en font des concurrents difficiles les uns pour les autres. Commençons par les produits proposés par Interactive Brokers.
1. Options d'investissement
Les courtiers interactifs offrent le plus d'options d'investissement parmi les trois plateformes. Vous pouvez facilement investir dans des actions, des fonds communs de placement, des introductions en bourse et des ETF directement via l'application.
Vous pouvez également investir dans plus de 150 marchés différents dans le monde. Cela offre de la diversité à votre portefeuille et une meilleure chance de vous épargner des krachs des marchés.
2. Négociation de contrats à terme et d'options
Interactive Brokers offre également à ses clients la possibilité de négocier des contrats à terme en ligne. Les clients peuvent négocier une variété de contrats à terme, y compris des contrats sur des matières premières, des devises et des indices. De même, vous pouvez également options commerciales avec des actions, des contrats à terme et des devises
3. Trading sur le Forex
Interactive Brokers offre à ses clients la possibilité de trader le forex en ligne. Les clients peuvent échanger des paires de devises, y compris des paires majeures, des paires mineures et des paires exotiques.
4. Revenu fixe
Interactive Brokers offre à ses clients la possibilité d'investir dans une variété de titres à revenu fixe, notamment des obligations, des bons du Trésor et des CD. Ces titres vous aident à réaliser des rendements authentiques et réalistes. Ils font partie des placements les plus stables et comportent le moins de risques.
5. Gestion de portefeuille
Interactive Brokers offre à ses clients la possibilité de gérer leurs portefeuilles en ligne. Les clients peuvent consulter leurs portefeuilles, leurs performances et leur profil de risque. Ils peuvent également rééquilibrer leurs portefeuilles et modifier leur stratégie d'investissement.
Produits offerts par IndMoney
Jetons un coup d'œil aux différents types de produits proposés par INDmoney.
Produits d'investissement
INDmoney propose une gamme de produits d'investissement, tels que des fonds communs de placement, des ETF, etc. Les utilisateurs peuvent choisir parmi une large gamme d'options d'investissement et peuvent investir dans une variété de classes d'actifs.
Calculateur d'investissement
INDmoney est un calculateur d'investissement qui permet aux utilisateurs de calculer le retour sur investissement (ROI) de leurs investissements. Le calculateur prend en compte le montant de l'investissement, la durée de l'investissement, le rendement attendu et le profil de risque de l'investissement. Le calculateur produit ensuite un rapport indiquant le retour sur investissement de l'investissement.
Assurance vie et santé
INDmoney, étant une plate-forme fintech, étend également son offre de produits à l'assurance. Cela signifie que vous pouvez facilement profiter l'assurance maladie, assurance vie, assurance auto ou encore assurance habitation directement depuis la plateforme.
Il offre tous ces services dans un processus sans papier. Ainsi, vous n'avez pas à relever de défis pour profiter de ces services d'INDmoney.
Centre d'introduction en bourse
INDmoney ne se limite pas aux actions et aux fonds communs de placement. Si vous envisagez de faire une demande d'introduction en bourse, INDmoney peut également le faire pour vous. Vous pouvez directement postuler pour toute introduction en bourse directement depuis l'application.
Climatisation super économique
INDmoney propose un compte d'épargne avec les meilleures fonctionnalités pour les débutants et les commerçants et investisseurs chevronnés. Vous pouvez transférer vos fonds et ouvrir un nouveau compte dans INDmoney sans frais, sans limite de solde minimum, et bénéficier des meilleurs taux de change du secteur grâce à la climatisation super économique.
Produits offerts par Vested
Vested, apporte également des produits de premier ordre qui valent la peine de rivaliser avec ses pairs. Discutons-en ci-dessous.
Produits d'investissement
Vested Finance offre une variété d'options d'investissement à ses clients, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (ETF). Chacune de ces options comporte des risques et des récompenses différents, et Vested Finance peut aider ses clients à choisir la bonne combinaison d'investissements pour leurs besoins.
Alphascreener
Alphascreener est un puissant outil de recherche et d'analyse d'actions qui vous permet de trouver les meilleures actions dans lesquelles acheter et investir. Avec Alphascreener, vous pouvez filtrer les actions en utilisant une variété de critères, y compris le prix, la capitalisation boursière et le secteur.
Vous pouvez également configurer des alertes pour être averti lorsque certaines actions répondent à vos critères.
Planificateur financier
Vested propose à ses utilisateurs un planificateur financier qui élabore simplement divers plans d'investissement. Il analyse vos objectifs, votre portefeuille actuel, votre exposition au risque et d'autres paramètres. Après avoir analysé toutes ces mesures, il présente différents plans qui peuvent être bénéfiques et alignés avec vos objectifs dans le futur.
Gestion de portefeuille
Produit très populaire de Vested, le gestionnaire de portefeuille fait tout en votre nom. Qu'il s'agisse de vendre vos investissements qui semblent chuter ou d'ajuster vos transactions en cours, Vested fait tout en votre nom. Vous pouvez activer ou désactiver cette fonctionnalité dans les paramètres de l'application.
Avantages d'Interactive Broker
- Interactive Brokers facture des frais parmi les plus bas du secteur.
- Offre une large gamme d'options d'investissement, y compris des actions, des ETF, des options, des contrats à terme et des devises.
- Le Trader Workstation est un puissant plateforme de trading qui convient aux commerçants actifs. Il offre des fonctionnalités telles que des graphiques avancés, des données de marché en temps réel et backtesting des options.
- Disponible dans plus de 33 pays
- Aucune exigence de solde de compte minimum.
Avantages d'INDmoney
- Aide à suivre les dépenses et la budgétisation.
- Fixez-vous des objectifs personnalisés.
- Pas de commissions ni de frais cachés.
- Interface conviviale et simple.
- Investissement automatisé
Avantages de Vested
- Investissez automatiquement dans des investissements à haut rendement comme 401k et IRA.
- Suivi des dépenses et des rapports de performance de vos investissements.
- Réinvestissez vos dividendes et gains en capital.
- Support client rapide.
- Application et plateforme Web conviviales
Inconvénients des courtiers interactifs
- Support client limité.
- Tous les instruments d'investissement ne sont pas disponibles sur la plateforme.
- Facture des frais élevés.
- La plateforme est assez complexe à utiliser.
- Beaucoup de bugs dans l'application mobile.
Inconvénients d'INDmoney
- Opportunités d'investissement limitées.
- La plateforme de trading est très basique et ne convient pas aux traders professionnels.
- Les fonctionnalités de budgétisation ne sont pas aussi robustes que leurs pairs.
- Se concentre davantage sur l'investissement et non sur le trading.
- Ne répertorie pas les crypto-monnaies
Inconvénients de Vested
- Charge parfois des commissions plus élevées.
- Fonctionnalités très limitées dans le plan gratuit.
- Le plan annuel premium est coûteux.
- Outils et fonctionnalités de trading limités.
Mon verdict
Après avoir utilisé les trois applications personnellement, j'ai pris ma décision. En tant que plates-formes fintech, les trois applications ont une tonne de fonctionnalités et chacune d'elles a sa propre spécialité.
Si vous recherchez une application qui peut vous permettre d'investir dans différents marchés de capitaux, alors Interactive Brokers est votre plateforme de choix.
Si vous voulez l'option la moins chère parmi ces trois pour vos besoins d'investissement, INDargent fera le travail pour vous.
Et, enfin, si vous voulez une application qui peut vous aider avec de bons conseils en investissement, Acquis s'avère être le meilleur du marché.
Selon mes besoins et mes exigences, je suis un peu en faveur d'INDmoney en raison de ses fonctionnalités robustes, de ses faibles commissions et de son interface utilisateur.